Świadectwo kwalifikacyjne Ministra Finansów nr 19202/00
SMARTFIN jest przedsiębiorstwem specjalizującym się w kompleksowym wsparciu w obszarze księgowości, finansów oraz doradztwa prawnego. Z kilkunastoletnim doświadczeniem w obsłudze procesów biznesowych, firma oferuje usługi takie jak prowadzenie ksiąg rachunkowych, przygotowywanie rozliczeń podatkowych oraz zarządzanie finansami. Dodatkowo, SMARTFIN angażuje się w pozyskiwanie finansowania, w tym funduszy unijnych, co podkreśla jej umiejętność dostosowywania się do zróżnicowanych potrzeb klientów. Organizacja wyróżnia się na rynku dzięki pełnej ofercie, w której nie tylko pełni rolę klasycznego biura rachunkowego, ale także pełnoprawnego doradcy finansowego i prawnego. Specjalizując się w dostarczaniu wartościowych informacji zarządczych, SMARTFIN umożliwia swoim klientom efektywne prowadzenie działalności operacyjnej oraz strategicznej. Dzięki praktyce w instytucjach finansowych oraz ciągłemu podnoszeniu kwalifikacji, zespół SMARTFIN dobrze rozumie potrzeby właścicieli firm. Posiadają również świadectwo kwalifikacyjne Ministra Finansów, co dodatkowo wzmacnia ich pozycję na rynku.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Smartfin osiągnęła 114 512 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 114 508 zł. Pozostałe przychody to 4 zł.
Całkowite koszty wyniosły 118 371 zł.
Strata netto wyniosła 3863 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 6445 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 114 512 zł w 2024 roku.
• 107 999 zł w 2023 roku.
• 118 147 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -372 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -3863 zł w 2024 roku.
• 3071 zł w 2023 roku.
• 3995 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Smartfin wynosi -4 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
341 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -3643 zł w
2024 roku.
• 3297 zł w
2023 roku.
• 4227 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Smartfin wynosi 82 857 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 286 280 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 5228 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 82 857 zł w 2024 roku.
• 93 696 zł w 2023 roku.
• 101 854 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Smartfin wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Smartfin wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Smartfin charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Smartfin wynosi 2 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 5 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 5 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
0 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 2 tys. zł w 2024 roku.
• 3 tys. zł w 2023 roku.
• 2 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 tys. zł w 2023 roku.
• 1 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 5 tys. zł w 2024 roku.
• 4 tys. zł w 2023 roku.
• 5 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 31 672
zł.
Koszty operacyjne Smartfin wyniosły 118 151
zł.
Wynagrodzenia stanowią 27%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
2501 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 31 672 zł w 2024 roku
• 40 331 zł w 2023 roku
• 59 875 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
27% w 2024 roku
•
39% w 2023 roku
•
53% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Smartfin wyniosła 15 513 zł.
a
ktywa obrotowe to 15 513 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 15 513 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 8688 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 6825 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 459 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 15 513 zł w 2024 roku.
• 18 472 zł w 2023 roku.
• 18 574 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -25%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -44%.
Marża operacyjna wyniosła -3%.
Marża netto wyniosła -3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -12.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Smartfin wyniosły 6825 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 15 513 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 44%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -1200 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 6825 zł w 2024 roku
• 5921 zł w 2023 roku
• 9095 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 11.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 44% w 2024 roku
• 32% w 2023 roku
• 49% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Smartfin wykazała przychody na poziomie 114 512 zł.
Organizacja zarobiła -3642 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 221 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -3863 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -6% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 221 zł w 2024 roku
• 227 zł w 2023 roku
• 230 zł w 2022 roku
Organizacja Smartfin wykazała zysk netto większy niż 27% organizacji z branży "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 49% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 26% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 57% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 32% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 31% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 16% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 9% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 57% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 27% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 49% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 26% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 57% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 32% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 31% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 16% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 9% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 57% organizacji w branży.
Udział w rynku
nie zmienia się w czasie.
W 2024 wynosił on 0%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Zapiór Tadeusz
posiada 61 udziałów,
które stanowią 40.7% firmy.