Dystrybucja wyrobów śrubowych|Zestawy do połączeń sprężanych HV|Śruby wytrzymałościowe 10,9 i 12,9|Śruby nierdzewne i kwasoodporne A-2 i A-4|Sprzedaż lin i osprzętu linowego
Kredo-Metal to firma z wieloletnim doświadczeniem na rynku, działająca od 1991 roku. Specjalizuje się w dystrybucji wyrobów śrubowych oraz innych elementów złącznych, oferując szeroką gamę produktów, w tym zestawy do połączeń sprężanych HV, śruby o wysokiej wytrzymałości 10,9 i 12,9, a także śruby nierdzewne i kwasoodporne A-2 oraz A-4. Kredo-Metal wyróżnia się współpracą z czołowymi producentami w Polsce, co pozwala na zapewnienie najwyższej jakości oferowanych wyrobów. Użytkownicy mogą liczyć na szybkie i efektywne realizacje zamówień, dzięki własnemu transportowi oraz sprawnej logistyce, która pozwala na dostarczenie towarów w maksymalnym terminie do 14 dni. W ofercie znajdują się również liny i osprzęt linowy, istotne w pracach remontowych, modernizacyjnych oraz podczas eksploatacji zadań kolejowych. Firma dąży do ciągłego rozwoju, wprowadzając do swojej oferty nowe, specjalistyczne produkty, dostosowane do potrzeb klientów z różnych branż.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Kredo-Metal osiągnęła 5 094 377 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 5 083 035 zł. Pozostałe przychody to 11 342 zł.
Całkowite koszty wyniosły 5 206 335 zł.
Strata netto wyniosła 123 300 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -66 007 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 5 094 377 zł w 2024 roku. • 6 668 593 zł w 2023 roku. • 8 377 385 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -41 467 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -123 300 zł w 2024 roku. • 411 910 zł w 2023 roku. • 612 197 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Kredo-Metal wynosi 6 279 656 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 15 378 159 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 7610 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 6 279 656 zł w 2024 roku. • 9 069 248 zł w 2023 roku. • 11 150 658 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Kredo-Metal wynosi -76 tys. zł.
EBITDA Kredo-Metal wynosi -32 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
54 811 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -75 762 zł w
2024 roku. • 525 249 zł w
2023 roku. • 770 058 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
51 445 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -32 205 zł w
2024 roku. • 574 913 zł w
2023 roku. • 807 605 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Kredo-Metal wynosi 11 osób.
Zatrudnienie maleje w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
1 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 11 os. w 2024 roku. • 13 os. w 2022 roku. • 12 os. w 2021 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Kredo-Metal wynosi 2,68%. To oznacza, że firma ma szansę 2,68% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,68% w 2024 roku. • 2,68% w 2023 roku. • 2,67% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kredo-Metal wynosi 0,29%. To oznacza, że firma ma szansę 0,29% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,036% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,29% w 2024 roku. • 0,02% w 2023 roku. • 0,03% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Kredo-Metal charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Kredo-Metal wynosi 158 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 769 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 769 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
11 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 158 tys. zł w 2024 roku. • 393 tys. zł w 2023 roku. • 440 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 79 tys. zł w 2023 roku. • 116 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 769 tys. zł w 2024 roku. • 936 tys. zł w 2023 roku. • 986 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
1 105 328
zł.
Koszty operacyjne Kredo-Metal wyniosły
5 158 797
zł.
Wynagrodzenia stanowią
21%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
24 188 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1 105 328 zł w 2024 roku • 1 343 727 zł w 2023 roku • 1 344 782 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
21% w 2024 roku •
22% w 2023 roku •
18% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Kredo-Metal wyniosła 1 251 582 zł.
a
ktywa trwałe to 1 248 583 zł.
a
ktywa obrotowe to 2999 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 4 247 383 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 3 844 540 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 402 843 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 115 253 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 4 247 383 zł w 2024 roku. • 4 396 817 zł w 2023 roku. • 4 758 071 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -3%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -3%.
Marża operacyjna wyniosła -1%.
Marża netto wyniosła -2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Kredo-Metal wyniosły 402 843 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 4 247 383 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 9%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -60 486 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 402 843 zł w 2024 roku • 428 978 zł w 2023 roku • 602 142 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 9% w 2024 roku • 10% w 2023 roku • 13% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Kredo-Metal wykazała przychody na poziomie 5 094 377 zł.
Organizacja zarobiła -123 300 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -123 300 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -6263 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2024 roku • 41 411 zł w 2023 roku • 66 505 zł w 2022 roku
Organizacja Kredo-Metal wykazała zysk netto większy niż 9% organizacji z branży "Sprzedaż hurtowa niewyspecjalizowana".
Organizacja wykazała przychód większy niż 62% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 70% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 18% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 23% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 23% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 23% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 17% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 9% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 62% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 70% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 18% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 23% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 23% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 23% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 17% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, 5 złożono po terminie, a 3 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 96 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 4 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+96
dni względem terminu
3
w terminie
5
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
+4 dni19-07-2025
2023
−4 dni11-07-2024
2022
−16 dni29-06-2023
2021
−11 dni04-10-2022
2020
+9 mies.12-07-2022
2019
+4 mies. 5 dni17-02-2021
2018
+8 mies. 22 dni02-04-2020
2017
+4 mies. 19 dni01-12-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Kolmus Grzegorz posiada 215
udziałów,
które stanowią
25.0% firmy.
Lipiński Jan posiada 215
udziałów,
które stanowią
25.0% firmy.
Lipińska Halina posiada 215
udziałów,
które stanowią
25.0% firmy.
Kolmus Ewa posiada 215
udziałów,
które stanowią
25.0% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są: • Kolmus Ewa (25% udziałów) • Lipińska Halina (25% udziałów) • Kolmus Grzegorz (25% udziałów) • Lipiński Jan (25% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 16.03.2004 do 06.11.2025: • Lipiński Michał (25% udziałów) • Kolmus Ewa (25% udziałów) • Kolmus Grzegorz (25% udziałów) • Lipiński Jan (25% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 06.01.2003 do 16.03.2004: • Lipiński Michał (25% udziałów) • Kolmus Ewa (25% udziałów) • Kolmus Grzegorz (25% udziałów) • Lipiński Jan (25% udziałów)