Integracja nowoczesnych rozwiązań z tradycyjną architekturą
Tworzenie przyjaznych i funkcjonalnych przestrzeni życiowych
MARROW to deweloper działający w Toruniu od ponad 10 lat, który specjalizuje się w tworzeniu nowych mieszkań oraz lokali. Firma stawia na szczegółowe podejście do architektury, które łączy lokalną historię z nowoczesnymi rozwiązaniami. MARROW wyróżnia się unikalnymi lokalizacjami inwestycji, które są starannie wybierane w atrakcyjnych częściach Torunia, takich jak Bydgoskie i Chełmińskie Przedmieście. Klienci mogą liczyć na mieszkania zaprojektowane z dbałością o detale, wykorzystujące wysokiej jakości materiały budowlane, a także na przestronność i ergonomię. Deweloper kładzie duży nacisk na estetykę wspólnych część budynków oraz terenów zielonych, tworząc przyjazną przestrzeń do życia. Dzięki połączeniu nowoczesnych technologii z tradycyjnym stylem architektonicznym, MARROW dostarcza klientom nie tylko mieszkanie, ale i komfortowe życie w harmonijnie zaprojektowanej przestrzeni miejskiej. Zespół MARROW zdobywał doświadczenie za granicą, co wpływa na jakość i standardy realizowanych projektów. Przedsiębiorstwo kładzie nacisk na jakość wykonania, co przekłada się na lojalność klientów oraz ich powroty przy kolejnych zakupach mieszkań. W ten sposób firma stara się tworzyć wartościowe miejsca do życia w Toruniu.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Marrow osiągnęła 11 544 716 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 11 544 716 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 11 388 240 zł.
Zysk netto wyniósł 156 475 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 3 813 158 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 11 544 716 zł w 2024 roku.
• 12 089 305 zł w 2023 roku.
• 16 090 952 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 225 729 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 156 475 zł w 2024 roku.
• 5 722 840 zł w 2023 roku.
• 4 232 650 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Marrow wynosi 1,99 mln zł.
EBITDA Marrow wynosi 2 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
837 994 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 994 997 zł w
2024 roku.
• 5 827 484 zł w
2023 roku.
• 4 238 820 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
838 201 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 995 619 zł w
2024 roku.
• 5 827 484 zł w
2023 roku.
• 4 238 820 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Marrow wynosi 11 854 727 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 564 752 zł a 28 861 789 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 928 189 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 11 854 727 zł w 2024 roku.
• 37 307 926 zł w 2023 roku.
• 30 696 763 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Marrow wynosi 1,89%. To oznacza, że firma ma szansę 1,89% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,89% w 2024 roku.
• 1,90% w 2023 roku.
• 1,90% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Marrow wynosi 0,09%. To oznacza, że firma ma szansę 0,09% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,361% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,09% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,10% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Marrow charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 2 poziomy w ciągu 3 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Marrow wynosi 612 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 31 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,59 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 31 tys. zł a 1,59 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
204 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 612 tys. zł w 2024 roku.
• 1,25 mln zł w 2023 roku.
• 806 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 31 tys. zł w 2024 roku.
• 363 tys. zł w 2023 roku.
• 483 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 1,59 mln zł w 2024 roku.
• 2,97 mln zł w 2023 roku.
• 1,42 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 317 861
zł.
Koszty operacyjne Marrow wyniosły 9 549 718
zł.
Wynagrodzenia stanowią 14%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
308 541 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 317 861 zł w 2024 roku
• 1 068 774 zł w 2023 roku
• 436 641 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
16.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
14% w 2024 roku
•
17% w 2023 roku
•
4% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Marrow wyniosła 7 351 241 zł.
a
ktywa trwałe to 168 653 zł.
a
ktywa obrotowe to 7 182 587 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 7 351 241 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 4 709 799 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 641 442 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -3 322 450 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 7 351 241 zł w 2024 roku.
• 14 734 981 zł w 2023 roku.
• 10 148 357 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 3%.
Marża operacyjna wyniosła 17%.
Marża netto wyniosła 1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -271.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 170.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 165.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Marrow wyniosły 2 641 442 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 7 351 241 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 36%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -4 913 635 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 2 641 442 zł w 2024 roku
• 6 258 943 zł w 2023 roku
• 6 096 541 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 21.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 36% w 2024 roku
• 42% w 2023 roku
• 60% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Marrow wykazała przychody na poziomie 11 544 716 zł.
Organizacja zarobiła 195 441 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 38 966 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 156 475 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 20% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 12 989 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 38 966 zł w 2024 roku
• 8903 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku