Podwykonawstwo w branży ochrony osób i mienia.|Redukcja kosztów ochrony poprzez elastyczne rozwiązania.|Działalność na terenie Mazowsza, Pomorza i innych województw.|Zespół z doświadczeniem i profesjonalnym podejściem.|Współpraca z innymi firmami w celu rozszerzenia oferty.
Prywatne Biuro Ochrony Reduta sp. z o.o. to firma działająca w branży ochrony osób i mienia, która powstała w 2022 roku. Główna siedziba firmy mieści się w Warszawie, a jej misją jest dostarczanie usług ochrony w konkurencyjnych cenach. Firma skupia się na redukcji kosztów ochrony poprzez oferowanie najtańszego podwykonawstwa w tej branży. Oprócz standardowych usług ochroniarskich, Reduta współpracuje z innymi firmami, co umożliwia elastyczne dostosowanie oferty do potrzeb klientów. Wysoka jakość obsługi i doświadczenie zespołu są kluczowymi atutami firmy, które zapewniają klientom poczucie bezpieczeństwa. Reduta działa na terenie kilku województw, w tym Mazowieckim, Pomorskim, Warmińsko-Mazurskim, Kujawsko-Pomorskim oraz Łódzkim, co pozwala na wszechstronne dotarcie do różnych grup klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Prywatne Biuro Bezpieczeństwa Reduta osiągnęła 7 653 031 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 7 653 031 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 7 275 767 zł.
Zysk netto wyniósł 377 264 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 2 551 010 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 7 653 031 zł w 2024 roku. • 3 849 895 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 125 755 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 377 264 zł w 2024 roku. • 959 539 zł w 2023 roku. • -2363 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Prywatne Biuro Bezpieczeństwa Reduta wynosi 7 649 409 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 038 330 zł a 19 132 579 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 2 549 803 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 7 649 409 zł w 2024 roku. • 7 160 136 zł w 2023 roku. • 35 728 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Prywatne Biuro Bezpieczeństwa Reduta wynosi 418 tys. zł.
EBITDA Prywatne Biuro Bezpieczeństwa Reduta wynosi 418 tys. zł.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Prywatne Biuro Bezpieczeństwa Reduta mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku. • 10 - 50 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 9 obwieszczeń
dotyczących organizacji Prywatne Biuro Bezpieczeństwa Reduta.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 10 października 2025 (MSiG nr 197/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
9
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
9 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1350364. PRYWATNE BIURO BEZPIECZEŃSTWA REDUTA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000953484. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE,
XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 11.02.2022.
[WA.XII NS-REJ.KRS/58266/25/154]
Rzuć okiemMSiG 197/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.09.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji:
1. HECER 2. KRZYSZTOF 3. [ukryto]) wykreślić: 5. 700 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI
35.000,00 ZŁ wpisać: 5. 699 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ
WARTOŚCI 34.950,00 ZŁ
Poz. 989200. PRYWATNE BIURO BEZPIECZEŃSTWA
REDUTA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000953484. SYSTEM, wpis
do rejestru: 11.02.2022.
[RDF/773684/25/352]
MSiG 162/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 989199. PRYWATNE BIURO BEZPIECZEŃSTWA
REDUTA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000953484. SYSTEM, wpis
do rejestru: 11.02.2022.
[RDF/773684/25/951]
MSiG 162/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 11.07.2025 okres O
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1030576. PRYWATNE BIURO BEZPIECZEŃSTWA REDUTA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000953484. SYSTEM,
wpis do rejestru: 11.02.2022.
[RDF/658501/24/499]
MSiG 158/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1030575. PRYWATNE BIURO BEZPIECZEŃSTWA REDUTA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000953484. SYSTEM,
wpis do rejestru: 11.02.2022.
[RDF/658501/24/98]
MSiG 158/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 14.07.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 914157. PRYWATNE BIURO BEZPIECZEŃSTWA
REDUTA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000953484. SYSTEM, wpis
do rejestru: 11.02.2022.
[RDF/539233/23/400]
MSiG 160/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 11.02.2022 DO 31.12.2022
Poz. 914156. PRYWATNE BIURO BEZPIECZEŃSTWA
REDUTA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000953484. SYSTEM, wpis
do rejestru: 11.02.2022.
[RDF/539233/23/999]
MSiG 160/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 13.07.2023 okres OD
11.02.2022 DO 31.12.2022
Poz. 670069. PRYWATNE BIURO BEZPIECZEŃSTWA REDUTA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000953484. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE,
XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 11.02.2022.
[WA.XII NS-REJ.KRS/37150/22/232]
Rzuć okiemMSiG 163/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.08.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 22.06.2022 R., REP A 10122/2022, NOTARIUSZ
ZOFIA STARZYŃSKA, KANCELARIA NOTARIALNA
W TORUNIU, ZMIANA: § 5, § 6, § 9 UMOWY SPÓŁKI.
Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji: 1. HECER
2. KRZYSZTOF 3. [ukryto]) wykreślić: 5. 70
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 3500,00 ZŁ
wpisać: 5. 700 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI
35.000,00 ZŁ 2 (dla pozycji: 1. FRYMARK HECER
2. JUSTYNA 3. [ukryto]) wykreślić: 5. 30
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 1500,00 ZŁ
wpisać: 5. 300 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI
15.000,00 ZŁ
Rub. 8. Kapitał spółki wykreślić: 1. 5000,00 ZŁ wp
sać: 1. 50000,00 ZŁ
Poz. 84355. PRYWATNE BIURO BEZPIECZEŃSTWA
REDUTA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000953484. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE,
XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 11.02.2022.
[WA.XII NS-REJ.KRS/8493/22/72]
MSiG 40/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 11.02.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. PRYWATNE
BIURO BEZPIECZEŃSTWA REDUTA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE
6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj
POLSKA województwo MAZOWIECKIE powiat
WARSZAWA gmina WARSZAWA miejscowość
WARSZAWA 2. miejscowość WARSZAWA ulica
UL. MARSZAŁKOWSKA nr domu 58 kod pocztowy 00-545 poczta WARSZAWA kraj POLSKA
Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 10.02.2022
Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ
UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników 1 1. HECER
2. KRZYSZTOF 3. [ukryto] 5. 70 UDZIAŁÓW
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 3500,00 ZŁ 6. NIE 2 1. FRYMARK HECER 2. JUSTYNA 3. [ukryto] 5. 30
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 1500,00 ZŁ
6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY
KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. HECER 2. KRZYSZTOF 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 80 10
Z DZIAŁALNOŚĆ OCHRONIARSKA, Z WYŁĄCZENIEM OBSŁUGI SYSTEMÓW BEZPIECZEŃSTWA
1 2. 46 90 Z SPRZEDAŻ HURTOWA NIEWYSPECJALIZOWANA
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Prywatne Biuro Bezpieczeństwa Reduta nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych jako podmiot postępowania.
W rejestrze figuruje natomiast 1 osoba powiązana
z organizacją - szczegóły poniżej.
1
osoba powiązana
ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonychwspólnik: 1, reprezentacja: 1 - postępowania dotyczą osób fizycznych, nie samej spółki
Sąd Rejonowy w Toruniu, V Wydział Gospodarczy w sprawie po wpłynięciu wniosku o zatwierdzenie układu w postępowaniu o zatwierdzenie układu dłużnika, którym jest Krzysztof Hecer prowadzący działalność gospodarczą pod firmą MAXROB Krzysztof Hecer, zarządził o wpisaniu do repertorium GRz sygn. akt TO1T/GRz/42/2023 wniosku dłużnika, złożonego w dniu 25 sierpnia 2023 r. TREŚĆ PROPOZYCJI UKŁADOWYCH w postępowaniu o zatwierdzenie układu Krzysztof Hecer prowadzący działalność pod firmą MAXROB Krzysztof Hecer I. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. Propozycje układowe określają sposób restrukturyzacji zobowiązań Krzysztofa Hecer prowadzącego działalność gospodarczą pod firmą MAXROB Krzysztof Hecer, które są objęte układem. 2. Propozycje układowe przewidują podział wierzycieli na 4 grupy obejmujące poszczególne kategorie interesów, stosownie do art. 161 p.r. 3. W wypadku, gdy po zawarciu układu, ujawnione zostaną wierzytelności z mocy prawa objęte układem, które nie zostały objęte spisem wierzytelności („ ujawnione wierzytelności niesporne ”) lub też w wyniku prawomocnego orzeczenia sądowego, ostatecznej decyzji administracyjnej, ugody lub innego aktu jurysdykcyjnego wiążącego Dłużnika, wierzytelność dotychczas sporna („ ujawniona wierzytelność sporna ”) stanie się bezsporna, wierzyciele podlegać będą zaliczeniu do odpowiednich grup wierzycieli, określonych przyjętymi propozycjami układowymi. Ujawnione wierzytelności niesporne i ujawnione wierzytelności sporne, podlegają zaspokojeniu zgodnie z propozycjami układowymi, przy czym termin płatności pierwszej raty liczony będzie odpowiednio, od dnia ujawnienia wierzytelności niespornej, a dla ujawnionych wierzytelności spornych od ostatniego dnia roboczego miesiąca następującego po miesiącu, w którym zostanie stwierdzona prawomocność lub ostateczność orzeczenia, decyzji innego aktu jurysdykcyjnego lub zatwierdzona (stwierdzona) zostanie ugoda, na mocy których taka ujawniona wierzytelność sporna stanie się bezsporna. 4. W przypadku, gdy termin zapłaty raty układowej przypada na sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny od pracy rata układowa płatna będzie w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym dzień zapłaty raty układowej. Dłużnik może dokonywać spłat rat układowych przed terminem zapłaty wynikającym z treści układu, a wierzyciel obowiązany jest tę zapłatę przyjąć. W przypadku braku możliwości wykonania przelewu na rzecz poszczególnego wierzyciela lub też w sytuacji, gdy wykonany na rzecz wierzyciela przelew wróci z uwagi na niedostarczenie Dłużnikowi, w stosownym czasie i z zachowaniem formy pisemnej, zawiadomienia o zmianie numeru rachunku wierzyciela do realizacji niniejszego układu, zdarzenie takie nie będzie uważane za niewykonywanie układu, a płatność na rzecz takiego wierzyciel nastąpi niezwłocznie po otrzymaniu przez Dłużnika, w formie pisemnej, zawiadomienia o właściwym numerze rachunku bankowego. 5. Z dniem uprawomocnienia się postanowienia o zatwierdzeniu układu Krzysztof Hecer obejmie funkcję nadzorcy wykonania układu w trybie art. 171 p.r. II. SZCZEGÓŁOWE WARUNKI RESTRUKTURYZACJI ZOBOWIĄZAŃ GRUPA 1 - Wierzytelności publicznoprawne Wierzytelność objęta grupą 1 zostanie zaspokojona w sposób następujący: 1. 100% (sto procent) wierzytelności obejmujących sumę kwot należności głównych i odsetek za okres do dnia poprzedzającego dzień otwarcia postępowania o zatwierdzenie układu, jak i po tym dniu, tj. bez redukcji, w 12. (dwunastu) równych ratach płatnych do ostatniego dnia każdego miesiąca, począwszy od 1 (pierwszego) miesiąca następującego po miesiącu, w którym uprawomocniło się postanowienie Sądu o zatwierdzeniu układu. 2. zastrzeżenie ewentualnej możliwości skrócenia okresu wykonywania spłat. GRUPA 2 - Wierzytelności z tytułu kredytów i pożyczek, udzielonych przez banki, niezabezpieczone na składnikach majątku Dłużnika prawami rzeczowymi z sumą wierzytelności powyżej 100.000,00 zł Wierzytelność objęta grupą 2 zostanie zaspokojona w sposób następujący: 1. spłata 100% (sto procent) wierzytelności głównej (kapitału) nastąpi w 96 (dziewięćdziesięciu sześciu) równych, miesięcznych ratach (ostatnia 96 rata będzie ratą wyrównującą) płatnych do ostatniego dnia każdego miesiąca, począwszy od 1 (pierwszego) miesiąca następującego po miesiącu, w którym uprawomocniło się postanowienie Sądu o zatwierdzeniu układu, 2. spłata 100% (sto procent) odsetek, kosztów, prowizji naliczonych do dnia uprawomocnienia się postanowienia o zatwierdzenie układu nastąpi w 96 (dziewięćdziesięciu sześciu) równych, miesięcznych ratach (ostatnia 96 rata będzie ratą wyrównującą) płatnych do ostatniego dnia każdego miesiąca, począwszy od 1 (pierwszego) miesiąca następującego po miesiącu, w którym uprawomocniło się postanowienie Sądu o zatwierdzeniu układu, 3. od kwoty kapitału pozostającego do spłaty przez okres wykonywania układu naliczane będzie stałe oprocentowanie w wysokości 8% w skali roku (oprocentowanie stałe), naliczane od dnia uprawomocnienia się postanowienia Sądu o zatwierdzeniu układu, płatne w 96 (dziewięćdziesięciu sześciu) miesięcznych ratach ( ostatnia 96 rata będzie ratą wyrównującą) do ostatniego dnia każdego miesiąca, począwszy od 1 (pierwszego) miesiąca następującego po miesiącu, w którym uprawomocniło się postanowienie Sądu o zatwierdzeniu układu, 4. wierzytelności objęte niniejszą grupą są zobowiązaniami solidarnymi związanymi z działalnością prowadzoną przez Dłużnika na podstawie umowy spółki cywilnej - MAXROB spółka cywilna Krzysztof Hecer, Irena Frymark. W przypadku zawarcia dwóch układów, to jest zawarcia układu przez Dłużnika Krzysztofa Hecera oraz Dłużnika Irenę Frymark, spłata wierzytelności przez jednego z Dłużników na warunkach przyjętych w układzie, skutkować będzie wykonaniem zobowiązania drugiego z Dłużników, w przyjętym przez niego układzie 5. zastrzeżenie ewentualnej możliwości skrócenia okresu wykonywania spłat. GRUPA 3 - Wierzytelności z tytułu kredytów i pożyczek, udzielonych przez banki, niezabezpieczone na składnikach majątku Dłużnika prawami rzeczowymi z sumą wierzytelności do 100.000,00 zł włącznie Wierzytelność objęta grupą 3 zostanie zaspokojona w sposób następujący: 1. spłata 100% (sto procent) wierzytelności głównej (kapitału) wraz z odsetkami umownymi i karnymi naliczonymi za okres do dnia uprawomocnienia się postanowienia Sądu o zatwierdzeniu układu, 2. umorzenie w całości odsetek umownych i karnych za okres po dniu uprawomocnienia się postanowienia Sądu o zatwierdzeniu układu, 3. umorzenie w całości wszelkich pozostałych wierzytelności ubocznych - prowizji, opłat i innych kosztów związanych z wierzytelnością, 4. spłata wierzytelności głównej (kapitału), powiększona o kwotę odsetek, o których mowa w pkt 1 nastąpi w 60. (sześćdziesięciu) równych, miesięcznych ratach ( ostatnia 60 rata będzie ratą wyrównującą) płatnych do ostatniego dnia każdego miesiąca, począwszy od 1 (pierwszego) miesiąca następującego po miesiącu, w którym uprawomocniło się postanowienie Sądu o zatwierdzeniu układu, 5. zastrzeżenie ewentualnej możliwości skrócenia okresu wykonywania spłat. GRUPA 4 - Wierzytelności z tytułu kredytów i pożyczek udzielonych przez inne niż banki podmioty i instytucje finansowe, niezabezpieczone na składnikach majątku Dłużnika lub osób trzecich prawami rzeczowymi Wierzytelność objęta grupą 4 zostanie zaspokojona w sposób następujący: 1. spłata 100% (sto procent) wierzytelności głównej (kapitału) w 84. (osiemdziesięciu czterech) równych, miesięcznych ratach ( ostatnia 84 rata będzie ratą wyrównującą) płatnych do ostatniego dnia każdego miesiąca, począwszy od 3 (trzeciego) miesiąca następującego po miesiącu, w którym uprawomocniło się postanowienie Sądu o zatwierdzeniu układu , 2. umorzenie 100% odsetek, prowizji, opłat i innych kosztów związanych z wierzytelnością powstałych do dnia układowego, jak i po dniu układowym, 3. zastrzeżenie ewentualnej możliwości skrócenia okresu wykonywania spłat. W głosowaniu nad układem uczestniczyło 4 wierzycieli uprawnionych do głosowania, tj. Santander Bank Polska S.A., Alior Bank S.A., Smartney sp. z o.o. oraz Piotr Mikulski. Za układem głosowało 3 wierzycieli : Santander Bank Polska S.A., Smartney sp. z o.o. oraz Piotr Mikulski. Jeden wierzyciel – Alior Bank S.A. - głosował przeciwko układowi . Oceniając ważność oddanych przez wierzycieli głosów Nadzorca stwierdził, że spośród wierzycieli uprawnionych do głosowania, którzy oddali głosy w postępowaniu wszyscy wierzyciele oddali ważny głos. Mając powyższe na uwadze, Nadzorca stwierdził że za układem głosowało 3 wierzycieli, oddając głosy ważne, mających wierzytelności o łącznej wysokości 355 936,03 zł . Jeden wierzyciel głosował przeciwko układowi z sumą wierzytelności 158 712,20 zł. Nadzorca układu stwierdził, że za układem głosowało 69,16 % (355 936,03 zł/ 514 648,23 zł) głosujących wierzycieli, którzy oddali ważny głos.
OBWIESZCZENIE O USTALENIU DNIA UKŁADOWEGO Nadzorca układu, którym jest Mariana Misztal w postępowaniu restrukturyzacyjnym (postępowaniu o zatwierdzenie układu) dłużnika, którym jest Krzysztof Hecer prowadzący działalność gospodarczą pod firmą MAXROB Krzysztof Hecer, niniejszym na podstawie art. 226a ust. 1 p.r. obwieszcza o ustaleniu dnia układowego na dzień 25 maja 2023 r.. Zgodnie z art. 226c p.r. obwieszcza się, że: dłużnikiem jest: Krzysztof Hecer prowadzący działalność gospodarczą pod firmą MAXROB Krzysztof Hecer; dane identyfikujące dłużnika: PESEL [ukryto]; miejsce zamieszkania dłużnika to: Toruń; adres dłużnika to: [ukryto] Toruń; głównym ośrodkiem podstawowej działalności dłużnika jest Toruń; nadzorca układu nie stwierdził, aby dłużnik w ciągu ostatnich 10 lat prowadził postępowanie o zatwierdzenie układu, w którym dokonano obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego, jak również, aby w ciągu ostatnich 10 lat umorzono postępowanie restrukturyzacyjne prowadzone wobec dłużnika, z wyjątkiem sytuacji, gdy umorzenie postępowania restrukturyzacyjnego nastąpiło za zgodą rady wierzycieli; wierzycielowi, dłużnikowi lub nadzorcy wykonania układu przysługuje prawo do wniesienia wniosku o uchylenie skutków niniejszego obwieszczenia, jeżeli prowadzą one do pokrzywdzenia wierzycieli lub jeżeli zostaną ujawnione okoliczności uniemożliwiające dokonanie obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego, o których mowa w art.226a ust.2 p.r. Przed wydaniem postanowienia sąd może przesłuchać dłużnika, wierzyciela lub nadzorcę układu. Na postanowienie w przedmiocie uchylenia skutków dokonania obwieszczenia przysługuje zażalenie (art. 226f p.r.).
Pozostałe obwieszczenia (2)Zwiń pozostałe obwieszczenia
Rzuć okiemPostępowanie restrukturyzacyjneUkład
Obwieszczenie informacji o prawomocności postanowienia w przedmiocie zatwierdzenia układu
Sąd Rejonowy w Toruniu, V Wydział Gospodarczy, ul. Władysława Warneńczyka 1, 87-100 Toruń, obwieszcza, że Postanowienie wydane w postępowaniu TO1T/GRz/42/2023, w dniu 22 marca 2024 r., o oznaczeniu TO1T/GRz/42/2023/27 jest prawomocne z dniem 6 maja 2024 roku. Z dniem uprawomocnienia się postanowienia zatwierdzającego układ Iwona Fryniak obejmuje funkcję nadzorcy wykonania układu.
Rzuć okiemPostępowanie restrukturyzacyjneUkład
Obwieszczenie postanowienia o zatwierdzeniu układu
Sąd Rejonowy w Toruniu, V Wydział Gospodarczy, ul. Władysława Warneńczyka 1, 87-100 Toruń, obwieszcza, że postanowieniem z dnia 22 marca 2024 r. wydanym w sprawie po wpłynięciu wniosku o zatwierdzenie układu w postępowaniu o zatwierdzenie układu dłużnika, którym jest Krzysztof Hecer prowadzący działalność gospodarczą pod firmą MAXROB Krzysztof Hecer (PESEL [ukryto]), sygnatura akt TO1T/GRz/42/2023, postanowił: I. zatwierdzić układ przyjęty przez wierzycieli dłużnika Krzysztofa Hecer (NIP: 8792053216, REGON: 365733487, PESEL: [ukryto]) prowadzącego działalność gospodarczą pod firmą MAXROB KRZYSZTOF HECER w trybie postępowania o zatwierdzenie układu o następującej treści: I. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. Propozycje układowe określają sposób restrukturyzacji zobowiązań Krzysztofa Hecer prowadzącego działalność gospodarczą pod firmą MAXROB Krzysztof Hecer, które są objęte układem. 2. Propozycje układowe przewidują podział wierzycieli na 4 grupy obejmujące poszczególne kategorie interesów, stosownie do art. 161 p.r. 3. W wypadku, gdy po zawarciu układu, ujawnione zostaną wierzytelności z mocy prawa objęte układem, które nie zostały objęte spisem wierzytelności („ujawnione wierzytelności niesporne”) lub też w wyniku prawomocnego orzeczenia sądowego, ostatecznej decyzji administracyjnej, ugody lub innego aktu jurysdykcyjnego wiążącego Dłużnika, wierzytelność dotychczas sporna („ujawniona wierzytelność sporna”) stanie się bezsporna, wierzyciele podlegać będą zaliczeniu do odpowiednich grup wierzycieli, określonych przyjętymi propozycjami układowymi. Ujawnione wierzytelności niesporne i ujawnione wierzytelności sporne, podlegają zaspokojeniu zgodnie z propozycjami układowymi, przy czym termin płatności pierwszej raty liczony będzie odpowiednio, od dnia ujawnienia wierzytelności niespornej, a dla ujawnionych wierzytelności spornych od ostatniego dnia roboczego miesiąca następującego po miesiącu, w którym zostanie stwierdzona prawomocność lub ostateczność orzeczenia, decyzji innego aktu jurysdykcyjnego lub zatwierdzona (stwierdzona) zostanie ugoda, na mocy których taka ujawniona wierzytelność sporna stanie się bezsporna. 4. W przypadku, gdy termin zapłaty raty układowej przypada na sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny od pracy rata układowa płatna będzie w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym dzień zapłaty raty układowej. Dłużnik może dokonywać spłat rat układowych przed terminem zapłaty wynikającym z treści układu, a wierzyciel obowiązany jest tę zapłatę przyjąć. W przypadku braku możliwości wykonania przelewu na rzecz poszczególnego wierzyciela lub też w sytuacji, gdy wykonany na rzecz wierzyciela przelew wróci z uwagi na niedostarczenie Dłużnikowi, w stosownym czasie i z zachowaniem formy pisemnej, zawiadomienia o zmianie numeru rachunku wierzyciela do realizacji niniejszego układu, zdarzenie takie nie będzie uważane za niewykonywanie układu, a płatność na rzecz takiego wierzyciel nastąpi niezwłocznie po otrzymaniu przez Dłużnika, w formie pisemnej, zawiadomienia o właściwym numerze rachunku bankowego. 5. Z dniem uprawomocnienia się postanowienia o zatwierdzeniu układu Iwona Fryniak (PESEL [ukryto]) obejmie funkcję nadzorcy wykonania układu w trybie art. 171 p.r. II. SZCZEGÓŁOWE WARUNKI RESTRUKTURYZACJI ZOBOWIĄZAŃ GRUPA 1 – Wierzytelności publicznoprawne Wierzytelność objęta grupą 1 zostanie zaspokojona w sposób następujący: 1. 100% (sto procent) wierzytelności obejmujących sumę kwot należności głównych i odsetek za okres do dnia poprzedzającego dzień otwarcia postępowania o zatwierdzenie układu, jak i po tym dniu, tj. bez redukcji, w 12 (dwunastu) równych ratach płatnych do ostatniego dnia każdego miesiąca, począwszy od 1 (pierwszego) miesiąca następującego po miesiącu, w którym uprawomocniło się postanowienie Sądu o zatwierdzeniu układu. 2. zastrzeżenie ewentualnej możliwości skrócenia okresu wykonywania spłat. GRUPA 2 – Wierzytelności z tytułu kredytów i pożyczek, udzielonych przez banki, niezabezpieczone na składnikach majątku Dłużnika prawami rzeczowymi z sumą wierzytelności powyżej 100.000,00 zł Wierzytelność objęta grupą 2 zostanie zaspokojona w sposób następujący: 1. spłata 100% (sto procent) wierzytelności głównej (kapitału) nastąpi w 96 (dziewięćdziesięciu sześciu) równych, miesięcznych ratach (ostatnia 96 rata będzie ratą wyrównującą) płatnych do ostatniego dnia każdego miesiąca, począwszy od 1 (pierwszego) miesiąca następującego po miesiącu, w którym uprawomocniło się postanowienie Sądu o zatwierdzeniu układu, 2. spłata 100% (sto procent) odsetek, kosztów, prowizji naliczonych do dnia uprawomocnienia się postanowienia o zatwierdzenie układu nastąpi w 96 (dziewięćdziesięciu sześciu) równych, miesięcznych ratach (ostatnia 96 rata będzie ratą wyrównującą) płatnych do ostatniego dnia każdego miesiąca, począwszy od 1 (pierwszego) miesiąca następującego po miesiącu, w którym uprawomocniło się postanowienie Sądu o zatwierdzeniu układu, 3. od kwoty kapitału pozostającego do spłaty przez okres wykonywania układu naliczane będzie stałe oprocentowanie w wysokości 8% w skali roku (oprocentowanie stałe), naliczane od dnia uprawomocnienia się postanowienia Sądu o zatwierdzeniu układu, płatne w 96 (dziewięćdziesięciu sześciu) miesięcznych ratach (ostatnia 96 rata będzie ratą wyrównującą) do ostatniego dnia każdego miesiąca, począwszy od 1 (pierwszego) miesiąca następującego po miesiącu, w którym uprawomocniło się postanowienie Sądu o zatwierdzeniu układu, 4. wierzytelności objęte niniejszą grupą są zobowiązaniami solidarnymi związanymi z działalnością prowadzoną przez Dłużnika na podstawie umowy spółki cywilnej – MAXROB spółka cywilna Krzysztof Hecer, Irena Frymark. W przypadku zawarcia dwóch układów, to jest zawarcia układu przez Dłużnika Krzysztofa Hecera oraz Dłużnika Irenę Frymark, spłata wierzytelności przez jednego z Dłużników na warunkach przyjętych w układzie, skutkować będzie wykonaniem zobowiązania drugiego z Dłużników, w przyjętym przez niego układzie 5. zastrzeżenie ewentualnej możliwości skrócenia okresu wykonywania spłat. GRUPA 3 – Wierzytelności z tytułu kredytów i pożyczek, udzielonych przez banki, niezabezpieczone na składnikach majątku Dłużnika prawami rzeczowymi z sumą wierzytelności do 100.000,00 zł włącznie Wierzytelność objęta grupą 3 zostanie zaspokojona w sposób następujący: 1. spłata 100% (sto procent) wierzytelności głównej (kapitału) wraz z odsetkami umownymi i karnymi naliczonymi za okres do dnia uprawomocnienia się postanowienia Sądu o zatwierdzeniu układu, 2. umorzenie w całości odsetek umownych i karnych za okres po dniu uprawomocnienia się postanowienia Sądu o zatwierdzeniu układu, 3. umorzenie w całości wszelkich pozostałych wierzytelności ubocznych - prowizji, opłat i innych kosztów związanych z wierzytelnością, 4. spłata wierzytelności głównej (kapitału), powiększona o kwotę odsetek, o których mowa w pkt 1 nastąpi w 60 (sześćdziesięciu) równych, miesięcznych ratach (ostatnia 60 rata będzie ratą wyrównującą) płatnych do ostatniego dnia każdego miesiąca, począwszy od 1 (pierwszego) miesiąca następującego po miesiącu, w którym uprawomocniło się postanowienie Sądu o zatwierdzeniu układu , 5. zastrzeżenie ewentualnej możliwości skrócenia okresu wykonywania spłat. GRUPA 4 - Wierzytelności z tytułu kredytów i pożyczek udzielonych przez inne niż banki podmioty i instytucje finansowe, niezabezpieczone na składnikach majątku Dłużnika lub osób trzecich prawami rzeczowymi Wierzytelność objęta grupą 4 zostanie zaspokojona w sposób następujący: 1. spłata 100% (sto procent) wierzytelności głównej (kapitału) w 84 (osiemdziesięciu czterech) równych, miesięcznych ratach (ostatnia 84 rata będzie ratą wyrównującą) płatnych do ostatniego dnia każdego miesiąca, począwszy od 3 (trzeciego) miesiąca następującego po miesiącu, w którym uprawomocniło się postanowienie Sądu o zatwierdzeniu układu , 2. umorzenie 100% odsetek, prowizji, opłat i innych kosztów związanych z wierzytelnością powstałych do dnia układowego, jak i po dniu układowym, 3. zastrzeżenie ewentualnej możliwości skrócenia okresu wykonywania spłat. II. wskazać, że podstawą jurysdykcji sądów polskich jest art. 342 ustawy z dnia 15 maja 2015 roku - Prawo restrukturyzacyjne (Dz. U. 2015r., poz. 978 ze zm.), a postępowanie ma charakter głównego postępowania restrukturyzacyjnego w rozumieniu art. 3 ust. 1 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/848 z dnia 20 maja 2015 roku w sprawie postępowania upadłościowego (Dz.Urz.UE.L.2015.141.19, ze zm.). III. kosztami postępowania obciążyć wnioskodawcę. Na niniejsze postanowienie przysługuje zażalenie do Sądu Okręgowego w Toruniu, VI Wydział Gospodarczy za pośrednictwem Sądu Rejonowego w Toruniu, V Wydział Gospodarczy. Zażalenie należy wnieść w ciągu dwóch tygodni od dnia niniejszego obwieszczenia. Zażalenie należy skierować do Sądu Okręgowego w Toruniu, VI Wydział Gospodarczy za pośrednictwem Sądu Rejonowego w Toruniu, V Wydział Gospodarczy. Zażalenie podlega opłacie w wysokości 200,00 zł.
Wpisy pochodzą z publicznych obwieszczeń Krajowego Rejestru Zadłużonych i dotyczą osób fizycznych
powiązanych z organizacją - nie są to postępowania samej spółki.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Prywatne Biuro Bezpieczeństwa Reduta wynosi 0,39%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,073% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,39% w 2024 roku. • 0,17% w 2023 roku. • 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Prywatne Biuro Bezpieczeństwa Reduta charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 3 poziomy w ciągu 3 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Prywatne Biuro Bezpieczeństwa Reduta wynosi 239 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 63 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 485 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 63 tys. zł a 485 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
80 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 239 tys. zł w 2024 roku. • 196 tys. zł w 2023 roku. • 5 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 63 tys. zł w 2024 roku. • 115 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 485 tys. zł w 2024 roku. • 353 tys. zł w 2023 roku. • 17 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Prywatne Biuro Bezpieczeństwa Reduta wyniosły
7 235 405
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 0 zł w 2024 roku • 2 766 788 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0% w 2024 roku •
99% w 2023 roku •
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Prywatne Biuro Bezpieczeństwa Reduta wyniosła 2 410 141 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 410 141 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 410 141 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 025 701 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 384 441 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 803 380 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 461 480 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 2 410 141 zł sumy bilansowej i 1 384 441 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 1 172 818 zł sumy bilansowej i 1 007 176 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 47 637 zł sumy bilansowej i 47 637 zł kapitału własnego w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 16%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 27%.
Marża operacyjna wyniosła 5%.
Marża netto wyniosła 5%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Prywatne Biuro Bezpieczeństwa Reduta wyniosły 1 025 701 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 410 141 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 43%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 341 900 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 1 025 701 zł w 2024 roku • 165 642 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 43% w 2024 roku • 14% w 2023 roku • 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Prywatne Biuro Bezpieczeństwa Reduta wykazała przychody na poziomie 7 653 031 zł.
Organizacja zarobiła 414 854 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 37 590 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 377 264 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 12 530 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 37 590 zł w 2024 roku • 94 695 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Organizacja Prywatne Biuro Bezpieczeństwa Reduta wykazała zysk netto większy niż 86% organizacji z branży "Działalność ochroniarska, z wyłączeniem obsługi systemów bezpieczeństwa".
Organizacja wykazała przychód większy niż 82% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 54% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 55% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 55% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 66% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 60% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 84% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 82% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 80% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 54% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 55% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 55% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 66% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 60% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 84% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.04%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 3 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 2 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 4 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-2
dni względem terminu
3
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−4 dni11-07-2025
2023
−1 dni14-07-2024
2022
−2 dni13-07-2023
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Hecer Krzysztof posiada 699 udziałów, które stanowią 69.9% firmy.