SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
JEŻELI ZARZĄD JEST WIELOOSOBOWY, TO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO. JEŻELI OŚWIADCZENIE WOLI POWODUJE POWSTANIE JEDNORAZOWO ZOBOWIĄZANIA PRZEKRACZAJĄCEGO WARTOŚĆ 10.000 ZŁ (DZIESIĘĆ TYSIĘCY ZŁOTYCH), TO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU.
Sprzedaż akcesoriów dla samochodów terenowych i SUV-ów.|Oferowanie usług serwisowych i konserwacyjnych samochodów off-road.|Dostosowanie pojazdów do wypraw i ekstremalnych warunków.|Dystrybucja produktów renomowanych marek w branży off-road.|Organizacja programu lojalnościowego dla stałych klientów.
RAYO Offroad Centrum to profesjonalny sklep i serwis dedykowany miłośnikom off-roadu oraz samochodom terenowym. Działa na rynku od 2006 roku, oferując szeroką gamę produktów oraz usług, które pozwalają klientom na komfortowe i bezpieczne podróżowanie po trudnym terenie. RAYO specjalizuje się w sprzedaży akcesoriów do samochodów terenowych, takich jak namioty dachowe, bagażniki, oświetlenie i komponenty do układów zawieszenia, które są dostępne w ofercie renomowanych marek, takich jak ARB, Old Man Emu, Thule czy Front Runner. Poza sprzedażą produktów, RAYO świadczy również usługi serwisowe, obejmujące naprawy, konserwacje oraz przygotowanie pojazdów do wypraw. W warsztacie, usytuowanym we Wrocławiu, klienci mogą skorzystać z kompleksowej diagnozy i optymalizacji samochodów, co sprawia, że każdy pojazd jest gotowy na wszelkie wyzwania, od lokalnych tras po ekstremalne wyprawy w niedostępne rejony świata. RAYO Offroad Centrum to nie tylko sklep, ale także centrum wiedzy o off-roadzie, które zapewnia wsparcie w przygotowaniach do przygód w terenie, przyciągając zarówno doświadczonych podróżników, jak i nowicjuszy.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Rayo osiągnęła 6 156 964 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 6 156 964 zł.
Całkowite koszty wyniosły 5 401 001 zł.
Zysk netto wyniósł 755 964 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
896 963 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 6 156 964 zł w 2025 roku. • 5 463 811 zł w 2024 roku. • 4 363 038 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
352 292 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 755 964 zł w 2025 roku. • 520 236 zł w 2024 roku. • 51 379 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Rayo wynosi 9 138 155 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 035 041 zł a 15 337 601 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
2 601 427 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 9 138 155 zł w
2025 roku. • 7 157 728 zł w
2024 roku. • 3 935 301 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Rayo wynosi 851 tys. zł.
EBITDA Rayo wynosi 892 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
390 028 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 850 930 zł w
2025 roku. • 582 578 zł w
2024 roku. • 70 874 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
385 200 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 891 783 zł w
2025 roku. • 642 956 zł w
2024 roku. • 121 384 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w Rayo.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 2 - 10 os. (szac.) w 2024 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2023 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 18 obwieszczeń
dotyczących organizacji Rayo.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 23 lipca 2025 (MSiG nr 141/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
18
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
18 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 766736. RAYO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000274682. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.02.2007.
[RDF/749218/25/675]
MSiG 141/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 33 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 766735. RAYO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000274682. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.02.2007.
[RDF/749218/25/274]
MSiG 141/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 32 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.06.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 753049. RAYO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000274682. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.02.2007.
[RDF/630481/24/45]
MSiG 138/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 30 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 739142. RAYO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000274682. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.02.2007.
[RDF/630481/24/644]
MSiG 137/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 29 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 28.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 900130. RAYO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
D ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000274682. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.02.2007.
[RDF/533356/23/391]
MSiG 159/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 28 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 900129. RAYO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000274682. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.02.2007.
[RDF/533356/23/990]
MSiG 159/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 27 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 12.07.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 752145. RAYO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000274682. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.02.2007.
[RDF/418136/22/640]
MSiG 179/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 26 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 752144. RAYO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000274682. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.02.2007.
[RDF/418136/22/239]
MSiG 179/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 25 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 05.09.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 634756. RAYO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000274682. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.02.2007.
[RDF/318632/21/409]
MSiG 157/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 21.07.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 634755. RAYO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000274682. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.02.2007.
[RDF/318632/21/8]
MSiG 157/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 21.07.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 21.07.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 868653. RAYO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000274682. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.02.2007.
[RDF/251102/20/680]
MSiG 200/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 868652. RAYO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000274682. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.02.2007.
[RDF/251102/20/279]
MSiG 200/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 03.10.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 509909. RAYO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000274682. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.02.2007.
[RDF/128974/19/158]
MSiG 126/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 25.06.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 457318. RAYO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000274682. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.02.2007.
[RDF/298421/18/243]
MSiG 184/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 457317. RAYO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000274682. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.02.2007.
[RDF/298420/18/842]
MSiG 184/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 457316. RAYO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000274682. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.02.2007.
[RDF/298419/18/130]
MSiG 184/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 05.07.2018 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 460864. RAYO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000274682. SĄD
REJONOWY DLA WROCŁAWIA-FABRYCZNEJ WE
WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
20.02.2007.
[WR.VI NS-REJ.KRS/28931/17/877]
MSiG 246/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.12.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.06.2017 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016 1 4. OD 01.01.2016 DO 31.12.2016
Poz. 287337. RAYO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000274682. SĄD
REJONOWY DLA WROCŁAWIA-FABRYCZNEJ WE
WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
20.02.2007.
[WR.VI NS-REJ.KRS/23074/16/97]
MSiG 179/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 07.09.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 08.07.2016 okres OD
01.01.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO
31.12.2015 1 4. OD 01.01.2015 DO 31.12.2015
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Rayo nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Rayo wynosi 0,08%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,725% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,08% w 2025 roku. • 0,13% w 2024 roku. • 1,53% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Rayo charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Rayo wynosi 363 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 128 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 925 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 128 tys. zł a 925 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
93 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 363 tys. zł w 2025 roku. • 268 tys. zł w 2024 roku. • 178 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 128 tys. zł w 2025 roku. • 87 tys. zł w 2024 roku. • 10 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 925 tys. zł w 2025 roku. • 643 tys. zł w 2024 roku. • 451 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
1 024 708
zł.
Koszty operacyjne Rayo wyniosły
5 306 034
zł.
Wynagrodzenia stanowią
19,3%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
223 291 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1 024 708 zł w 2025 roku • 888 770 zł w 2024 roku • 578 125 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
2,9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
19,3% w 2025 roku •
18,2% w 2024 roku •
13,5% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Rayo wyniosła 3 527 418 zł.
a
ktywa trwałe to 80 228 zł.
a
ktywa obrotowe to 3 447 190 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 527 418 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 723 084 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 804 334 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 457 694 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 638 100 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 3 527 418 zł sumy bilansowej i 2 723 084 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 2 854 002 zł sumy bilansowej i 1 967 120 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 2 612 031 zł sumy bilansowej i 1 446 884 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 27,76%.
Marża operacyjna wyniosła 13,82%.
Marża netto wyniosła 12,28%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
9,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
12 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
6 punktów procentowych rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
5,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Rayo wyniosły 804 334 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 527 418 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 22,8%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 180 406 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 804 334 zł w 2025 roku • 886 881 zł w 2024 roku • 1 165 147 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
11 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 23% w 2025 roku • 31% w 2024 roku • 45% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Rayo ma 804 334 zł zobowiązań (z rezerwami).
Największa część, 597 877 zł (74%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija.
Poza tym: dostawcom 206 458 zł (26%).
Nie jest winna nic (0 zł): bankom i pożyczkodawcom. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
804 tys. zł
z rezerwami, według bilansu
26%
74%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
206 tys. zł
26%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
598 tys. zł
74%
W roku 2025 74% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli (w 2017: 45%).
Udział banków i pożyczkodawców zmalał z 55% (2017) do 0% (2025).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Rayo wynosi 4,29 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 2,62 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 2,38, czyli same środki pieniężne pokrywają 238% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 1,9 mln zł należności i inne: 201 tys. zł zapasy do sprzedania: 1,3 mln zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 4,29 zł, z czego 2,38 zł w gotówce.
4,29
płynność bieżąca
2,62
płynność szybka
2,38
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 1,09 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 4,29 w 2025 roku • 3,07 w 2024 roku • 2,11 w 2023 roku
Obsługa długu
Gotówka (tylko kasa i rachunki) organizacji Rayo: 1 910 349 zł. Sprawozdanie nie podaje kwoty długu wobec banków i pożyczkodawców, więc dług netto jest nieznany.
Koszty odsetek: 1212 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 702,2 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Dług a gotówka
gotówka (tylko kasa i rachunki)1,9 mln zł
Sprawozdanie nie podaje kwoty długu, więc dług netto jest nieznany.
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 1 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 702,2 raza.
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Rayo wynosi 11 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 14 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -3 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 84 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 182 210 zł, z czego 182 210 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-3 dni
firma płaci dostawcom 3 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
11 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 11 dni
14 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 14 dniach
Rotacja zapasów84 dni
towar leży w magazynie 84 dni, zanim firma go sprzeda
84 dni
Należności handlowe182 tys. zł
klienci są winni firmie 182 tys. zł
do 12 miesięcy182 tys. zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 11 dni w 2025 roku • 21 dni w 2024 roku • 41 dni w 2023 roku
W latach
2017, 2018, 2019, 2020 rotacja zapasów jest liczona od przychodów operacyjnych, bo sprawozdanie nie wykazuje wtedy przychodów ze sprzedaży. Wartości po obu stronach tej granicy nie są wprost porównywalne, a liczby na tym mianowniku wychodzą zaniżone - to zmiana podstawy wyliczenia, nie zdarzenie w firmie.
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Rayo wynoszą 5 196 104 zł.
Największa wykazana kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 857 990 zł, czyli 17% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 545 061 zł, czyli 10% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 219 535 zł, czyli 4% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem5,2 mln zł
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)858 tys. zł · 17%
Usługi obce545 tys. zł · 10%
Zużycie materiałów i energii220 tys. zł · 4%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia167 tys. zł · 3%
Amortyzacja41 tys. zł · <1%
Suma kosztów działalności organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 5,2 mln zł w 2025 roku • 4,7 mln zł w 2024 roku • 4,1 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), usługi obce, zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
W latach
2017, 2018, 2019, 2020 suma kosztów pochodzi z druku mikro (suma 4 pozycji), a w pozostałych latach z pozycji B układu porównawczego (8 pozycji). Wartości i zestaw kategorii po obu stronach tej granicy nie są wprost porównywalne - to zmiana druku sprawozdania, nie zdarzenie w firmie.
Podatek dochodowy
Organizacja Rayo wykazała przychody na poziomie 6 156 964 zł.
Organizacja zarobiła 838 204 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 82 240 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 755 964 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9,8% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
38 710 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 82 240 zł w 2025 roku • 59 025 zł w 2024 roku • 4821 zł w 2023 roku
Organizacja Rayo wykazała zysk netto większy niż 93% organizacji z branży "Konserwacja i naprawa pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli".
Organizacja wykazała przychód większy niż 90% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 88% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 26% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 75% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 77% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 56% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 93% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,06%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 90% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 88% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 26% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 74% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 75% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 77% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 56% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,06%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy28 z 35 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi5 834 771,12
I. Przychody netto ze sprzedaży5 834 771,12
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
B. Koszty działalności operacyjnej5 196 103,68
I. Amortyzacja40 852,82
II. Zużycie materiałów i energii219 534,51
III. Usługi obce545 061,23
IV. Wynagrodzenia857 990,30
V. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)166 717,55
VI. Pozostałe koszty, w tym: (+1)3 365 947,27
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)638 667,44
D. Pozostałe przychody operacyjne, w tym:322 192,96
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne, w tym:109 930,36
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
F. Przychody finansowe, w tym:0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach od jednostek, w których jednostka posiada zaangażowanie w kapitale, w tym: (+1)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
G. Koszty finansowe, w tym:12 726,46
I. Odsetki, w tym: (+1)1 211,77
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
H. Zysk (strata) brutto (C + D - E + F - G)838 203,58
I. Podatek dochodowy82 240,00
J. Zysk (strata) netto (H - I)755 963,58
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Rayo składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 9 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 24 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 15 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-24
dni względem terminu
9
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−15 dni30-06-2026
2024
−15 dni30-06-2025
2023
−17 dni28-06-2024
2022
−3 dni12-07-2023
2021
−1 mies. 10 dni05-09-2022
2020
−2 mies. 26 dni21-07-2021
2019
−13 dni02-10-2020
2018
−20 dni25-06-2019
2017
−10 dni05-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Iskra Jacek posiada 129 udziałów, które stanowią 99,2% firmy.
Pozostałe 0,8% udziałów nie zostało przypisane do ujawnionych udziałowców.
Największym udziałowcem od 01.10.2015 jest Iskra Jacek kontrolujący
99% udziałów.
W okresie od 07.11.2014 do 01.10.2015 najwięcej udziałów posiadał
Iskra Jacek (100%).
W okresie od 09.07.2012 do 07.11.2014 najwięcej udziałów posiadał
Iskra Jacek (92%).
