SERVICE FINANCE A. ŁUCYKÓW SP. K. | KRS: 0000442734

Podsumowanie

aktywa

73 tys.

przychód

176 tys.

zysk

109 tys.

wartość firmy

591 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

BIELSKO-BIAŁA

Adres

UL. MICHAŁA DRZYMAŁY, 15

Kod pocztowy

43-300

Rejestracja

2012-12-04

Rozpoczęcie działalności

2012-12-04

Organ reprezentujący

WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ

Forma prawna

SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Forma własności

WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z BRAKIEM PRZEWAGI KTÓREGOKOLWIEK RODZAJU WŁASNOŚCI PRYWATNEJ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIELSKU-BIAŁEJ, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

UPRAWNIONYM DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI JEST: 1) KOMPLEMENTARIUSZ DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE. 2) PROKURENT DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE (PROKURA SAMOISTNA), 3) PROKURENT DZIAŁAJĄCY WRAZ Z INNYM PROKURENTEM (PROKURA ŁĄCZNA)

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Service Finance A. Łucyków osiągnęła 176 139 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 175 892 zł. Pozostałe przychody to 247 zł.

Całkowite koszty wyniosły 67 037 zł.

Zysk netto wyniósł 108 856 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 11 134 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 176 139 zł w 2024 roku.
• 145 435 zł w 2023 roku.
• 161 058 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 8228 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 108 856 zł w 2024 roku.
• 74 290 zł w 2023 roku.
• 85 051 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

98198.67

51261.93

114401.04

75553.23

98130.87

59494.68

100777.06

60934.3

139371.43

89709.49

161058.13

85051.19

145435.41

74290.3

176139.11

108855.79

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Service Finance A. Łucyków wynosi 590 820 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 37 971 zł a 1 523 981 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 44 321 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 590 820 zł w 2024 roku.
• 432 774 zł w 2023 roku.
• 450 430 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

10056.18

280569.68

717667.02

6285.59

384765.87

1057745.22

5721.07

309120.37

832925.52

4173.95

315095.86

853080.2

9399.67

461151.91

1255932.86

2852.84

450429.68

1190716.66

38655.9

432774.04

1040064.2

37970.77

590820.01

1523981.06

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Service Finance A. Łucyków wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,07% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Service Finance A. Łucyków charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Service Finance A. Łucyków wyniosły 54 897 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Service Finance A. Łucyków wyniosła 73 466 zł.

a

ktywa obrotowe to 73 466 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 73 466 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 50 628 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 22 838 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 8066 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 73 466 zł w 2024 roku.
• 74 831 zł w 2023 roku.
• 14 722 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

17004.09

12057.33

14815.24

19821.75

22493.99

14721.76

74830.57

73465.72

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 148%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 215%.

Marża operacyjna wyniosła 69%.

Marża netto wyniosła 62%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -21.9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -23.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

3.01

3.82

0.55

0.52

6.27

9.02

0.65

0.66

4.02

7.8

0.61

3.07

10.95

0.58

0.6

3.99

7.16

0.69

0.64

5.78

22.36

0.65

0.53

0.99

1.44

0.57

0.51

1.48

2.15

0.69

0.62

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Service Finance A. Łucyków wyniosły 22 838 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 73 466 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 31%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2749 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 22 838 zł w 2024 roku
• 23 289 zł w 2023 roku
• 10 918 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 31% w 2024 roku
• 31% w 2023 roku
• 74% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

17004.09

3595.85

0.21

12057.33

3676.54

0.3

14815.24

7187.15

0.49

19821.75

14256.48

0.72

22493.99

9961.1

0.44

14721.76

10917.98

0.74

74830.57

23289.37

0.31

73465.72

22838.02

0.31

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Service Finance A. Łucyków wykazała przychody na poziomie 176 139 zł.

Organizacja zarobiła 120 926 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 12 070 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 108 856 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1724 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 12 070 zł w 2024 roku
• 8327 zł w 2023 roku
• 9762 zł w 2022 roku

Wartość

0

6706

9762

8327

12070

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Service Finance A. Łucyków wykazała zysk netto większy niż 71% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 33% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 35% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 98% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 97% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 70% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 71% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 33% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 35% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 60% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 95% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 95% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 98% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 97% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 70% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.78171

0.44323

0.3395

0.39405

0.93888

0.92791

0.99126

0.97782

0

0.82108

0.44518

0.27128

0.46509

0.96648

0.95039

0.99683

0.98978

0

0.77156

0.40525

0.28257

0.62775

0.94522

0.93977

0.99147

0.98773

0

0.74449

0.40046

0.2837

0.74516

0.9283

0.91247

0.99

0.99083

0

0.78316

0.43256

0.29811

0.6165

0.94869

0.95133

0.99125

0.98832

0.75114

0.74293

0.429

0.23363

0.79499

0.91902

0.94015

0.99516

0.99467

0.74118

0.70259

0.38081

0.41694

0.5603

0.90277

0.90866

0.97011

0.94758

0.70013

0.70889

0.33493

0.34883

0.6

0.94645

0.94737

0.97971

0.96744

0.70179

Powiązania

OLIDAN - wspólnik

Ł AGATA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

04.12.2012

Ł Agata

Kwiecień 1969

Osoba

wspólnik

04.12.2012

03.04.2014

Mmf Services

Organizacja

wspólnik

03.04.2014

17.08.2015

D Ryszard

Wrzesień 1966

Osoba

wspólnik

17.08.2015

12.04.2019

Ł Jerzy

Maj 1939

Osoba

wspólnik

12.04.2019

04.10.2022

P Zbigniew

Maj 1965

Osoba

wspólnik

04.10.2022

Olidan

Organizacja

reprezentacja

04.12.2012

Ł Agata

Kwiecień 1969

Osoba

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Podobne organizacje do SERVICE FINANCE A. ŁUCYKÓW

	Organizacja	Numer KRS
1	NEXUS EXPERT SP. Z O.O.	0000560539
2	PGF INTERNATIONAL SP. Z O.O.	0000386676
3	WESTA SP. Z O.O.	0000907887
4	GRUPA SINGARDA SP. Z O.O.	0000871087
5	PODLASKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000458384
6	BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000332282
7	SIGMA MARKETING SP. Z O.O.	0000945601
8	C - KAR SP. Z O.O.	0000414204
9	ROSIAK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000484449
10	4-LIFE SP. Z O.O.	0000670042
11	BROKOS SP. Z O.O.	0000912383
12	URSA BROKER SP. Z O.O.	0000903790
13	UBEZPIECZENIA FORDON SP. Z O.O.	0001092804
14	GM GLOBAL SP. Z O.O.	0000713034
15	CA SPORT BROKER SP. Z O.O.	0000328081
16	WANKO BROKERS SP. Z O.O.	0000913571
17	POLSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000103191
18	CENTRUM FINANSÓW I UBEZPIECZEŃ "SAME PLUSY" SP. Z O.O.	0000396157
19	HAVEN INVEST SP. Z O.O.	0000456722
20	KANCELARIA DORADZTWA UBEPIECZENIOWEGO SR SP. Z O.O.	0000821146
21	IMAGIC GROUP SP. Z O.O.	0000724444
22	CENTRUM UBEZPIECZEŃ WOŹNIAK SP. Z O.O.	0000634828
23	BROKER PLUS SP. Z O.O.	0000336543
24	TARCZA - UBEZPIECZENIA I FINANSE SP. Z O.O.	0000050999
25	CARELIUS SP. Z O.O. SP. K.	0000789333
26	MAJOR UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000488243
27	VG PROMOTOR PLUS SP. Z O.O.	0000781357
28	POLISOMANIA SP. Z O.O.	0000898267
29	SRN BOOKKEEPING & INSURANCE SP. Z O.O.	0000462885
30	AGENCJA UBEZPIECZEŃ EXPERTISE SP. Z O.O.	0000615970

SERVICE FINANCE A. ŁUCYKÓW SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS 0000442734 NIP 5472144944 REGON 243122172

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do SERVICE FINANCE A. ŁUCYKÓW

SERVICE FINANCE A. ŁUCYKÓW SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS
0000442734 NIP
5472144944 REGON
243122172