SĄD REJONOWY W OLSZTYNIE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Organizacja BPN Elbląg osiągnęła 2 300 032 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 300 032 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 031 296 zł.
Zysk netto wyniósł 268 736 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
534 507 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 2 300 032 zł w 2025 roku. • 1 907 162 zł w 2024 roku. • 1 231 019 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
15 618 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 268 736 zł w 2025 roku. • 234 890 zł w 2024 roku. • 299 971 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji BPN Elbląg wynosi 2 806 486 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
228 737 zł a 5 682 736 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
290 752 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 2 806 486 zł w
2025 roku. • 2 587 627 zł w
2024 roku. • 2 224 983 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT BPN Elbląg wynosi 304 tys. zł.
EBITDA BPN Elbląg wynosi 304 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
12 787 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 303 669 zł w
2025 roku. • 258 736 zł w
2024 roku. • 329 243 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
12 787 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 303 669 zł w
2025 roku. • 258 736 zł w
2024 roku. • 329 243 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w BPN Elbląg.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 11 obwieszczeń
dotyczących organizacji BPN Elbląg.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 1 lipca 2025 (MSiG nr 125/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
11
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
11 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 596387. BPN ELBLĄG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001004639. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.11.2022.
[RDF/734993/25/468]
MSiG 125/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 596386. BPN ELBLĄG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001004639. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.11.2022.
[RDF/734993/25/67]
MSiG 125/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
D nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 596385. BPN ELBLĄG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001004639. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.11.2022.
[RDF/734993/25/666]
MSiG 125/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 17.06.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1305720. BPN ELBLĄG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001004639. SĄD REJONOWY W OLSZTYNIE, VIII
ć: WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 25.11.2022.
[OL.VIII NS-REJ.KRS/10948/24/422]
Rzuć okiemMSiG 192/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.09.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. AKTEM NOTARIALNYM Z DNIA 17.07.2024R.,
REP. A NR 3378/2024, NOTARIUSZ PAWEŁ ZBUCKI,
KANCELARIA NOTARIALNA W ELBLĄGU ZMIENIONO §11 UMOWY SPÓŁKI
Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji: 1. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPO-
24 WIEDZIALNOŚCIĄ 3. 386618436) wykreślić: 5. 52
UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 2.600,00ZŁ
wpisać: 5. 40 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI
2 000,00 ZŁ 2 (dla pozycji: 1. KRAIŃSKI 2. GRZEGORZ 3. [ukryto]) wykreślić: 5. 12 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 600,00ZŁ wpisać:
5. 20 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 1 000,00
ZŁ 3 (dla pozycji: 1. KRAIŃSKA 2. AGNIESZKA
3. [ukryto]) wykreślić: 5. 12 UDZIAŁÓW
O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 600,00ZŁ wpisać: 5. 20
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 1 000,00 ZŁ
4 (dla pozycji: 1. DZIERŻANOWSKA 2. ALEKSANDRA 3. [ukryto]) wykreślić: 5. 24 UDZIAŁY
O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 1.200,00 ZŁ wpisać: 5. 20
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 1 000,00 ZŁ
Poz. 518044. BPN ELBLĄG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001004639. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.11.2022.
[RDF/611862/24/310]
MSiG 120/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 25.11.2022 DO 31.12.2023
Poz. 518043. BPN ELBLĄG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001004639. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.11.2022.
[RDF/611862/24/909]
MSiG 120/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 25.11.2022 DO 31.12.2023
Poz. 518042. BPN ELBLĄG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001004639. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.11.2022.
[RDF/611862/24/508]
MSiG 120/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 10.06.2024 okres OD
25.11.2022 DO 31.12.2023
Poz. 435370. BPN ELBLĄG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001004639. SĄD REJONOWY W OLSZTYNIE, VIII
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 25.11.2022.
[OL.VIII NS-REJ.KRS/6369/24/278]
Rzuć okiemMSiG 107/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 21.05.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji: 1. DZIERŻANOWSKA 2. ALEKSANDRA
3. [ukryto]) wykreślić: 5. 12 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 600,00ZŁ wpisać: 5. 24 UDZIAŁY
O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 1.200,00 ZŁ wykreślić:
2 1. DZIERŻANOWSKI 2. JULIAN 3. [ukryto]
5. 12 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 600,00ZŁ
6. NIE
Poz. 163207. BPN ELBLĄG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001004639. SĄD REJONOWY W OLSZTYNIE, VIII
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 25.11.2022.
[OL.VIII NS-REJ.KRS/2812/24/87]
Rzuć okiemMSiG 53/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
X V. W P I S Y D O
W dniu 06.03.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) PRub. Dane
osób wchodzących w skład organu wykreślić:
1 1. DZIERŻANOWSKI 2. JULIAN 3. [ukryto]
5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE wpisać: 2 1. DZIERŻANOWSKA 2. ALEKSANDRA 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Poz. 48091. BPN ELBLĄG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001004639. SĄD
REJONOWY W OLSZTYNIE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 25.11.2022.
[OL.VIII NS-REJ.KRS/296/23/508]
Rzuć okiemMSiG 16/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.01.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 05.12.2022R. NOTARIUSZ PAWEŁ ZBUCKI,
KANCELARIA NOTARIALNA W ELBLĄGU, REP A NR
2750/2022 - ZMIENIONO § 2, § 8, § 11, § 16 UMOWY
Poz. 1224978. BPN ELBLĄG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001004639. SĄD REJONOWY W OLSZTYNIE, VIII
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 25.11.2022.
[OL.VIII NS-REJ.KRS/13730/22/898]
MSiG 236/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 25.11.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. BPN ELBLĄG
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo WARMIŃSKO-MAZURSKIE powiat ELBLĄG gmina ELBLĄG
miejscowość ELBLĄG 2. miejscowość ELBLĄG
ulica ALEJA GRUNWALDZKA nr domu 31 nr lokalu
2 kod pocztowy 82-300 poczta ELBLĄG kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 23.11.2022R.
Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ
UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników 1 1. BPN NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 386618436 4. 0000850172
5. 52 UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 2.600,00ZŁ
6. NIE 2 1. KRAIŃSKI 2. GRZEGORZ 3. [ukryto]
5. 12 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 600,00ZŁ
6. NIE 3 1. KRAIŃSKA 2. AGNIESZKA 3. [ukryto]
5. 12 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 600,00ZŁ
6. NIE 4 1. DZIERŻANOWSKA 2. ALEKSANDRA
3. [ukryto] 5. 12 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ
WYSOKOŚCI 600,00ZŁ 6. NIE 5 1. DZIERŻANOWSKI
2. JULIAN 3. [ukryto] 5. 12 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 600,00ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał
spółki 1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. W PRZYPADKU ZARZĄDU
JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU
SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH
LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA
OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW
ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU
ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM. PRub. Dane osób
wchodzących w skład organu 1 1. KRAIŃSKI 2. GRZEGORZ 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
2 1. KRAIŃSKA 2. AGNIESZKA 3. [ukryto]
5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE 3 1. DZIERŻANOWSKI
2. JULIAN 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU
6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 68 31
Z POŚREDNICTWO W OBROCIE NIERUCHOMOŚCIAMI
Krajowy Rejestr Zadłużonych
BPN Elbląg nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji BPN Elbląg wynosi 0,28%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,010% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,28% w 2025 roku. • 0,26% w 2024 roku. • 0,26% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
BPN Elbląg charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla BPN Elbląg wynosi 72 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 46 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 108 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 46 tys. zł a 108 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
6 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 72 tys. zł w 2025 roku. • 86 tys. zł w 2024 roku. • 61 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 46 tys. zł w 2025 roku. • 39 tys. zł w 2024 roku. • 37 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 108 tys. zł w 2025 roku. • 189 tys. zł w 2024 roku. • 107 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
126 025
zł.
Koszty operacyjne BPN Elbląg wyniosły
1 996 363
zł.
Wynagrodzenia stanowią
6,3%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
39 342 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 126 025 zł w 2025 roku • 132 600 zł w 2024 roku • 47 340 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
6,3% w 2025 roku •
8% w 2024 roku •
5,3% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów BPN Elbląg wyniosła 482 321 zł.
a
ktywa obrotowe to 482 321 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 482 321 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 308 597 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 173 724 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 63 593 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 1813 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 482 321 zł sumy bilansowej i 308 597 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 623 217 zł sumy bilansowej i 539 861 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 355 135 zł sumy bilansowej i 304 971 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 87,08%.
Marża operacyjna wyniosła 13,2%.
Marża netto wyniosła 11,68%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
14 punktów procentowych rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
5,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
7 punktów procentowych rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
6 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania BPN Elbląg wyniosły 173 724 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 482 321 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 36%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 61 780 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 173 724 zł w 2025 roku • 83 356 zł w 2024 roku • 50 164 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
11 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 36% w 2025 roku • 13% w 2024 roku • 14% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja BPN Elbląg ma 173 724 zł zobowiązań (z rezerwami).
Największa część, 95 663 zł (55%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej, klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
174 tys. zł
z rezerwami, według bilansu
33%
55%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
20 tys. zł
12%
Państwo
podatki, cła i ZUS
58 tys. zł
33%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
96 tys. zł
55%
W roku 2025 55% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli (w 2023: 58%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej nie zmienił się: 0% w 2023 i w 2025.
W roku 2022 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji BPN Elbląg wynosi 2,78 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 2,78 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 2,49, czyli same środki pieniężne pokrywają 249% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 432 tys. zł należności i inne: 50 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 2,78 zł, z czego 2,49 zł w gotówce.
2,78
płynność bieżąca
2,78
płynność szybka
2,49
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika wynosi 2,15 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 2,78 w 2025 roku • 7,48 w 2024 roku • 7,08 w 2023 roku
Obsługa długu
Organizacja BPN Elbląg nie wykazała długu wobec banków i pożyczkodawców (0 zł); gotówka: 432 023 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 5883 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 51,6 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 173 724 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkabez długu
cała gotówka wolna od długu
0 zł432 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka432 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 6 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 51,6 raza.
W latach 2022-2025 dług wobec banków i pożyczkodawców: 0 zł.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: bez długu, gotówka 432 tys. zł • 2024: bez długu, gotówka 333 tys. zł • 2023: bez długu, gotówka 334 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: 51,6 raza • 2024: bez kosztów odsetek • 2023: ponad 1000 razy
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji BPN Elbląg wynosi 5 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 4 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 1 dzień. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 29 425 zł, z czego 29 425 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza1 dzień
firma płaci dostawcom 1 dzień wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
5 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 5 dni
4 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 4 dniach
Rotacja zapasów0 dni
ile dni towar leży w magazynie, zanim firma go sprzeda
firma nie wykazała zapasów w tym okresie
Należności handlowe29 tys. zł
klienci są winni firmie 29 tys. zł
do 12 miesięcy29 tys. zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 5 dni w 2025 roku • 11 dni w 2024 roku • 7 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji BPN Elbląg wynoszą 1 990 423 zł.
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 1 637 415 zł, czyli 82% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 142 205 zł, czyli 7% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 126 025 zł, czyli 6% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem2 mln zł
Usługi obce1,6 mln zł · 82%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów142 tys. zł · 7%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)126 tys. zł · 6%
Zużycie materiałów i energii82 tys. zł · 4%
Podatki i opłaty3 tys. zł · <1%
Amortyzacja0 zł · 0%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia0 zł · 0%
Pozostałe koszty rodzajowe0 zł · 0%
Suma kosztów działalności organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 2 mln zł w 2025 roku • 1,7 mln zł w 2024 roku • 901 tys. zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, wartość sprzedanych towarów i materiałów, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń). Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja BPN Elbląg wykazała przychody na poziomie 2 300 032 zł.
Organizacja zarobiła 296 862 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 28 126 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 268 736 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9,5% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
807 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 28 126 zł w 2025 roku • 23 846 zł w 2024 roku • 29 740 zł w 2023 roku
Organizacja BPN Elbląg wykazała zysk netto większy niż 92% organizacji z branży "Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami".
Organizacja wykazała przychód większy niż 92% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 49% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 60% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 88% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 92% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,06%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 92% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 92% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 74% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 49% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 62% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 60% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 88% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 80% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 92% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,06%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:2 300 031,36
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów2 161 031,36
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów139 000,00
B. Koszty działalności operacyjnej1 990 422,81
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii81 612,64
III. Usługi obce1 637 415,45
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)3 165,00
V. Wynagrodzenia126 024,72
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)0,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe0,00
VIII. Wartość sprzedanych towarów142 205,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)309 608,55
D. Pozostałe przychody operacyjne0,57
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne0,57
E. Pozostałe koszty operacyjne5 939,75
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne5 939,75
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)303 669,37
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe6 807,73
I. Odsetki, w tym: (+1)5 882,68
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne925,05
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)296 861,64
J. Podatek dochodowy28 126,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)268 735,64
Pełne sprawozdania finansowe organizacji BPN Elbląg składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 3 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 45 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 71 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-45
dni względem terminu
3
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−2 mies. 11 dni05-05-2026
2024
−28 dni17-06-2025
2023
−1 mies. 5 dni10-06-2024
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
