Firma Finserv to renomowana wypożyczalnia busów, działająca na polskim rynku od 1999 roku. Z siedzibą w Toruniu, oferuje usługę wynajmu pojazdów, a także leasingu samochodów osobowych, ciężarowych oraz dostawczych. Finserv wyróżnia się nowoczesną flotą pojazdów, która jest regularnie wymieniana i konserwowana, co zapewnia ich niezawodność, komfort oraz bezpieczeństwo. W ofercie znajdują się busy ośmio- i dziewięcioosobowe renomowanych marek, takich jak Mercedes-Benz, Opel, Renault i Toyota, co pozwala klientom na dokonanie wyboru w zależności od ich potrzeb. Procedura wynajmu została uproszczona i trwa zaledwie 15 minut, co czyni ją wyjątkowo dostępną oraz komfortową dla klientów. Finserv wprowadza indywidualne podejście do każdego klienta, co oznacza, że oferta dostosowywana jest do konkretnych wymagań i oczekiwań, zapewniając tym samym wysoką jakość usług oraz satysfakcję z wynajętych pojazdów. Dodatkowo, firma zdobyła certyfikat rzetelności oraz wyróżnienie Gazeli Biznesu, co potwierdza jej silną pozycję na rynku oraz zaufanie klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Finserv osiągnęła 25 277 376 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 24 625 358 zł. Pozostałe przychody to 652 018 zł.
Całkowite koszty wyniosły 30 192 197 zł.
Strata netto wyniosła 5 566 838 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 736 817 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 25 277 376 zł w 2024 roku.
• 28 168 455 zł w 2023 roku.
• 25 017 424 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -819 279 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -5 566 838 zł w 2024 roku.
• -294 890 zł w 2023 roku.
• 676 233 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Finserv wynosi -2,96 mln zł.
EBITDA Finserv wynosi 10,85 mln zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
609 028 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -2 960 495 zł w
2024 roku.
• 2 111 929 zł w
2023 roku.
• 2 701 727 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
56 003 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 10 852 454 zł w
2024 roku.
• 16 128 712 zł w
2023 roku.
• 15 334 717 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Finserv wynosi 19 282 057 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 63 193 440 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -64 434 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 19 282 057 zł w 2024 roku.
• 25 384 572 zł w 2023 roku.
• 26 209 982 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Finserv wynosi 5,4%. To oznacza, że firma ma szansę 5,4% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,680% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 5,4% w 2024 roku.
• 2,08% w 2023 roku.
• 1,08% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Finserv charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 506 584
zł.
Koszty operacyjne Finserv wyniosły 27 585 853
zł.
Wynagrodzenia stanowią 5%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
81 227 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 506 584 zł w 2024 roku
• 1 299 893 zł w 2023 roku
• 1 154 748 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
5% w 2024 roku
•
5% w 2023 roku
•
5% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Finserv wyniosła 43 229 546 zł.
a
ktywa trwałe to 37 882 573 zł.
a
ktywa obrotowe to 5 346 973 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 43 229 546 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 3 240 630 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 39 988 915 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 785 100 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 43 229 546 zł w 2024 roku.
• 49 150 515 zł w 2023 roku.
• 46 596 325 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -13%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -172%.
Marża operacyjna wyniosła -12%.
Marża netto wyniosła -22%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -24.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Finserv wyniosły 39 988 915 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 43 229 546 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 93%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2 397 873 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 39 988 915 zł w 2024 roku
• 40 343 047 zł w 2023 roku
• 37 493 967 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 93% w 2024 roku
• 82% w 2023 roku
• 80% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Finserv wykazała przychody na poziomie 25 277 376 zł.
Organizacja zarobiła -5 566 838 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -5 566 838 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -16 774 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku