SĄD REJONOWY W BYDGOSZCZY, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST: W PRZYPADKU JEDNOOSOBOWEGO ZARZĄDU – PREZES ZARZĄDU; W PRZYPADKU DWUOSOBOWEGO ZARZĄDU – PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, W POZOSTAŁYCH WYPADKACH WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Organizacja Exel osiągnęła 10 582 695 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 10 582 695 zł.
Całkowite koszty wyniosły 10 014 491 zł.
Zysk netto wyniósł 568 204 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
5 451 365 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 10 582 695 zł w 2025 roku. • 10 324 603 zł w 2024 roku. • 21 485 425 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
1 019 691 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 568 204 zł w 2025 roku. • 826 787 zł w 2024 roku. • 2 607 586 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Exel wynosi 10 424 663 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 683 290 zł a 24 793 049 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
8 215 261 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 10 424 663 zł w
2025 roku. • 10 767 091 zł w
2024 roku. • 26 855 186 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Exel wynosi 1,32 mln zł.
EBITDA Exel wynosi 1,54 mln zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
1 242 321 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 1 320 084 zł w
2025 roku. • 974 125 zł w
2024 roku. • 3 804 726 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
1 173 580 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 1 538 190 zł w
2025 roku. • 1 133 271 zł w
2024 roku. • 3 885 351 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Exel wynosi 7 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 7 os. w 2025 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2024 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 6 obwieszczeń
dotyczących organizacji Exel.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 4 sierpnia 2025 (MSiG nr 149/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
6
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
6 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 842738. EXEL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001076678. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.12.2023.
[RDF/758949/25/260]
MSiG 149/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 20.12.2023 DO 31.12.2024
Poz. 832145. EXEL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001076678. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.12.2023.
[RDF/758949/25/859]
MSiG 148/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 20.12.2023 DO 31.12.2024
Poz. 832144. EXEL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001076678. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.12.2023.
[RDF/758949/25/458]
MSiG 148/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 20.12.2023 DO 31.12.2024
Poz. 832143. EXEL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001076678. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.12.2023.
[RDF/758949/25/57]
MSiG 148/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 03.07.2025 okres OD
20.12.2023 DO 31.12.2024
Poz. 189978. EXEL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001076678. SĄD
REJONOWY W BYDGOSZCZY, XIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 20.12.2023.
[BY.XIII NS-REJ.KRS/3332/24/295]
Rzuć okiemMSiG 60/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.03.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji:
1. LEWANDOWSKI 2. WOJCIECH 3. [ukryto])
wykreślić: 5. 1000 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 1.000.000 ZŁ wpisać: 5. 900 UDZIAŁÓW
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 900000 ZŁ wykreślić:
6. TAK wpisać: 6. NIE 2 1. LEWANDOWSKI 2. KACPER 3. [ukryto] 5. 100 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ
WARTOŚCI 100000 ZŁ 6. NIE
Poz. 3085. EXEL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001076678. SĄD REJONOWY W BYDGOSZCZY, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 20.12.2023.
[BY.XIII NS-REJ.KRS/11775/23/48]
MSiG 2/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 20.12.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. EXEL SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE
6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj
POLSKA województwo KUJAWSKO-POMORSKIE powiat BYDGOSKI gmina BIAŁE BŁOTA
miejscowość CIELE 2. miejscowość CIELE ulica
UL. POGODNA nr domu 8 kod pocztowy 86-005
poczta BIAŁE BŁOTA kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 24.11.2023 R., NOTARIUSZ:
WASILEWSKI RAFAŁ, KANCELARIA NOTARIALNA
W BYDGOSZCZY (ZASTĘPCA ANNA MODRAKOWSKA), REP. A 21566/2023 18.12.2023R. NOTARIUSZ
BARTŁOMIEJ RAKOCA, KANCELARIA NOTARIALNA W BYDGOSZCZY, REP A NR. 23882/2023
DODANIE § 10 UST. 7 I 8. Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW
Rub. 6. Sposób powstania spółki 1. PRZEKSZTAŁCENIE PRZEDSIĘBIORCY BĘDĄCEGO OSOBĄ
FIZYCZNĄ WYKONUJĄCĄ WE WŁASNYM IMIENIU DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ W JEDNOOSOBOWĄ SPÓŁKĘ KAPITAŁOWĄ 2. 24.11.2023,
POPRZEZ PRZEKSZTAŁCENIE PRZEDSIĘBIORCY
PROWADZĄCEGO DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ
POD FIRMĄ: FIRMA HANDLOWA EXEL WOJCIECH
LEWANDOWSKI Z SIEDZIBĄ W CIELU, ADRES:
UL. POGODNA 8, 86-005 CIELE, NIP: 5540237286,
REGON: 092379960 W SPÓŁKĘ Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ, KTÓRA BĘDZIE DZIAŁAŁA POD FIRMĄ: EXEL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. OSWIADCZENIE
O PRZEKSZTAŁCENIU PRZEDSIĘBIORCY W FORMIE
AKTU NOTARIALNEGO Z DNIA 24.11.2023R. REP.
21562/2023 SPORZĄDZONE PRZEZ NOTARIUSZA
RAFAŁA WASILEWSKIEGO. PRub. Podmioty, z których powstała spółka 1 1. FIRMA HANDLOWA EXEL
WOJCIECH LEWANDOWSKI, OSOBA FIZYCZNA
2. POLSKA, CENTRALNA EWIDENCJA I INFORMACJA O DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ 3. ——5. 092379960 Rub. 7. Dane wspólników 1 1. LEWANDOWSKI 2. WOJCIECH 3. [ukryto] 5. 1000
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 1.000.000 ZŁ
6. TAK Rub. 8. Kapitał spółki 1. 1000000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA
OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA W IMIENIU
SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST: W PRZYPADKU JEDNOOSOBOWEGO ZARZĄDU PREZES ZARZĄDU;
W PRZYPADKU DWUOSOBOWEGO ZARZĄDU
PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, W POZOSTAŁYCH WYPADKACH WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO
JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM. PRub. Dane osób wchodzących
w skład organu 1 1. LEWANDOWSKI 2. WOJCIECH
3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 46 90
Z SPRZEDAŻ HURTOWA NIEWYSPECJALIZOWANA
1 2. 35 11 Z WYTWARZANIE ENERGII ELEKTRYCZNEJ 2 2. 35 14 Z HANDEL ENERGIĄ ELEKTRYCZNĄ
3 2. 45 11 Z SPRZEDAŻ HURTOWA I DETALICZNA
SAMOCHODÓW OSOBOWYCH I FURGONETEK
4 2. 46 61 Z SPRZEDAŻ HURTOWA MASZYN
I URZĄDZEŃ ROLNICZYCH ORAZ DODATKOWEGO
WYPOSAŻENIA 5 2. 46 74 Z SPRZEDAŻ HURTOWA WYROBÓW METALOWYCH ORAZ SPRZĘTU
I DODATKOWEGO WYPOSAŻENIA HYDRAULICZNEGO I GRZEJNEGO 6 2. 49 41 Z TRANSPORT DROGOWY TOWARÓW 7 2. 52 10 B MAGAZYNOWANIE
I PRZECHOWYWANIE POZOSTAŁYCH TOWARÓW
8 2. 52 24 C PRZEŁADUNEK TOWARÓW W POZOSTAŁYCH PUNKTACH PRZEŁADUNKOWYCH 9 2. 64
99 Z POZOSTAŁA FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ
USŁUGOWA, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Exel nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Exel wynosi 1,53%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,505% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 1,53% w 2025 roku. • 1,67% w 2024 roku. • 0,52% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Exel charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Exel wynosi 300 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 114 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 479 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 114 tys. zł a 479 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
186 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 300 tys. zł w 2025 roku. • 256 tys. zł w 2024 roku. • 673 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 114 tys. zł w 2025 roku. • 140 tys. zł w 2024 roku. • 522 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 479 tys. zł w 2025 roku. • 412 tys. zł w 2024 roku. • 859 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
451 022
zł.
Koszty operacyjne Exel wyniosły
9 262 611
zł.
Wynagrodzenia stanowią
4,9%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
89 644 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 451 022 zł w 2025 roku • 403 778 zł w 2024 roku • 271 734 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1,7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
4,9% w 2025 roku •
4,3% w 2024 roku •
1,5% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Exel wyniosła 10 921 743 zł.
a
ktywa trwałe to 1 623 714 zł.
a
ktywa obrotowe to 9 298 029 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 10 921 743 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 394 991 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 8 526 751 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 747 271 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 606 297 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 10 921 743 zł sumy bilansowej i 2 394 991 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 12 241 464 zł sumy bilansowej i 1 826 787 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 12 416 284 zł sumy bilansowej i 3 607 586 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 5,2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 23,72%.
Marża operacyjna wyniosła 12,47%.
Marża netto wyniosła 5,37%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
8 punktów procentowych rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
24 punkty procentowe rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
3 punkty procentowe rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
3,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Exel wyniosły 8 526 751 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 10 921 743 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 78,1%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 140 973 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 8 526 751 zł w 2025 roku • 10 414 677 zł w 2024 roku • 8 808 698 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
3,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 78% w 2025 roku • 85% w 2024 roku • 71% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Exel ma 8 526 751 zł zobowiązań (z rezerwami).
Największa część, 6 198 798 zł (73%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, klientom spoza grupy kapitałowej.
Z całości 7 726 321 zł (91%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
8,5 mln zł
z rezerwami, według bilansu
19%
73%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
606 tys. zł
7%
Państwo
podatki, cła i ZUS
92 tys. zł
1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
1,6 mln zł
19%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
6,2 mln zł
73%
W roku 2025 73% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli (w 2023: 62%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej wzrósł z 10% (2023) do 19% (2025).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Exel wynosi 11,62 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 4,3 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,79, czyli same środki pieniężne pokrywają 79% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 635 tys. zł należności i inne: 2,8 mln zł zapasy do sprzedania: 5,9 mln zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 11,62 zł, z czego 0,79 zł w gotówce.
11,62
płynność bieżąca
4,3
płynność szybka
0,79
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 5,14 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 11,62 w 2025 roku • 4,82 w 2024 roku • 1,35 w 2023 roku
Obsługa długu
Kredyty i pożyczki organizacji Exel: 1 388 375 zł, gotówka: 635 100 zł. Pełnej kwoty długu sprawozdanie nie podaje, więc dług netto jest nieznany.
Do tego 6 196 333 zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej - kwota zbiorcza (także rozliczenia handlowe), nie sumuje się jej z długiem wobec banków.
Koszty odsetek: 634 115 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 2,1 raza - odsetki pokryte z małym zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 8 526 751 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówka
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 6,2 mln zł - kwota zbiorcza (także rozliczenia handlowe), nie sumuje się jej z długiem.
0 zł1,4 mln zł
kredyty i pożyczki1,4 mln zł
gotówka635 tys. zł
Bez pełnej kwoty długu (tylko kredyty i pożyczki) dług netto jest nieznany.
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z małym zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
0136+
Koszty odsetek: 634 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 2,1 raza.
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Exel wynosi 94 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 24 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 70 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 202 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 2 728 612 zł, z czego 2 728 612 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza70 dni
firma płaci dostawcom 70 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
94 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 94 dni
24 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 24 dniach
Rotacja zapasów202 dni
towar leży w magazynie 202 dni, zanim firma go sprzeda
202 dni
Należności handlowe2,7 mln zł
klienci są winni firmie 2,7 mln zł
do 12 miesięcy2,7 mln zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 94 dni w 2025 roku • 245 dni w 2024 roku • 36 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Exel wynoszą 8 935 089 zł.
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 6 755 580 zł, czyli 76% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 1 320 568 zł, czyli 15% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 373 795 zł, czyli 4% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem8,9 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów6,8 mln zł · 76%
Usługi obce1,3 mln zł · 15%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)374 tys. zł · 4%
Amortyzacja218 tys. zł · 2%
Zużycie materiałów i energii93 tys. zł · 1%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia77 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe72 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty24 tys. zł · <1%
Suma kosztów działalności organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 8,9 mln zł w 2025 roku • 9,3 mln zł w 2024 roku • 17,7 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń). Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Exel wykazała przychody na poziomie 10 582 695 zł.
Organizacja zarobiła 570 685 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 2481 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 568 204 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0,4% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
2044 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 2481 zł w 2025 roku • 437 zł w 2024 roku
Organizacja Exel wykazała zysk netto większy niż 78% organizacji z branży "Sprzedaż hurtowa niewyspecjalizowana".
Organizacja wykazała przychód większy niż 73% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 53% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 64% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 49% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,01%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 78% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 73% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 83% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 73% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 58% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 76% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 53% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 64% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 49% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0,01%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy29 z 31 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:10 569 798,88
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów24 347,18
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)2 841,39
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów10 542 610,31
B. Koszty działalności operacyjnej8 935 089,11
I. Amortyzacja218 106,28
II. Zużycie materiałów i energii92 902,00
III. Usługi obce1 320 567,59
IV. Podatki i opłaty, w tym:24 454,00
V. Wynagrodzenia373 794,60
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)77 227,77
VII. Pozostałe koszty rodzajowe72 457,00
VIII. Wartość sprzedanych towarów6 755 579,87
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)1 634 709,77
D. Pozostałe przychody operacyjne12 896,24
IV. Inne przychody operacyjne12 896,24
E. Pozostałe koszty operacyjne327 521,87
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
III. Inne koszty operacyjne327 521,87
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)1 320 084,14
G. Przychody finansowe0,13
II. Odsetki, w tym:0,13
V. inne0,00
H. Koszty finansowe749 399,23
I. Odsetki, w tym: (+1)634 114,64
IV. inne115 284,59
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)570 685,04
J. Podatek dochodowy2 481,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)568 204,04
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Exel składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 2 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 9 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 7 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-9
dni względem terminu
2
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−7 dni08-07-2026
2024
−12 dni03-07-2025
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
