SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Oferuje ubezpieczenia na życie, zdrowie, mienie i pojazdy
Dostarcza rozwiązania finansowe, w tym fundusze inwestycyjne i emerytalne
Zapewnia ochronę po wypadkach i wsparcie medyczne
Elastyczne oferty dopasowane do potrzeb klientów
Oferuje usługi online, w tym zakup polis i zgłaszanie szkód.
PZU LAB to znana, wieloprofilowa instytucja ubezpieczeniowa, która oferuje szeroki wachlarz produktów skierowanych zarówno do osób prywatnych, jak i przedsiębiorstw. W swojej ofercie PZU przedstawia różnorodne polisy ubezpieczeniowe, takie jak ubezpieczenia na życie, komunikacyjne, zdrowotne oraz majątkowe. PZU LAB skupia się na zapewnieniu kompleksowej ochrony, obejmując ubezpieczenia zdrowotne, które zapewniają wsparcie medyczne w przypadku ciężkich chorób, a także ochronę po wypadkach, oferując pomoc zarówno osobom dorosłym, jak i dzieciom. Cechą wyróżniającą PZU LAB jest możliwość skomponowania oferty dostosowanej do indywidualnych potrzeb klienta, co czyni ją elastycznym partnerem w zakresie ubezpieczeń. Dodatkowo, instytucja ta zajmuje się również inwestycjami, oferując fundusze inwestycyjne i emerytalne, co pozwala jej klientom na długofalowe planowanie finansowe. Na przestrzeni lat PZU LAB zdobyło zaufanie klientów, stawiając na jakość obsługi oraz innowacyjne podejście do oferty, co przekłada się na liczne nagrody i wyróżnienia w branży ubezpieczeniowej.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja PZU LAB osiągnęła 11 079 780 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 11 079 780 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 9 326 444 zł.
Zysk netto wyniósł 1 753 337 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 576 858 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 11 079 780 zł w 2024 roku.
• 5 681 437 zł w 2023 roku.
• 4 866 269 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 282 167 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 753 337 zł w 2024 roku.
• 999 080 zł w 2023 roku.
• 1 107 426 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT PZU LAB wynosi 2,18 mln zł.
EBITDA PZU LAB wynosi 2,2 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
351 071 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 2 178 448 zł w
2024 roku.
• 1 234 966 zł w
2023 roku.
• 1 368 163 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
354 814 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 2 204 648 zł w
2024 roku.
• 1 269 120 zł w
2023 roku.
• 1 396 222 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji PZU LAB wynosi 18 078 545 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
3 678 678 zł a 27 699 451 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 2 423 136 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 18 078 545 zł w 2024 roku.
• 10 147 619 zł w 2023 roku.
• 9 288 248 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji PZU LAB wynosi 0,06%. To oznacza, że firma ma szansę 0,06% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,011% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,06% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,08% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
PZU LAB charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 090 694
zł.
Koszty operacyjne PZU LAB wyniosły 8 901 332
zł.
Wynagrodzenia stanowią 12%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
117 682 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 090 694 zł w 2024 roku
• 1 200 811 zł w 2023 roku
• 842 042 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
10.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
12% w 2024 roku
•
27% w 2023 roku
•
24% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów PZU LAB wyniosła 7 509 110 zł.
a
ktywa trwałe to 448 004 zł.
a
ktywa obrotowe to 7 061 106 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 7 509 110 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 4 904 904 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 604 206 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 850 037 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 7 509 110 zł w 2024 roku.
• 4 224 437 zł w 2023 roku.
• 4 438 172 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 23%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 36%.
Marża operacyjna wyniosła 20%.
Marża netto wyniosła 16%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 112.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 78.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania PZU LAB wyniosły 2 604 206 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 7 509 110 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 35%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 356 717 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 2 604 206 zł w 2024 roku
• 1 072 870 zł w 2023 roku
• 2 285 685 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 35% w 2024 roku
• 25% w 2023 roku
• 52% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja PZU LAB wykazała przychody na poziomie 11 079 780 zł.
Organizacja zarobiła 2 176 403 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 423 066 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 753 337 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 19% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 53 036 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 423 066 zł w 2024 roku
• 235 441 zł w 2023 roku
• 260 692 zł w 2022 roku
Organizacja PZU LAB wykazała zysk netto większy niż 96% organizacji z branży "Działalność w zakresie inżynierii i związane z nią doradztwo techniczne".
Organizacja wykazała przychód większy niż 94% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 52% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 69% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 71% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 68% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 61% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 97% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 96% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 94% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 94% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 52% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 69% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 71% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 68% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 61% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 97% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.04%.