SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W ZAKRESIE ZOBOWIĄZAŃ LUB ROZPORZĄDZEŃ O WARTOŚCI PRZEDMIOTU NIEPRZEKRACZAJĄCEJ RÓWNOWARTOŚCI KWOTY 10.000,00 ZŁ DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI, UPRAWNIONY JEST KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE, NATOMIAST W ZAKRESIE ZOBOWIĄZAŃ LUB ROZPORZĄDZEŃ O WARTOŚCI PRZEDMIOTU PRZEKRACZAJĄCEJ RÓWNOWARTOŚĆ KWOTY 10.000,00 ZŁ DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU.
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Stelo wynosi 581 239 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
168 784 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 581 239 zł w
2025 roku. • 358 952 zł w
2024 roku. • 918 807 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Stelo wynosi -188 tys. zł.
EBITDA Stelo wynosi -153 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
154 657 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -187 539 zł w
2025 roku. • -136 471 zł w
2024 roku. • 121 775 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
152 382 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -152 988 zł w
2025 roku. • -106 471 zł w
2024 roku. • 151 775 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Stelo wynosi 1 osobę.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 1 os. w 2025 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2024 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 11 obwieszczeń
dotyczących organizacji Stelo.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 27 sierpnia 2025 (MSiG nr 165/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
11
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
11 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1037294. STELO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000968817. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.04.2022.
[RDF/777415/25/852]
MSiG 165/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1037293. STELO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000968817. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.04.2022.
[RDF/777415/25/451]
MSiG 165/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
X V. W P I S Y D O
W dniu 14.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1037292. STELO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000968817. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.04.2022.
[RDF/777415/25/50]
MSiG 165/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 14.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 939555. STELO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000968817. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.04.2022.
[RDF/651345/24/402]
MSiG 151/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 939554. STELO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000968817. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.04.2022.
[RDF/651345/24/1]
MSiG 151/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 10.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 939553. STELO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000968817. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.04.2022.
[RDF/651345/24/600]
MSiG 151/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 10.07.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 188268. STELO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000968817. SĄD
REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE
WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 27.04.2022.
[WR.VI NS-REJ.KRS/9021/24/696]
Rzuć okiemMSiG 59/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 27.04.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1006064. STELO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000968817. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.04.2022.
[RDF/548316/23/290]
MSiG 166/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 3 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 27.04.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1006063. STELO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000968817. SYSTEM, wpis do rejestru: 27.04.2022.
[RDF/548316/23/889]
MSiG 166/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 2 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 17.07.2023 okres O
27.04.2022 DO 31.12.2022
Poz. 246083. STELO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000968817. SĄD
REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE
WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
27.04.2022.
[WR.VI NS-REJ.KRS/9073/22/97]
MSiG 88/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 27.04.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 2. REGON
386109440 NIP 8992880237 3. STELO SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE
6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj
SKA województwo DOLNOŚLĄSKIE powiat WROCŁAW gmina WROCŁAW miejscowość WROCŁAW
2. miejscowość WROCŁAW ulica UL. ZWYCIĘSKA
nr domu 14CB kod pocztowy 53-033 poczta WROCŁAW kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie
1 1. 16.03.2022R., ZASTĘPCA NOTARIALNY AGATA
PLEŚNIEROWICZ, ZASTEPCA NOTARIUSZ KATARZYNY DUDUŚ, KANCELARIA NOTARIALNA WE
WROCŁAWIU UL. LEGNICKA 17 LOK. 74-75, REP.
A NR 1529/2022 Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY
3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 6. Sposób
powstania spółki 1. PRZEKSZTAŁCENIE SPÓŁKI
CYWILNEJ W SPÓŁKĘ HANDLOWĄ 2. 16.03.2022,
PRZEKSZTAŁCENIE NASTĄPIŁO W TRYBIE
UPROSZCZONYM (ART. 551 § 2 I 3 K.S.H.) NA PODSTAWIE OŚWIADCZENIA O PRZEKSZTAŁCENIU
SPÓŁKI CYWILNEJ JCSS JOANNA CICHOŃ SYLWESTER SZYMCZAK SPÓŁKA CYWILNA (REGON
38610944000000, NIP 8992880237) W SPÓŁKĘ
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ ORAZ
UCHWAŁY NR 1 Z DNIA 16.03.2022 WSPÓLNIKÓW SPÓŁKI CYWILNEJ: JOANNA CICHOŃ LEGITYMUJĄCA SIĘ NR PESEL: [ukryto], NR NIP:
6131410167, ADRES: UL. TOMASZOWSKA 26/8
50-523 WROCŁAW; SYLWESTER SZYMCZAK LEGITYMUJĄCY SIĘ NR PESEL [ukryto], NR NIP:
8971695664 ADRES: JESIONOWA 43/42 50-504
u WROCŁAW OŚWIADCZENIE ZOSTAŁO ZŁOŻONE
I UCHWAŁA ZOSTAŁA PODJĘTA W KANCELARII NOTARIALNEJ KATARZYNY DUDUŚ PRZED
ZASTĘPCĄ NOTARIALNYM AGATĄ PLEŚNIEROWICZ POD NR REP. A 1529/2022, Rub. 7. Dane wspólników 1 1. CICHOŃ 2. JOANNA 3. [ukryto] 5. 50
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2.500 ZŁ (DWA
TYSIĄCE PIĘĆSET ZŁOTYCH) 6. NIE 2 1. SZYMCZAK 2. SYLWESTER PIOTR 3. [ukryto] 5. 50
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2.500 ZŁ (DWA
TYSIĄCE PIĘĆSET ZŁOTYCH) 6. NIE Rub. 8. Kapitał
spółki 1. 5000,00 ZŁ
tał Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. W ZAKRESIE ZOBOWIĄZAŃ LUB ROZPORZĄDZEŃ O WARTOŚCI PRZEDMIOTU NIEPRZEKRACZAJĄCEJ RÓWNOWARTOŚCI
KWOTY 10.000,00 ZŁ DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI, UPRAWNIONY JEST
KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE,
NATOMIAST W ZAKRESIE ZOBOWIĄZAŃ LUB
ROZPORZĄDZEŃ O WARTOŚCI PRZEDMIOTU
PRZEKRACZAJĄCEJ RÓWNOWARTOŚĆ KWOTY
10.000,00 ZŁ DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ
W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU.
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. CICHOŃ 2. JOANNA 3. [ukryto] 5. PREZES
ZARZĄDU 6. NIE 2 1. SZYMCZAK 2. SYLWESTER
PIOTR 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 56 10
A RESTAURACJE I INNE STAŁE PLACÓWKI
GASTRONOMICZNE 1 2. 56 10 B RUCHOME PLACÓWKI GASTRONOMICZNE 2 2. 56 21 Z PRZYGOTOWYWANIE I DOSTARCZANIE ŻYWNOŚCI
DLA ODBIORCÓW ZEWNĘTRZNYCH (KATERING)
3 2. 56 29 Z POZOSTAŁA USŁUGOWA DZIAŁALNOŚĆ GASTRONOMICZNA 4 2. 56 30 Z PRZYGOTOWYWANIE I PODAWANIE NAPOJÓW 5 2. 10 52
Z PRODUKCJA LODÓW 6 2. 10 71 Z PRODUKCJA
PIECZYWA; PRODUKCJA ŚWIEŻYCH WYROBÓW
CIASTKARSKICH I CIASTEK
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Brak obwieszczeń dotyczących organizacji Stelo w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (rejestr prowadzony od 1.12.2021).
Brak obwieszczeń w KRZ
Rejestr prowadzony od 1.12.2021. Wcześniejsze postępowania ogłaszano w Monitorze Sądowym i Gospodarczym.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Stelo wynosi 4,57%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 1,520% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 4,57% w 2025 roku. • 6,6% w 2024 roku. • 1,53% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Stelo charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji zmieniał się w latach 2023-2025 między oceną C a D.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Stelo wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 42 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 42 tys. zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Standardowy kredyt kupiecki wynosił: • 12 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 42 tys. zł w 2025 roku. • 29 tys. zł w 2024 roku. • 31 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
383 730 zł.
Koszty operacyjne Stelo wyniosły
1 247 286 zł.
Wynagrodzenia stanowią
30,8%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
115 661 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 383 730 zł w 2025 roku • 263 250 zł w 2024 roku • 152 407 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
3,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
30,8% w 2025 roku •
31% w 2024 roku •
23,7% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Stelo wyniosła 304 301 zł.
Aktywa trwałe to 145 292 zł.
Aktywa obrotowe to 159 009 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 304 301 zł.
Kapitał (fundusz) własny to -367 931 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 672 232 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 20 394 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 214 589 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 304 301 zł sumy bilansowej i -367 931 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 296 568 zł sumy bilansowej i -75 850 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 263 513 zł sumy bilansowej i 61 247 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
55,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
57,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
17 punktów procentowych rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
17,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Stelo wyniosły 672 232 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 304 301 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 220,9%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 234 983 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 672 232 zł w 2025 roku • 372 418 zł w 2024 roku • 202 267 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
72 punkty procentowe rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 221% w 2025 roku • 126% w 2024 roku • 77% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Stelo ma 672 232 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 370 004 zł (55%).
Dalej: dostawcom 91 497 zł (14%), pracownikom 48 359 zł (7%); 2 mniejsze pozycje razem 34 386 zł (5%).
Pozostali, 127 987 zł (19%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nie jest winna nic (0 zł): klientom spoza grupy kapitałowej.
Z całości 260 765 zł (39%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
672 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
14%
55%
19%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
91 tys. zł
14%
Państwo
podatki, cła i ZUS
34 tys. zł
5%
Pracownicy
wynagrodzenia
48 tys. zł
7%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
370 tys. zł
55%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
853 zł
<1%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
128 tys. zł
19%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 55% (w 2022: 26%).
W roku 2021 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Stelo wynosi 0,39 - aktywa obrotowe nie pokrywają w całości zobowiązań krótkoterminowych, co może wskazywać na napięcia płynnościowe.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,38 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi 0,12, czyli same środki pieniężne pokrywają 12% zobowiązań krótkoterminowych - w typowym przedziale referencyjnym (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 0,49 miesiąca.
Aktywa obrotowe (159 009 zł) są niższe od zobowiązań krótkoterminowych (410 615 zł) o 251 606 zł - kapitał obrotowy netto jest ujemny.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
159 tys. zł
411 tys. zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Do zapłaty w ciągu roku
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 51 tys. zł należności i inne: 105 tys. zł zapasy (materiały, produkty, towary): 4 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 0,39 zł, z czego 0,12 zł w gotówce.
0,39
płynność bieżąca
0,38
płynność szybka
0,12
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 0,39 w 2025 roku • 1,45 w 2024 roku • 0,56 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Stelo wobec banków i pożyczkodawców: 370 004 zł, gotówka: 50 788 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 319 216 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 19 502 zł. Zysk operacyjny (EBIT) jest ujemny - odsetki bez pokrycia w zysku.
EBITDA (zysk operacyjny przed amortyzacją) jest ujemna - nie ma z czego spłacać długu netto.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 672 232 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 319 tys. zł
0 zł370 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców370 tys. zł
gotówka51 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkistrata operacyjna
nie starczamały zapasz zapasem
≪
0136+
Koszty odsetek: 20 tys. zł. Strata operacyjna - odsetki bez pokrycia w zysku.
Strata EBITDA - nie ma z czego spłacać długu netto.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: 319 tys. zł • 2024: 308 tys. zł • 2023: 76 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: strata operacyjna • 2024: strata operacyjna • 2023: 29,5 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Stelo wynosi 0 dni, bo sprawozdanie wykazuje 0 zł należności handlowych - to nie jest termin zapłaty od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 27 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców. Po oczyszczeniu mianownika z amortyzacji rotacja zobowiązań wynosi 28 dni.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -27 dni. Przy zerowej albo skrajnej rotacji co najmniej jednej ze stron nie opisuje ona realnego przesunięcia terminów płatności. Bez amortyzacji w mianowniku luka wynosi -28 dni.
Rotacja zapasów wynosi 1 dzień - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Organizacja nie wykazała należności handlowych za wybrany okres (0 zł).
Luka płatnicza-27 dni
co najmniej jedna ze stron zerowa albo skrajna - luka nie opisuje tu przesunięcia terminów płatności
rotacja należności (DSO) - ile dni firma czeka na zapłatę od klientów: 0 dni
27 dni
bez amortyzacji28 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 27 dniach
Cykl konwersji gotówki (DSO + rotacja zapasów − DPO): -25 dni, orientacyjnie - wartość nie opisuje realnego cyklu, bo co najmniej jeden składnik jest zerowy, ujemny albo skrajny
Rotacja zapasów1 dzień
zapasy leżą w magazynie 1 dzień
1 dzień
Należności handlowe0 zł
firma nie wykazała należności handlowych w tym okresie
do 12 miesięcy0 zł
powyżej 12 miesięcy0 zł
bez rozbicia terminowego0 zł
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 0 dni w 2025 roku • 1 dzień w 2024 roku • 0,2 dnia w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Stelo wynoszą 1 237 540 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to zużycie materiałów i energii: 487 271 zł, czyli 39% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 360 971 zł, czyli 29% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to usługi obce: 328 432 zł, czyli 27% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej1,2 mln zł
Zużycie materiałów i energii487 tys. zł · 39%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)361 tys. zł · 29%
Usługi obce328 tys. zł · 27%
Amortyzacja35 tys. zł · 3%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia23 tys. zł · 2%
Podatki i opłaty4 tys. zł · <1%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Pozostałe koszty rodzajowe0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 1,2 mln zł w 2025 roku • 847 tys. zł w 2024 roku • 639 tys. zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: zużycie materiałów i energii, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), usługi obce. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Stelo wykazała przychody na poziomie 1 059 748 zł.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 11 336 zł w 2023 roku
Organizacja Stelo wykazała zysk netto większy niż 7% organizacji z branży "Restauracje i inne stałe placówki gastronomiczne".
Organizacja wykazała przychód większy niż 52% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 49% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 84% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 15% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 15% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 12% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 69% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł poniżej 0,01%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 7% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 52% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 49% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 84% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 15% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 15% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 12% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 69% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku w 2025 wynosił poniżej 0,01%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:1 019 743,88
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów1 019 743,88
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej1 237 539,74
I. Amortyzacja34 550,81
II. Zużycie materiałów i energii487 270,64
III. Usługi obce328 431,52
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)3 556,50
V. Wynagrodzenia360 970,63
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)22 759,64
VII. Pozostałe koszty rodzajowe0,00
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-217 795,86
D. Pozostałe przychody operacyjne40 003,80
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne40 003,80
E. Pozostałe koszty operacyjne9 746,74
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne9 746,74
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)-187 538,80
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe29 815,87
I. Odsetki, w tym: (+1)19 501,56
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne10 314,31
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)-217 354,67
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)-217 354,67
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Stelo składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 4 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 3 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 1 dzień przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone w terminie.
średnie opóźnienie
-1
dzień względem terminu
3
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
w terminie15-07-2026
2024
−1 dzień14-07-2025
2023
−5 dni10-07-2024
2022
+2 dni17-07-2023
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
