SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Value Finance to firma zajmująca się świadczeniem usług z zakresu zarządzania finansami dla małych i średnich przedsiębiorstw. Powstała w 2017 roku, a jej założyciele z różnorodnym doświadczeniem zawodowym dostrzegli lukę na rynku usług finansowych dla dynamicznie rozwijających się firm, które przekroczyły próg 1 mln zł przychodu rocznie. Specjalizują się w elastycznym modelu zewnętrznego dyrektora finansowego na godziny, co pozwala na znaczące oszczędności w kosztach zatrudnienia. Misją Value Finance jest wsparcie przedsiębiorców w bezpiecznym i efektywnym rozwoju ich firm poprzez dostarczenie zrozumiałych raportów finansowych oraz pomoc w ich interpretacji. Kluczowe usługi obejmują wdrażanie analiz rentowności, planowanie płynności finansowej, budowanie profesjonalnych raportów oraz automatyzację procesów finansowych. Dzięki współpracy z klientami, firma nie tylko poprawia zarządzanie finansami, ale także przyczynia się do wzrostu wartości ich przedsiębiorstw. Wśród klientów Value Finance znajdują się firmy z branży software house, e-commerce, agencji marketingowych oraz sektora produkcyjnego, co świadczy o ich uniwersalności i adaptacyjności do różnych warunków rynkowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Value Finance osiągnęła 6 370 267 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 6 318 968 zł. Pozostałe przychody to 51 299 zł.
Całkowite koszty wyniosły 5 488 840 zł.
Zysk netto wyniósł 830 128 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 910 038 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 6 370 267 zł w 2024 roku.
• 5 467 276 zł w 2023 roku.
• 4 116 338 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 118 590 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 830 128 zł w 2024 roku.
• 497 804 zł w 2023 roku.
• 166 073 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Value Finance wynosi 864 tys. zł.
EBITDA Value Finance wynosi 866 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Value Finance wynosi 8 733 725 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 166 369 zł a 15 925 667 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 246 068 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 8 733 725 zł w 2024 roku.
• 6 329 839 zł w 2023 roku.
• 3 728 939 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Value Finance wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,100% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Value Finance wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2024 roku.
• 0,06% w 2023 roku.
• 0,09% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Value Finance charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Value Finance wynosi 228 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 130 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 319 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 130 tys. zł a 319 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
33 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 228 tys. zł w 2024 roku.
• 145 tys. zł w 2023 roku.
• 97 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 130 tys. zł w 2024 roku.
• 82 tys. zł w 2023 roku.
• 28 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 319 tys. zł w 2024 roku.
• 218 tys. zł w 2023 roku.
• 165 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 674 796
zł.
Koszty operacyjne Value Finance wyniosły 5 455 281
zł.
Wynagrodzenia stanowią 12%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
96 399 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 674 796 zł w 2024 roku
• 611 104 zł w 2023 roku
• 513 897 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
12% w 2024 roku
•
12% w 2023 roku
•
13% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Value Finance wyniosła 2 347 361 zł.
a
ktywa trwałe to 643 537 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 703 823 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 347 361 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 555 159 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 792 202 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 333 194 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 347 361 zł w 2024 roku.
• 1 640 103 zł w 2023 roku.
• 1 140 007 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 35%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 53%.
Marża operacyjna wyniosła 14%.
Marża netto wyniosła 13%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Value Finance wyniosły 792 202 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 347 361 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 34%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 113 172 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 792 202 zł w 2024 roku
• 715 072 zł w 2023 roku
• 712 780 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 34% w 2024 roku
• 44% w 2023 roku
• 63% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Value Finance wykazała przychody na poziomie 6 370 267 zł.
Organizacja zarobiła 911 902 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 81 774 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 830 128 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 11 682 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 81 774 zł w 2024 roku
• 54 351 zł w 2023 roku
• 18 318 zł w 2022 roku
Organizacja Value Finance wykazała zysk netto większy niż 94% organizacji z branży "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 93% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 84% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 52% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 65% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 65% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 85% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 77% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 93% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 93% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 84% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 52% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 65% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 65% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 85% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 77% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.01%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Zagała Adam
posiada 180 udziałów,
które stanowią 60.0% firmy.
Największym udziałowcem od 08.11.2023 jest
Zagała Adam
kontrolujący 60% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 09.08.2021 do 08.11.2023:
• Domeracki Jakub (33% udziałów)
• Zagała Adam (33% udziałów)
• Mazur Małgorzata (33% udziałów)
W okresie od 22.12.2017 do 09.08.2021 najwięcej udziałów posiadał Domeracki Jakub . Jego udziały w tym czasie wynosiły 67%.