Doradztwo dla klientów indywidualnych i korporacyjnych.
Usługi dla funduszy inwestycyjnych TFI/ZAFI/AFI.
Wsparcie dla alternatywnych funduszy inwestycyjnych ZASI/ASI.
Doradztwo dla spółek niepublicznych i innych podmiotów.
Moneria S.A. to firma, której misją jest dostarczać wiedzę oraz doradztwo, aby budować długoterminową wartość dla swoich klientów, zarówno indywidualnych, jak i korporacyjnych. Organizacja specjalizuje się w usługach doradczych dla kluczowych organów rynku kapitałowego, stowarzyszeń, fundacji oraz innych podmiotów. W swojej działalności Moneria koncentruje się na dostarczaniu rzetelnej wiedzy i kompleksowych rozwiązań, co sprawia, że jest niezawodnym partnerem dla swoich klientów.Moneria S.A. angażuje się w różnorodne działania, oferując szeroką gamę usług doradczych. Dla klientów biznesowych firma przygotowała usługi specjalistyczne, które wspierają zarządzanie i rozwój organizacji. W ofercie znajdują się także usługi doradcze dla funduszy inwestycyjnych (TFI/ZAFI/AFI) oraz alternatywnych funduszy inwestycyjnych (ZASI/ASI). Moneria obsługuje również spółki niepubliczne oraz inne podmioty, które potrzebują ekspertyzy w dostosowaniu się do zmieniających się wymagań rynku. Misją Moneria S.A. jest nie tylko dbałość o zyski klientów, ale również wzmacnianie wartości na poziomie społecznym. Poprzez doradztwo kluczowym organom rynku kapitałowego, stowarzyszeniom i fundacjom, organizacja dąży do budowania bardziej stabilnego i zrównoważonego środowiska finansowego. Dzięki swojemu zaangażowaniu i profesjonalizmowi, Moneria S.A. zyskała zaufanie licznych klientów, którzy korzystają z jej długofalowych strategii i doradztwa na każdym etapie działalności gospodarczej.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Moneria Residum 3 osiągnęła 867 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 0 zł. Pozostałe przychody to 867 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2870 zł.
Strata netto wyniosła 2870 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -228 048 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 867 zł w 2024 roku.
• 535 713 zł w 2023 roku.
• 3 785 583 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 208 402 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -2870 zł w 2024 roku.
• 334 zł w 2023 roku.
• 2 548 873 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Moneria Residum 3 wynosi 419 213 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 2 232 720 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 691 292 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 419 213 zł w 2024 roku.
• 8 233 872 zł w 2023 roku.
• 20 595 177 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Moneria Residum 3 wynosi -4 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
62 182 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -3737 zł w
2024 roku.
• -526 566 zł w
2023 roku.
• 470 264 zł w
2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Moneria Residum 3 wynosi 3,26%. To oznacza, że firma ma szansę 3,26% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,011% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,26% w 2024 roku.
• 3,26% w 2023 roku.
• 3,25% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Moneria Residum 3 wynosi 0,08%. To oznacza, że firma ma szansę 0,08% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,197% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,08% w 2024 roku.
• 0,18% w 2023 roku.
• 0,06% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Moneria Residum 3 charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Moneria Residum 3 wynosi 51 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 195 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 195 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
62 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 51 tys. zł w 2024 roku.
• 952 tys. zł w 2023 roku.
• 1,09 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 67 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 195 tys. zł w 2024 roku.
• 3,67 mln zł w 2023 roku.
• 3,67 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Moneria Residum 3 wyniosły 3737
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Moneria Residum 3 wyniosła 570 043 zł.
a
ktywa obrotowe to 570 043 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 570 043 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 558 180 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 11 863 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -6 616 965 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 570 043 zł w 2024 roku.
• 11 126 230 zł w 2023 roku.
• 11 937 175 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -1%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -1%.
Marża netto wyniosła -331%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -34.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Moneria Residum 3 wyniosły 11 863 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 570 043 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 2%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -5 897 952 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 11 863 zł w 2024 roku
• 625 703 zł w 2023 roku
• 1 435 893 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 12.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 2% w 2024 roku
• 6% w 2023 roku
• 12% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Moneria Residum 3 wykazała przychody na poziomie 867 zł.
Organizacja zarobiła -2870 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -2870 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 43 082 zł w 2022 roku