Oferowane ubezpieczenia: komunikacyjne, majątkowe, turystyczne, na życie oraz dla firm.
Indywidualne podejście do każdego klienta oraz elastyczność w tworzeniu oferty.
Negocjowanie korzystnych warunków polis z wiodącymi towarzystwami ubezpieczeniowymi.
Kompleksowa obsługa klientów w procedurach leasingowych.
Doświadczenie i wysoka jakość usług zapewniana przez zespół specjalistów.
Masuria Ubezpieczenia to uznana agencja ubezpieczeniowa z siedzibą w Olsztynie, która oferuje szeroką gamę produktów ubezpieczeniowych dedykowanych zarówno klientom indywidualnym, jak i przedsiębiorstwom. Celem organizacji jest zapewnienie klientom najwyższej jakości obsługi oraz indywidualnego podejścia, które pozwala na dobranie optymalnych ofert ubezpieczeniowych w zakresie ubezpieczeń komunikacyjnych, majątkowych, turystycznych, na życie oraz dla firm. Masuria Ubezpieczenia wyróżnia się na rynku ubezpieczeń dzięki kompetentnemu zespołowi specjalistów, którzy posiadają doświadczenie w branży oraz współpracują z czołowymi towarzystwami ubezpieczeniowymi w Polsce. Agencyjny model działania umożliwia maszerowanie na negocjowanie korzystnych warunków polis, co zyskało uznanie wśród wielu zadowolonych klientów, zarówno indywidualnych, jak i biznesowych. Dzięki elastycznemu podejściu, agencja stara się dostosować oferty do potrzeb poszczególnych klientów, oferując między innymi pomoc w zakresie formalności z leasingodawcami oraz szybką dostawę polisy do rąk klienta.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Masuria Ubezpieczenia osiągnęła 394 702 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 394 702 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 301 600 zł.
Zysk netto wyniósł 93 102 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 98 676 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 394 702 zł w 2024 roku.
• 107 498 zł w 2023 roku.
• 5097 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 23 275 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 93 102 zł w 2024 roku.
• 21 034 zł w 2023 roku.
• 4569 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Masuria Ubezpieczenia wynosi 102 tys. zł.
EBITDA Masuria Ubezpieczenia wynosi 102 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Masuria Ubezpieczenia wynosi 729 597 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
94 056 zł a 1 303 423 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 182 399 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 729 597 zł w 2024 roku.
• 180 029 zł w 2023 roku.
• 30 128 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Masuria Ubezpieczenia wynosi 1,89%. To oznacza, że firma ma szansę 1,89% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,212% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,89% w 2024 roku.
• 1,89% w 2023 roku.
• 1,90% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Masuria Ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,011% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Masuria Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 2 poziomy w ciągu 4 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Masuria Ubezpieczenia wynosi 22 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 12 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 44 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 12 tys. zł a 44 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
5 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 22 tys. zł w 2024 roku.
• 5 tys. zł w 2023 roku.
• 1 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 12 tys. zł w 2024 roku.
• 3 tys. zł w 2023 roku.
• 0 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 44 tys. zł w 2024 roku.
• 11 tys. zł w 2023 roku.
• 4 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2391
zł.
Koszty operacyjne Masuria Ubezpieczenia wyniosły 292 392
zł.
Wynagrodzenia stanowią 1%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
598 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2391 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
1% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Masuria Ubezpieczenia wyniosła 125 408 zł.
a
ktywa obrotowe to 125 408 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 125 408 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 125 408 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 31 352 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 125 408 zł w 2024 roku.
• 34 386 zł w 2023 roku.
• 12 130 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 74%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 74%.
Marża operacyjna wyniosła 26%.
Marża netto wyniosła 24%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 18.5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 18.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 125 408 zł.
Całkowite zobowiązania organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 0 zł w 2024 roku
• 2080 zł w 2023 roku
• 857 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 6% w 2023 roku
• 7% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Masuria Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 394 702 zł.
Organizacja zarobiła 102 310 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 9208 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 93 102 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2302 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 9208 zł w 2024 roku
• 2080 zł w 2023 roku
• 457 zł w 2022 roku
Organizacja Masuria Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 79% organizacji z branży "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 65% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 49% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 75% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 82% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 77% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 79% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 65% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 49% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 0% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 75% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 76% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 94% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 82% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 77% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.001%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Macuk Michał
posiada 50 udziałów,
które stanowią 50.0% firmy.
Ślęzak Marta
posiada 25 udziałów,
które stanowią 25.0% firmy.
Kirzyński Jakub
posiada 25 udziałów,
które stanowią 25.0% firmy.
Największym udziałowcem od 11.08.2025 jest
Macuk Michał
kontrolujący 50% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 07.07.2025 do 11.08.2025:
• Macuk Michał (45% udziałów)
• Macuk Katarzyna (45% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 13.01.2025 do 07.07.2025:
• Macuk Michał (45% udziałów)
• Kaźmierak Karolina (45% udziałów)