Organizacja Finanze Dorate osiągnęła 511 328 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 508 373 zł. Pozostałe przychody to 2955 zł.
Całkowite koszty wyniosły 506 922 zł.
Zysk netto wyniósł 4406 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
72 363 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 511 328 zł w 2025 roku. • 506 408 zł w 2024 roku. • 366 601 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
49 013 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 4406 zł w 2025 roku. • 111 845 zł w 2024 roku. • 102 432 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Finanze Dorate wynosi 452 981 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
43 808 zł a 1 271 022 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
139 022 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 452 981 zł w
2025 roku. • 875 370 zł w
2024 roku. • 731 025 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Finanze Dorate wynosi 2 tys. zł.
EBITDA Finanze Dorate wynosi 4 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
52 971 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 2263 zł w
2025 roku. • 121 797 zł w
2024 roku. • 108 205 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
61 795 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 3868 zł w
2025 roku. • 141 050 zł w
2024 roku. • 127 457 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Finanze Dorate wynosi 2 osoby.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 2 os. w 2025 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 16 obwieszczeń
dotyczących organizacji Finanze Dorate.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 28 sierpnia 2025 (MSiG nr 166/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
16
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
16 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1046505. FINANZE DORATE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000771682. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.02.2019.
[RDF/779246/25/150]
MSiG 166/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1046504. FINANZE DORATE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000771682. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.02.2019.
[RDF/779246/25/749]
MSiG 166/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 14.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1070447. FINANZE DORATE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000771682. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.02.2019.
[RDF/664153/24/206]
MSiG 161/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1070446. FINANZE DORATE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000771682. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.02.2019.
[RDF/664153/24/805]
MSiG 161/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 16.07.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 879691. FINANZE DORATE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000771682. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.02.2019.
[RDF/534229/23/190]
MSiG 158/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 879690. FINANZE DORATE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000771682. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.02.2019.
[RDF/534229/23/789]
MSiG 158/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 12.07.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1016302. FINANZE DORATE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000771682. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.02.2019.
[RDF/443006/22/35]
MSiG 208/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 1016301. FINANZE DORATE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000771682. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.02.2019.
[RDF/443005/22/323]
MSiG 208/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 12.10.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 916360. FINANZE DORATE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000771682. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.02.2019.
[RDF/343376/21/59]
MSiG 203/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.10.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 916359. FINANZE DORATE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000771682. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.02.2019.
[RDF/343376/21/658]
MSiG 203/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.10.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 916358. FINANZE DORATE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000771682. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.02.2019.
[RDF/343376/21/257]
MSiG 203/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.10.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 06.10.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 753263. FINANZE DORATE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ.
KRS 0000771682. SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH WYDZIAŁ VIII GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 12.02.2019.
[KA.VIII NS-REJ.KRS/18024/20/823]
Rzuć okiemMSiG 190/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 16.08.2020R. -ZMIANA PAR.1; PAR.5; PAR.6,
PAR.15
Rub. 7. Dane wspólników wykreślić: 1 1. SOBOTA
2. MICHAŁ JAKUB 3. [ukryto] 5. 264 UDZIAŁY
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 26400,00 PLN 6. NIE wpisać:
2 1. SOBOTA 2. MATEUSZ JERZY 3. [ukryto]
5. 264 UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 26 400,00ZŁ
6. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) PRub. Dane
osób wchodzących w skład organu wykreślić:
1 1. SOBOTA 2. MICHAŁ JAKUB 3. [ukryto]
5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE 2 (dla pozycji:
1. WALUGA 2. MARTA AGNIESZKA 3. [ukryto])
5. CZŁONEK ZARZĄDU wpisać: 5. PREZES
ZARZĄDU 3 1. SOBOTA 2. MATEUSZ JERZY
3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Poz. 692969. FINANZE DORATE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000771682. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.02.2019.
[RDF/236659/20/474]
MSiG 185/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 12.02.2019 DO 31.12.2019
Poz. 692968. FINANZE DORATE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000771682. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.02.2019.
[RDF/236658/20/762]
MSiG 185/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 12.02.2019 DO 31.12.2019
Poz. 692967. FINANZE DORATE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000771682. SYSTEM, wpis do rejestru: 12.02.2019.
[RDF/236658/20/361]
MSiG 185/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 03.09.2020 okres OD
12.02.2019 DO 31.12.2019
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 73806. FINANZE DORATE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000771682.
SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH WYDZIAŁ VIII GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
12.02.2019.
[KA.VIII NS-REJ.KRS/4223/19/359]
MSiG 35/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 12.02.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. FINANZE
DORATE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres
podmiotu 1. kraj POLSKA województwo ŚLĄSKIE
powiat SOSNOWIEC gmina SOSNOWIEC miejscowość SOSNOWIEC 2. miejscowość SOSNOWIEC
ulica UL. BRACI MIEROSZEWSKICH nr domu 120
kod pocztowy 41-200 poczta SOSNOWIEC kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 08.02.2019
Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ
LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników
1 1. SOBOTA 2. MICHAŁ JAKUB 3. [ukryto]
5. 264 UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 26400,00
PLN 6. NIE 2 1. WALUGA 2. MARTA AGNIESZKA
3. [ukryto] 5. 136 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 13600,00 PLN 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki
1. 40000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji p
miotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ
W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY
Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE. PRub.
Dane osób wchodzących w skład organu 1 1. SOBOTA
2. MICHAŁ JAKUB 3. [ukryto] 5. PREZES
ZARZĄDU 6. NIE 2 1. WALUGA 2. MARTA AGNIESZKA
3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 66 19
Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA
USŁUGI FINANSOWE, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 1 2. 64 19
Z POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE 2 2. 64
91 Z LEASING FINANSOWY 3 2. 64 92 Z POZOSTAŁE FORMY UDZIELANIA KREDYTÓW 4 2. 64 99
Z POZOSTAŁA FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA,
Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW
EMERYTALNYCH 5 2. 73 11 Z DZIAŁALNOŚĆ AGENCJI REKLAMOWYCH 6 2. 73 20 Z BADANIE RYNKU
I OPINII PUBLICZNEJ 7 2. 81 29 Z POZOSTAŁE
SPRZĄTANIE 8 2. 81 21 Z NIESPECJALISTYCZNE
SPRZĄTANIE BUDYNKÓW I OBIEKTÓW PRZEMYSŁOWYCH
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Finanze Dorate nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Finanze Dorate wynosi 0,13%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,065% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,13% w 2025 roku. • 0,09% w 2024 roku. • 0,26% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Finanze Dorate charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Finanze Dorate wynosi 18 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 339 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 45 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 339 zł a 45 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
770 zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 18 tys. zł w 2025 roku. • 24 tys. zł w 2024 roku. • 20 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 339 zł w 2025 roku. • 15 tys. zł w 2024 roku. • 11 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 45 tys. zł w 2025 roku. • 43 tys. zł w 2024 roku. • 32 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
290 581
zł.
Koszty operacyjne Finanze Dorate wyniosły
506 110
zł.
Wynagrodzenia stanowią
57,4%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
92 847 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 290 581 zł w 2025 roku • 164 950 zł w 2024 roku • 104 887 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
8,4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
57,4% w 2025 roku •
42,9% w 2024 roku •
40,6% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Finanze Dorate wyniosła 144 173 zł.
a
ktywa obrotowe to 144 173 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 144 173 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 129 431 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 14 742 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1101 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 8126 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 144 173 zł sumy bilansowej i 129 431 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 131 279 zł sumy bilansowej i 125 025 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 141 970 zł sumy bilansowej i 113 179 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 3,06%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 3,4%.
Marża operacyjna wyniosła 0,45%.
Marża netto wyniosła 0,86%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
34,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
44 punkty procentowe rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
15 punktów procentowych rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
13,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Finanze Dorate wyniosły 14 742 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 144 173 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 10,2%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 7024 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 14 742 zł w 2025 roku • 6254 zł w 2024 roku • 28 791 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
5 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 10% w 2025 roku • 5% w 2024 roku • 20% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Finanze Dorate ma 14 742 zł zobowiązań (z rezerwami).
Najwięcej jest winna państwu: 13 262 zł (90%).
Poza tym: dostawcom 1481 zł (10%).
Sprawozdanie dzieli całość na wierzycieli.
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej, klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
15 tys. zł
z rezerwami, według bilansu
90%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
1 tys. zł
10%
Państwo
podatki, cła i ZUS
13 tys. zł
90%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada państwu (podatki, ZUS): 90% (w 2019: 4%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 90% (2019) do 0% (2025).
W roku 2018 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Finanze Dorate wynosi 9,78 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 9,78 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,95, czyli same środki pieniężne pokrywają 95% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 14 tys. zł należności i inne: 130 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 9,78 zł, z czego 0,95 zł w gotówce.
9,78
płynność bieżąca
9,78
płynność szybka
0,95
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 2,79 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 9,78 w 2025 roku • 20,73 w 2024 roku • 4,21 w 2023 roku
Obsługa długu
Organizacja Finanze Dorate nie wykazała długu wobec banków i pożyczkodawców (0 zł); gotówka: 14 044 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 0 zł.
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 14 742 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkabez długu
cała gotówka wolna od długu
0 zł14 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka14 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkibez odsetek
Koszty odsetek: 0 zł.
W latach 2020-2022 organizacja miała też od 17 tys. zł do 22 tys. zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za te lata nie podajemy.
Dług nie zmienia się w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: bez długu, gotówka 14 tys. zł • 2024: bez długu, gotówka 11 tys. zł • 2023: bez długu, gotówka 82 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: bez kosztów odsetek • 2024: bez kosztów odsetek • 2023: 291,8 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Finanze Dorate wynosi 82 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 1 dzień - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 81 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 113 574 zł, z czego 113 574 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza81 dni
firma płaci dostawcom 81 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
82 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 82 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 1 dniu
Rotacja zapasów0 dni
ile dni towar leży w magazynie, zanim firma go sprzeda
firma nie wykazała zapasów w tym okresie
Należności handlowe114 tys. zł
klienci są winni firmie 114 tys. zł
do 12 miesięcy114 tys. zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 82 dni w 2025 roku • 18 dni w 2024 roku • 37 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Finanze Dorate wynoszą 505 404 zł.
Największa wykazana kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 267 725 zł, czyli 53% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 162 730 zł, czyli 32% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 25 313 zł, czyli 5% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem505 tys. zł
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)268 tys. zł · 53%
Usługi obce163 tys. zł · 32%
Zużycie materiałów i energii25 tys. zł · 5%
Pozostałe koszty rodzajowe25 tys. zł · 5%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia23 tys. zł · 5%
Amortyzacja2 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty619 zł · <1%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Suma kosztów działalności organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 505 tys. zł w 2025 roku • 383 tys. zł w 2024 roku • 258 tys. zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), usługi obce, zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Finanze Dorate wykazała przychody na poziomie 511 328 zł.
Organizacja zarobiła 5218 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 812 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 4406 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 15,6% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
2296 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 812 zł w 2025 roku • 9952 zł w 2024 roku • 5403 zł w 2023 roku
Organizacja Finanze Dorate wykazała zysk netto większy niż 51% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 63% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 46% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 35% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 34% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 28% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 51% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 40% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 53% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 51% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 63% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 46% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 35% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 34% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 28% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 51% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 40% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 53% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 52 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:508 089,64
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów508 089,64
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna) (+1)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej505 403,78
I. Amortyzacja1 604,36
II. Zużycie materiałów i energii25 313,34
III. Usługi obce162 729,88
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)619,00
V. Wynagrodzenia267 724,59
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)22 856,37
VII. Pozostałe koszty rodzajowe24 556,24
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)2 685,86
D. Pozostałe przychody operacyjne283,50
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne283,50
E. Pozostałe koszty operacyjne706,21
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne706,21
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)2 263,15
G. Przychody finansowe2 954,79
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)2 954,79
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe0,00
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)5 217,94
J. Podatek dochodowy812,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)4 405,94
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Finanze Dorate składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 7 sprawozdań finansowych, 2 złożono po terminie, a 5 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 49 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 6 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+49
dni względem terminu
5
w terminie
2
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−6 dni09-07-2026
2024
−1 dzień14-07-2025
2023
+1 dzień16-07-2024
2022
−3 dni12-07-2023
2021
−3 dni12-10-2022
2020
−1 dzień14-10-2021
2019
+11 mies. 26 dni06-10-2021
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Sobota Mateusz posiada 264 udziały, które stanowią 66% firmy.
Waluga Marta posiada 136 udziałów, które stanowią 34% firmy.
Największym udziałowcem od 18.09.2020 jest Sobota Mateusz kontrolujący
66% udziałów.
W okresie od 12.02.2019 do 18.09.2020 najwięcej udziałów posiadał
Sobota Michał (66%).
