SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU SPÓŁKI SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z WIĘCEJ NIŻ JEDNEJ OSOBY DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU
Przelewy kart-karta|Wypłaty na kartę|Płatności online|Przetwarzanie kart i 3D Secure|Send4Me - szybkie transfery pieniędzy
Fenige to globalny partner technologii płatniczych, specjalizujący się w dostarczaniu szerokiej gamy rozwiązań płatniczych. Jako w pełni certyfikowana europejska instytucja płatnicza PCI DSS, Fenige oferuje zaawansowaną platformę do przetwarzania płatności, bezpośrednio połączoną z systemami VISA i Mastercard. Firma działa w 165 krajach i obsługuje 180 walut, zapewniając szybkie i bezpieczne płatności w mniej niż 30 sekund.Fenige oferuje różnorodne usługi płatnicze, takie jak przelewy kart-karta, wypłaty na kartę oraz płatności online. Przelewy kart-karta umożliwiają natychmiastowe przekazywanie środków między kartami w dowolnym miejscu na świecie bez potrzeby posiadania numeru konta bankowego czy kodu SWIFT. Wypłaty na kartę pozwalają na szybkie przelewy na karty debetowe i kredytowe w 155 głównych walutach, redukując koszty i zwiększając satysfakcję użytkowników.Płatności online są realizowane za pomocą specjalnej bramki płatniczej, API oraz serwisu do akceptowania płatności kartą, z bezpośrednim połączeniem z systemami Visa i Mastercard, co zapewnia najniższe opłaty. Przetwarzanie kart i 3D Secure to kompletny system do obsługi płatności kartą, oparty na API firmy Fenige, eliminujący potrzebę budowania własnej infrastruktury czy uzyskiwania niezbędnych certyfikacji.Send4Me to autorskie rozwiązanie Fenige, umożliwiające szybkie transfery środków na karty Mastercard i Visa w kraju i za granicą. Proces jest prosty i bezpieczny, wystarczy podać numer karty odbiorcy, a pieniądze znajdą się na jego koncie w ciągu kilku minut.Fenige wyróżnia się elastycznymi cenami dostosowanymi do indywidualnych modeli biznesowych oraz osobistym doradztwem ze strony dedykowanego menedżera konta, zapewniając wsparcie od momentu onboardingu po codzienne operacje.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Fenige osiągnęła 231 945 603 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 230 650 796 zł. Pozostałe przychody to 1 294 807 zł.
Całkowite koszty wyniosły 188 271 242 zł.
Zysk netto wyniósł 43 674 361 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
83 000 829 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 231 945 603 zł w 2025 roku. • 83 443 952 zł w 2024 roku. • 65 943 945 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
16 940 586 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 43 674 361 zł w 2025 roku. • 12 681 189 zł w 2024 roku. • 9 793 189 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Fenige wynosi 335 524 429 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
37 503 611 zł a 553 315 384 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
124 530 428 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 335 524 429 zł w
2025 roku. • 112 810 907 zł w
2024 roku. • 86 463 574 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Fenige wynosi 51,8 mln zł.
EBITDA Fenige wynosi 52,21 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
22 228 348 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 51 801 126 zł w
2025 roku. • 8 937 827 zł w
2024 roku. • 7 344 429 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
22 203 124 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 52 209 895 zł w
2025 roku. • 9 326 680 zł w
2024 roku. • 7 803 646 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Fenige wynosi 71 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
17 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 71 os. w 2025 roku. • 52 os. w 2024 roku. • 36 os. w 2023 roku.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 17 obwieszczeń
dotyczących organizacji Fenige.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 12 grudnia 2025 (MSiG nr 241/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
17
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
17 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1485358. FENIGE SPÓŁKA AKCYJNA. KRS
0001057371. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 11.09.2023.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/63470/25/923]
Rzuć okiemMSiG 241/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.12.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 2. Organ nadzoru 1 (dla pozycji: 1. R
NADZORCZA) PRub. Dane osób wchodzących
w skład organu wykreślić: 1 1. DRZYZGA 2. KATARZYNA ANNA 3. [ukryto]
Poz. 1480437. FENIGE SPÓŁKA AKCYJNA. KRS
0001057371. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 11.09.2023.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/61361/25/760]
Rzuć okiemMSiG 234/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 01.12.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o statucie wpisać: 1 1. AKT
NOTARIALNY Z DNIA 17.10.2025 R., REPERTORIUM
A NR 8826/2025, NOTARIUSZ ŻYWIA LIPIŃSKA,
KANCELARIA NOTARIALNA ŻYWIA LIPIŃSKA
MAGDALENA DZIERBA W WARSZAWIE, ZMIANA
TREŚCI § 7 UST. 1 LIT. A STATUTU ORAZ PRZYJĘCIE TEKSTU JEDNOLITEGO STATUTU
Rub. 8. Kapitał spółki wykreślić: 1. 1216954,90 ZŁ
wpisać: 1. 1204064,90 ZŁ wykreślić: 3. 12169549
u wpisać: 3. 12040649 wykreślić: 5. 1216954,90 ZŁ
wpisać: 5. 1204064,90 ZŁ
Rub. 9. Emisje akcji 1 (dla pozycji: 1. A) wykreślić:
2. 11963000 wpisać: 2. 11834100
Poz. 1233926. FENIGE SPÓŁKA AKCYJNA. KRS
0001057371. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 11.09.2023.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/36817/25/400]
Rzuć okiemMSiG 176/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.08.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o statucie wpisać: 1 1.
NOTARIALNY Z DNIA 26.06.2025 R., REPERTORIUM A NR 5487/2025, NOTARIUSZ ŻYWIA LIPIŃSKA, KANCELARIA NOTARIALNA ŻYWIA LIPIŃSKA
MAGDALENA DZIERBA W WARSZAWIE, ZMIANA
TREŚCI § 6 UST. 1 STATUTU ORAZ PRZYJĘCIE TEKSTU JEDNOLITEGO STATUTU
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wykreślić:
1 1. 62 01 Z DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OPROGRAMOWANIEM wpisać: 2 1. 66 19 Z POZOSTAŁA
DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZY EMERYTALNYCH wykreślić: 1 2. 62 DZIAO K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
ŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OPROGRAMOWANIEM
I DORADZTWEM W ZAKRESIE INFORMATYKI
ORAZ DZIAŁALNOŚĆ POWIĄZANA 2 2. 63 DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA W ZAKRESIE INFORMACJI
3 2. 66 19 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE, Z WYŁĄCZENIEM
UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH
4 2. 63 11 Z PRZETWARZANIE DANYCH; ZARZĄDZANIE STRONAMI INTERNETOWYMI (HOSTING)
I PODOBNA DZIAŁALNOŚĆ 5 2. 70 22 Z POZOSTAŁE DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA
DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA wpisać: 6 2. 62 10 B POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE PROGRAMOWANIA 7 2. 63
10 D POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA
W ZAKRESIE INFRASTRUKTURY OBLICZENIOWEJ, PRZETWARZANIA DANYCH, ZARZĄDZANIA
STRONAMI INTERNETOWYMI (HOSTING) I DZIAŁALNOŚCI POWIĄZANE 8 2. 70 20 Z DORADZTWO
W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI
GOSPODARCZEJ I POZOSTAŁE DORADZTWO
W ZAKRESIE ZARZĄDZANIA
W dniu 07.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
W dniu 07.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
W dniu 07.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
W dniu 07.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 07.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 307832. FENIGE SPÓŁKA AKCYJNA. KRS
0001057371. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 11.09.2023.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/19576/25/821]
Rzuć okiemMSiG 80/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
X V. W P I S Y D O
W dniu 10.04.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) PRub.
Dane osób wchodzących w skład organu wpisać:
1 1. POPIOŁEK 2. DARIUSZ 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Poz. 1439277. FENIGE SPÓŁKA AKCYJNA. KRS
A 0001057371. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.09.2023.
[RDF/687926/24/798]
MSiG 245/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.11.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
W dniu 24.11.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 22.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 1341536. FENIGE SPÓŁKA AKCYJNA. KRS
0001057371. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 11.09.2023.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/53427/24/115]
Rzuć okiemMSiG 221/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
W dniu 09.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o statucie wpisać: 1 1. A
NOTARIALNY Z DNIA 30.09.2024 R. REPERTORIUM A NR 8044/2024, NOTARIUSZ MAGDALENA
DZIERBA, KANCELARIA NOTARIALNA ŹYWIA
LIPIŃSKA MAGDALENA DZIERBA W WARSZAWIE,
DODANIE § 7A DO STATUTU, ZMIANA TREŚCI
§ 16.3.1, § 16.3.1.4, § 16.3.2 STATUTU ORAZ PRZYJĘCIE TEKSTU JEDNOLITEGO STATUTU.
Rub. 8. Kapitał spółki wpisać: 6. 120000,00 ZŁ
n) Stowarzyszenia
Poz. 911371. FENIGE SPÓŁKA AKCYJNA. KRS
0001057371. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 11.09.2023.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/34368/24/756]
Rzuć okiemMSiG 149/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o statucie wpisać: 1 1. AK
NOTARIALNY Z DNIA 26.06.2024 R. REPERTORIUM A NR 5445/2024, NOTARIUSZ ŻYWIA LIPIŃSKA, KANCELARIA NOTARIALNA W WARSZAWIE,
ZMIANA TREŚCI § 7 UST. 1 STATUTU ORAZ PRZYJĘCIE TEKSTU JEDNOLITEGO STATUTU.
Rub. 8. Kapitał spółki wykreślić: 1. 1206100,00 ZŁ
wpisać: 1. 1216954,90 ZŁ wykreślić: 3. 12061000
wpisać: 3. 12169549 wykreślić: 5. 1206100,00 ZŁ
wpisać: 5. 1216954,90 ZŁ
Rub. 9. Emisje akcji wpisać: 1 1. C 2. 108549 3. AKC
NIE SĄ UPRZYWILEJOWANE
W dniu 28.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 28.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 288432. FENIGE SPÓŁKA AKCYJNA. KRS
27 0001057371. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WAR-
; SZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 11.09.2023.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/17409/24/531]
Rzuć okiemMSiG 76/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.04.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu wykreślić: 2. miejscowość WARSZAWA ulica UL. PROMIENNA nr domu 38/1 kod pocztowy 03-672 poczta
WARSZAWA kraj POLSKA wpisać: 2. miejscowość
WARSZAWA ulica UL. PROMIENNA nr domu 38
nr lokalu 1 kod pocztowy 03-672 poczta WARSZAWA
kraj POLSKA
Rub. 4. Informacje o statucie wpisać: 1 1. AKT
NOTARIALNY Z DNIA 01.02.2024 R. REPERTORIUM
A NR 882/2024 SPORZĄDZONY PRZEZ NOTARIUSZ
MAGDALENĘ DZIERBĘ, PROWADZĄCĄ KANCELARIĘ NOTARIALNĄ ŻYWIA LIPIŃSKA MAGDALENA
DZIERBA NOTARIUSZE SPÓŁKA CYWILNA, UL.
MICKIEWICZA NR 22 LOK. 2 WARSZAWA, UCHYLENIE W CAŁOŚCI DOTYCHCZASOWEJ TREŚCI
STATUTU ORAZ PRZYJĘCIU STATUTU W NOWYM,
ZMIENIONYM BRZMIENIU
Rub. 8. Kapitał spółki wykreślić: 1. 1196300,00 ZŁ
wpisać: 1. 1206100,00 ZŁ wykreślić: 3. 11963000
wpisać: 3. 12061000 wykreślić: 5. 1196300,00 ZŁ
wpisać: 5. 1206100,00 ZŁ
Rub. 9. Emisje akcji wpisać: 1 1. B 2. 98000 3. AKC
NIE SĄ UPRZYWILEJOWANE
Dz. 2. Rub. 2. Organ nadzoru 1 (dla pozycji: 1. RAD
NADZORCZA) PRub. Dane osób wchodzących
w skład organu wpisać: 1 1. PUTYRA 2. PIOTR
JERZY 3. [ukryto]
W dniu 27.11.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 3 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 27.11.2023 okres O
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1208450. FENIGE SPÓŁKA AKCYJNA. KRS
0001057371. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 11.09.2023.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/40229/23/492]
MSiG 183/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
00
W dniu 11.09.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA AKCYJNA
2. REGON 146693435 3. FENIGE SPÓŁKA AKCYJNA
5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu
1. kraj POLSKA województwo MAZOWIECKIE
powiat WARSZAWA gmina WARSZAWA miejscowość WARSZAWA 2. miejscowość WARSZAWA
ulica UL. PROMIENNA nr domu 38/1 kod pocztowy 03-672 poczta WARSZAWA kraj POLSKA
Rub. 3. Oddziały 1 1. FENIGE SPÓŁKA AKCYJNA
ODDZIAŁ W LUBLINIE 2. kraj POLSKA województwo LUBELSKIE powiat LUBLIN gmina LUBLIN
miejscowość LUBLIN 3. miejscowość LUBLIN ulica
UL. RUSAŁKA nr domu 17A kod pocztowy 20-103
poczta LUBLIN kraj POLSKA Rub. 4. Informacje
o statucie 1 1. AKT NOTARIALNY Z DNIA 18.08.2023
R. REPERTORIUM A NR 6737/2023 SPORZĄDZONY
PRZEZ NOTARIUSZ MAGDALENĘ DZIERBĘ, PROWADZĄCĄ KANCELARIĘ NOTARIALNĄ ŻYWIA
LIPIŃSKA MAGDALENA DZIERBA NOTARIUSZE
SPÓŁKA CYWILNA, UL. MICKIEWICZA NR 22 LOK.
2 WARSZAWA. Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY
4. TAK 5. NIE Rub. 6. Sposób powstania spółki
1. PRZEKSZTAŁCENIE 2. 18.08.2023, 18.08.2023,
UCHWAŁA NR 3 NADZWYCZAJNEGO ZGROMADZENIA WSPÓLNIKÓW FENIGE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ Z 18.08.2023,
REP. A NR 6737/2023, MAGDALENA DZIERBA,
KANCELARIA NOTARIALNA W WARSZAWIE
W PRZEDMIOCIE ZMIANY TREŚCI UCHWAŁY NR
13 Z DNIA 23.06.2023 ROKU ZWYCZAJEGO WALNEGO ZGROMADZENIA WSPÓLNIKÓW FENIGE
SP. Z O.O. Z SIEDZIBĄ W WARSZAWIE W PRZEDMIOCIE PRZEKSZTAŁCENIA SPÓŁKI W SPÓŁKĘ
AKCYJNĄ I PRZYJĘCIA TEKSTU STATUTU SPÓŁKI
PRZEKSZTAŁCONEJ PRub. Podmioty, z których
powstała spółka 1 1. FENIGE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ, SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 2. POLSKA,
KRAJOWY REJESTR SĄDOWY 3. 0000461471
5. 146693435 6. 1182092036 Rub. 7. Dane jedynego akcjonariusza 1 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki
1. 1196300,00 ZŁ 3. 11963000 4. 0,10 ZŁ 5. 1196300,
ZŁ PRub. Informacja o wniesieniu aportu 1 1. 0,00
Rub. 9. Emisje akcji 1 1. A 2. 11963000 3. AKCJE NI
SĄ UPRZYWILEJOWANE Rub. 11. 1. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. W PRZYPADKU ZARZĄDU
SPÓŁKI SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z WIĘCEJ NIŻ JEDNEJ
OSOBY DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU
SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE
DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU PRub. Dane osób
wchodzących w skład organu 1 1. CHRUŚCIEL
2. MARCIN 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU
6. NIE 2 1. STAROSZ 2. AGNIESZKA 3. [ukryto]
5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE 3 1. LIPIŃSKI
2. KAROL 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU
6. NIE Rub. 2. Organ nadzoru 1 1. RADA NADZORCZA PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. WIRKIJOWSKI 2. BARTŁOMIEJ 3. [ukryto]
2 1. DRZYZGA 2. KATARZYNA ANNA 3. [ukryto]
3 1. KOPYŚ 2. MARCIN 3. [ukryto] 4 1. PYSIEWICZ 2. WOJCIECH 3. [ukryto]
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 62 01
Z DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OPROGRAMOWANIEM 1 2. 62 DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OPROGRAMOWANIEM I DORADZTWEM W ZAKRESIE
INFORMATYKI ORAZ DZIAŁALNOŚĆ POWIĄZANA
2 2. 63 DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA W ZAKRESIE
INFORMACJI 3 2. 66 19 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE,
Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW
EMERYTALNYCH 4 2. 63 11 Z PRZETWARZANIE
DANYCH; ZARZĄDZANIE STRONAMI INTERNETOWYMI (HOSTING) I PODOBNA DZIAŁALNOŚĆ
5 2. 70 22 Z POZOSTAŁE DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA
h) Spółdzielnie
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Fenige nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Fenige wynosi 2,34%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,335% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 2,34% w 2025 roku. • 1,95% w 2024 roku. • 1,67% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Fenige charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Fenige wynosi 10,06 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 6,96 mln zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 16,59 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 6,96 mln zł a 16,59 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
3,86 mln zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 10,06 mln zł w 2025 roku. • 3,37 mln zł w 2024 roku. • 2,33 mln zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 6,96 mln zł w 2025 roku. • 1,34 mln zł w 2024 roku. • 1,1 mln zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 16,59 mln zł w 2025 roku. • 6,46 mln zł w 2024 roku. • 3,82 mln zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
16 601 489 zł.
Koszty operacyjne Fenige wyniosły
178 849 670 zł.
Wynagrodzenia stanowią
9,3%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
5 567 571 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 16 601 489 zł w 2025 roku • 11 021 265 zł w 2024 roku • 5 466 347 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0,2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
9,3% w 2025 roku •
16,3% w 2024 roku •
9,7% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Fenige wyniosła 212 404 878 zł.
a
ktywa trwałe to 7 856 135 zł.
a
ktywa obrotowe to 204 548 743 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 212 404 878 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 55 257 810 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 157 147 068 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 73 755 681 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 21 163 563 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 212 404 878 zł sumy bilansowej i 55 257 810 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 132 732 732 zł sumy bilansowej i 21 632 527 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 64 893 515 zł sumy bilansowej i 12 930 684 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 79,04%.
Marża operacyjna wyniosła 22,46%.
Marża netto wyniosła 18,83%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
3 punkty procentowe rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
1,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
5 punktów procentowych rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
2 punkty procentowe rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Fenige wyniosły 157 147 068 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 212 404 878 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 74%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 52 592 118 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 157 147 068 zł w 2025 roku • 111 100 205 zł w 2024 roku • 51 962 832 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
3 punkty procentowe rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 74% w 2025 roku • 84% w 2024 roku • 80% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Fenige ma 157 147 068 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Największa część, 130 475 286 zł (83%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija.
Dalej: dostawcom 15 016 983 zł (10%), rezerwy i rozliczenia 9 616 562 zł (6%); 2 mniejsze pozycje razem 2 038 237 zł (1%).
Nie jest winna nic (0 zł): bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej, klientom spoza grupy kapitałowej.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
157,1 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
83%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
15 mln zł
10%
Państwo
podatki, cła i ZUS
1,3 mln zł
<1%
Pracownicy
wynagrodzenia
694 tys. zł
<1%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
9,6 mln zł
6%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
130,5 mln zł
83%
W roku 2025 83% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli (w 2021: 78%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z poniżej 1% (2021) do 0% (2025).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Fenige wynosi 1,39 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Organizacja nie wykazała zapasów, więc płynność szybka jest równa bieżącej i wynosi 1,39.
Płynność gotówkowa wynosi 1 - same środki pieniężne wystarczają na pokrycie wszystkich zobowiązań krótkoterminowych.
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 9,87 miesiąca.
gotówka od ręki: 147,1 mln zł należności i inne: 57,5 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 1,39 zł, z czego 1,00 zł w gotówce.
1,39
płynność bieżąca
1
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 1,39 w 2025 roku • 1,21 w 2024 roku • 1,25 w 2023 roku
Obsługa długu
Organizacja Fenige nie wykazała długu wobec banków i pożyczkodawców (0 zł); gotówka: 147 080 121 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 17 475 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je ponad 1000 razy - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 157 147 068 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkabez długu
cała gotówka wolna od długu
0 zł147,1 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka147,1 mln zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 17 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je ponad 1000 razy.
W roku 2022 organizacja miała też 280 tys. zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), a sprawozdanie nie podaje pełnej kwoty długu, więc długu netto za ten rok nie podajemy.
Dług maleje w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: bez długu, gotówka 147,1 mln zł • 2024: nadwyżka gotówki 82,7 mln zł • 2023: nadwyżka gotówki 40,7 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: ponad 1000 razy • 2024: 88,3 raza • 2023: 28,5 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Fenige wynosi 3 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 31 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -27 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 1 977 505 zł, z czego 1 977 505 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-27 dni
firma płaci dostawcom 27 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 3 dni
31 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 31 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 3 dni w 2025 roku • 5 dni w 2024 roku • 0,6 dnia w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Fenige wynoszą 173 888 644 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 156 240 222 zł, czyli 90% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 14 541 720 zł, czyli 8% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia: 2 059 768 zł, czyli 1% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej173,9 mln zł
Usługi obce156,2 mln zł · 90%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)14,5 mln zł · 8%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia2,1 mln zł · 1%
Amortyzacja409 tys. zł · <1%
Zużycie materiałów i energii287 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty197 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe154 tys. zł · <1%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 173,9 mln zł w 2025 roku • 66,3 mln zł w 2024 roku • 55,4 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Fenige wykazała przychody na poziomie 231 945 603 zł.
Organizacja zarobiła 52 798 327 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 9 123 966 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 43 674 361 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 17,3% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
4 756 545 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 9 123 966 zł w 2025 roku • 2 924 312 zł w 2024 roku • -389 123 zł w 2023 roku
Organizacja Fenige wykazała zysk netto większy niż 99% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 98% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 99% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 71% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 99% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 1,38%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 99% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 98% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 99% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 73% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 71% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 72% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 73% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 99% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 1,38%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 49 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:224 091 041,59
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów224 091 041,59
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej173 888 644,18
I. Amortyzacja408 769,28
II. Zużycie materiałów i energii287 030,26
III. Usługi obce156 240 222,12
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)197 283,42
V. Wynagrodzenia14 541 720,30
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)2 059 768,24
VII. Pozostałe koszty rodzajowe153 850,56
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)50 202 397,41
D. Pozostałe przychody operacyjne6 559 754,20
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych406,50
II. Dotacje484 315,36
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne6 075 032,34
E. Pozostałe koszty operacyjne4 961 026,00
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych144 434,38
III. Inne koszty operacyjne4 816 591,62
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)51 801 125,61
G. Przychody finansowe1 294 806,85
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+2)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)1 294 806,85
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe297 605,46
I. Odsetki, w tym: (+1)17 475,19
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne280 130,27
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)52 798 327,00
J. Podatek dochodowy9 123 966,12
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)43 674 360,88
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Fenige składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 4 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 3 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 7 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 89 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+7
dni względem terminu
3
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−2 mies. 29 dni17-04-2026
2024
−8 dni07-07-2025
2023
−17 dni28-06-2024
2022
+4 mies. 23 dni05-12-2023
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
