Pożyczki dla rolników na dowolny cel od 5 000 do 200 000 zł|Brak wymogu zdolności kredytowej, możliwość zastawu maszyn i gruntów|Szybka decyzja kredytowa w ciągu kilku godzin|Elastyczne plany spłaty dostosowane do potrzeb sezonowych rolników|Wieloletnie doświadczenie, zaufanie i pozytywne opinie klientów
AGRIFINANCE to firma, która oferuje wsparcie finansowe dla rolników poprzez system pożyczek, które nie wymagają zdolności kredytowej. Klient może skorzystać z pożyczek pod zastaw maszyn rolniczych oraz gruntów, co pozwala mu na dalsze korzystanie z urzędzenia do produkcji rolniczej. Oferowane kwoty pożyczek wahają się od 5 000 do 200 000 zł, co umożliwia elastyczne zaspokojenie różnych potrzeb finansowych związanych z gospodarstwem rolnym. Od momentu złożenia zapytania do otrzymania gotówki, proces jest szybki i bezproblemowy, z decyzją podejmowaną w ciągu kilku godzin. Klient może przeznaczyć środki z pożyczki na dowolny cel, w tym na nawozy, wypłaty dla pracowników, zakup nowych lub używanych maszyn i pojazdów, remonty budynków oraz rozwój gospodarstwa. AGRIFINANCE charakteryzuje się elastycznymi planami spłat, dostosowującymi się do sezonowości działalności rolniczej. Klienci cenią sobie przejrzystość oferty, brak ukrytych kosztów oraz szybką i profesjonalną obsługę. Dzięki tym aspektom, ponad 80% rolników korzysta z usług firmy ponownie, co świadczy o ich zaufaniu i satysfakcji.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią osiągnęła 1 974 449 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 974 449 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 218 803 zł.
Zysk netto wyniósł 755 645 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
677 378 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 974 449 zł w 2024 roku. • 1 087 750 zł w 2023 roku. • 619 692 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
309 762 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 755 645 zł w 2024 roku. • 475 691 zł w 2023 roku. • 136 121 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią wynosi 5 503 182 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 239 346 zł a 10 396 062 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
2 112 707 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 5 503 182 zł w
2024 roku. • 3 264 892 zł w
2023 roku. • 1 277 769 zł w
2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią wynosi 874 tys. zł.
EBITDA Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią wynosi 936 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
374 897 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 873 638 zł w
2024 roku. • 444 475 zł w
2023 roku. • 123 844 zł w
2022 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
404 584 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 936 261 zł w
2024 roku. • 444 475 zł w
2023 roku. • 127 094 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 10 obwieszczeń
dotyczących organizacji Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 4 września 2025 (MSiG nr 171/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
10
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
10 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1127016. AGRIFINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOĄŚCIĄ. KRS
0000834680. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.03.2020.
[RDF/788539/25/689]
MSiG 171/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 16.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1273197. AGRIFINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOĄŚCIĄ. KRS
0000834680. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.03.2020.
[RDF/678392/24/732]
MSiG 185/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.09.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 09.09.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1011018. AGRIFINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOĄŚCIĄ. KRS
0000834680. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.03.2020.
[RDF/548842/23/268]
MSiG 167/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1236578. AGRIFINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOĄŚCIĄ. KRS
0000834680. SĄD REJONOWY GDAŃSK - PÓŁNOC
W GDAŃSKU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
19.03.2020.
[GD.VIII NS-REJ.KRS/17988/22/197]
Rzuć okiemMSiG 240/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.11.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 25.10.2022, § 4
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wpisać: 1 2. 4
11 Z SPRZEDAŻ HURTOWA I DETALICZNA SAMOCHODÓW OSOBOWYCH I FURGONETEK
Poz. 938278. AGRIFINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOĄŚCIĄ. KRS
0000834680. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.03.2020.
[RDF/435027/22/111]
MSiG 203/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 938277. AGRIFINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOĄŚCIĄ. KRS
0000834680. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.03.2020.
[RDF/435027/22/710]
MSiG 203/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 04.10.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 894149. AGRIFINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOĄŚCIĄ. KRS
0000834680. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.03.2020.
[RDF/341737/21/845]
MSiG 201/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.10.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 19.04.2020 DO 31.12.2020
Poz. 894148. AGRIFINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOĄŚCIĄ. KRS
0000834680. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.03.2020.
[RDF/341737/21/444]
MSiG 201/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.10.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 19.04.2020 DO 31.12.2020
Poz. 884034. AGRIFINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOĄŚCIĄ. KRS
0000834680. SYSTEM, wpis do rejestru: 19.03.2020.
[RDF/340476/21/505]
MSiG 200/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 01.10.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 01.10.2021 okres OD
19.03.2020 DO 31.12.2020
Poz. 142657. AGRIFINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOĄŚCIĄ. KRS
0000834680. SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC
W GDAŃSKU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
19.03.2020.
[GD.VIII NS-REJ.KRS/4172/20/436]
MSiG 63/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 19.03.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. AGRIFINANCE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOĄŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo POMORSKIE
powiat GDYNIA gmina GDYNIA miejscowość GDYNIA 2. miejscowość GDYNIA ulica UL. BYDGOSKA
nr domu 7A nr lokalu 9 kod pocztowy 81-322 poczta
GDYNIA kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie
1 1. 03.03.2020 R. Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY
3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólX V. W P I S Y D
ników 1 1. BIEDUNKIEWICZ 2. WOJCIECH PIOTR
3. [ukryto] 5. 199 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 199.000,00 ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki
1. 200000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA
OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE. PRub. Dane osób wchodzących w skład
organu 1 1. BIEDUNKIEWICZ 2. WOJCIECH PIOTR
3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 64 92
Z POZOSTAŁE FORMY UDZIELANIA KREDYTÓW
1 2. 64 19 Z POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE 2 2. 64 99 Z POZOSTAŁA FINANSOWA
DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 3 2. 66 19
Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA
USŁUGI FINANSOWE, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią wynosi 0,41%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,045% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,41% w 2024 roku. • 0,41% w 2023 roku. • 0,32% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią wynosi 214 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 59 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 529 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 59 tys. zł a 529 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
79 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 214 tys. zł w 2024 roku. • 124 tys. zł w 2023 roku. • 56 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 59 tys. zł w 2024 roku. • 33 tys. zł w 2023 roku. • 19 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 529 tys. zł w 2024 roku. • 324 tys. zł w 2023 roku. • 158 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
36 000
zł.
Koszty operacyjne Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią wyniosły
1 100 811
zł.
Wynagrodzenia stanowią
3,3%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
15 780 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 36 000 zł w 2024 roku • 27 500 zł w 2023 roku • 4441 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1,1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
3,3% w 2024 roku •
5,2% w 2023 roku •
1% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią wyniosła 2 170 794 zł.
a
ktywa trwałe to 171 044 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 999 750 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 170 794 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 681 546 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 489 249 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 747 442 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 615 668 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 2 170 794 zł sumy bilansowej i 1 681 546 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 1 325 203 zł sumy bilansowej i 925 900 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 675 911 zł sumy bilansowej i 450 209 zł kapitału własnego w 2022 roku.
Pozostali, 19 996 zł (4%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Z całości 363 960 zł (74%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
489 tys. zł
z rezerwami, według bilansu
93%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
11 tys. zł
2%
Państwo
podatki, cła i ZUS
5 tys. zł
1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
454 tys. zł
93%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
20 tys. zł
4%
W roku 2024 największa część zobowiązań przypada bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 93% (w 2020: 99%).
W roku 2019 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią wynosi 15,96 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 15,68 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 2,54, czyli same środki pieniężne pokrywają 254% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 318 tys. zł należności i inne: 1,7 mln zł zapasy do sprzedania: 36 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 15,96 zł, z czego 2,54 zł w gotówce.
15,96
płynność bieżąca
15,68
płynność szybka
2,54
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 6,48 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 15,96 w 2024 roku • 3,32 w 2023 roku • 2,99 w 2022 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią wobec banków i pożyczkodawców: 453 659 zł, gotówka: 318 414 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 135 246 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 40 849 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 21,4 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Spłata długu netto z EBITDA (zysku operacyjnego przed amortyzacją) zajęłaby ok. 0,1 roku - krótko.
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 489 249 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 135 tys. zł
0 zł454 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców454 tys. zł
gotówka318 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 41 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 21,4 raza.
Spłata długu netto z EBITDA: ok. 0,1 roku - krótko.
W latach 2021, 2022 organizacja miała też od 6 tys. zł do 41 tys. zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za te lata nie podajemy.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2024: 135 tys. zł • 2023: 359 tys. zł • 2020: 109 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2024: 21,4 raza • 2023: 14,9 raza • 2022: 6,5 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią wynosi 282 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 4 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 278 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 7 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 1 512 482 zł, z czego 1 512 482 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza278 dni
firma płaci dostawcom 278 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
282 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 282 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 4 dniach
Rotacja zapasów7 dni
towar leży w magazynie 7 dni, zanim firma go sprzeda
7 dni
Należności handlowe1,5 mln zł
klienci są winni firmie 1,5 mln zł
do 12 miesięcy1,5 mln zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 282 dni w 2024 roku • 380 dni w 2023 roku • 354 dni w 2022 roku
Oś wykresu jest przycięta do 500 dni, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych serii. Poza kadrem: • rotacja należności (DSO): 963 dni w 2020 roku Tak skrajne wartości to zwykle efekt zapasów albo rozrachunków utrzymywanych przy sprzedaży lub kosztach bliskich zeru - cecha wyliczenia, nie błąd danych.
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią wynoszą 1 095 332 zł.
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 616 619 zł, czyli 56% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 297 366 zł, czyli 27% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to amortyzacja: 62 622 zł, czyli 6% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem1,1 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów617 tys. zł · 56%
Usługi obce297 tys. zł · 27%
Amortyzacja63 tys. zł · 6%
Pozostałe koszty rodzajowe46 tys. zł · 4%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)36 tys. zł · 3%
Zużycie materiałów i energii33 tys. zł · 3%
Podatki i opłaty4 tys. zł · <1%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia0 zł · 0%
Suma kosztów działalności organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 1,1 mln zł w 2024 roku • 533 tys. zł w 2023 roku • 448 tys. zł w 2022 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, amortyzacja. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią wykazała przychody na poziomie 1 974 449 zł.
Organizacja zarobiła 832 789 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 77 144 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 755 645 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9,3% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
31 221 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 77 144 zł w 2024 roku • 48 970 zł w 2023 roku • 14 702 zł w 2022 roku
Organizacja Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią wykazała zysk netto większy niż 87% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".
Organizacja wykazała przychód większy niż 77% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 60% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 38% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 75% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 81% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 87% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,01%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 87% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 77% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 60% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 38% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 75% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 74% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 94% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 81% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 87% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0,01%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:1 963 447,73
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów1 713 062,36
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów250 385,37
B. Koszty działalności operacyjnej1 095 332,48
I. Amortyzacja62 622,22
II. Zużycie materiałów i energii32 692,20
III. Usługi obce297 365,58
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)4 424,50
V. Wynagrodzenia36 000,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)0,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe45 609,29
VIII. Wartość sprzedanych towarów616 618,69
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)868 115,25
D. Pozostałe przychody operacyjne11 001,19
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne11 001,19
E. Pozostałe koszty operacyjne5 478,03
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne5 478,03
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)873 638,41
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe40 848,98
I. Odsetki, w tym: (+1)40 848,98
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)832 789,43
J. Podatek dochodowy77 144,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)755 645,43
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Agrifinance Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnoąścią składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 5 sprawozdań finansowych, 3 złożono po terminie, a 2 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 9 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 1 dzień po terminie.
średnie opóźnienie
+9
dni względem terminu
2
w terminie
3
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
+1 dzień16-07-2025
2023
+1 mies. 26 dni09-09-2024
2022
+2 dni17-07-2023
2021
−11 dni04-10-2022
2020
−1 dzień14-10-2021
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
