Organizacja BPN Nieruchomości osiągnęła 1 834 104 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 634 104 zł. Pozostałe przychody to 200 000 zł.
Całkowite koszty wyniosły 953 732 zł.
Zysk netto wyniósł 880 372 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
387 307 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 834 104 zł w 2025 roku. • 1 575 792 zł w 2024 roku. • 1 059 491 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
279 285 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 880 372 zł w 2025 roku. • 51 864 zł w 2024 roku. • 321 802 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji BPN Nieruchomości wynosi 7 723 957 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 735 450 zł a 16 036 366 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
1 674 161 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 7 723 957 zł w
2025 roku. • 3 703 787 zł w
2024 roku. • 4 375 635 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT BPN Nieruchomości wynosi 749 tys. zł.
EBITDA BPN Nieruchomości wynosi 761 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
189 983 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 748 792 zł w
2025 roku. • 65 728 zł w
2024 roku. • 368 827 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
187 023 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 761 038 zł w
2025 roku. • 75 219 zł w
2024 roku. • 386 993 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w BPN Nieruchomości.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2023 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 15 obwieszczeń
dotyczących organizacji BPN Nieruchomości.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 25 czerwca 2025 (MSiG nr 121/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
15
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
15 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 556507. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000850172. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.07.2020.
[RDF/730827/25/550]
MSiG 121/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 556506. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000850172. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.07.2020.
[RDF/730827/25/149]
MSiG 121/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 556505. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000850172. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.07.2020.
[RDF/730827/25/748]
MSiG 121/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 11.06.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 558084. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000850172. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.07.2020.
[RDF/614258/24/532]
MSiG 124/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 558083. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000850172. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.07.2020.
[RDF/614258/24/131]
MSiG 124/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 558082. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000850172. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.07.2020.
[RDF/614258/24/730]
MSiG 124/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 14.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 517482. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000850172. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.07.2020.
[RDF/499424/23/878]
MSiG 123/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 517481. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000850172. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.07.2020.
[RDF/499424/23/477]
MSiG 123/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 517480. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000850172. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.07.2020.
[RDF/499424/23/76]
MSiG 123/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 16.06.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 573478. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000850172. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.07.2020.
[RDF/405045/22/857]
MSiG 143/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.07.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 27.07.2020 DO 31.12.2021
Poz. 573477. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000850172. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.07.2020.
[RDF/405045/22/456]
MSiG 143/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.07.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 27.07.2020 DO 31.12.2021
Poz. 573476. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000850172. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.07.2020.
[RDF/405045/22/55]
MSiG 143/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.07.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 12.07.2022 okres OD
27.07.2020 DO 31.12.2021
Poz. 318280. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000850172. SĄD REJONOWY W OLSZTYNIE, VIII
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 27.07.2020.
[OL.VIII NS-REJ.KRS/6190/22/424]
Rzuć okiemMSiG 106/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.05.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. AKTEM NOTARIALNYM Z DNIA 11.05.2022R.,
REP. A NR 3810/2022, NOTARIUSZ PAWEŁ ZBUCKI,
KANCELARIA NOTARIALNA W ELBLĄGU, W §11
DODANO UST. 3 UMOWY SPÓŁKI.
Poz. 763757. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000850172. SĄD REJONOWY W OLSZTYNIE, VIII
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 27.07.2020.
[OL.VIII NS-REJ.KRS/8222/20/216]
Rzuć okiemMSiG 191/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu wykreślić: 2. miejscowość ELBLĄG ulica ALEJA GRUNWALDZKA nr domu 31 nr lokalu 3 kod pocztowy
82-300 poczta ELBLĄG kraj POLSKA wpisać: 2. miejscowość ELBLĄG ulica ALEJA GRUNWALDZKA
nr domu 31 nr lokalu 2 kod pocztowy 82-300 poczta
ELBLĄG kraj POLSKA
X V. W P I S Y D
Poz. 580657. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000850172. SĄD REJONOWY W OLSZTYNIE, VIII
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 27.07.2020.
[OL.VIII NS-REJ.KRS/7293/20/793]
MSiG 176/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 27.07.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adre
podmiotu 1. kraj POLSKA województwo WARMIŃSKO-MAZURSKIE powiat ELBLĄG gmina ELBLĄG
miejscowość ELBLĄG 2. miejscowość ELBLĄG
ulica ALEJA GRUNWALDZKA nr domu 31 nr lokalu
3 kod pocztowy 82-300 poczta ELBLĄG kraj POLSKA Rub. 3. Oddziały 1 1. BPN NIERUCHOMOŚCI
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ ODDZIAŁ MALBORK 2. kraj POLSKA województwo POMORSKIE powiat MALBORSKI gmina
MALBORK miejscowość MALBORK 3. miejscowość MALBORK ulica UL. ADAMA MICKIEWICZA
nr domu 20 nr lokalu 1 kod pocztowy 82-200 poczta
MALBORK kraj POLSKA 2 1. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ ODDZIAŁ MIERZEJA W SZTUTOWIE 2. kraj
POLSKA województwo POMORSKIE powiat NOWODWORSKI gmina SZTUTOWO miejscowość SZTUTOWO 3. miejscowość SZTUTOWO ulica UL. ZALEWOWA nr domu 2 nr lokalu 2 kod pocztowy 82-110
poczta SZTUTOWO kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 13.07.2020R. Rub. 5. 1. CZAS
NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW
Rub. 7. Dane wspólników 1 1. KRAIŃSKA 2. ANNA
3. [ukryto] 5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2.500,00 ZŁ 6. NIE 2 1. KRAIŃSKI 2. JAROSŁAW 3. [ukryto] 5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ
WARTOŚCI 2.500,00 ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółk
1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY
KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. KRAIŃSKI 2. JAROSŁAW 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE 2 1. KRAIŃSKA 2. ANNA
3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 68 10
Z KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA
WŁASNY RACHUNEK 1 2. 41 ROBOTY BUDOWLANE ZWIĄZANE ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW
2 2. 64 FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA,
Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW
EMERYTALNYCH 3 2. 68 DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI
4 2. 43 ROBOTY BUDOWLANE SPECJALISTYCZNE
5 2. 66 DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI
FINANSOWE ORAZ UBEZPIECZENIA I FUNDUSZE
EMERYTALNE
Krajowy Rejestr Zadłużonych
BPN Nieruchomości nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji BPN Nieruchomości wynosi 0,13%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,065% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,13% w 2025 roku. • 0,15% w 2024 roku. • 0,26% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
BPN Nieruchomości charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla BPN Nieruchomości wynosi 436 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 55 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,4 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 55 tys. zł a 1,4 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
54 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 436 tys. zł w 2025 roku. • 321 tys. zł w 2024 roku. • 328 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 55 tys. zł w 2025 roku. • 10 tys. zł w 2024 roku. • 32 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 1,4 mln zł w 2025 roku. • 1,14 mln zł w 2024 roku. • 1,13 mln zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
112 900 zł.
Koszty operacyjne BPN Nieruchomości wyniosły
885 311 zł.
Wynagrodzenia stanowią
12,8%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
22 095 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 112 900 zł w 2025 roku • 56 774 zł w 2024 roku • 68 710 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1,4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
12,8% w 2025 roku •
3,8% w 2024 roku •
9,9% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów BPN Nieruchomości wyniosła 4 144 720 zł.
Aktywa trwałe to 27 957 zł.
Aktywa obrotowe to 4 116 763 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 4 144 720 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 4 032 110 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 112 610 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 430 439 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 396 118 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 4 144 720 zł sumy bilansowej i 4 032 110 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 3 341 407 zł sumy bilansowej i 3 291 739 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 3 283 842 zł sumy bilansowej i 3 239 875 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 21,83%.
Marża operacyjna wyniosła 45,82%.
Marża netto wyniosła 48%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
5,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
6 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
5,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
9 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania BPN Nieruchomości wyniosły 112 610 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 4 144 720 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 2,7%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 34 322 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 112 610 zł w 2025 roku • 49 668 zł w 2024 roku • 43 967 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 3% w 2025 roku • 1% w 2024 roku • 1% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja BPN Nieruchomości ma 112 610 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna państwu: 75 625 zł (67%).
Poza tym: dostawcom 642 zł (poniżej 1%).
Pozostali, 36 343 zł (32%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej, klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
113 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
67%
32%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
642 zł
<1%
Państwo
podatki, cła i ZUS
76 tys. zł
67%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
36 tys. zł
32%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada państwu (podatki, ZUS): 67% (w 2021: 27%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej nie zmienił się: 0% w 2021 i w 2025.
W roku 2020 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji BPN Nieruchomości wynosi 36,56 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 30,82 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 5,92 - same środki pieniężne wystarczają na pokrycie wszystkich zobowiązań krótkoterminowych.
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 9,04 miesiąca.
gotówka od ręki: 667 tys. zł należności i inne: 2,8 mln zł zapasy (materiały, produkty, towary): 646 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 36,56 zł, z czego 5,92 zł w gotówce.
36,56
płynność bieżąca
30,82
płynność szybka
5,92
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 36,56 w 2025 roku • 66,38 w 2024 roku • 74,18 w 2023 roku
Obsługa długu
Organizacja BPN Nieruchomości nie wykazała długu wobec banków i pożyczkodawców (0 zł); gotówka: 666 612 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 31 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je ponad 1000 razy - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 112 610 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkabez długu
cała gotówka wolna od długu
0 zł667 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka667 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 31 zł. Zysk operacyjny pokrywa je ponad 1000 razy.
W latach 2020-2025 dług wobec banków i pożyczkodawców: 0 zł.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: bez długu, gotówka 667 tys. zł • 2024: bez długu, gotówka 280 tys. zł • 2023: bez długu, gotówka 327 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: ponad 1000 razy • 2024: bez kosztów odsetek • 2023: 30 razy
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji BPN Nieruchomości wynosi 32 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 0,3 dnia - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 32 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 146 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 141 335 zł, z czego 141 335 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza32 dni
firma płaci dostawcom 32 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
32 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 32 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 0,3 dnia
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 32 dni w 2025 roku • 34 dni w 2024 roku • 51 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji BPN Nieruchomości wynoszą 883 037 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 638 878 zł, czyli 72% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 112 900 zł, czyli 13% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 91 915 zł, czyli 10% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej883 tys. zł
Usługi obce639 tys. zł · 72%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)113 tys. zł · 13%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów92 tys. zł · 10%
Zużycie materiałów i energii22 tys. zł · 2%
Amortyzacja12 tys. zł · 1%
Podatki i opłaty6 tys. zł · <1%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia0 zł · 0%
Pozostałe koszty rodzajowe0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 883 tys. zł w 2025 roku • 1,5 mln zł w 2024 roku • 684 tys. zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), wartość sprzedanych towarów i materiałów. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja BPN Nieruchomości wykazała przychody na poziomie 1 834 104 zł.
Organizacja zarobiła 948 762 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 68 390 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 880 372 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 7,2% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
16 830 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 68 390 zł w 2025 roku • 6884 zł w 2024 roku • 34 731 zł w 2023 roku
Organizacja BPN Nieruchomości wykazała zysk netto większy niż 92% organizacji z branży "Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek".
Organizacja wykazała przychód większy niż 80% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 15% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 89% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 86% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 89% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 60% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 91% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,01%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 92% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 80% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 72% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 15% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 89% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 86% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 89% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 60% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,01%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:1 615 625,12
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów1 458 799,92
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów156 825,20
B. Koszty działalności operacyjnej883 037,37
I. Amortyzacja12 245,49
II. Zużycie materiałów i energii21 586,80
III. Usługi obce638 877,85
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)5 512,00
V. Wynagrodzenia112 900,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)0,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe0,00
VIII. Wartość sprzedanych towarów91 915,23
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)732 587,75
D. Pozostałe przychody operacyjne18 478,66
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych15 576,74
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne2 901,92
E. Pozostałe koszty operacyjne2 274,00
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne2 274,00
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)748 792,41
G. Przychody finansowe200 000,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)200 000,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe30,71
I. Odsetki, w tym: (+1)30,71
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)948 761,70
J. Podatek dochodowy68 390,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)880 371,70
Pełne sprawozdania finansowe organizacji BPN Nieruchomości składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 5 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 42 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 20 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-42
dni względem terminu
5
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−20 dni25-06-2026
2024
−1 mies. 4 dni11-06-2025
2023
−1 mies. 1 dzień14-06-2024
2022
−29 dni16-06-2023
2021
−3 mies. 5 dni12-07-2022
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
