Organizacja Zespół Ekspertów Finansowych Test osiągnęła 439 830 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 439 830 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 423 397 zł.
Zysk netto wyniósł 16 434 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 42 056 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 439 830 zł w 2024 roku.
• 363 947 zł w 2023 roku.
• 380 321 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -2829 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 16 434 zł w 2024 roku.
• -743 zł w 2023 roku.
• 171 268 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Zespół Ekspertów Finansowych Test wynosi 18 tys. zł.
EBITDA Zespół Ekspertów Finansowych Test wynosi 18 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
3442 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 17 992 zł w
2024 roku.
• -743 zł w
2023 roku.
• 188 221 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
3442 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 17 992 zł w
2024 roku.
• -743 zł w
2023 roku.
• 188 221 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Zespół Ekspertów Finansowych Test wynosi 701 440 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
164 336 zł a 1 826 593 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 52 535 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 701 440 zł w 2024 roku.
• 572 792 zł w 2023 roku.
• 1 269 336 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Zespół Ekspertów Finansowych Test wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Zespół Ekspertów Finansowych Test wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Zespół Ekspertów Finansowych Test charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Zespół Ekspertów Finansowych Test wynosi 48 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 3 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 160 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 3 tys. zł a 160 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
5 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 48 tys. zł w 2024 roku.
• 45 tys. zł w 2023 roku.
• 55 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 3 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 11 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 160 tys. zł w 2024 roku.
• 154 tys. zł w 2023 roku.
• 154 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 173 100
zł.
Koszty operacyjne Zespół Ekspertów Finansowych Test wyniosły 421 839
zł.
Wynagrodzenia stanowią 41%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
15 700 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 173 100 zł w 2024 roku
• 139 600 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
2.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
41% w 2024 roku
•
38% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Zespół Ekspertów Finansowych Test wyniosła 498 714 zł.
a
ktywa obrotowe to 498 714 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 498 714 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 456 648 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 42 066 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 52 391 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 498 714 zł w 2024 roku.
• 444 329 zł w 2023 roku.
• 483 203 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 3%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 4%.
Marża operacyjna wyniosła 4%.
Marża netto wyniosła 4%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Zespół Ekspertów Finansowych Test wyniosły 42 066 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 498 714 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 8%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4641 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 42 066 zł w 2024 roku
• 4114 zł w 2023 roku
• 42 245 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 8% w 2024 roku
• 1% w 2023 roku
• 9% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Zespół Ekspertów Finansowych Test wykazała przychody na poziomie 439 830 zł.
Organizacja zarobiła 17 992 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1558 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 16 434 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -608 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1558 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 16 953 zł w 2022 roku
Organizacja Zespół Ekspertów Finansowych Test wykazała zysk netto większy niż 46% organizacji z branży "Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe".
Organizacja wykazała przychód większy niż 58% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 75% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 23% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 36% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 33% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 31% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 26% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 44% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 46% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 58% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 75% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 23% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 36% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 33% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 31% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 26% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 44% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.002%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Sas Grażyna
posiada 121 udziałów,
które stanowią 96.8% firmy.
Największym udziałowcem od 13.10.2005 jest
Sas Grażyna
kontrolujący 97% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 11.10.2004 do 13.10.2005
była Sas Grażyna
kontrolująca 91% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 07.01.2003 do 11.10.2004:
• Stefaniuk Ryszard (20% udziałów)
• Sas Stanisława (20% udziałów)
• Bida Stanisław (20% udziałów)
• Lebisz Jerzy (20% udziałów)
• Rozmus Władysław (20% udziałów)
Podobne organizacje do
ZESPÓŁ EKSPERTÓW FINANSOWYCH "TEST"