Globalny lider w zakresie ubezpieczeń majątkowych i odpowiedzialności cywilnej
Oferuje szeroką gamę produktów ubezpieczeniowych dla klientów indywidualnych i biznesowych
Inwestuje w technologie i innowacje przez Solaria Labs
Angażuje się w działalność charytatywną i wsparcie społeczności
Promuje różnorodność i integrację w miejscu pracy
Liberty Mutual to jedna z największych na świecie firm zajmujących się ubezpieczeniami majątkowymi i odpowiedzialności cywilnej. Odgrywa kluczową rolę w tworzeniu bezpiecznego środowiska zarówno dla osób prywatnych, jak i dla przedsiębiorstw. Specjalizuje się w oferowaniu różnorodnych produktów ubezpieczeniowych, które mają na celu ochronę klientów przed ryzykiem związanym z codziennym życiem oraz działalnością gospodarczą. Organizacja posiada globalny zasięg, działając w 29 krajach, a jej oferta obejmuje ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia dla firm. Wyróżnia się na rynku dzięki zaawansowanym rozwiązaniom technologicznym, takim jak Solaria Labs, które stawiają na innowacje w sektorze ubezpieczeń, oraz strategicznym inwestycjom w różnorodne projekty. Libery Mutal również angażuje się w działania społeczny i proekologiczne, dążąc do wsparcia lokalnych społeczności poprzez stworzenie fundacji oraz partnerstw z organizacjami non-profit. Przykłada dużą wagę do różnorodności i integracji w miejscu pracy, co sprawia, że pracownicy mogą rozwijać swoje pasje i umiejętności.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja LIH osiągnęła 2 467 752 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 467 750 zł. Pozostałe przychody to 2 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 472 626 zł.
Strata netto wyniosła 4876 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 822 584 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 467 752 zł w 2024 roku.
• 2 688 206 zł w 2023 roku.
• 885 182 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -1625 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -4876 zł w 2024 roku.
• -20 402 zł w 2023 roku.
• -12 061 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji LIH wynosi 1 767 164 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 6 169 380 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 589 055 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 767 164 zł w 2024 roku.
• 1 917 791 zł w 2023 roku.
• 731 076 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji LIH wynosi 0,19%. To oznacza, że firma ma szansę 0,19% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,043% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,19% w 2024 roku.
• 0,09% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
LIH charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 396 658
zł.
Koszty operacyjne LIH wyniosły 2 427 103
zł.
Wynagrodzenia stanowią 16%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
132 219 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 396 658 zł w 2024 roku
• 332 403 zł w 2023 roku
• 59 417 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
5.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
16% w 2024 roku
•
12% w 2023 roku
•
7% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów LIH wyniosła 1 120 753 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 120 753 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 120 753 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 162 661 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 958 092 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 373 584 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 120 753 zł w 2024 roku.
• 507 454 zł w 2023 roku.
• 200 907 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -0%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -3%.
Marża operacyjna wyniosła 2%.
Marża netto wyniosła -0%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
nie zmienia się w czasie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
nie zmienia się w czasie.
Zadłużenie
Zobowiązania LIH wyniosły 958 092 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 120 753 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 85%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 319 364 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 958 092 zł w 2024 roku
• 339 916 zł w 2023 roku
• 12 967 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 85% w 2024 roku
• 67% w 2023 roku
• 6% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja LIH wykazała przychody na poziomie 2 467 752 zł.
Organizacja zarobiła -1208 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 3668 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -4876 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -304% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1223 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 3668 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku