SĄD REJONOWY W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW SPÓŁKI ORAZ ZACIĄGANIA ZOBOWIĄZAŃ W JEJ IMIENIU UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY Z KOMPLEMENTARIUSZY DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE. KOMANDYTARIUSZ MOŻE REPREZENTOWAĆ SPÓŁKĘ JEDYNIE JAKO PEŁNOMOCNIK.
Organizacja SH Finance osiągnęła 28 821 543 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 28 819 561 zł. Pozostałe przychody to 1982 zł.
Całkowite koszty wyniosły 28 922 552 zł.
Strata netto wyniosła 101 009 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
762 071 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 28 821 543 zł w 2024 roku. • 30 420 535 zł w 2023 roku. • 30 345 685 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
116 919 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -101 009 zł w 2024 roku. • -132 116 zł w 2023 roku. • 132 829 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji SH Finance wynosi 16 538 413 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
1 329 843 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 16 538 413 zł w
2024 roku. • 18 682 263 zł w
2023 roku. • 19 198 099 zł w
2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT SH Finance wynosi -103 tys. zł.
EBITDA SH Finance wynosi -33 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
117 522 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -102 991 zł w
2024 roku. • -136 302 zł w
2023 roku. • 132 052 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
102 941 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -33 002 zł w
2024 roku. • -66 313 zł w
2023 roku. • 172 879 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie SH Finance mieści się w przedziale 2 - 10 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 2 - 10 os. (szac.) w 2024 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2023 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 13 obwieszczeń
dotyczących organizacji SH Finance.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 30 maja 2025 (MSiG nr 104/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
13
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
13 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 437933. SH FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000728231. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.04.2018.
[RDF/720871/25/653]
MSiG 104/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 20.05.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 20.05.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1344020. SH FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000728231. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.04.2018.
[RDF/682845/24/969]
MSiG 223/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 11.10.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1344019. SH FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000728231. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.04.2018.
[RDF/682844/24/648]
MSiG 223/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 11.10.2024 okres O
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1251923. SH FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000728231. SĄD REJONOWY
W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 17.04.2018.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/9112/23/874]
Rzuć okiemMSiG 196/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 28.09.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji: 1. HA
NAS 2. SANDRA MAŁGORZATA 3. [ukryto])
wykreślić: 1. HAJNAS wpisać: 1. WOJCIECHOWSKA
Poz. 330810. SH FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000728231. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.04.2018.
[RDF/384126/22/98]
MSiG 109/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.05.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
-
Poz. 256512. SH FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000728231. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.04.2018.
[RDF/378846/22/755]
MSiG 91/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 01.05.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.04.2022 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 1119940. SH FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000728231. SĄD REJONOWY
W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 17.04.2018.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/10726/21/767]
Rzuć okiemMSiG 223/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.11.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 14.09.2021R., NOTARIUSZ EDYTA SOMPOLIŃSKA KN ZIELONA GÓRA,KANCELARIA NOTARIALNA W ZIELONEJ GÓRZE, REPERTORIUM A NR
6229/2021 , ZMIANA PAR. 2 POPRZEZ DODANIE
PKT. 8. PRZYJĘCIE TEKSTU JEDNOLITEGO.
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wpisać: 1 2. 55
10 Z HOTELE I PODOBNE OBIEKTY ZAKWATEROWANIA
Poz. 1101982. SH FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000728231. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.04.2018.
[RDF/270391/20/335]
MSiG 231/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.11.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 1101981. SH FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000728231. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.04.2018.
[RDF/270390/20/623]
MSiG 231/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.11.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
ki
Poz. 1101980. SH FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000728231. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.04.2018.
[RDF/270390/20/222]
MSiG 231/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
ć:
W dniu 23.11.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 23.11.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 1132330. SH FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000728231. SĄD REJONOWY
W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 17.04.2018.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/18130/18/664]
Rzuć okiemMSiG 229/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.11.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników wykreślić: 1 1. CZACHARA 2. KRZYSZTOF 3. [ukryto] 5. NIE 8. NIE
9. TAK 10. 1000,00 11. 1.083.449,00 ZŁ 12. TAK PRub.
1 1. 1.083.449,00 ZŁ 2. TAK 2 (dla pozycji: 1. HAJNAS 2. SANDRA MAŁGORZATA 3. [ukryto])
11. 1000,00 ZŁ wpisać: 11. 1.084.449,00 ZŁ wykreślić: 12. NIE wpisać: 12. TAK PRub. 1 1. 1.083.449,0
ZŁ 2. TAK
Poz. 999682. SH FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000728231. SĄD REJONOWY
W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 17.04.2018.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/15228/18/439]
Rzuć okiemMSiG 220/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.09.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 16.08.2018R. NOTARIUSZ EDYTA SOMPOLIŃSKA,KANCELARIA NOTARIALNA W ZIELONEJ
GÓRZE, REPERTORIUM A NR 4373/2018 - ZMIANA
TREŚCI § 7 UST.3.
Poz. 106055. SH FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000728231. SĄD REJONOWY
W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 17.04.2018.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/10313/18/859]
MSiG 80/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 17.04.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA KOMANDYTOWA 3. SH FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA
KOMANDYTOWA 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba
i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo
LUBUSKIE powiat ZIELONA GÓRA gmina ZIELONA GÓRA miejscowość ZIELONA GÓRA 2. miejscowość ZIELONA GÓRA ulica UL. KAZIMIERZA
WIELKIEGO nr domu 7 nr lokalu 5 kod pocztowy
65-001 poczta ZIELONA GÓRA kraj POLSKA
Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 29.03.2018 R.,
NOTARIUSZ EDYTA SOMPOLIŃSKA, KANCELARIA NOTARIALNA W ZIELONEJ GÓRZE, REPERTORIUM A 2178/2018. Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY Rub. 7. Dane wspólników 1 1. CZACHARA
2. KRZYSZTOF 3. [ukryto] 5. NIE 8. NIE 9. TAK
10. 1000,00 11. 1.083.449,00 ZŁ 12. TAK PRub.
1 1. 1.083.449,00 ZŁ 2. TAK 2 1. HAJNAS 2. SANDRA MAŁGORZATA 3. [ukryto] 5. NIE 8. NIE
9. TAK 10. 1000,00 ZŁ 11. 1000,00 ZŁ 12. NIE PRub
1 1. 1000,00 ZŁ 2. NIE 3 1. SH FINANCE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
- 3. 369525716 4. 0000719791 9. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania spółki
1 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ 2. DO
SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W ZAKRESIE
PRAW I OBOWIĄZKÓW SPÓŁKI ORAZ ZACIĄGANIA ZOBOWIĄZAŃ W JEJ IMIENIU UPOWAŻNIONY
JEST KAŻDY Z KOMPLEMENTARIUSZY DZIAŁAIE JĄCY SAMODZIELNIE. KOMANDYTARIUSZ MOŻE
ub. REPREZENTOWAĆ SPÓŁKĘ JEDYNIE JAKO PEŁNOMOCNIK. PRub. Dane wspólników reprezentuki jących spółkę 1 1. SH FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 369525716
4. 0000719791
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 68 20
Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI 1 2. 46
HANDEL HURTOWY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU
POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI 2 2. 47 HANDEL
DETALICZNY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU DETALICZNEGO POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI 3 2. 49
3 TRANSPORT LĄDOWY 4 2. 52 MAGAZYNOWANIE
I DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA WSPOMAGAJĄCA
TRANSPORT 5 2. 68 DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA
Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI 6 2. 66 19
POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA
USŁUGI FINANSOWE, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH
Krajowy Rejestr Zadłużonych
SH Finance nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji SH Finance wynosi 4,31%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,770% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 4,31% w 2024 roku. • 2,77% w 2023 roku. • 2,77% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
SH Finance charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla SH Finance wynosi 234 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,15 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 1,15 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
23 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 234 tys. zł w 2024 roku. • 257 tys. zł w 2023 roku. • 279 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 4 tys. zł w 2018 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 1,15 mln zł w 2024 roku. • 1,22 mln zł w 2023 roku. • 1,21 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
372 156 zł.
Koszty operacyjne SH Finance wyniosły
28 922 552 zł.
Wynagrodzenia stanowią
1,3%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
50 452 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 372 156 zł w 2024 roku • 379 050 zł w 2023 roku • 271 252 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0,2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
1,3% w 2024 roku •
1,2% w 2023 roku •
0,9% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów SH Finance wyniosła 9 068 732 zł.
Aktywa trwałe to 3 045 242 zł.
Aktywa obrotowe to 6 021 490 zł.
Należne wpłaty na kapitał (fundusz) podstawowy to 2000 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 9 068 732 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 891 032 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 8 177 700 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 843 747 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 116 563 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 9 068 732 zł sumy bilansowej i 891 032 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 6 727 888 zł sumy bilansowej i 992 041 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 7 381 239 zł sumy bilansowej i 1 124 157 zł kapitału własnego w 2022 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -11,34%.
Marża operacyjna wyniosła -0,36%.
Marża netto wyniosła -0,35%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
1,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
11,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji nie zmienia się w czasie.
Marża netto organizacji nie zmienia się w czasie.
Zadłużenie
Zobowiązania SH Finance wyniosły 8 177 700 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 9 068 732 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 90,2%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 960 309 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 8 177 700 zł w 2024 roku • 5 735 846 zł w 2023 roku • 6 257 082 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
2,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 90% w 2024 roku • 85% w 2023 roku • 85% w 2022 roku
Wierzyciele
Organizacja SH Finance ma 8 177 700 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Największa część, 5 550 413 zł (68%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija.
Dalej: dostawcom 1 296 219 zł (16%), klientom spoza grupy kapitałowej 1 248 415 zł (15%); 2 mniejsze pozycje razem 82 654 zł (1%).
Nie jest winna nic (0 zł): bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
8,2 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
16%
15%
68%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
1,3 mln zł
16%
Państwo
podatki, cła i ZUS
9 tys. zł
<1%
Pracownicy
wynagrodzenia
74 tys. zł
<1%
Klienci
zaliczki, klienci spoza grupy kapitałowej
1,2 mln zł
15%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
5,6 mln zł
68%
W roku 2024 68% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli.
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 80% (2018) do 0% (2024).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji SH Finance wynosi 0,74 - aktywa obrotowe nie pokrywają w całości zobowiązań krótkoterminowych, co może wskazywać na napięcia płynnościowe.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,48 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi 0,42, czyli same środki pieniężne pokrywają 42% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 1,42 miesiąca.
Aktywa obrotowe (6 021 490 zł) są niższe od zobowiązań krótkoterminowych (8 177 700 zł) o 2 156 211 zł - kapitał obrotowy netto jest ujemny.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
6 mln zł
8,2 mln zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Do zapłaty w ciągu roku
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 3,4 mln zł należności i inne: 548 tys. zł zapasy (materiały, produkty, towary): 2,1 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 0,74 zł, z czego 0,42 zł w gotówce.
0,74
płynność bieżąca
0,48
płynność szybka
0,42
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 0,74 w 2024 roku • 0,63 w 2023 roku • 0,67 w 2022 roku
Oś wykresu jest przycięta do 1, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych lat. Poza kadrem: • płynność bieżąca: 8,35 w 2018 roku • płynność szybka: 8,35 w 2018 roku
Obsługa długu
Organizacja SH Finance nie wykazała długu wobec banków i pożyczkodawców (0 zł); gotówka: 3 412 398 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 0 zł.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 8 177 700 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkabez długu
cała gotówka wolna od długu
0 zł3,4 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka3,4 mln zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkibez odsetek
Koszty odsetek: 0 zł.
Dług nie zmienia się w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2024: bez długu, gotówka 3,4 mln zł • 2023: bez długu, gotówka 3,2 mln zł • 2022: bez długu, gotówka 3,4 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2024: bez kosztów odsetek • 2023: strata operacyjna • 2022: bez kosztów odsetek
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji SH Finance wynosi 0,4 dnia - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 16 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -16 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 26 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 27 691 zł, z czego 27 691 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-16 dni
firma płaci dostawcom 16 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 0,4 dnia
16 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 16 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 0,4 dnia w 2024 roku • 0 dni w 2023 roku • 0,5 dnia w 2022 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji SH Finance wynoszą 28 918 668 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 27 438 349 zł, czyli 95% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 589 856 zł, czyli 2% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 309 670 zł, czyli 1% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej28,9 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów27,4 mln zł · 95%
Usługi obce590 tys. zł · 2%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)310 tys. zł · 1%
Zużycie materiałów i energii219 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty182 tys. zł · <1%
Amortyzacja70 tys. zł · <1%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia62 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe47 tys. zł · <1%
Koszty działalności operacyjnej organizacji maleją w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 28,9 mln zł w 2024 roku • 30,4 mln zł w 2023 roku • 30 mln zł w 2022 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2024 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń). Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja SH Finance wykazała przychody na poziomie 28 821 543 zł.
Organizacja SH Finance wykazała zysk netto większy niż 14% organizacji z branży "Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi".
Organizacja wykazała przychód większy niż 97% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 35% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 32% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 28% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 11% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 2% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,03%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 14% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 97% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 72% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 74% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 35% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 32% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 28% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 11% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 2% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0,03%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:28 811 376,41
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów478 714,31
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów28 332 662,10
B. Koszty działalności operacyjnej28 918 667,84
I. Amortyzacja69 989,75
II. Zużycie materiałów i energii219 118,93
III. Usługi obce589 855,63
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)181 778,66
V. Wynagrodzenia309 669,77
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)62 486,65
VII. Pozostałe koszty rodzajowe47 419,23
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów27 438 349,22
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-107 291,43
D. Pozostałe przychody operacyjne8 184,48
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje6 000,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne2 184,48
E. Pozostałe koszty operacyjne3 884,47
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne3 884,47
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)-102 991,42
G. Przychody finansowe1 982,04
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)398,10
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne1 583,94
H. Koszty finansowe0,00
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)-101 009,38
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)-101 009,38
Pełne sprawozdania finansowe organizacji SH Finance składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 5 sprawozdań finansowych, 4 złożono po terminie, a 1 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 145 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 56 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+145
dni względem terminu
1
w terminie
4
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−1 mies. 26 dni20-05-2025
2023
+2 mies. 28 dni11-10-2024
2022
+15 mies. 4 dni11-10-2024
2020
+6 mies. 18 dni01-05-2022
2019
+1 mies. 9 dni23-11-2020
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
