Program lojalnościowy Sales+ dla partnerów biznesowych|Możliwość zdobywania punktów za sprzedaż produktów finansowych|Nagrody wymienialne za zgromadzone punkty z bezterminową ważnością|Prosta rejestracja i wsparcie dla partnerów|Zachęcanie do aktywnej sprzedaży poprzez promocje i akcje specjalne
Integra Finance to firma specjalizująca się w tworzeniu programów lojalnościowych skierowanych do partnerów biznesowych. Jej flagowy program, Sales+, umożliwia partnerom sprzedaż produktów finansowych i zdobywanie punktów, które można wymieniać na atrakcyjne nagrody. Program ten wyróżnia się na rynku tym, że oferuje bezterminową ważność punktów zdobytych za osiągnięty wolumen sprzedaży, co pozwala uczestnikom na długoterminowe gromadzenie benefitów. W ofercie znajdują się różne promocje i akcje, które motywują partnerów do aktywnej sprzedaży. Integra Finance dąży do efektywnej współpracy z partnerami, ułatwiając im wykorzystanie programu poprzez prostą rejestrację i przejrzysty system nagród. Program został uruchomiony w 2017 roku i od tego czasu zapewnia wsparcie oraz motywację dla partnerów w branży finansowej. Misją Integra Finance jest tworzenie korzystnych warunków współpracy dla swoich partnerów, poprzez przejrzystość zasad i atrakcyjność nagród.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Integra Finance osiągnęła 2 104 033 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 030 365 zł. Pozostałe przychody to 73 668 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 450 692 zł.
Strata netto wyniosła 346 659 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
364 702 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 2 104 033 zł w 2019 roku. • 1 244 758 zł w 2018 roku. • 1 374 629 zł w 2017 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
568 363 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -346 659 zł w 2019 roku. • -13 428 zł w 2018 roku. • 790 067 zł w 2017 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Integra Finance wynosi 1 752 632 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
1 383 232 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 752 632 zł w
2019 roku. • 1 363 969 zł w
2018 roku. • 4 519 096 zł w
2017 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Integra Finance wynosi -357 tys. zł.
EBITDA Integra Finance wynosi -192 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
624 841 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -356 674 zł w
2019 roku. • 73 739 zł w
2018 roku. • 893 009 zł w
2017 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
627 803 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -191 614 zł w
2019 roku. • 244 061 zł w
2018 roku. • 1 063 993 zł w
2017 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Integra Finance mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 - 2 os. (szac.) w 2019 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2018 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2017 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 14 obwieszczeń
dotyczących organizacji Integra Finance. W tym 1 oznaczone jako istotne („UWAGA”) - ostatnie istotne obwieszczenie pochodzi z dnia 1 września 2020.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 1 września 2020 (MSiG nr 170/2020).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
14
obwieszczeń w MSiG, w tym 1 istotne - ostatnie istotne:
Poz. 513758. INTEGRA FINANCE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000422526. SĄD REJONOWY DLA M. ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 30.05.2012.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/19159/20/963]
UWAGAMSiG 170/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.07.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
WYKREŚLENIE WSZYSTKICH WPISÓW Z KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO. WPIS NIE JEST
PRAWOMOCNY.
Pozostałe obwieszczenia (13) - mniej istotneZwiń pozostałe obwieszczenia
Poz. 220705. INTEGRA FINANCE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000422526. SYSTEM, wpis do rejestru: 30.05.2012.
[RDF/198343/20/374]
MSiG 89/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.04.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 220704. INTEGRA FINANCE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000422526. SYSTEM, wpis do rejestru: 30.05.2012.
[RDF/198343/20/973]
MSiG 89/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.04.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 220703. INTEGRA FINANCE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000422526. SYSTEM, wpis do rejestru: 30.05.2012.
[RDF/198343/20/572]
MSiG 89/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.04.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 28.04.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 1142463. INTEGRA FINANCE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000422526. SĄD REJONOWY DLA M. ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 30.05.2012.
[WA.XII NS-REJ.KRS/83085/19/870]
Rzuć okiemMSiG 229/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 20.11.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji:
1. FINUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 142870774) wykreślić: 5. 1900
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 95.000,00 ZŁ
wpisać: 5. 2.000 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI
100.000,00 ZŁ wykreślić: 6. NIE wpisać: 6. TAK
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) PRub.
Dane osób wchodzących w skład organu wykreślić: 1 1. TROSZAK 2. KAROLINA 3. [ukryto]
5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE wpisać: 2 1. GREŃ
2. LESZEK ANDRZEJ 3. [ukryto] 5. PREZES 6. NIE 3 1. KORZONEK 2. RYSZARD ROBERT
3. [ukryto] 5. WICEPREZES 6. NIE
Poz. 1099334. INTEGRA FINANCE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000422526. SĄD REJONOWY DLA M. ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 30.05.2012.
[WA.XII NS-REJ.KRS/75366/19/67]
Rzuć okiemMSiG 211/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.10.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 11.09.2019R., REP. A NR 6520/2019, NOTARIUSZ
MONIKA BOCIAN, KANCELARIA NOTARIALNA
W WARSZAWIE, ZMIANA: § 5, § 6
Rub. 7. Dane wspólników wykreślić: 1 1. TABOR
2. PIOTR 3. [ukryto] 5. 95 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 4 750 ZŁOTYCH 6. NIE wpisać:
2 1. FINUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 142870774 4. 0000381285 5. 1900
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 95.000,00 ZŁ
6. NIE
Rub. 8. Kapitał spółki wykreślić: 1. 5000,00 ZŁ wp
sać: 1. 100000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) PRub.
Dane osób wchodzących w skład organu wykreślić: 1 1. TABOR 2. PIOTR 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE 2 (dla pozycji: 1. TROSZAK
2. KAROLINA 3. [ukryto]) 5. CZŁONEK
ZARZĄDU wpisać: 5. PREZES ZARZĄDU
Poz. 780737. INTEGRA FINANCE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
D 0000422526. SYSTEM, wpis do rejestru: 30.05.2012.
[RDF/155899/19/885]
MSiG 140/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 780736. INTEGRA FINANCE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000422526. SYSTEM, wpis do rejestru: 30.05.2012.
[RDF/155899/19/484]
MSiG 140/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 780735. INTEGRA FINANCE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000422526. SYSTEM, wpis do rejestru: 30.05.2012.
[RDF/155899/19/83]
MSiG 140/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 11.07.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 454435. INTEGRA FINANCE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000422526. SYSTEM, wpis do rejestru: 30.05.2012.
[RDF/299583/18/143]
MSiG 184/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 454434. INTEGRA FINANCE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000422526. SYSTEM, wpis do rejestru: 30.05.2012.
[RDF/299582/18/742]
MSiG 184/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 05.07.2018 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 279527. INTEGRA FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000422526. SĄD
REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWYWWARSZAWIE, XII
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU
SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 30.05.2012.
[WA.XII NS-REJ.KRS/53105/17/376]
MSiG 171/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.08.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 05.07.2017 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016 1 4. OD 01.01.2016 DO 31.12.2016
Poz. 389898. INTEGRA FINANCE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000422526. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 30.05.2012.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/67517/16/191]
Rzuć okiemMSiG 230/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 21.11.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu wykreX V. W P I S Y D O
ślić: 1. kraj POLSKA województwo MAZOWIECKIE
powiat M.ST. WARSZAWA gmina M.ST. WARSZAWA
miejscowość WARSZAWA wpisać: 1. kraj POLSKA województwo MAZOWIECKIE powiat WARSZAWA gmina WARSZAWA miejscowość WARSZAWA wykreślić: 2. miejscowość WARSZAWA
ulica KAMIONKOWSKA nr domu 51 kod pocztowy
03-812 poczta WARSZAWA kraj POLSKA wpisać:
2. miejscowość WARSZAWA ulica UL. POZNAŃSKA
nr domu 16 nr lokalu 4 kod pocztowy 00-680 poczta
WARSZAWA kraj POLSKA
Poz. 207046. INTEGRA FINANCE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000422526. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 30.05.2012.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/35680/16/569]
MSiG 142/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.07.2016 dokonano wpisu do rejestru K
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentac
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
wpisać: 1 1. data złożenia 04.07.2016 okres OD
01.01.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO
31.12.2015 1 4. OD 01.01.2015 DO 31.12.2015
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Integra Finance nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Integra Finance wynosi 0,52%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,115% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,52% w 2019 roku. • 0,75% w 2018 roku. • 0,75% w 2017 roku.
Wiarygodność firmy
Integra Finance charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2019 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2018 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2017 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Integra Finance wynosi 46 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 148 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 148 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
31 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 46 tys. zł w 2019 roku. • 71 tys. zł w 2018 roku. • 108 tys. zł w 2017 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 41 tys. zł w 2017 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 148 tys. zł w 2019 roku. • 179 tys. zł w 2018 roku. • 158 tys. zł w 2017 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
30 368 zł.
Koszty operacyjne Integra Finance wyniosły
2 387 039 zł.
Wynagrodzenia stanowią
1,3%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
43 433 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 30 368 zł w 2019 roku • 60 671 zł w 2018 roku • 117 233 zł w 2017 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
12,3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
1,3% w 2019 roku •
5,4% w 2018 roku •
25,8% w 2017 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Integra Finance wyniosła 682 699 zł.
Aktywa trwałe to 95 320 zł.
Aktywa obrotowe to 587 379 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 682 699 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 519 190 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 163 510 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 414 269 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 132 543 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 682 699 zł sumy bilansowej i 519 190 zł kapitału własnego w 2019 roku. • 1 035 053 zł sumy bilansowej i 770 848 zł kapitału własnego w 2018 roku. • 1 511 237 zł sumy bilansowej i 784 276 zł kapitału własnego w 2017 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -66,77%.
Marża operacyjna wyniosła -17,57%.
Marża netto wyniosła -16,48%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
51,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
84 punkty procentowe rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
42 punkty procentowe rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
36,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Integra Finance wyniosły 163 510 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 682 699 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 24%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 281 726 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 163 510 zł w 2019 roku • 264 205 zł w 2018 roku • 726 961 zł w 2017 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
12 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 24% w 2019 roku • 26% w 2018 roku • 48% w 2017 roku
Wierzyciele
Organizacja Integra Finance ma 163 510 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Największa część to rezerwy i rozliczenia: 110 894 zł (68%).
Dalej: dostawcom 35 892 zł (22%), państwu 14 295 zł (9%); 2 mniejsze pozycje razem 2052 zł (1%).
Pozostali, 377 zł (poniżej 1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nie jest winna nic (0 zł): klientom spoza grupy kapitałowej.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
164 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
22%
68%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
36 tys. zł
22%
Państwo
podatki, cła i ZUS
14 tys. zł
9%
Pracownicy
wynagrodzenia
2 tys. zł
1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
68 zł
<1%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
111 tys. zł
68%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
377 zł
<1%
W roku 2019 największa część zobowiązań stanowią rezerwy i rozliczenia (bez konkretnego wierzyciela): 68% (w 2017: 37%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 47% (2017) do poniżej 1% (2019).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Integra Finance wynosi 11,16 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Organizacja nie wykazała zapasów, więc płynność szybka jest równa bieżącej i wynosi 11,16.
Płynność gotówkowa wynosi 6,68 - same środki pieniężne wystarczają na pokrycie wszystkich zobowiązań krótkoterminowych.
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 1,77 miesiąca.
gotówka od ręki: 351 tys. zł należności i inne: 236 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 11,16 zł, z czego 6,68 zł w gotówce.
11,16
płynność bieżąca
6,68
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 11,16 w 2019 roku • 7,37 w 2018 roku • 2,25 w 2017 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Integra Finance wobec banków i pożyczkodawców: 68 zł, gotówka: 351 260 zł. Gotówka przewyższa dług o 351 192 zł - ujemny dług netto, sytuacja korzystna.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 0,82 zł. Zysk operacyjny (EBIT) jest ujemny - odsetki bez pokrycia w zysku.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 163 510 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkagotówka większa niż dług
nadwyżka gotówki 351 tys. zł
0 zł351 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców68 zł
gotówka351 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkistrata operacyjna
nie starczamały zapasz zapasem
≪
0136+
Koszty odsetek: 0,82 zł. Strata operacyjna - odsetki bez pokrycia w zysku.
W roku 2018 organizacja miała też 11 tys. zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za ten rok nie podajemy.
Dług maleje w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2019: nadwyżka gotówki 351 tys. zł • 2017: 309 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2019: strata operacyjna • 2018: 4,4 raza • 2017: 30,4 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Integra Finance wynosi 38 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 5 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców. Po oczyszczeniu mianownika z amortyzacji rotacja zobowiązań wynosi 6 dni.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 33 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 200 450 zł, z czego 200 450 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza33 dni
firma płaci dostawcom 33 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
38 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 38 dni
bez amortyzacji6 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 5 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 38 dni w 2019 roku • 170 dni w 2018 roku • 161 dni w 2017 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Integra Finance wynoszą 1 907 073 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 1 674 270 zł, czyli 88% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to amortyzacja: 165 060 zł, czyli 9% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to podatki i opłaty: 37 071 zł, czyli 2% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej1,9 mln zł
Usługi obce1,7 mln zł · 88%
Amortyzacja165 tys. zł · 9%
Podatki i opłaty37 tys. zł · 2%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)29 tys. zł · 2%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia1 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe260 zł · <1%
Zużycie materiałów i energii45 zł · <1%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 1,9 mln zł w 2019 roku • 375 tys. zł w 2018 roku • 449 tys. zł w 2017 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2019 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, amortyzacja, podatki i opłaty. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Integra Finance wykazała przychody na poziomie 2 104 033 zł.
Organizacja poniosła stratę 333 007 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 13 652 zł.
W rezultacie strata netto wyniosła 346 659 zł.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
43 387 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 13 652 zł w 2019 roku • 57 101 zł w 2018 roku • 100 426 zł w 2017 roku
Organizacja Integra Finance wykazała zysk netto większy niż 7% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 86% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 61% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 40% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 35% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 35% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 11% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 8% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 86% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,02%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 był on wyższy niż 7% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2019 były wyższe niż 86% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 była ona wyższa niż 61% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 był wyższy niż 40% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 była wyższa niż 35% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 była wyższa niż 35% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 była wyższa niż 11% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 była wyższa niż 8% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 52 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:1 903 502,54
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów1 967 970,96
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna) (+1)-64 468,42
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej1 907 073,46
I. Amortyzacja165 060,00
II. Zużycie materiałów i energii45,00
III. Usługi obce1 674 269,95
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)37 070,70
V. Wynagrodzenia29 114,19
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)1 253,62
VII. Pozostałe koszty rodzajowe260,00
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-3 570,92
D. Pozostałe przychody operacyjne126 862,89
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje113 354,52
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne13 508,37
E. Pozostałe koszty operacyjne479 965,70
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne479 965,70
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)-356 673,73
G. Przychody finansowe73 668,03
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)23 664,25
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne50 003,78
H. Koszty finansowe50 000,82
I. Odsetki, w tym: (+1)0,82
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)50 000,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)-333 006,52
J. Podatek dochodowy13 652,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)-346 658,52
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Integra Finance składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 3 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 61 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2019 zostało złożone 170 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-61
dni względem terminu
3
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2019
−5 mies. 20 dni28-04-2020
2018
−4 dni11-07-2019
2017
−10 dni05-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
