JMA TRADE to firma skupiająca się na świadczeniu kompleksowych usług księgowych i podatkowych. W ramach działalności JMA TAX, kancelaria rachunkowa korzysta z doświadczenia wykwalifikowanego zespołu specjalistów, którzy posiadają odpowiednie certyfikaty oraz wiedzę niezbędną do rzetelnego prowadzenia ksiąg rachunkowych. Głównym celem JMA TRADE jest zapewnienie klientom profesjonalnej obsługi oraz indywidualnego podejścia do każdej sprawy, co pozwala na skoncentrowanie się na rozwijaniu własnych działalności przez ich klientów. Oprócz dokładnego rozliczania podatków, skrupulatnie zajmują się także obsługą kadr i płac, obsługą prawną oraz finansową. Działania te są wspierane dzięki wykorzystaniu nowoczesnego oprogramowania, co przyczynia się do optymalizacji procesu księgowego i zaoszczędzenia czasu dla przedsiębiorców. JMA TRADE oferuje również darmowe konsultacje, które mają na celu dokładne przedstawienie dostępnych usług oraz możliwości wsparcia dla klientów. Wyróżniającą cechą tej organizacji jest możliwość dostosowywania ofert do konkretnego klienta, co pozwala na efektywną współpracę i wysoką satysfakcję ze świadczonych usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja JMA Trade osiągnęła 586 333 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 586 306 zł. Pozostałe przychody to 27 zł.
Całkowite koszty wyniosły 547 943 zł.
Zysk netto wyniósł 38 363 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 97 683 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 586 333 zł w 2023 roku.
• 537 178 zł w 2022 roku.
• 339 571 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 10 677 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 38 363 zł w 2023 roku.
• 15 349 zł w 2022 roku.
• -11 945 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji JMA Trade wynosi 586 393 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
42 052 zł a 1 465 833 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 94 668 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 586 393 zł w 2023 roku.
• 432 796 zł w 2022 roku.
• 228 149 zł w 2021 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji JMA Trade wynosi 3,10%. To oznacza, że firma ma szansę 3,10% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,10% w 2023 roku.
• 3,10% w 2022 roku.
• 3,10% w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji JMA Trade wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,008% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
• 0,04% w 2021 roku.
Wiarygodność firmy
JMA Trade charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 6 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla JMA Trade wynosi 14 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 8 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 23 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 8 tys. zł a 23 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
2 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 14 tys. zł w 2023 roku.
• 8 tys. zł w 2022 roku.
• 2 tys. zł w 2021 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 8 tys. zł w 2023 roku.
• 1 tys. zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 23 tys. zł w 2023 roku.
• 21 tys. zł w 2022 roku.
• 13 tys. zł w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 104 596
zł.
Koszty operacyjne JMA Trade wyniosły 514 754
zł.
Wynagrodzenia stanowią 20%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
17 433 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 104 596 zł w 2023 roku
• 81 183 zł w 2022 roku
• 32 024 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
3.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
20% w 2023 roku
•
16% w 2022 roku
•
9% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów JMA Trade wyniosła 304 279 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 14 514 zł.
a
ktywa obrotowe to 289 765 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 304 279 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 56 070 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 248 209 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 46 100 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 304 279 zł w 2023 roku.
• 104 815 zł w 2022 roku.
• 138 263 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 13%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 68%.
Marża operacyjna wyniosła 12%.
Marża netto wyniosła 7%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 17.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 29 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1818 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1815 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania JMA Trade wyniosły 248 209 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 304 279 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 82%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 40 805 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 248 209 zł w 2023 roku
• 87 108 zł w 2022 roku
• 135 905 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 11.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 82% w 2023 roku
• 83% w 2022 roku
• 98% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja JMA Trade wykazała przychody na poziomie 586 333 zł.
Organizacja zarobiła 38 363 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 38 363 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Organizacja JMA Trade wykazała zysk netto większy niż 77% organizacji z branży "Sprzedaż detaliczna prowadzona przez domy sprzedaży wysyłkowej lub Internet".
Organizacja wykazała przychód większy niż 69% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 70% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 67% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 71% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 75% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 77% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 69% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 70% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 62% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 67% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 74% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 71% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 75% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.002%.