PANORAMA INVESTOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS 0001082096 NIP 9542866189 REGON 527573044

Podsumowanie

icon cil:factory_____ffffff
aktywa
1,5 mln
zł
icon uil:money-withdrawal_____ffffff
przychód
1,3 mln
zł
icon fluent:money-hand-24-regular_____ffffff
zysk
483 tys.
zł
icon healthicons:money-bag-outline_____ffffff
wartość firmy
3,1 mln
zł
Info
Województwo
ŚLĄSKIE
Miejscowość
KATOWICE
Adres
UL. 11 LISTOPADA, 28
Kod pocztowy
40-387
Rejestracja
2024-01-29
Kapitał zakładowy
5000,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Forma prawna
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
Branże
Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymiRealizacja projektów budowlanych związanych ze wznoszeniem budynkówKupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunekRoboty budowlane związane ze wznoszeniem budynków mieszkalnych i niemieszkalnychWykonywanie pozostałych robót budowlanych wykończeniowych

Podstawowe wyniki finansowe

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Panorama Investor osiągnęła 1 271 340 zł przychodów.
icon custom:bullet-chevron
Przychody operacyjne wyniosły 1 271 340 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite koszty wyniosły 788 165 zł.
icon custom:bullet-chevron
Zysk netto wyniósł 483 175 zł.
icon custom:bullet-chevron
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 271 340 zł w 2025 roku.
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
icon custom:bullet-chevron
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 241 588 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 483 175 zł w 2025 roku.
• -22 615 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.

Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
icon custom:bullet-chevron
Szacunkowa wycena organizacji Panorama Investor wynosi 3 129 431 zł.
icon custom:bullet-chevron
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 349 170 zł a 6 764 454 zł.
icon custom:bullet-chevron
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 564 716 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 129 431 zł w 2025 roku.
• 5625 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.

EBIT i EBITDA

icon custom:bullet-chevron
EBIT Panorama Investor wynosi 533 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
EBITDA Panorama Investor wynosi 552 tys. zł.

Zatrudnienie

icon custom:bullet-chevron
Brak zatrudnionych osób odnotowano w Panorama Investor.

Monitor Sądowy i Gospodarczy

icon custom:bullet-chevron
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 2 obwieszczenia dotyczące organizacji Panorama Investor.
icon custom:bullet-chevron
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 13 czerwca 2025 (MSiG nr 114/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
2 obwieszczenia w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
2 mniej istotne obwieszczenia Zwiń obwieszczenia
  1. Poz. 506437. PANORAMA INVESTOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001082096. SYSTEM, wpis do rejestru: 29.01.2024. [RDF/726438/25/457]
    MSiG 114/2025 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/726438/25/457 Nr ogłoszenia: 506437
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 03.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 4 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 03.06.2025 okres OD 29.01.2024 DO 31.12.2024
  2. Poz. 73594. PANORAMA INVESTOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001082096. SĄD REJONOWY KATOWICE - WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 29.01.2024. [KA.VIII NS-REJ.KRS/1667/24/424]
    MSiG 26/2024 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
    Sygn. sprawy: KA.VIII NS-REJ.KRS/1667/24/424 Nr ogłoszenia: 73594
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 29.01.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 1 następującej treści: Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. PANORAMA INVESTOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo ŚLĄSKIE powiat KATOWICE gmina KATOWICE miejscowość KATOWICE 2. miejscowość KATOWICE ulica UL. 11 LISTOPADA nr domu 28 kod pocztowy 40-387 poczta KATOWICE kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 11.01.2024 Rub. 5. 1. CZAS NIEX V. W P I S Y D OZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników 1 1. KRUK 2. TOMASZ MIROSŁAW 3. [ukryto] 5. 25 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2.500,00 ZŁ 6. NIE 2 1. KRUK 2. SYLWIA MARZENA 3. [ukryto] 5. 25 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2.500,00 ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE. PRub. Dane osób wchodzących w skład organu 1 1. KRUK 2. SYLWIA MARZENA 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE 2 1. KRUK 2. TOMASZ MIROSŁAW 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 68 20 Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI 1 2. 41 10 Z REALIZACJA PROJEKTÓW BUDOWLANYCH ZWIĄZANYCH ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW 2 2. 68 10 Z KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY RACHUNEK 3 2. 41 20 Z ROBOTY BUDOWLANE ZWIĄZANE ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW MIESZKALNYCH I NIEMIESZKALNYCH 4 2. 43 39 Z WYKONYWANIE POZOSTAŁYCH ROBÓT BUDOWLANYCH WYKOŃCZENIOWYCH

Krajowy Rejestr Zadłużonych

icon custom:bullet-chevron
Panorama Investor nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych - dotyczy to zarówno samej organizacji, jak i osób z nią powiązanych.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.

Ryzyko niewypłacalności

icon custom:bullet-chevron
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Panorama Investor wynosi 0,51%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
icon custom:bullet-chevron
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,170% rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,51% w 2025 roku.
• 0,90% w 2024 roku.
• 0,17% w 2023 roku.

Wiarygodność firmy

icon custom:bullet-chevron
Panorama Investor charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
icon custom:bullet-chevron
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
icon custom:bullet-chevron
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
icon custom:bullet-chevron
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.

Kredyt kupiecki

icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki dla Panorama Investor wynosi 40 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
icon custom:bullet-chevron
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 97 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 97 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 20 tys. zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 40 tys. zł w 2025 roku.
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
icon custom:bullet-chevron
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2025 roku.
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
icon custom:bullet-chevron
Maksymalny kredyt wynosił:
• 97 tys. zł w 2025 roku.
• 1 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.

Wynagrodzenia

icon custom:bullet-chevron
Koszty operacyjne Panorama Investor wyniosły 738 478 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2025 roku
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
icon custom:bullet-chevron
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2025 roku
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku

Bilans

icon custom:bullet-chevron
Całkowita wartość aktywów Panorama Investor wyniosła 1 529 470 zł.
icon custom:bullet-chevron
a
ktywa obrotowe to 723 295 zł.
icon custom:bullet-chevron
a
ktywa trwałe to 806 174 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 529 470 zł.
icon custom:bullet-chevron
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 063 909 zł.
icon custom:bullet-chevron
k
apitał (fundusz) własny to 465 560 zł.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 764 735 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 232 780 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie:
• 1 529 470 zł sumy bilansowej i 465 560 zł kapitału własnego w 2025 roku.
• 3 026 701 zł sumy bilansowej i 5000 zł kapitału własnego w 2024 roku.
• 0 zł sumy bilansowej i 0 zł kapitału własnego w 2023 roku.

Rentowność

icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 32%.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 104%.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna wyniosła 42%.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto wyniosła 38%.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 16 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 52 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 21 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 19 punktu procentowego rocznie.

Zadłużenie

icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania Panorama Investor wyniosły 1 063 909 zł.
icon custom:bullet-chevron
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 529 470 zł.
icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 70%.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 531 955 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 063 909 zł w 2025 roku
• 3 021 701 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 70% w 2025 roku
• 100% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku

Podatek dochodowy

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Panorama Investor wykazała przychody na poziomie 1 271 340 zł.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja zarobiła 532 862 zł brutto (przed opodatkowaniem).
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy wyniósł 49 687 zł.
icon custom:bullet-chevron
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 483 175 zł.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 49 687 zł w 2025 roku
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku

Wyniki na tle rynku "Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi" (68.20.Z)

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Panorama Investor wykazała zysk netto większy niż 78% organizacji z branży "Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi".
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała przychód większy niż 62% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 44% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 72% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 81% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 77% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 93% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 95% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 78% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.
icon custom:bullet-chevron
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 78% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 62% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 44% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 72% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 81% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 77% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 93% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 95% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 78% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 wynosił on 0.01%.

Sprawozdania finansowe

icon custom:bullet-chevron
Spośród 2 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
icon custom:bullet-chevron
Sprawozdania finansowe były składane średnio 67 dni przed upływem ustawowego terminu.
icon custom:bullet-chevron
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 93 dni przed terminem.

Historia złożonych sprawozdań

termin
opóźnienie
2025
−3 mies. 3 dni
2024
−1 mies. 12 dni
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania


Historia powiązań


Udziałowcy

icon custom:bullet-chevron
Kruk Tomasz posiada 25 udziałów, które stanowią 50% firmy.
icon custom:bullet-chevron
Kruk Sylwia posiada 25 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Reprezentacja


Podobne organizacje do PANORAMA INVESTOR

OrganizacjaNumer KRS
1
BLOOM OF INVESTMENTS SP. Z O.O.
0000541920
2
METBUD SP. J. W. I F. BRODZIAK I M. BEREŻAŃSKI
0000897718
3
INTER-KAS SP. Z O.O.
0000127558
4
VM TRADE SP. Z O.O.
0000099453
5
GRIMP INVEST SP. Z O.O.
0000487345
6
WARSZAWSKA SPÓŁDZIELNIA MIESZKANIOWA "GRÓJECKA"
0000367513
7
PRZEDSIĘBIORSTWO OBSŁUGI PKS SP. Z O.O.
0000194517
8
DEVELOPEX SP. Z O.O.
0000257493
9
WESOLA APARTMENTS SP. Z O.O.
0000745942
10
AKZ ZACISZE 5 SP. Z O.O.
0000900975
11
OZINVEST SP. Z O.O.
0001044086
12
MORISON FINANSISTA INVEST SP. Z O.O.
0000345671
13
GIEŁDA OKĘCIE SP. Z O.O.
0000023613
14
PRZEDSIĘBIORSTWO HANDLOWO-USŁUGOWE "LUKU" SP. Z O.O.
0000080871
15
PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO HANDLOWO-USŁUGOWE "ELMI"
0000182041
16
FROGSPOT SP. Z O.O.
0001023039
17
MPC SP. Z O.O.
0000152987
18
TECOP SP. Z O.O.
0000236028
19
PRZEDSIĘBIORSTWO ROBÓT INSTALACYJNO-MONTAŻOWYCH SP. Z O.O.
0000388542
20
WOART SP. Z O.O.
0000600312
21
ART-METAL PIGUŁA I WSPÓLNICY SP. J.
0000085812
22
GMINNA SPÓŁDZIELNIA "SAMOPOMOC CHŁOPSKA" PSARY
0000084068
23
ERDE SP. Z O.O.
0000143353
24
INPLAST - PLUS SP. Z O.O.
0000089977
25
REGIONALNA SPÓŁDZIELNIA SZKOLENIA I USŁUG MLECZARSKICH
0000129559
26
GMINNA SPÓŁDZIELNIA "SAMOPOMOC CHŁOPSKA" W ANDRESPOLU
0000050080
27
MŁODZIEŻOWA SPÓŁDZIELNIA MIESZKANIOWA "DAMEL"
0000127596
28
DUKAT SP. Z O.O.
0000235138
29
ELMAX TRADE SP. Z O.O.
0000383674
30
ARKA NOEGO NIERUCHOMOŚCI SP. Z O.O.
0000490866