Zarządzanie ryzykiem i automatyczna kwalifikacja kupujących
Międzynarodowa dostępność w wielu walutach
PastPay Europe to wiodąca na rynku platforma, która oferuje rozwiązania dotyczące płatności z możliwością zakupu teraz, a zapłaty później (Buy Now Pay Later, BNPL) z myślą o klientach B2B. Głównym celem firmy jest umożliwienie przedsiębiorstwom rozwoju poprzez zwiększenie elastyczności płatności, co przekłada się na szybszy i łatwiejszy proces zakupowy. PastPay pozwala sprzedawcom na otrzymanie płatności natychmiastowo, a ich klienci mogą korzystać z dłuższych terminów płatności wahających się od 15 do 90 dni, co wspiera ich płynność finansową i zwiększa ilość zrealizowanych transakcji.
Unikalnym atutem PastPay jest zaawansowane zarządzanie ryzykiem, które firma przejmuje na siebie poprzez automatyczne kwalifikowanie kupujących podczas finalizacji transakcji. Działa to na korzyść zarówno sprzedawców, którzy mogą skoncentrować się na dalszym rozwoju biznesu, jak i nabywców, którzy zyskują możliwość regulowania płatności w dogodnym dla siebie czasie. Platforma PastPay obsługuje różne modele sprzedaży, w tym sprzedaż online i offline, co umożliwia wszechstronną integrację z systemami e-commerce.
PastPay Europe skupia się na międzynarodowym rozwoju, oferując swoje usługi w kilku walutach i w krajach takich jak Włochy, Niemcy, Polska, Czechy, Słowacja, Rumunia oraz Węgry. Firma stawia na ścisłą współpracę z klientami, oferując wsparcie oraz dostosowane rozwiązania, co czyni ją idealnym partnerem do realizacji transakcji B2B w całej Europie. Zespół ekspertów PastPay jest dostępny do zawierania umów i obsługi klientów, co potwierdzają liczne pozytywne opinie ze strony zadowolonych użytkowników.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Pastpay Europe osiągnęła 678 115 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 557 119 zł. Pozostałe przychody to 120 995 zł.
Całkowite koszty wyniosły 271 665 zł.
Zysk netto wyniósł 285 454 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 169 529 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 678 115 zł w 2024 roku.
• 190 865 zł w 2023 roku.
• 6060 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 71 364 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 285 454 zł w 2024 roku.
• -139 886 zł w 2023 roku.
• -33 637 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Pastpay Europe wynosi 1 714 918 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
121 024 zł a 3 996 362 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 428 729 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 714 918 zł w 2024 roku.
• 127 244 zł w 2023 roku.
• 15 887 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Pastpay Europe wynosi 406 tys. zł.
EBITDA Pastpay Europe wynosi 406 tys. zł.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Pastpay Europe wynosi 2,88%. To oznacza, że firma ma szansę 2,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,323% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,88% w 2024 roku.
• 2,88% w 2023 roku.
• 2,89% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Pastpay Europe wynosi 0,40%. To oznacza, że firma ma szansę 0,40% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,085% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,40% w 2024 roku.
• 0,34% w 2023 roku.
• 0,14% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Pastpay Europe charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 4 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Pastpay Europe wynosi 42 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 20 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 61 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 20 tys. zł a 61 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
10 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 42 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 20 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 61 tys. zł w 2024 roku.
• 10 tys. zł w 2023 roku.
• 6 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 3151
zł.
Koszty operacyjne Pastpay Europe wyniosły 151 211
zł.
Wynagrodzenia stanowią 2%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
788 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 3151 zł w 2024 roku
• 7787 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
2% w 2024 roku
•
6% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Pastpay Europe wyniosła 8 775 862 zł.
a
ktywa obrotowe to 8 775 862 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 8 775 862 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 161 365 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 8 614 497 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 2 193 965 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 8 775 862 zł w 2024 roku.
• 3 694 802 zł w 2023 roku.
• 192 297 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 3%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 177%.
Marża operacyjna wyniosła 73%.
Marża netto wyniosła 42%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 44.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 18.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Pastpay Europe wyniosły 8 614 497 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 8 775 862 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 98%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2 153 624 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 8 614 497 zł w 2024 roku
• 3 818 892 zł w 2023 roku
• 176 501 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 98% w 2024 roku
• 103% w 2023 roku
• 92% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Pastpay Europe wykazała przychody na poziomie 678 115 zł.
Organizacja zarobiła 304 977 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 19 523 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 285 454 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 6% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 19 523 zł w 2024 roku
• 1969 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Organizacja Pastpay Europe wykazała zysk netto większy niż 84% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 69% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 82% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 92% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 66% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 96% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 81% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.004%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 84% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 69% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 82% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 74% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 79% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 92% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 66% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 96% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 81% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.004%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Péntech Solutions Korlátolt Felelőssegű Társaság
posiada 1300 udziałów,
które stanowią 100.0% firmy.
Największym udziałowcem od 03.11.2022 jest
Péntech Solutions Korlátolt Felelőssegű Társaság
kontrolujący 100% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 25.02.2021 do 03.11.2022
był Péntech Solutions Korlátolt Felelőssegű Társaság
kontrolując 100% udziałów.