Organizacja Z Invest osiągnęła 10 745 046 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 10 745 046 zł.
Całkowite koszty wyniosły 10 108 680 zł.
Zysk netto wyniósł 636 365 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
1 524 272 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 10 745 046 zł w 2025 roku. • 10 211 740 zł w 2024 roku. • 7 696 502 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
168 147 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 636 365 zł w 2025 roku. • 300 388 zł w 2024 roku. • 300 072 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Z Invest wynosi 11 262 131 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 721 230 zł a 26 398 000 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
2 104 506 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 11 262 131 zł w
2025 roku. • 9 079 271 zł w
2024 roku. • 7 053 120 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Z Invest wynosi 820 tys. zł.
EBITDA Z Invest wynosi 830 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
245 223 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 819 566 zł w
2025 roku. • 422 983 zł w
2024 roku. • 329 121 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
248 130 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 830 318 zł w
2025 roku. • 437 433 zł w
2024 roku. • 334 059 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Z Invest wynosi 14 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 14 os. w 2025 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2024 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 11 obwieszczeń
dotyczących organizacji Z Invest.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 9 kwietnia 2025 (MSiG nr 69/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
11
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
11 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 232634. Z INVEST SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000877257. SYSTEM, wpis do rejestru:
07.01.2021.
[RDF/704845/25/522]
MSiG 69/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.03.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 222635. Z INVEST SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000877257. SYSTEM, wpis do rejestru:
07.01.2021.
[RDF/704844/25/810]
MSiG 68/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.03.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 27.03.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 609297. Z INVEST SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000877257. SYSTEM, wpis do rejestru:
07.01.2021.
[RDF/620168/24/203]
MSiG 129/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 21.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 609296. Z INVEST SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000877257. SYSTEM, wpis do rejestru:
07.01.2021.
[RDF/620168/24/802]
MSiG 129/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 21.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 21.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 349053. Z INVEST SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000877257. SYSTEM, wpis do rejestru:
07.01.2021.
[RDF/486010/23/321]
MSiG 94/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.05.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 349052. Z INVEST SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000877257. SYSTEM, wpis do rejestru:
07.01.2021.
[RDF/486010/23/920]
MSiG 94/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.05.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 09.05.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 734200. Z INVEST SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANE DYTOWA. KRS 0000877257. SĄD REJONOWY
W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
07.01.2021.
[TO.VII NS-REJ.KRS/8503/22/284]
Rzuć okiemMSiG 175/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 01.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 27.06.2022 R., NOTARIUSZ PIOTR BRZOZOWSKI, KANCELARIA NOTARIALNA CECYLIA
KAKOLEWSKA NOTARIUSZ, PIOTR BRZOZOWSKI
NOTARIUSZ S.C. W LIPNIE, UL.PIŁSUDSKIEGO 8,
REP. A NR 5436/2022, ZMIENIONO §5, §7 UST.1, §10
UST.2.
Rub. 7. Dane wspólników wykreślić: 1 1. ŁYKOWSKI 2. ARTUR 3. [ukryto] 5. NIE 8. NIE 9. TAK
10. 10000 11. 10000 12. NIE PRub. 1 1. 10000
2. NIE 2 (dla pozycji: 1. ŁYKOWSKI 2. WALDEMAR
3. [ukryto]) PRub. wpisać: 1 1. 10000 ZŁ 2. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wykreślić:
1 1. 47 52 Z SPRZEDAŻ DETALICZNA DROBNYCH
WYROBÓW METALOWYCH, FARB I SZKŁA PROWADZONA W WYSPECJALIZOWANYCH SKLEPACH wpisać: 2 1. 70 10 Z DZIAŁALNOŚĆ FIRM
CENTRALNYCH (HEAD OFFICES) I HOLDINGÓW,
Z WYŁĄCZENIEM HOLDINGÓW FINANSOWYCH
wykreślić: 1 2. 47 HANDEL DETALICZNY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU DETALICZNEGO POJAZDAMI
SAMOCHODOWYMI 2 2. 46 HANDEL HURTOWY,
Z WYŁĄCZENIEM HANDLU POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI 3 2. 43 ROBOTY BUDOWLANE SPECJALISTYCZNE 4 2. 74 1 DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE SPECJALISTYCZNEGO PROJEKTOWANIA
5 2. 66 DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI
FINANSOWE ORAZ UBEZPIECZENIA I FUNDUSZE
EMERYTALNE 6 2. 77 WYNAJEM I DZIERŻAWA
wpisać: 7 2. 41 ROBOTY BUDOWLANE ZWIĄZANE
ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW 8 2. 43 ROBOTY
BUDOWLANE SPECJALISTYCZNE 9 2. 46 HANDEL
HURTOWY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU POJAZDAMI
SAMOCHODOWYMI 10 2. 47 HANDEL DETALICZNY,
Z WYŁĄCZENIEM HANDLU DETALICZNEGO
POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI 11 2. 52 MAGAZYNOWANIE I DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA WSPOMAGAJĄCA TRANSPORT 12 2. 64 FINANSOWA
DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, Z WYŁĄCZENIEM
X V. W P I S Y D O
UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH
13 2. 68 DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ
RYNKU NIERUCHOMOŚCI 14 2. 77 WYNAJEM
I DZIERŻAWA 15 2. 78 DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA
Z ZATRUDNIENIEM
Poz. 447356. Z INVEST SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000877257. SYSTEM, wpis do rejestru:
07.01.2021.
[RDF/394503/22/292]
MSiG 129/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.06.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 07.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 447355. Z INVEST SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000877257. SYSTEM, wpis do rejestru:
07.01.2021.
[RDF/394503/22/891]
MSiG 129/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.06.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 27.06.2022 okres OD
07.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 187082. Z INVEST SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000877257. SĄD REJONOWY
W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
07.01.2021.
[TO.VII NS-REJ.KRS/2296/21/644]
Rzuć okiemMSiG 68/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 31.03.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji:
1. ŁYKOWSKI 2. WALDEMAR 3. [ukryto]) wykreślić: 5. TAK wpisać: 5. TAK wykreślić: 6. NIE wpisa
6. TAK wykreślić: 7. NIE wpisać: 7. TAK
Poz. 18205. Z INVEST SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000877257. SĄD REJONOWY
W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
07.01.2021.
[TO.VII NS-REJ.KRS/9950/20/155]
MSiG 9/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 07.01.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA KOMANDYTOWA 3. Z INVEST SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo KUJAWSKO-
-POMORSKIE powiat LIPNOWSKI gmina LIPNO
miejscowość LIPNO 2. miejscowość LIPNO ulica
UL. KARDYNAŁA WYSZYŃSKIEGO nr domu 50
kod pocztowy 87-600 poczta LIPNO kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 02.12.2020
., NOTARIUSZ IWONA WALTER, KANCELARIA
NOTARIALNA IWONA WALTER PAWEŁ MORAWSKI S.C., UL.KILIŃSKIEGO 11A/4 WE WŁOCŁAWKU,
REP. A NR 12538/2020. Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY Rub. 7. Dane wspólników 1 1. ŁYKOWSKI
2. ARTUR 3. [ukryto] 5. NIE 8. NIE 9. TAK
10. 10000 11. 10000 12. NIE PRub. 1 1. 10000 2. NI
2 1. Z INVEST SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 341417322 4. 0000459344 9. NIE
3 1. ŁYKOWSKI 2. WALDEMAR 3. [ukryto] 5. TAK
6. NIE 7. NIE 8. NIE 9. TAK 10. 10000 ZŁ 11. 80000
12. NIE PRub. 1 1. 80000 ZŁ 2. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania spółki 1 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY
SPÓŁKĘ 2. KOMPLEMENTARIUSZ SAMODZIELNIE.
PRub. Dane wspólników reprezentujących spółkę
1 1. Z INVEST SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 341417322 4. 0000459344
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 47 52
Z SPRZEDAŻ DETALICZNA DROBNYCH WYROBÓW METALOWYCH, FARB I SZKŁA PROWADZONA
W WYSPECJALIZOWANYCH SKLEPACH 1 2. 47
HANDEL DETALICZNY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU
DETALICZNEGO POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI
2 2. 46 HANDEL HURTOWY, Z WYŁĄCZENIEM
HANDLU POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI 3 2. 43
ROBOTY BUDOWLANE SPECJALISTYCZNE 4 2. 74
1 DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE SPECJALISTYCZNEGO PROJEKTOWANIA 5 2. 66 DZIAŁALNOŚĆ
WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE ORAZ
UBEZPIECZENIA I FUNDUSZE EMERYTALNE 6 2. 77
WYNAJEM I DZIERŻAWA
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
f) Spółki z ograniczoną
odpowiedzialnością
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Z Invest nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Z Invest wynosi 0,41%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,305% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,41% w 2025 roku. • 0,52% w 2024 roku. • 1,02% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Z Invest charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Z Invest wynosi 379 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 123 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 802 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 123 tys. zł a 802 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
73 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 379 tys. zł w 2025 roku. • 294 tys. zł w 2024 roku. • 232 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 123 tys. zł w 2025 roku. • 60 tys. zł w 2024 roku. • 49 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 802 tys. zł w 2025 roku. • 585 tys. zł w 2024 roku. • 467 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
1 089 740 zł.
Koszty operacyjne Z Invest wyniosły
9 925 479 zł.
Wynagrodzenia stanowią
11%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
140 225 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1 089 740 zł w 2025 roku • 965 357 zł w 2024 roku • 809 291 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
11% w 2025 roku •
9,9% w 2024 roku •
11% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Z Invest wyniosła 3 782 519 zł.
Aktywa trwałe to 44 520 zł.
Aktywa obrotowe to 3 737 999 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 782 591 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 2 335 366 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 447 226 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 14 976 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 478 638 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 3 782 591 zł sumy bilansowej i 2 335 366 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 3 900 188 zł sumy bilansowej i 1 699 000 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 3 812 543 zł sumy bilansowej i 1 378 089 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 27,25%.
Marża operacyjna wyniosła 7,63%.
Marża netto wyniosła 5,92%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
4,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
2,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
2 punkty procentowe rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Z Invest wyniosły 1 447 226 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 782 591 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 38,3%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 493 614 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 1 447 226 zł w 2025 roku • 2 201 188 zł w 2024 roku • 2 434 453 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
13 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 38% w 2025 roku • 56% w 2024 roku • 64% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Z Invest ma 1 447 226 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna dostawcom: 1 124 645 zł (78%).
Poza tym: rezerwy i rozliczenia 21 983 zł (2%).
Pozostali, 300 598 zł (21%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nie jest winna nic (0 zł): bankom i pożyczkodawcom.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
1,4 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
78%
21%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
1,1 mln zł
78%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
22 tys. zł
2%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
301 tys. zł
21%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada dostawcom: 78% (w 2021: 60%).
Udział banków i pożyczkodawców zmalał z 36% (2021) do 0% (2025).
W roku 2020 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Z Invest wynosi 2,62 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,62 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi 0,27, czyli same środki pieniężne pokrywają 27% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 0,47 miesiąca.
gotówka (tylko kasa i rachunki): 388 tys. zł należności i inne: 491 tys. zł zapasy (materiały, produkty, towary): 2,9 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 2,62 zł, z czego 0,27 zł w gotówce.
2,62
płynność bieżąca
0,62
płynność szybka
0,27
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 2,62 w 2025 roku • 1,8 w 2024 roku • 1,56 w 2023 roku
Obsługa długu
Organizacja Z Invest nie wykazała kredytów ani pożyczek (0 zł); gotówka (tylko kasa i rachunki): 388 117 zł. Druk uproszczony nie wydziela innych zobowiązań finansowych (np. leasingu), więc długu netto nie podajemy.
Koszty odsetek: 31 730 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 25,8 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Dług a gotówka
kredyty i pożyczki (wszyscy pożyczkodawcy)0 zł
gotówka (tylko kasa i rachunki)388 tys. zł
Druk uproszczony nie wydziela innych zobowiązań finansowych (np. leasingu) - długu netto nie podajemy.
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 32 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 25,8 raza.
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Z Invest wynosi 1 dzień - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 41 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -40 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 98 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 41 250 zł, z czego 41 250 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-40 dni
firma płaci dostawcom 40 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 1 dzień
41 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 41 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 1 dzień w 2025 roku • 2 dni w 2024 roku • 18 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Z Invest wynoszą 9 876 249 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 1 424 114 zł, czyli 14% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 917 442 zł, czyli 9% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia: 172 298 zł, czyli 2% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej9,9 mln zł
Usługi obce1,4 mln zł · 14%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)917 tys. zł · 9%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia172 tys. zł · 2%
Zużycie materiałów i energii79 tys. zł · <1%
Amortyzacja11 tys. zł · <1%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 9,9 mln zł w 2025 roku • 9,8 mln zł w 2024 roku • 7,3 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Z Invest wykazała przychody na poziomie 10 745 046 zł.
Organizacja zarobiła 787 836 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 151 471 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 636 365 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 19,2% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
67 041 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 151 471 zł w 2025 roku • 75 537 zł w 2024 roku • 17 390 zł w 2023 roku
W tym okresie organizacja miała w KRS inne PKD główne niż dziś (dziś: 47.52.Z Sprzedaż detaliczna drobnych wyrobów metalowych, farb i szkła prowadzona w wyspecjalizowanych sklepach). Porównanie dotyczy branży z końca okresu sprawozdawczego.
Organizacja Z Invest wykazała zysk netto większy niż 89% organizacji z branży "Działalność firm centralnych (head offices) i holdingów z wyłączeniem holdingów finansowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 93% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 53% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 52% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 94% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
W roku 2021 (07-01-2021 do 31-12-2021) porównanie dotyczy innej branży niż w nagłówku sekcji: 47.52.Z Sprzedaż detaliczna drobnych wyrobów metalowych, farb i szkła prowadzona w wyspecjalizowanych sklepach (PKD główne w KRS na koniec okresu sprawozdawczego).
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 93% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 79% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 53% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 52% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 62% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 73% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy28 z 35 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi10 609 533,86
I. Przychody netto ze sprzedaży10 609 533,86
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
B. Koszty działalności operacyjnej9 876 248,74
I. Amortyzacja10 752,23
II. Zużycie materiałów i energii78 501,90
III. Usługi obce1 424 113,56
IV. Wynagrodzenia917 442,39
V. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)172 298,00
VI. Pozostałe koszty, w tym: (+1)34 611,13
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)733 285,12
D. Pozostałe przychody operacyjne, w tym:135 511,77
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne, w tym:49 230,71
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
F. Przychody finansowe, w tym:0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach od jednostek, w których jednostka posiada zaangażowanie w kapitale, w tym: (+1)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
G. Koszty finansowe, w tym:31 730,03
I. Odsetki, w tym: (+1)31 730,03
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
H. Zysk (strata) brutto (C + D - E + F - G)787 836,15
I. Podatek dochodowy151 471,00
J. Zysk (strata) netto (H - I)636 365,15
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Z Invest składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 5 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 66 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 18 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-66
dni względem terminu
5
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−18 dni27-06-2026
2024
−3 mies. 20 dni27-03-2025
2023
−24 dni21-06-2024
2022
−2 mies. 7 dni09-05-2023
2021
−3 mies. 20 dni27-06-2022
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
