WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
SPÓŁKĘ REPREZENTUJE NA ZEWNĄTRZ WYŁĄCZNIE KOMPLEMENTARIUSZ - FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ, DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE (KOMPLEMENTARIUSZA NA ZEWNĄTRZ REPREZENTUJE ZARZĄD SPÓŁKI FINANSE GROUP - W SKŁADZIE CZŁONEK ZARZĄDU ANETA WERYŃSKA).
Pomoc prawna przez adwokatów i doradców podatkowych
Szkolenia z zakresu BHP i analiza stanu bezpieczeństwa
Kadry i płace—listy płac, deklaracje ZUS
Finansowanie działalności i wsparcie w uzyskaniu dotacji
FINANSE GROUP to przedsiębiorstwo specjalizujące się w świadczeniu wszechstronnych usług księgowych oraz doradczych na najwyższym poziomie. Posiada zespół wykwalifikowanych specjalistów, którzy oferują kompleksową pomoc w obszarze księgowości, kadr i płac, a także pomocy prawnej. Usługi grupy obejmują nowoczesne narzędzie do księgowości online, które pozwala użytkownikom na płynne zarządzanie finansami firmy oraz dostęp do wsparcia w zakresie analizy płynności finansowej. Przedsiębiorstwo dba o bezpieczeństwo swoich klientów, zapewniając nie tylko program do fakturacji, ale także pomoc prawną od adwokatów oraz doradców podatkowych. Oferowane szkolenia BHP są skierowane na poprawę bezpieczeństwa w miejscu pracy. FINANSE GROUP stawia na innowacyjne podejście do księgowości, łącząc tradycyjne metody z technologią online, co usprawnia procesy dla przedsiębiorstw różnej wielkości.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Finanse Group osiągnęła 1 333 541 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 333 541 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 205 481 zł.
Zysk netto wyniósł 128 060 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
120 575 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 333 541 zł w 2024 roku. • 1 333 541 zł w 2023 roku. • 1 092 391 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
35 891 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 128 060 zł w 2024 roku. • 166 310 zł w 2023 roku. • 56 278 zł w 2022 roku.
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Finanse Group wynosi 1 580 692 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
210 270 zł a 3 260 465 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
170 225 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 580 692 zł w
2024 roku. • 1 914 486 zł w
2023 roku. • 1 240 242 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Finanse Group mieści się w przedziale 2 - 10 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 2 - 10 os. (szac.) w 2024 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2023 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 19 obwieszczeń
dotyczących organizacji Finanse Group.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 12 listopada 2025 (MSiG nr 219/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
19
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
19 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1401164. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000410896. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.02.2012.
[RDF/806223/25/773]
MSiG 219/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 22.10.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 26 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1401163. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000410896. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.02.2012.
[RDF/806223/25/372]
MSiG 219/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 22.10.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 25 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 22.10.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1401162. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000410896. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.02.2012.
[RDF/806205/25/812]
MSiG 219/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
X V. W P I S Y D
W dniu 22.10.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1401161. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000410896. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.02.2012.
[RDF/806205/25/411]
MSiG 219/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 22.10.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 22.10.2025 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1108792. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000410896. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.02.2012.
[RDF/555453/23/252]
MSiG 173/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.08.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1108791. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000410896. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.02.2012.
[RDF/555453/23/851]
MSiG 173/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.08.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 02.08.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 284163. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000410896. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.02.2012.
[RDF/481261/23/853]
MSiG 83/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.04.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 284162. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000410896. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.02.2012.
[RDF/481261/23/452]
MSiG 83/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.04.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 16.04.2023 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 284161. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000410896. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.02.2012.
[RDF/481227/23/578]
MSiG 83/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.04.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 284160. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000410896. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.02.2012.
[RDF/481227/23/177]
MSiG 83/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.04.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 16.04.2023 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 284159. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000410896. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.02.2012.
[RDF/481226/23/648]
MSiG 83/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.04.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 284158. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000410896. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.02.2012.
[RDF/481225/23/936]
MSiG 83/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.04.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 16.04.2023 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 605871. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000410896. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.02.2012.
[RDF/230808/20/357]
MSiG 178/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.08.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 605870. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000410896. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.02.2012.
[RDF/230808/20/956]
MSiG 178/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.08.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 03.08.2020 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 605869. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000410896. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.02.2012.
[RDF/230803/20/351]
MSiG 178/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.08.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 605868. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000410896. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.02.2012.
[RDF/230803/20/950]
MSiG 178/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.08.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 03.08.2020 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 255832. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000410896. SĄD REJONOWY
W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
09.02.2012.
[RZ.XII NS-REJ.KRS/15803/17/395]
MSiG 164/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.08.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 03.07.2017 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016
Poz. 38304. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000410896. SĄD REJONOWY
W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
09.02.2012.
[RZ.XII NS-REJ.KRS/1783/17/571]
Rzuć okiemMSiG 30/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.02.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
06 Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu wykreślić: 3. PAYTAX
- TMWM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA wpisać:
3. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA
Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
17 1 1. 25.11.2016R.; REP. A NR 7818/2016, KANCELARIA
NOTARIALNA W MIELCU, NOTARIUSZ KATARZYNA
SZULIK-DUDEK; ZMIANA: PAR.1, PAR.2 PKT 1 I
PKT 2, PAR.7, PAR.8 PKT 1, PAR.9 PKT 1 UMOWY
SPÓŁKI.
Rub. 7. Dane wspólników wykreślić: 1 1. MAKSOŃ
2. TOMASZ JÓZEF 3. [ukryto] 5. TAK 6. NIE
7. NIE 8. NIE 9. TAK 10. 9800,00 ZŁ. 11. 9800,00 ZŁ
12. NIE PRub. 1 1. 9800,00 ZŁ 2. NIE 2 (dla pozycji:
1. WERYŃSKA 2. ANETA MARIA 3. [ukryto])
10. 10000,00 ZŁ. wpisać: 10. 19800,00 ZŁ wykreślić:
11. 10000,00 ZZŁ. wpisać: 11. 19800,00 ZŁ wykreślić: 12. NIE wpisać: 12. NIE wykreślić: 3 1. TMWM
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 4. 0000405647 9. NIE wpisać: 4 1. FINANSE
GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 363604573 4. 0000599214 9. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania
spółki 1 (dla pozycji: 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ) wykreślić: 2. KOMPLEMENTARIUSZ - TMWM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ, DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE
CZYLI TOMASZ MAKSOŃ - PREZES ZARZĄDU
TMWM SP. Z O.O. (W PRZYPADKU ZARZĄDU
WIELOOSOBOWEGO LUB JEDNOOSOBOWEGO
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU
SPÓŁKI TMWM SP. Z O.O. UPRAWNIONY JEST
KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE). wpisać: 2. SPÓŁKĘ REPREZENTUJE NA
ZEWNĄTRZ WYŁĄCZNIE KOMPLEMENTARIUSZ
- FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ, DZIAŁAJĄCY SAMO-
3 DZIELNIE (KOMPLEMENTARIUSZA NA ZEWNĄTRZ
REPREZENTUJE ZARZĄD SPÓŁKI FINANSE GROUP
- W SKŁADZIE CZŁONEK ZARZĄDU ANETA WERYŃSKA). PRub. Dane wspólników reprezentujących
spółkę wykreślić: 1 1. TMWM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 4. 0000405647
wpisać: 2 1. FINANSE GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 363604573
4. 0000599214
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wpisać: 1 1. 69
X V. W P I S Y D
20 Z DZIAŁALNOŚĆ RACHUNKOWO-KSIĘGOWA
wykreślić: 1 ——- 69 20 Z DZIAŁALNOŚĆ RACHUNKOWO-KSIĘGOWA
Poz. 368202. PAYTAX - TMWM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANS DYTOWA. KRS 0000410896. SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO
REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 09.02.2012.
[RZ.XII NS-REJ.KRS/14441/16/399]
MSiG 217/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 31.10.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 08.07.2016 okres OD
01.01.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO
31.12.2015
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Brak obwieszczeń dotyczących organizacji Finanse Group w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (rejestr prowadzony od 1.12.2021).
Brak obwieszczeń w KRZ
Rejestr prowadzony od 1.12.2021. Wcześniejsze postępowania ogłaszano w Monitorze Sądowym i Gospodarczym.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Finanse Group wynosi 0,52%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,160% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,52% w 2024 roku. • 0,13% w 2023 roku. • 0,20% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Finanse Group charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Finanse Group wynosi 29 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 57 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 57 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
4 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 29 tys. zł w 2024 roku. • 55 tys. zł w 2023 roku. • 36 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 29 tys. zł w 2023 roku. • 11 tys. zł w 2022 roku. • 31 tys. zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 57 tys. zł w 2024 roku. • 99 tys. zł w 2023 roku. • 79 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
370 881 zł.
Koszty operacyjne Finanse Group wyniosły
1 176 417 zł.
Wynagrodzenia stanowią
31,5%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
9625 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 370 881 zł w 2024 roku • 379 177 zł w 2023 roku • 390 131 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
3,4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
31,5% w 2024 roku •
33,2% w 2023 roku •
38,3% w 2022 roku
EBIT i EBITDA
EBIT Finanse Group wynosi 157 tys. zł.
EBITDA Finanse Group wynosi 218 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
42 129 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 157 124 zł w
2024 roku. • 190 147 zł w
2023 roku. • 72 867 zł w
2022 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
59 980 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 218 450 zł w
2024 roku. • 245 384 zł w
2023 roku. • 98 490 zł w
2022 roku.
Bilans
Całkowita wartość aktywów Finanse Group wyniosła 624 545 zł.
Aktywa trwałe to 355 727 zł.
Aktywa obrotowe to 268 818 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 624 545 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 286 670 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 337 875 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 68 068 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 54 859 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 624 545 zł sumy bilansowej i 286 670 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 649 873 zł sumy bilansowej i 494 945 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 488 409 zł sumy bilansowej i 396 389 zł kapitału własnego w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 20,5%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 44,67%.
Marża operacyjna wyniosła 11,78%.
Marża netto wyniosła 9,6%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
4 punkty procentowe rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
15,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
2,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
2,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Finanse Group wyniosły 337 875 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 624 545 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 54,1%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 122 928 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 337 875 zł w 2024 roku • 154 928 zł w 2023 roku • 92 020 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
17,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 54% w 2024 roku • 24% w 2023 roku • 19% w 2022 roku
Wierzyciele
Organizacja Finanse Group ma 337 875 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Pozostali, 38 250 zł (11%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nie jest winna nic (0 zł): klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
338 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
15%
43%
24%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
50 tys. zł
15%
Państwo
podatki, cła i ZUS
145 tys. zł
43%
Pracownicy
wynagrodzenia
25 tys. zł
7%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
80 tys. zł
24%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
38 tys. zł
11%
W roku 2024 największa część zobowiązań przypada państwu (podatki, ZUS): 43% (w 2017: 6%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 72% (2017) do 24% (2024).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Finanse Group wynosi 0,8 - aktywa obrotowe nie pokrywają w całości zobowiązań krótkoterminowych, co może wskazywać na napięcia płynnościowe.
Organizacja nie wykazała zapasów, więc płynność szybka jest równa bieżącej i wynosi 0,8.
Płynność gotówkowa wynosi 0,3, czyli same środki pieniężne pokrywają 30% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 1,04 miesiąca.
Aktywa obrotowe (268 818 zł) są niższe od zobowiązań krótkoterminowych (337 875 zł) o 69 057 zł - kapitał obrotowy netto jest ujemny.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
269 tys. zł
338 tys. zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Do zapłaty w ciągu roku
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 101 tys. zł należności i inne: 168 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 0,80 zł, z czego 0,30 zł w gotówce.
0,8
płynność bieżąca
0,3
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 0,8 w 2024 roku • 2,45 w 2023 roku • 5,1 w 2022 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Finanse Group wobec banków i pożyczkodawców: 79 566 zł, gotówka: 101 276 zł. Gotówka przewyższa dług o 21 709 zł - ujemny dług netto, sytuacja korzystna.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 16 589 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 9,5 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 337 875 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkagotówka większa niż dług
nadwyżka gotówki 22 tys. zł
0 zł101 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców80 tys. zł
gotówka101 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 17 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 9,5 raza.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2024: nadwyżka gotówki 22 tys. zł • 2023: nadwyżka gotówki 152 tys. zł • 2022: nadwyżka gotówki 47 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2024: 9,5 raza • 2023: 17,2 raza • 2022: 4,4 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Finanse Group wynosi 46 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 16 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców. Po oczyszczeniu mianownika z amortyzacji rotacja zobowiązań wynosi 17 dni.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 30 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna. Bez amortyzacji w mianowniku luka wynosi 29 dni.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 167 542 zł, z czego 167 542 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza30 dni
firma płaci dostawcom 30 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
46 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 46 dni
16 dni
bez amortyzacji17 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 16 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 46 dni w 2024 roku • 49 dni w 2023 roku • 36 dni w 2022 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Finanse Group wynoszą 1 157 829 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 298 959 zł, czyli 26% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 295 255 zł, czyli 26% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to pozostałe koszty rodzajowe: 208 566 zł, czyli 18% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej1,2 mln zł
Usługi obce299 tys. zł · 26%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)295 tys. zł · 26%
Pozostałe koszty rodzajowe209 tys. zł · 18%
Zużycie materiałów i energii207 tys. zł · 18%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia76 tys. zł · 7%
Amortyzacja61 tys. zł · 5%
Podatki i opłaty11 tys. zł · <1%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 1,2 mln zł w 2024 roku • 1,1 mln zł w 2023 roku • 954 tys. zł w 2022 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2024 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), pozostałe koszty rodzajowe. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Finanse Group wykazała przychody na poziomie 1 333 541 zł.
Organizacja zarobiła 140 535 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 12 475 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 128 060 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 8,9% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
336 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 12 475 zł w 2024 roku • 12 811 zł w 2023 roku
Organizacja Finanse Group wykazała zysk netto większy niż 80% organizacji z branży "Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe".
Organizacja wykazała przychód większy niż 83% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 53% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 54% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 64% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 80% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł poniżej 0,01%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 80% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 83% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 80% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 72% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 53% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 54% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 58% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 64% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 80% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on poniżej 0,01%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy45 z 55 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:1 333 540,96
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów1 333 540,96
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
xx pozycja własna0,00
B. Koszty działalności operacyjnej1 157 829,32
I. Amortyzacja61 325,85
II. Zużycie materiałów i energii206 897,55
III. Usługi obce298 958,52
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)11 200,00
V. Wynagrodzenia295 255,25
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)75 625,85
VII. Pozostałe koszty rodzajowe208 566,30
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
xx pozycja własna0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)175 711,64
D. Pozostałe przychody operacyjne0,00
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne18 587,52
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne18 587,52
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)157 124,12
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe16 588,80
I. Odsetki, w tym: (+1)16 588,80
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)140 535,32
zysk brutto pozycja własna0,00
J. Podatek dochodowy12 475,00
podatek pozycja własna0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)128 060,32
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Finanse Group składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 8 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono po terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 420 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 99 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+420
dni względem terminu
0
w terminie
8
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
+3 mies. 9 dni22-10-2025
2023
+15 mies. 14 dni22-10-2025
2022
+18 dni02-08-2023
2021
+6 mies. 3 dni16-04-2023
2020
+18 mies. 8 dni16-04-2023
2019
+30 mies. 13 dni16-04-2023
2018
+12 mies. 25 dni03-08-2020
2017
+25 mies.03-08-2020
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
