Organizacja ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak osiągnęła 869 736 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 869 734 zł. Pozostałe przychody to 2 zł.
Całkowite koszty wyniosły 851 917 zł.
Zysk netto wyniósł 17 819 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
226 082 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 869 736 zł w 2024 roku. • 643 654 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
31 587 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 17 819 zł w 2024 roku. • 49 407 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak wynosi 694 310 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
50 246 zł a 2 150 842 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
346 970 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 694 310 zł w
2024 roku. • 649 540 zł w
2023 roku. • 370 zł w
2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak wynosi 20 tys. zł.
EBITDA ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak wynosi 28 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
34 835 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 19 589 zł w
2024 roku. • 54 424 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
26 488 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 27 936 zł w
2024 roku. • 54 424 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 6 obwieszczeń
dotyczących organizacji ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 5 września 2025 (MSiG nr 172/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
6
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
6 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1143033. ART NIERUCHOMOŚCI MARIOLA
KUBACKA-CZERMAK DARIUSZ CZERMAK SPÓŁKA
KOMANDYTOWA. KRS 0001009894. SYSTEM, wpis
D do rejestru: 23.12.2022.
[RDF/788936/25/208]
MSiG 172/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1143032. ART NIERUCHOMOŚCI MARIOLA
KUBACKA-CZERMAK DARIUSZ CZERMAK SPÓŁKA
KOMANDYTOWA. KRS 0001009894. SYSTEM, wpis
do rejestru: 23.12.2022.
[RDF/788936/25/807]
MSiG 172/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 17.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 749649. ART NIERUCHOMOŚCI MARIOLA
KUBACKA-CZERMAK DARIUSZ CZERMAK SPÓŁKA
KOMANDYTOWA. KRS 0001009894. SĄD REJONOWY W BYDGOSZCZY, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 23.12.2022.
[BY.XIII NS-REJ.KRS/3366/25/865]
Rzuć okiemMSiG 140/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 7 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 27.02.2025 R., A.MODRAKOWSKA I A .SIELICKA
KANCELARIA NOTARIALNA W BYDGOSZCZY, REP.
A NR 989/2025, ZMIANA § 6 UST. 2 .
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wykreślić
1 2. 68 10 Z KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY RACHUNEK 2 2. 74 10 Z DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE SPECJALISTYCZNEGO
PROJEKTOWANIA 3 2. 43 11 Z ROZBIÓRKA
I BURZENIE OBIEKTÓW BUDOWLANYCH 4 2. 43 21
Z WYKONYWANIE INSTALACJI ELEKTRYCZNYCH
5 2. 43 22 Z WYKONYWANIE INSTALACJI WODNO-KANALIZACYJNYCH, CIEPLNYCH, GAZOWYCH
I KLIMATYZACYJNYCH 6 2. 64 99 Z POZOSTAŁA
FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, GDZIE
INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA, Z WYŁĄCZENIEM
UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH
wpisać: 7 2. 85 59 B KURSY I SZKOLENIA ZWIĄZANE ZE ZDOBYWANIEM WIEDZY, UMIEJĘTNOŚCI I KWALIFIKACJI ZAWODOWYCH W FORMACH
POZASZKOLNYCH 8 2. 68 11 Z KUPNO I SPRZEDAŻ
NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY RACHUNEK 9 2. 64
19 Z POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE 10
2. 68 32 C POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA
Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI WYKONYWANA NA ZLECENIE, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA
Poz. 1376282. ART NIERUCHOMOŚCI MARIOLA
KUBACKA-CZERMAK DARIUSZ CZERMAK SPÓŁKA
KOMANDYTOWA. KRS 0001009894. SYSTEM, wpis
do rejestru: 23.12.2022.
[RDF/684586/24/94]
MSiG 235/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1376281. ART NIERUCHOMOŚCI MARIOLA
KUBACKA-CZERMAK DARIUSZ CZERMAK SPÓŁKA
KOMANDYTOWA. KRS 0001009894. SYSTEM, wpis
do rejestru: 23.12.2022.
[RDF/684586/24/693]
MSiG 235/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 24.10.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 7502. ART NIERUCHOMOŚCI MARIOLA
KUBACKA-CZERMAK DARIUSZ CZERMAK SPÓŁKA
KOMANDYTOWA. KRS 0001009894. SĄD REJONOWY W BYDGOSZCZY, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 23.12.2022.
[BY.XIII NS-REJ.KRS/10290/22/106]
MSiG 4/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 23.12.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA KOMANDYTOWA 3. ART NIERUCHOMOŚCI MARIOLA
KUBACKA-CZERMAK DARIUSZ CZERMAK SPÓŁKA
KOMANDYTOWA 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba
i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo
KUJAWSKO-POMORSKIE powiat BYDGOSZCZ
gmina BYDGOSZCZ miejscowość BYDGOSZCZ
2. miejscowość BYDGOSZCZ ulica UL. JANA
ZAMOYSKIEGO nr domu 2A nr lokalu 2 kod pocztowy 85-063 poczta BYDGOSZCZ kraj POLSKA
3. Adres poczty elektronicznej MARIOLA-CZEMAK@
WP.PL Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. AKT NOTARIALNY REPERTORIUM NR A 4539/2022 NOTARIUSZ
DOROTA FABIAŃCZYK-SZAJGIN W BYDGOSZCZY
DNIA 21.09.2022R Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
O
Rub. 7. Dane wspólników 1 1. KUBACKA CZERMAK
2. MARIOLA 3. [ukryto] 5. TAK 6. TAK 7. TAK
8. NIE 9. NIE 2 1. CZERMAK 2. DARIUSZ STANISŁAW 3. [ukryto] 5. TAK 6. TAK 7. TAK 8. NIE
9. NIE 3 1. ART NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 383012740
4. 0000780276 9. TAK 10. 500 ZŁ 11. 500 ZŁ 12. NIE
PRub. 1 1. 500 ZŁ 2. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania spółki 1 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY
SPÓŁKĘ 2. KOPLEMENTRAIUSZE PREZENTUJĄ
SPÓŁKĘ SAMODZIELNIE PRub. Dane wspólników
reprezentujących spółkę 1 1. KUBACKA CZERMAK 2. MARIOLA 3. [ukryto] 2 1. CZERMAK
2. DARIUSZ STANISŁAW 3. [ukryto]
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 68 31
Z POŚREDNICTWO W OBROCIE NIERUCHOMOŚCIAMI 1 2. 68 10 Z KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY RACHUNEK 2 2. 68
20 Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI
3 2. 68 32 Z ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI
- WYKONYWANE NA ZLECENIE 4 2. 71 11 Z DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE ARCHITEKTURY 5 2. 74 10
Z DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE SPECJALISTYCZNEGO PROJEKTOWANIA 6 2. 43 11 Z ROZBIÓRKA
I BURZENIE OBIEKTÓW BUDOWLANYCH 7 2. 43 21
Z WYKONYWANIE INSTALACJI ELEKTRYCZNYCH
- 8 2. 43 22 Z WYKONYWANIE INSTALACJI WODNO-KANALIZACYJNYCH, CIEPLNYCH, GAZOWYCH
- I KLIMATYZACYJNYCH 9 2. 64 99 Z POZOSTAŁA
K FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, GDZIE
INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA, Z WYŁĄCZENIEM
UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH
Krajowy Rejestr Zadłużonych
ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak wynosi 0,26%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,015% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,26% w 2024 roku. • 0,52% w 2023 roku. • 0,29% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak wynosi 17 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 3 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 35 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 3 tys. zł a 35 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
9 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 17 tys. zł w 2024 roku. • 15 tys. zł w 2023 roku. • 46 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 3 tys. zł w 2024 roku. • 8 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 35 tys. zł w 2024 roku. • 26 tys. zł w 2023 roku. • 175 zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
165 890 zł.
Koszty operacyjne ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak wyniosły
850 145 zł.
Wynagrodzenia stanowią
19,5%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
16 444 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 165 890 zł w 2024 roku • 182 334 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
11,4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
19,5% w 2024 roku •
30,9% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak wyniosła 105 077 zł.
a
ktywa obrotowe to 105 077 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 105 077 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 67 726 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 37 350 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 52 288 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 33 613 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 105 077 zł sumy bilansowej i 67 726 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 65 821 zł sumy bilansowej i 49 907 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 500 zł sumy bilansowej i 500 zł kapitału własnego w 2022 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 26,31%.
Marża operacyjna wyniosła 2,25%.
Marża netto wyniosła 2,05%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
8,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
13 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
6 punktów procentowych rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
6 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak wyniosły 37 350 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 105 077 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 35,5%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 21 437 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 37 350 zł w 2024 roku • 15 914 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
18 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 36% w 2024 roku • 24% w 2023 roku • 0% w 2022 roku
Wierzyciele
Organizacja ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak ma 37 350 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Największa część, 32 840 zł (88%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija.
Poza tym: dostawcom 4510 zł (12%).
Nie jest winna nic (0 zł): bankom i pożyczkodawcom. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
37 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
12%
88%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
5 tys. zł
12%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
33 tys. zł
88%
W roku 2024 88% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli (w 2023: 62%).
Udział banków i pożyczkodawców nie zmienił się: 0% w 2023 i w 2024.
W roku 2022 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak wynosi 2,81 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Organizacja nie wykazała zapasów, więc płynność szybka jest równa bieżącej i wynosi 2,81.
Płynność gotówkowa wynosi 0,95, czyli same środki pieniężne pokrywają 95% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 0,5 miesiąca.
gotówka (tylko kasa i rachunki): 35 tys. zł należności i inne: 70 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 2,81 zł, z czego 0,95 zł w gotówce.
2,81
płynność bieżąca
0,95
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 2,81 w 2024 roku • 4,14 w 2023 roku
Obsługa długu
Organizacja ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak nie wykazała kredytów ani pożyczek (0 zł); gotówka (tylko kasa i rachunki): 35 335 zł. Druk uproszczony nie wydziela innych zobowiązań finansowych (np. leasingu), więc długu netto nie podajemy.
Koszty odsetek: 0 zł.
Dług a gotówka
kredyty i pożyczki (wszyscy pożyczkodawcy)0 zł
gotówka (tylko kasa i rachunki)35 tys. zł
Druk uproszczony nie wydziela innych zobowiązań finansowych (np. leasingu) - długu netto nie podajemy.
Zysk a odsetkibez odsetek
Koszty odsetek: 0 zł.
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak wynosi 8 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 2 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 6 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 18 963 zł, z czego 18 963 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza6 dni
firma płaci dostawcom 6 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
8 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 8 dni
2 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 2 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 8 dni w 2024 roku • 8 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak wynoszą 850 145 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 608 912 zł, czyli 72% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 148 054 zł, czyli 17% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 44 871 zł, czyli 5% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej850 tys. zł
Usługi obce609 tys. zł · 72%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)148 tys. zł · 17%
Zużycie materiałów i energii45 tys. zł · 5%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia18 tys. zł · 2%
Amortyzacja8 tys. zł · <1%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 850 tys. zł w 2024 roku • 589 tys. zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2024 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak wykazała przychody na poziomie 869 736 zł.
Organizacja zarobiła 19 581 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1762 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 17 819 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
3124 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 1762 zł w 2024 roku • 4886 zł w 2023 roku
Organizacja ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak wykazała zysk netto większy niż 68% organizacji z branży "Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami".
Organizacja wykazała przychód większy niż 84% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 55% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 47% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 43% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 42% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 68% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 54% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 67% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,02%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 68% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 84% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 55% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 47% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 43% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 42% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 68% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 54% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 67% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0,02%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy28 z 35 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi868 234,47
I. Przychody netto ze sprzedaży868 234,47
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
B. Koszty działalności operacyjnej850 145,33
I. Amortyzacja8 347,12
II. Zużycie materiałów i energii44 870,61
III. Usługi obce608 912,00
IV. Wynagrodzenia148 054,20
V. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)17 835,86
VI. Pozostałe koszty, w tym: (+1)22 125,54
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)18 089,14
D. Pozostałe przychody operacyjne, w tym:1 500,00
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne, w tym:0,00
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
F. Przychody finansowe, w tym:1,98
I. Dywidendy i udziały w zyskach od jednostek, w których jednostka posiada zaangażowanie w kapitale, w tym: (+1)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
G. Koszty finansowe, w tym:9,80
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
H. Zysk (strata) brutto (C + D - E + F - G)19 581,32
I. Podatek dochodowy1 762,00
J. Zysk (strata) netto (H - I)17 819,32
Pełne sprawozdania finansowe organizacji ART Nieruchomości Mariola Kubacka-Czermak Dariusz Czermak składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 2 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono po terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 52 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 2 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+52
dni względem terminu
0
w terminie
2
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
+2 dni17-07-2025
2023
+3 mies. 11 dni24-10-2024
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
