Organizacja Panorama Investor osiągnęła 1 271 340 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 271 340 zł.
Całkowite koszty wyniosły 788 165 zł.
Zysk netto wyniósł 483 175 zł.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 271 340 zł w 2025 roku.
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
505 790 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 483 175 zł w 2025 roku. • -22 615 zł w 2024 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Panorama Investor wynosi 3 129 431 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
349 170 zł a 6 764 454 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
3 123 806 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 3 129 431 zł w
2025 roku. • 5625 zł w
2024 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Panorama Investor wynosi 533 tys. zł.
EBITDA Panorama Investor wynosi 552 tys. zł.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 532 862 zł w
2025 roku.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 552 076 zł w
2025 roku.
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w Panorama Investor.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 2 obwieszczenia
dotyczące organizacji Panorama Investor.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 13 czerwca 2025 (MSiG nr 114/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
2
obwieszczenia w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
2 mniej istotne obwieszczeniaZwiń obwieszczenia
Poz. 506437. PANORAMA INVESTOR SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001082096. SYSTEM, wpis do rejestru: 29.01.2024.
[RDF/726438/25/457]
MSiG 114/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 03.06.2025 okres OD
29.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 73594. PANORAMA INVESTOR SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ.
KRS 0001082096. SĄD REJONOWY KATOWICE
- WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 29.01.2024.
[KA.VIII NS-REJ.KRS/1667/24/424]
MSiG 26/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 29.01.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. PANORAMA
INVESTOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres
podmiotu 1. kraj POLSKA województwo ŚLĄSKIE
powiat KATOWICE gmina KATOWICE miejscowość
KATOWICE 2. miejscowość KATOWICE ulica UL.
11 LISTOPADA nr domu 28 kod pocztowy 40-387
poczta KATOWICE kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 11.01.2024 Rub. 5. 1. CZAS NIEX V. W P I S Y D
OZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW
Rub. 7. Dane wspólników 1 1. KRUK 2. TOMASZ
MIROSŁAW 3. [ukryto] 5. 25 UDZIAŁÓW
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2.500,00 ZŁ 6. NIE 2 1. KRUK
2. SYLWIA MARZENA 3. [ukryto] 5. 25 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2.500,00 ZŁ 6. NIE
Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY
KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. KRUK 2. SYLWIA MARZENA 3. [ukryto]
5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE 2 1. KRUK 2. TOMASZ
MIROSŁAW 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU
6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 68 20
Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI 1 2. 41
10 Z REALIZACJA PROJEKTÓW BUDOWLANYCH
ZWIĄZANYCH ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW
2 2. 68 10 Z KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY RACHUNEK 3 2. 41 20 Z ROBOTY
BUDOWLANE ZWIĄZANE ZE WZNOSZENIEM
BUDYNKÓW MIESZKALNYCH I NIEMIESZKALNYCH 4 2. 43 39 Z WYKONYWANIE POZOSTAŁYCH
ROBÓT BUDOWLANYCH WYKOŃCZENIOWYCH
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Panorama Investor nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Panorama Investor wynosi 0,51%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,170% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,51% w 2025 roku. • 0,90% w 2024 roku. • 0,17% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Panorama Investor charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Panorama Investor wynosi 40 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 97 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 97 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wynosił: • 40 tys. zł w 2025 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 97 tys. zł w 2025 roku. • 1 tys. zł w 2024 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Panorama Investor wyniosły
738 478
zł.
Brak danych o wynagrodzeniach w organizacji za ostatnie lata.
Bilans
Całkowita wartość aktywów Panorama Investor wyniosła 1 529 470 zł.
a
ktywa trwałe to 806 174 zł.
a
ktywa obrotowe to 723 295 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 529 470 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 465 560 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 063 909 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 1 497 231 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 460 560 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 1 529 470 zł sumy bilansowej i 465 560 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 3 026 701 zł sumy bilansowej i 5000 zł kapitału własnego w 2024 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 103,78%.
Marża operacyjna wyniosła 41,91%.
Marża netto wyniosła 38,01%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
33 punkty procentowe rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
556 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Panorama Investor wyniosły 1 063 909 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 529 470 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 69,6%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1 957 792 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 1 063 909 zł w 2025 roku • 3 021 701 zł w 2024 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
30 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 70% w 2025 roku • 100% w 2024 roku
Płynność finansowa
Płynność finansowa pokazuje, czy firma jest w stanie na bieżąco regulować swoje zobowiązania. Wskaźniki liczone są z aktywów obrotowych, zapasów, środków pieniężnych i zobowiązań krótkoterminowych oraz kosztów działalności operacyjnej wykazanych w sprawozdaniach finansowych.
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Panorama Investor wynosi 0,68 - aktywa obrotowe nie pokrywają w całości zobowiązań krótkoterminowych, co może wskazywać na napięcia płynnościowe.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,68 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi 0,68, czyli same środki pieniężne pokrywają 68% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Aktywa obrotowe (723 295 zł) są niższe od zobowiązań krótkoterminowych (1 063 909 zł) o 340 614 zł - kapitał obrotowy netto jest ujemny.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
723 tys. zł
1,1 mln zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Rachunki do zapłaty
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 723 tys. zł należności i inne: 0 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 0,68 zł, z czego 0,68 zł w gotówce.
0,68
płynność bieżąca
0,68
płynność szybka
0,68
płynność gotówkowa
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 0,68 w 2025 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Panorama Investor wykazała przychody na poziomie 1 271 340 zł.
Organizacja zarobiła 532 862 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 49 687 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 483 175 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9,3% zysku brutto.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 49 687 zł w 2025 roku
Organizacja Panorama Investor wykazała zysk netto większy niż 80% organizacji z branży "Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi".
Organizacja wykazała przychód większy niż 61% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 42% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 66% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 95% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 78% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 80% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku w 2025 były wyższe niż 61% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 42% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 66% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku w 2025 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku w 2025 była wyższa niż 79% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 94% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 95% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku w 2025 był wyższy niż 78% organizacji w branży.
Udział w rynku w 2025 wynosił 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:646 339,65
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów6 617,43
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów639 722,22
B. Koszty działalności operacyjnej399 142,51
I. Amortyzacja19 214,09
II. Zużycie materiałów i energii18 334,09
III. Usługi obce47 988,59
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)2 239,85
V. Wynagrodzenia0,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)0,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe5 355,71
VIII. Wartość sprzedanych towarów306 010,18
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)247 197,14
D. Pozostałe przychody operacyjne625 000,40
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych625 000,40
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne339 335,28
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych329 075,16
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne10 260,12
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)532 862,26
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe0,00
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)532 862,26
J. Podatek dochodowy49 687,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)483 175,26
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Panorama Investor składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 2 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 67 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 93 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-67
dni względem terminu
2
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−3 mies. 3 dni13-04-2026
2024
−1 mies. 12 dni03-06-2025
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Kruk Sylwia posiada 25 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Kruk Tomasz posiada 25 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Największymi udziałowcami (od 29.01.2024) są: • Kruk Sylwia (50% udziałów) • Kruk Tomasz (50% udziałów)
