Organizacja Topaz Olszański osiągnęła 7 188 897 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 7 187 203 zł. Pozostałe przychody to 1694 zł.
Całkowite koszty wyniosły 5 495 755 zł.
Zysk netto wyniósł 1 693 143 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
106 672 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 7 188 897 zł w 2022 roku. • 7 476 492 zł w 2021 roku. • 7 402 241 zł w 2020 roku.
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
261 736 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 1 693 143 zł w 2022 roku. • 1 296 987 zł w 2021 roku. • 1 169 671 zł w 2020 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Topaz Olszański wynosi 21 822 094 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
10 322 949 zł a 55 055 731 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
1 149 640 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 21 822 094 zł w
2022 roku. • 19 936 320 zł w
2021 roku. • 19 522 814 zł w
2020 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Topaz Olszański wynosi 1,87 mln zł.
EBITDA Topaz Olszański wynosi 2,65 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
282 986 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 1 873 057 zł w
2022 roku. • 1 565 424 zł w
2021 roku. • 1 307 086 zł w
2020 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
291 661 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 2 646 883 zł w
2022 roku. • 2 354 656 zł w
2021 roku. • 2 063 562 zł w
2020 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Topaz Olszański wynosi 13 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
1 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 13 os. w 2022 roku. • 10 - 50 os. (szac.) w 2021 roku. • 12 os. w 2020 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 19 obwieszczeń
dotyczących organizacji Topaz Olszański. W tym 1 oznaczone jako istotne („UWAGA”) - ostatnie istotne obwieszczenie pochodzi z dnia 21 grudnia 2023.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 21 grudnia 2023 (MSiG nr 247/2023).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
19
obwieszczeń w MSiG, w tym 1 istotne - ostatnie istotne:
Poz. 1414313. „TOPAZ” OLSZAŃSKI SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000187265. SĄD REJONOWY DLA
ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 15.01.2004.
[LD.XX NS-REJ.KRS/25483/23/555]
UWAGAMSiG 247/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.12.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 30 następującej treści:
WYKREŚLENIE WSZYSTKICH WPISÓW Z KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO. WPIS NIE JEST
PRAWOMOCNY.
Pozostałe obwieszczenia (18) - mniej istotneZwiń pozostałe obwieszczenia
W dniu 21.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 29 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
W dniu 21.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 28 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 21.06.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
W dniu 12.05.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 27 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
W dniu 12.05.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 26 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 12.05.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
W dniu 15.06.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 25 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
W dniu 15.06.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 15.06.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 255310. „TOPAZ” OLSZAŃSKI SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000187265. SĄD REJONOWY DLA ŁODZI
ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 15.01.2004.
[LD.XX NS-REJ.KRS/7061/21/829]
Rzuć okiemMSiG 84/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.04.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 02.01.2021R- ZMIANA § 7, § 8
Rub. 7. Dane wspólników wykreślić: 1 1. OLSZAŃSKI 2. KAZIMIERZ 3. [ukryto] 5. TAK 6. NIE
7. NIE 8. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania spółki
1 (dla pozycji: 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY
SPÓŁKĘ) PRub. Dane wspólników reprezentujących
spółkę wykreślić: 1 1. OLSZAŃSKI 2. KAZIMIERZ
3. [ukryto]
W dniu 23.06.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 371982. „TOPAZ” OLSZAŃSKI SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000187265. SYSTEM, wpis do rejestru:
15.01.2004.
S [RDF/210024/20/161]
MSiG 128/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.06.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 23.06.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
W dniu 20.05.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
W dniu 20.05.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 20.05.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
W dniu 26.06.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
W dniu 26.06.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
W dniu 26.06.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 26.06.2018 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
X V. W P I S Y D O
Poz. 234988. „TOPAZ” OLSZAŃSKI SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000187265. SĄD REJONOWY DLA ŁODZI-ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 15.01.2004.
[LD.XX NS-REJ.KRS/20191/17/427]
MSiG 154/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.07.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.06.2017 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016
Poz. 127463. „TOPAZ” OLSZAŃSKI SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000187265. SĄD REJONOWY DLA ŁODZI-ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do
- rejestru: 15.01.2004.
[LD.XX NS-REJ.KRS/12674/17/628]
MSiG 93/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.05.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.06.2016 okres OD
01.01.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO
31.12.2015
Poz. 206309. „TOPAZ” OLSZAŃSKI SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000187265. SĄD REJONOWY DLA ŁODZI-ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPORS DARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 15.01.2004.
h [LD.XX NS-REJ.KRS/18696/16/495]
Rzuć okiemMSiG 142/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.07.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu wykreślić: 3. „TOPAZ”
MICHAŁ OLSZAŃSKI, KAZIMIERZ OLSZAŃSKI
SPÓŁKA JAWNA wpisać: 3. „TOPAZ” OLSZAŃSKI
SPÓŁKA JAWNA
Rub. 4. Informacje o umowie wpisać: 1 1. 30
CZERWCA 2016R. - ZMIENIONO § 1, § 5, § 6, § 7,
RS § 8 UMOWY SPÓŁKI
Rub. 7. Dane wspólników wpisać: 1 1. OLSZAŃSKA
2. BARBARA JADWIGA 3. [ukryto] 5. TAK 6. NIE
7. NIE 8. NIE
X V. W P I S Y D
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania spółki
1 (dla pozycji: 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY
SPÓŁKĘ) PRub. Dane wspólników reprezentujących spółkę wpisać: 1 1. OLSZAŃSKA 2. BARBARA
JADWIGA 3. [ukryto]
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wpisać: 1 1. 4
Z SPRZEDAŻ HURTOWA NIEWYSPECJALIZOWANA
1 ——- 68 1 KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI
NA WŁASNY RACHUNEK 2 ——- 68 2 WYNAJEM
I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI
LUB DZIERŻAWIONYMI 3 ——- 68 3 DZIAŁALNOŚĆ
ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI
WYKONYWANA NA ZLECENIE wykreślić: 4 ——-
46 SPRZEDAŻ HURTOWA WYSPECJALIZOWANA
5 ——- 68 1 KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI
NA WŁASNY RACHUNEK 6 ——- 68 2 WYNAJEM
I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI
LUB DZIERŻAWIONYMI 7 ——- 68 3 DZIAŁALNOŚĆ
ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI
WYKONYWANA NA ZLECENIE
Poz. 23142. „TOPAZ” MICHAŁ OLSZAŃSKI,
KAZIMIERZ OLSZAŃSKI SPÓŁKA JAWNA. KRS
0000187265. SĄD REJONOWY DLA ŁODZI-ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY
KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do
rejestru: 15.01.2004.
[LD.XX NS-REJ.KRS/883/16/598]
MSiG 22/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
RS W dniu 27.01.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
h Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 20.11.2015 okres OD
01.01.2013 DO 31.12.2013 1 1. data złożenia 20.11.2015
okres OD 01.01.2012 DO 31.12.2012 1 1. data złożenia 20.11.2015 okres OD 01.01.2011 DO 31.12.2011
1 1. data złożenia 20.11.2015 okres OD 01.01.2009
DO 31.12.2009 1 1. data złożenia 20.11.2015 okres
OD 01.01.2007 DO 31.12.2007 1 1. data złożenia
20.11.2015 okres OD 01.01.2006 DO 31.12.2006
RS 1 3. OD 01.01.2013 DO 31.12.2013 1 3. OD 01.01.2012
DO 31.12.2012 1 3. OD 01.01.2011 DO 31.12.2011
h 1 3. OD 01.01.2009 DO 31.12.2009 1 3. OD 01.01.2007
DO 31.12.2007 1 3. OD 01.01.2006 DO 31.12.2006
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Topaz Olszański nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Topaz Olszański wynosi 0,13%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,020% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,13% w 2022 roku. • 0,20% w 2021 roku. • 0,09% w 2020 roku.
Wiarygodność firmy
Topaz Olszański charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2020 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Topaz Olszański wynosi 461 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 2,77 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 2,77 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
4 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 461 tys. zł w 2022 roku. • 439 tys. zł w 2021 roku. • 453 tys. zł w 2020 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 90 tys. zł w 2018 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 2,77 mln zł w 2022 roku. • 2,65 mln zł w 2021 roku. • 2,66 mln zł w 2020 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
459 956 zł.
Koszty operacyjne Topaz Olszański wyniosły
5 314 146 zł.
Wynagrodzenia stanowią
8,7%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
53 213 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 459 956 zł w 2022 roku • 466 397 zł w 2021 roku • 353 530 zł w 2020 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1,4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
8,7% w 2022 roku •
7,9% w 2021 roku •
5,8% w 2020 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Topaz Olszański wyniosła 19 253 079 zł.
a
ktywa trwałe to 17 053 520 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 199 559 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 19 253 079 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 13 842 960 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 5 410 119 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 442 357 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 264 944 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 19 253 079 zł sumy bilansowej i 13 842 960 zł kapitału własnego w 2022 roku. • 18 950 129 zł sumy bilansowej i 13 242 147 zł kapitału własnego w 2021 roku. • 18 368 366 zł sumy bilansowej i 13 313 071 zł kapitału własnego w 2020 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 8,79%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 12,23%.
Marża operacyjna wyniosła 26,06%.
Marża netto wyniosła 23,55%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
1,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
1,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
4 punkty procentowe rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
4 punkty procentowe rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Topaz Olszański wyniosły 5 410 119 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 19 253 079 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 28,1%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 177 412 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 5 410 119 zł w 2022 roku • 5 707 982 zł w 2021 roku • 5 055 295 zł w 2020 roku
Wskaźnik zadłużenia nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 28% w 2022 roku • 30% w 2021 roku • 28% w 2020 roku
Wierzyciele
Organizacja Topaz Olszański ma 5 410 119 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 2 510 829 zł (46%).
Pozostali, 393 975 zł (7%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, klientom spoza grupy kapitałowej.
Z całości 1 598 180 zł (30%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
5,4 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
45%
46%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
2,4 mln zł
45%
Państwo
podatki, cła i ZUS
28 tys. zł
<1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
2,5 mln zł
46%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
48 tys. zł
<1%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
394 tys. zł
7%
W roku 2022 największa część zobowiązań przypada bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 46% (w 2017: 17%).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Topaz Olszański wynosi 0,58 - aktywa obrotowe nie pokrywają w całości zobowiązań krótkoterminowych, co może wskazywać na napięcia płynnościowe.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,32 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi <0,01, czyli same środki pieniężne pokrywają poniżej 1% zobowiązań krótkoterminowych - poniżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 0,01 miesiąca.
Aktywa obrotowe (2 199 559 zł) są niższe od zobowiązań krótkoterminowych (3 763 831 zł) o 1 564 272 zł - kapitał obrotowy netto jest ujemny.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
2,2 mln zł
3,8 mln zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Do zapłaty w ciągu roku
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 6 tys. zł należności i inne: 1,2 mln zł zapasy (materiały, produkty, towary): 997 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 0,58 zł, z czego poniżej 0,01 zł w gotówce.
0,58
płynność bieżąca
0,32
płynność szybka
<0,01
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 0,58 w 2022 roku • 0,73 w 2021 roku • 0,92 w 2020 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Topaz Olszański wobec banków i pożyczkodawców: 2 510 829 zł, gotówka: 5744 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 2 505 084 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 176 706 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 10,6 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Spłata długu netto z EBITDA (zysku operacyjnego przed amortyzacją) zajęłaby ok. 0,9 roku - krótko.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 5 410 119 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 2,5 mln zł
0 zł2,5 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców2,5 mln zł
gotówka6 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 177 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 10,6 raza.
Spłata długu netto z EBITDA: ok. 0,9 roku - krótko.
Dług maleje w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2022: 2,5 mln zł • 2021: 2,9 mln zł • 2020: 3 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2022: 10,6 raza • 2021: 22,9 raza • 2020: 18 razy
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Topaz Olszański wynosi 61 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 167 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców. Po oczyszczeniu mianownika z amortyzacji rotacja zobowiązań wynosi 195 dni.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -106 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna. Bez amortyzacji w mianowniku luka wynosi -134 dni.
Rotacja zapasów wynosi 51 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 1 194 561 zł, z czego 1 194 561 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-106 dni
firma płaci dostawcom 106 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
61 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 61 dni
167 dni
bez amortyzacji195 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 167 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 61 dni w 2022 roku • 72 dni w 2021 roku • 60 dni w 2020 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Topaz Olszański wynoszą 5 260 938 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 1 276 263 zł, czyli 24% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 1 061 437 zł, czyli 20% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to usługi obce: 1 033 037 zł, czyli 20% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej5,3 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów1,3 mln zł · 24%
Zużycie materiałów i energii1,1 mln zł · 20%
Usługi obce1 mln zł · 20%
Amortyzacja774 tys. zł · 15%
Podatki i opłaty463 tys. zł · 9%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)383 tys. zł · 7%
Pozostałe koszty rodzajowe193 tys. zł · 4%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia77 tys. zł · 1%
Koszty działalności operacyjnej organizacji maleją w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 5,3 mln zł w 2022 roku • 5,9 mln zł w 2021 roku • 6 mln zł w 2020 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2022 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, zużycie materiałów i energii, usługi obce. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Topaz Olszański wykazała przychody na poziomie 7 188 897 zł.
Organizacja Topaz Olszański wykazała zysk netto większy niż 89% organizacji z branży "Sprzedaż hurtowa niewyspecjalizowana".
Organizacja wykazała przychód większy niż 71% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 91% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 33% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 91% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 92% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 60% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 45% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 1% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2022 były wyższe niż 71% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 była ona wyższa niż 91% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 był wyższy niż 33% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 91% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 92% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 60% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 45% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 1% organizacji w branży.
Udział w rynku w 2022 wynosił 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:7 123 646,37
– od jednostek powiązanych2 500,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów5 031 406,92
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów2 092 239,45
B. Koszty działalności operacyjnej5 260 937,69
I. Amortyzacja773 826,04
II. Zużycie materiałów i energii1 061 436,70
III. Usługi obce1 033 036,97
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)463 220,64
V. Wynagrodzenia383 349,48
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)76 606,83
VII. Pozostałe koszty rodzajowe193 198,23
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów1 276 262,80
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)1 862 708,68
D. Pozostałe przychody operacyjne63 557,06
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne63 557,06
E. Pozostałe koszty operacyjne53 208,32
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne53 208,32
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)1 873 057,42
G. Przychody finansowe1 693,92
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)1 693,92
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe181 608,68
I. Odsetki, w tym: (+1)176 706,22
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne4 902,46
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)1 693 142,66
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)1 693 142,66
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Topaz Olszański składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 6 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 5 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 15 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2022 zostało złożone 24 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-15
dni względem terminu
5
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2022
−24 dni21-06-2023
2021
−5 mies. 6 dni12-05-2022
2020
−4 mies. 2 dni15-06-2021
2019
−3 mies. 24 dni23-06-2020
2018
+11 mies. 14 dni23-06-2020
2017
−19 dni26-06-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
