SĄD REJONOWY W LUBLIN-WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ W ŚWIDNIKU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
ZARZĄD PROWADZI SPRAWY SPÓŁKI I REPREZENTUJE WSPÓŁKE WE WSZYTSKICH CZYNNOŚCIACH SĄDOWYCH I POZASĄDOWYCH. PRZY JEDNOOSOBOWYM ZARZĄDZIE DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE. JEŻELI ZARZĄD BĘDZIE WIELOOSOBOWY WYMAGANE BĘDZIE WSPÓŁDZIALANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU, JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM ALBO DWÓCH PROKURENTÓW DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE.
Preferencyjne pożyczki dla przedsiębiorców z Lubelszczyzny|Wsparcie dla mikro, małych i średnich przedsiębiorstw|Kapitałowe instrumenty wsparcia jak Venture Capital|Pomoc dla start-upów i nowych przedsiębiorstw|Budowanie regionalnego systemu finansowania
Lubelski Regionalny Fundusz Rozwoju Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością (LRFR) jest instytucją utworzoną z inicjatywy Samorządu Województwa Lubelskiego. Celem jej powołania jest wsparcie rozwoju mikro, małych i średnich przedsiębiorstw z regionu Lubelszczyzny. Fundusz został utworzony na podstawie uchwał Sejmiku i Zarządu Województwa Lubelskiego i posiada kapitał zakładowy wynoszący 3.500.000 PLN, w całości pokryty przez Województwo Lubelskie.LRFR specjalizuje się w budowaniu trwałego, regionalnego systemu finansowania, oferując przedsiębiorcom preferencyjne pożyczki, poręczenia oraz kapitałowe instrumenty wsparcia, takie jak Venture Capital. Instytucja zajmuje się również wspieraniem start-upów i przedsiębiorstw będących na etapie organizacyjnym lub we wczesnej fazie rozwoju, szczególnie tych, które zamierzają wykorzystywać potencjały województwa zgodnie ze Strategią Rozwoju Województwa Lubelskiego do roku 2030 oraz Regionalnymi Programami Operacyjnymi.Misją Funduszu jest budowanie regionalnego systemu finansowania opartego na finansowych instrumentach zwrotnych, które umożliwią zwiększenie konkurencyjności i innowacyjności lokalnych przedsiębiorstw. LRFR stara się również wspomagać osoby planujące rozpoczęcie własnej działalności gospodarczej, ułatwiając im dostęp do niezbędnych środków finansowych. Dzięki szerokiej ofercie wsparcia i pomocy finansowej, Fundusz odgrywa istotną rolę w rozwijaniu regionalnego ekosystemu gospodarczego, przyczyniając się tym samym do rozwoju społeczno-gospodarczego całego województwa.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Lubelski Regionalny Fundusz Rozwoju osiągnęła 6 550 906 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 6 383 756 zł. Pozostałe przychody to 167 150 zł.
Całkowite koszty wyniosły 5 588 688 zł.
Zysk netto wyniósł 795 068 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1 637 727 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 6 550 906 zł w 2024 roku. • 3 668 088 zł w 2023 roku. • 2 637 114 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 198 767 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 795 068 zł w 2024 roku. • 732 278 zł w 2023 roku. • 243 643 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Lubelski Regionalny Fundusz Rozwoju wynosi 11 310 901 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
3 763 359 zł a 20 071 247 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 2 827 725 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 11 310 901 zł w 2024 roku. • 8 541 563 zł w 2023 roku. • 5 350 499 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Lubelski Regionalny Fundusz Rozwoju wynosi 728 tys. zł.
EBITDA Lubelski Regionalny Fundusz Rozwoju wynosi 746 tys. zł.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Lubelski Regionalny Fundusz Rozwoju mieści się w przedziale 10 — 50 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) — w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 10 — 50 os. (szac.) w 2024 roku. • 10 — 50 os. (szac.) w 2023 roku. • 10 — 50 os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami — zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Lubelski Regionalny Fundusz Rozwoju wynosi 2,89%. To oznacza, że firma ma szansę 2,89% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,389% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,89% w 2024 roku. • 2,90% w 2023 roku. • 2,90% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Lubelski Regionalny Fundusz Rozwoju wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,006% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,04% w 2024 roku. • 0,03% w 2023 roku. • 0,03% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Lubelski Regionalny Fundusz Rozwoju charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 4 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Lubelski Regionalny Fundusz Rozwoju wynosi 578 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 109 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,74 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 109 tys. zł a 1,74 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
144 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 578 tys. zł w 2024 roku. • 468 tys. zł w 2023 roku. • 361 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 109 tys. zł w 2024 roku. • 95 tys. zł w 2023 roku. • 23 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 1,74 mln zł w 2024 roku. • 1,47 mln zł w 2023 roku. • 1,22 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
4 243 236
zł.
Koszty operacyjne Lubelski Regionalny Fundusz Rozwoju wyniosły
5 655 582
zł.
Wynagrodzenia stanowią
75%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
1 060 809 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 4 243 236 zł w 2024 roku • 2 084 970 zł w 2023 roku • 1 735 170 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
18.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
75% w 2024 roku •
73% w 2023 roku •
73% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Lubelski Regionalny Fundusz Rozwoju wyniosła 6 074 167 zł.
a
ktywa trwałe to 42 242 zł.
a
ktywa obrotowe to 6 031 926 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 6 074 167 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 5 017 812 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 056 356 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 518 542 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 6 074 167 zł w 2024 roku. • 4 684 192 zł w 2023 roku. • 3 817 448 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 13%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 16%.
Marża operacyjna wyniosła 11%.
Marża netto wyniosła 12%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.8 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Lubelski Regionalny Fundusz Rozwoju wyniosły 1 056 356 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 6 074 167 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 17%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 264 089 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 1 056 356 zł w 2024 roku • 461 448 zł w 2023 roku • 326 982 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 17% w 2024 roku • 10% w 2023 roku • 9% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Lubelski Regionalny Fundusz Rozwoju wykazała przychody na poziomie 6 550 906 zł.
Organizacja zarobiła 895 143 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 100 075 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 795 068 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 25 019 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 100 075 zł w 2024 roku • 75 127 zł w 2023 roku • 3939 zł w 2022 roku
Organizacja Lubelski Regionalny Fundusz Rozwoju wykazała zysk netto większy niż 90% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 91% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 38% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 61% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 63% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 62% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 90% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 90% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 91% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 80% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 38% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 61% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 63% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 79% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 62% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 90% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.04%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 4 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 35 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 40 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-35
dni względem terminu
4
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−1 mies. 10 dni05-06-2025
2023
−2 mies. 9 dni07-05-2024
2022
−10 dni05-07-2023
2021
−23 dni22-09-2022
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Wojewódzkie Lubelskie posiada 3500
udziałów,
które stanowią
100.0% firmy.