Realizacja inwestycji deweloperskich w Bielsku-Białej
Portfolio obejmuje kamienice, osiedla i hale magazynowe
Projekty mieszkaniowe: Domy na Sarniej, Apartamenty na Jaśminowej
GRUPA J5 SP. Z O.O. S.K.A. to spółka o rodzinnym rodowodzie, której działalność koncentruje się na rynku nieruchomości, głównie w Bielsku-Białej i okolicach. Powstała w 2012 roku w wyniku konsolidacji majątku rodziny Jurczyk, a jej akcjonariuszami są senior rodu oraz czterech braci z wieloletnim doświadczeniem biznesowym. Spółka specjalizuje się w efektywnym zarządzaniu posiadanymi nieruchomościami, obejmującymi zarówno lokale usługowe, mieszkalne, jak i grunty. W ramach swojej działalności prowadzi najem oraz dzierżawę, dbając o utrzymanie wysokiego standardu i stanu technicznego zarządzanych obiektów.
GRUPA J5 realizuje także inwestycje deweloperskie, zarówno samodzielnie, jak i we współpracy z partnerami branżowymi. W portfolio spółki znajdują się zmodernizowane zespoły kamienic w centrum miasta, budynki przy Skwerze Reksia, osiedla mieszkaniowe w rejonie ulicy Karpackiej oraz hale magazynowe w dzielnicy Wapienica. Spółka angażuje się również jako współinwestor w projekty deweloperskie na terenie całej Polski.
Wśród aktualnych i zakończonych inwestycji wyróżniają się dwa projekty mieszkaniowe. Pierwszy z nich to "Domy na Sarniej" – kameralne osiedle trzech domów jednorodzinnych w prestiżowej dzielnicy Olszówka, charakteryzujące się nowoczesną architekturą, dbałością o detale oraz wysokiej klasy materiałami. Osiedle zaprojektowano z myślą o komforcie i bezpieczeństwie mieszkańców, oferując spokojną lokalizację z dala od głównych dróg i otoczoną zielenią. Drugi projekt to "Apartamenty na Jaśminowej" – osiedle czterech przestronnych mieszkań w sąsiedztwie terenów rekreacyjnych Bulwarów Straceńskich. Inwestycja ta została zaprojektowana z myślą o rodzinach, oferując dostęp do ogrodu, bliskość placówek edukacyjnych i zdrowotnych oraz dogodną komunikację z centrum miasta.
GRUPA J5 kładzie nacisk na kompleksowe zarządzanie procesem inwestycyjnym, obejmującym zakup nieruchomości, proces projektowy, remonty – także pod nadzorem konserwatorskim – oraz budowę nowych obiektów przeznaczonych na sprzedaż lub wynajem. Spółka łączy tradycję rodzinnego biznesu z nowoczesnym podejściem do rynku nieruchomości, stale poszukując nowych, atrakcyjnych projektów inwestycyjnych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Grupa J5 osiągnęła 3 400 367 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 277 916 zł. Pozostałe przychody to 122 451 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 061 923 zł.
Zysk netto wyniósł 215 993 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -158 740 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 400 367 zł w 2024 roku.
• 6 203 437 zł w 2023 roku.
• 6 077 393 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 2415 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 215 993 zł w 2024 roku.
• -8915 zł w 2023 roku.
• 128 209 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Grupa J5 wynosi 25 708 485 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 159 928 zł a 120 413 878 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 248 974 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 25 708 485 zł w 2024 roku.
• 24 301 236 zł w 2023 roku.
• 24 974 449 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Grupa J5 wynosi 3,25%. To oznacza, że firma ma szansę 3,25% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,25% w 2024 roku.
• 3,24% w 2023 roku.
• 3,24% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Grupa J5 wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2024 roku.
• 0,15% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Grupa J5 charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Grupa J5 wynosi 1,19 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 39 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 6,02 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 39 tys. zł a 6,02 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
50 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 1,19 mln zł w 2024 roku.
• 919 tys. zł w 2023 roku.
• 1,19 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 39 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 12 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 6,02 mln zł w 2024 roku.
• 5,38 mln zł w 2023 roku.
• 5,44 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 400 438
zł.
Koszty operacyjne Grupa J5 wyniosły 3 015 015
zł.
Wynagrodzenia stanowią 13%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
40 665 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 400 438 zł w 2024 roku
• 331 770 zł w 2023 roku
• 222 277 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
13% w 2024 roku
•
11% w 2023 roku
•
9% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Grupa J5 wyniosła 30 978 908 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 27 802 821 zł.
a
ktywa obrotowe to 3 176 088 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 30 978 908 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 30 103 470 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 875 439 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -473 017 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 30 978 908 zł w 2024 roku.
• 29 304 477 zł w 2023 roku.
• 27 702 379 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 1%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 1%.
Marża operacyjna wyniosła 8%.
Marża netto wyniosła 6%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
nie zmienia się w czasie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
nie zmienia się w czasie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Grupa J5 wyniosły 875 439 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 30 978 908 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 3%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -933 205 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 875 439 zł w 2024 roku
• 2 416 996 zł w 2023 roku
• 489 021 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 3% w 2024 roku
• 8% w 2023 roku
• 2% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Grupa J5 wykazała przychody na poziomie 3 400 367 zł.
Organizacja zarobiła 253 824 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 37 831 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 215 993 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 15% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -1327 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 37 831 zł w 2024 roku
• 17 436 zł w 2023 roku
• 59 787 zł w 2022 roku