AGENCJA UBEZPIECZENIOWA CZARNY SP. Z O.O. | KRS: 0000689144

Podsumowanie

aktywa

15 tys.

przychód

119 tys.

zysk

-12 tys.

wartość firmy

83 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

LUBUSKIE

Miejscowość

ŻAGAŃ

Adres

UL. POMORSKA, 1

Kod pocztowy

68-100

Rejestracja

2017-08-01

Rozpoczęcie działalności

2017-08-01

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Email

ubezpieczenia@czarny.zagan.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność związana z tłumaczeniami Działalność agencji reklamowych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Agencja ubezpieczeniowa czarny osiągnęła 118 589 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 118 589 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 130 201 zł.

Strata netto wyniosła 11 611 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 15 556 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 118 589 zł w 2024 roku.
• 119 996 zł w 2023 roku.
• 102 414 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -2123 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -11 611 zł w 2024 roku.
• -1791 zł w 2023 roku.
• 5370 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

9698.51

3246.65

31279.29

5607.96

44964.2

1325.78

57630.48

-4280.42

64592.94

2535.98

102413.61

5370.43

119996.41

-1791.47

118589.39

-11611.32

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Agencja ubezpieczeniowa czarny wynosi 82 920 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 296 473 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 8183 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 82 920 zł w 2024 roku.
• 92 566 zł w 2023 roku.
• 103 862 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

6184.99

25637.26

45453.1

10390.96

53675.66

78511.44

11385.29

46664.55

112410.5

0

46595.3

144076.2

10076.96

63282.84

161482.35

14104.78

103862.25

256034.02

0

92566.16

299991.03

0

82919.66

296473.47

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agencja ubezpieczeniowa czarny wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 109 351 zł.

Koszty operacyjne Agencja ubezpieczeniowa czarny wyniosły 130 200 zł.

Wynagrodzenia stanowią 84% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 15 287 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 109 351 zł w 2024 roku
• 95 684 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 6.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 84% w 2024 roku
• 79% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Agencja ubezpieczeniowa czarny wyniosła 15 173 zł.

a

ktywa obrotowe to 15 173 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 15 173 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 5147 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 10 026 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 790 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 15 173 zł w 2024 roku.
• 19 990 zł w 2023 roku.
• 20 877 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

9642.17

14521.02

15704.27

11478.21

15024.96

20877.13

19989.74

15172.64

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -77%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -226%.

Marża operacyjna wyniosła -10%.

Marża netto wyniosła -10%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -15.9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -37.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.34

0.39

0.33

0.39

0.4

0.21

0.18

0.08

0.09

0.03

-0.37

-0.39

-0.18

-0.07

0.17

0.19

0.04

0.26

0.29

0.06

0.05

-0.09

-0.11

-0.01

-0.77

-2.26

-0.1

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Agencja ubezpieczeniowa czarny wyniosły 10 026 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 15 173 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 66%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1233 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 10 026 zł w 2024 roku
• 3232 zł w 2023 roku
• 2071 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 7.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 66% w 2024 roku
• 16% w 2023 roku
• 10% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

9642.17

1395.52

0.14

14521.02

666.41

0.05

15704.27

523.88

0.03

11478.21

578.24

0.05

15024.96

1589.01

0.11

20877.13

2070.75

0.1

19989.74

3231.67

0.16

15172.64

10025.89

0.66

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Agencja ubezpieczeniowa czarny wykazała przychody na poziomie 118 589 zł.

Organizacja zarobiła -11 611 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -11 611 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -82 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 540 zł w 2022 roku

Wartość

573

990

131

0

286

540

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Agencja ubezpieczeniowa czarny wykazała zysk netto większy niż 10% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 27% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 82% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 9% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 8% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 5% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 1% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.005%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 10% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 27% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 17% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 82% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 9% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 8% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 5% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 1% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.005%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.55041

0.27794

0.2805

0.3074

0.88153

0.87684

0.77452

0.62484

0.57031

0.56147

0.3002

0.29332

0.17615

0.75931

0.75864

0.81736

0.65089

0.57861

0.46048

0.32231

0.28722

0.13978

0.41701

0.39865

0.49523

0.38804

0.48845

0.17174

0.3304

0.22649

0.1999

0.16932

0.12887

0.10782

0.09517

0

0.47488

0.33141

0.24989

0.31799

0.43278

0.42129

0.60388

0.48923

0.49657

0.47642

0.35397

0.26829

0.31763

0.43297

0.44586

0.67034

0.55768

0.4711

0.19339

0.32398

0.21469

0.42315

0.20319

0.19925

0.16282

0.13145

0

0.1047

0.27462

0.1651

0.81767

0.08962

0.07908

0.05278

0.00838

0

Powiązania

C PAWEŁ - wspólnik

C KATARZYNA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

01.08.2017

C Katarzyna

Marzec 1983

Osoba

wspólnik

01.08.2017

07.04.2021

F Krystyna

Sierpień 1950

Osoba

wspólnik

07.04.2021

C Paweł

Czerwiec 1982

Osoba

reprezentacja

01.08.2017

C Katarzyna

Marzec 1983

Osoba

Udziałowcy

Czarny Katarzyna posiada 90 udziałów, które stanowią 90% firmy.

Czarny Paweł posiada 10 udziałów, które stanowią 10% firmy.

Największym udziałowcem od 07.04.2021 jest Czarny Katarzyna kontrolujący 90% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 01.08.2017 do 07.04.2021 była Czarny Katarzyna kontrolująca 90% udziałów.

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZENIOWA CZARNY

	Organizacja	Numer KRS
1	SEGUROS SP. Z O.O.	0000939342
2	PARTNER SP. Z O.O.	0000236064
3	OPTIMA SP. Z O.O.	0000731858
4	DERFIN SP. Z O.O.	0000610201
5	WZZ LOYALTY SP. Z O.O.	0000822555
6	NDF FINANCE SP. Z O.O.	0000283483
7	PRIMUS SP. Z O.O.	0000941371
8	MAXI BROKER SP. Z O.O.	0000384294
9	FIRST THINGS FIRST SP. Z O.O.	0000799626
10	ATAMAN & CO. SP. Z O.O.	0000752431
11	KANCELARIA DORADZTWA UBEPIECZENIOWEGO SR SP. Z O.O.	0000821146
12	VIENA SP. Z O.O.	0000496651
13	UBEZPIECZENIA AM SP. Z O.O.	0000758177
14	KANCELARIA L'ASURANCE I WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000824798
15	PBIB SP. Z O.O.	0000700701
16	ENYOS SP. Z O.O.	0000497546
17	APIM CONSULTING SP. Z O.O.	0001096880
18	HF CENTRUM UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000743165
19	SG BROKER SP. Z O.O.	0000562612
20	C - KAR SP. Z O.O.	0000414204
21	KW GROUP SP. Z O.O.	0000845468
22	TOWARZYSTWO USŁUG FINANSOWYCH SP. Z O.O.	0000036785
23	KAISO SP. Z O.O.	0000786037
24	RS BROKERS KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000152292
25	TRANS BROKER SP. Z O.O.	0000176633
26	BBC UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502923
27	BONUS FINANCE SP. Z O.O.	0000542548
28	U-SOLUTIONS SP. Z O.O.	0000735067
29	VECTOR PREMIUM - SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000530406
30	GRANT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000569002

AGENCJA UBEZPIECZENIOWA CZARNY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000689144 NIP 9241909231 REGON 367901517

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZENIOWA CZARNY

AGENCJA UBEZPIECZENIOWA CZARNY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000689144 NIP
9241909231 REGON
367901517