Specjalizacja w ubezpieczeniach OC dla komisów i dealerów samochodowych
Oferowanie polis na krótkoterminowych i rocznych warunkach
Możliwość zakupu polis OC dla samochodów osobowych i dostawczych
Szybki proces wznawiania polis oraz kalkulator ubezpieczeń
Edukacja klientów poprzez artykuły na temat ubezpieczeń i sprzedaży pojazdów
ALLforMOTO to firma specjalizująca się w dostarczaniu ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej (OC) dla właścicieli pojazdów mechanicznych, z szczególnym naciskiem na klientów prowadzących komis samochodowy lub dealership. Oferuje elastyczne opłaty w ramach krótkoterminowych oraz rocznych polis, co stanowi istotną zaletę dla osób zajmujących się handlem pojazdami. Klienci mogą wykupić polisy OC zarówno na samochody osobowe, jak i dostawcze, z możliwością wyboru okresu ubezpieczenia: 30, 90 lub 365 dni. ALLforMOTO wyróżnia się szybkim i bezproblemowym procesem zakupu polis, a także dysponuje przejrzystą ofertą, dostosowaną do indywidualnych potrzeb użytkowników. Oprócz standardowej oferty OC, firma zapewnia również pomoc w zakresie wznawiania polis oraz posiada kalkulator ubezpieczeń, który umożliwia szybkie obliczenie składki w zależności od rodzaju i specyfikacji pojazdu. Klientom udostępniane są również materiały edukacyjne dotyczące ubezpieczeń oraz porady w zakresie procedur sprzedaży samochodów z aktywnymi polisami. Dostępność usług przez cały dzień, od poniedziałku do niedzieli, zapewnia wsparcie w kluczowych momentach.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Allformoto osiągnęła 92 922 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 92 175 zł. Pozostałe przychody to 747 zł.
Całkowite koszty wyniosły 113 423 zł.
Strata netto wyniosła 21 248 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 15 487 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 92 922 zł w 2024 roku.
• 160 298 zł w 2023 roku.
• 115 693 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -3541 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -21 248 zł w 2024 roku.
• 37 322 zł w 2023 roku.
• 20 237 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Allformoto wynosi -16 tys. zł.
EBITDA Allformoto wynosi -16 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Allformoto wynosi 96 396 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 232 305 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 16 066 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 96 396 zł w 2024 roku.
• 306 328 zł w 2023 roku.
• 180 261 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Allformoto wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Allformoto charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 74 962
zł.
Koszty operacyjne Allformoto wyniosły 108 321
zł.
Wynagrodzenia stanowią 69%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
12 494 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 74 962 zł w 2024 roku
• 92 524 zł w 2023 roku
• 67 752 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
11.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
69% w 2024 roku
•
78% w 2023 roku
•
73% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Allformoto wyniosła 63 605 zł.
a
ktywa obrotowe to 63 605 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 63 605 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 45 931 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 17 674 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 10 601 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 63 605 zł w 2024 roku.
• 127 706 zł w 2023 roku.
• 61 303 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -33%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -46%.
Marża operacyjna wyniosła -18%.
Marża netto wyniosła -23%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -7.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Allformoto wyniosły 17 674 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 63 605 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 28%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2946 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 17 674 zł w 2024 roku
• 60 804 zł w 2023 roku
• 31 723 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 28% w 2024 roku
• 48% w 2023 roku
• 52% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Allformoto wykazała przychody na poziomie 92 922 zł.
Organizacja zarobiła -21 248 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -21 248 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 3999 zł w 2023 roku
• 2009 zł w 2022 roku