UBEZPIECZ SIĘ to firma specjalizująca się w dostarczaniu kompleksowych rozwiązań ubezpieczeniowych, które obejmują różnorodne obszary życia prywatnego oraz działalności gospodarczej. W ofercie znajdują się ubezpieczenia komunikacyjne, w tym OC i AC, a także szeroki wachlarz produktów dotyczących zdrowia, życia oraz mienia. Klienci mogą skorzystać z możliwości porównania ofert ubezpieczeń od różnych towarzystw, co pozwala na dokonanie świadomego wyboru oraz oszczędności sięgające 50%. Firma angażuje się w indywidualne podejście do klienta, analizując jego potrzeby i dobierając najkorzystniejsze rozwiązania. UBEZPIECZ SIĘ oferuje ubezpieczenia dla samochodów, motocykli, a także ochronę dla domu i rodziny, obejmując m.in. ubezpieczenia na życie, ubezpieczenia od zdarzeń losowych oraz ubezpieczenia zdrowotne. Dodatkowo, dostępne są produkty skierowane do firm, w tym odpowiedzialności cywilnej oraz ubezpieczenia ochrony prawnej. Dzięki różnorodnej ofercie firma stara się zaspokoić potrzeby różnych grup klientów, co wyróżnia ją na rynku ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Ubezpiecz Się osiągnęła 183 646 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 183 646 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 183 771 zł.
Strata netto wyniosła 125 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 45 912 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 183 646 zł w 2024 roku.
• 110 501 zł w 2023 roku.
• 26 785 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -31 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -125 zł w 2024 roku.
• 7402 zł w 2023 roku.
• 1550 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Ubezpiecz Się wynosi 0 tys. zł.
EBITDA Ubezpiecz Się wynosi 0 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Ubezpiecz Się wynosi 131 123 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 459 115 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 31 843 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 131 123 zł w 2024 roku.
• 112 060 zł w 2023 roku.
• 27 293 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Ubezpiecz Się wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,176% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpiecz Się wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Ubezpiecz Się charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 2 poziomy w ciągu 4 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Ubezpiecz Się wynosi 3 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 7 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 7 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
1 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 3 tys. zł w 2024 roku.
• 3 tys. zł w 2023 roku.
• 1 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 1 tys. zł w 2023 roku.
• 0 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 7 tys. zł w 2024 roku.
• 4 tys. zł w 2023 roku.
• 2 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Ubezpiecz Się wyniosły 183 636
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Ubezpiecz Się wyniosła 20 173 zł.
a
ktywa obrotowe to 20 173 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 20 173 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 11 590 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 8583 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 3793 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 20 173 zł w 2024 roku.
• 18 356 zł w 2023 roku.
• 8437 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -1%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -1%.
Marża operacyjna wyniosła 0%.
Marża netto wyniosła -0%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
nie zmienia się w czasie.
Marża netto organizacji
nie zmienia się w czasie.
Zadłużenie
Zobowiązania Ubezpiecz Się wyniosły 8583 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 20 173 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 43%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2146 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 8583 zł w 2024 roku
• 6642 zł w 2023 roku
• 4125 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 10.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 43% w 2024 roku
• 36% w 2023 roku
• 49% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Ubezpiecz Się wykazała przychody na poziomie 183 646 zł.
Organizacja zarobiła -29 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 96 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -125 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -336% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 24 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 96 zł w 2024 roku
• 732 zł w 2023 roku
• 183 zł w 2022 roku