Organizacja System M osiągnęła 26 162 326 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 26 162 326 zł.
Całkowite koszty wyniosły 25 941 591 zł.
Zysk netto wyniósł 220 735 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
5 019 367 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 26 162 326 zł w 2025 roku. • 20 068 213 zł w 2024 roku. • 16 123 591 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
36 430 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 220 735 zł w 2025 roku. • 471 043 zł w 2024 roku. • 293 595 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji System M wynosi 19 285 013 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 961 446 zł a 58 119 582 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
3 098 546 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 19 285 013 zł w
2025 roku. • 17 037 429 zł w
2024 roku. • 13 087 921 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT System M wynosi 877 tys. zł.
EBITDA System M wynosi 1,06 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
356 177 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 876 767 zł w
2025 roku. • 1 061 890 zł w
2024 roku. • 164 413 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
359 470 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 1 062 209 zł w
2025 roku. • 1 245 386 zł w
2024 roku. • 343 270 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie System M wynosi 2 osoby.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 2 os. w 2025 roku. • 5 os. w 2024 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 16 obwieszczeń
dotyczących organizacji System M.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 31 lipca 2025 (MSiG nr 147/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
16
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
16 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 827528. „SYSTEM M SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” . KRS 0000870780. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.12.2020.
[RDF/756803/25/241]
MSiG 147/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 817091. „SYSTEM M SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” . KRS 0000870780. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.12.2020.
[RDF/756803/25/840]
MSiG 146/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 817090. „SYSTEM M SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” . KRS 0000870780. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.12.2020.
[RDF/756802/25/128]
MSiG 146/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 02.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 553930. „SYSTEM M SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” . KRS 0000870780. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.12.2020.
[RDF/613269/24/546]
MSiG 123/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 553929. „SYSTEM M SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” . KRS 0000870780. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.12.2020.
[RDF/613269/24/145]
MSiG 123/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 13.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 61803. „SYSTEM M SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” . KRS 0000870780. SĄD
REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
09.12.2020.
[WA.XII NS-REJ.KRS/3750/24/539]
Rzuć okiemMSiG 22/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 22.01.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 3. Prokurenci wpisać: 1 1. MICHALSKI
2. WIKTOR MARIUSZ 3. [ukryto] 4. WSPÓŁDZIAŁANIE Z INNYM PROKURENTEM SPÓŁKI
(PROKURA ŁĄCZNA) LUB CZŁONKIEM ZARZĄDU
SPÓŁKI (PROKURA ŁĄCZNA NIEWŁAŚCIWA)
2 1. MICHALSKI 2. FILIP KAROL 3. [ukryto]
4. WSPÓŁDZIAŁANIE Z INNYM PROKURENTEM
SPÓŁKI (PROKURA ŁĄCZNA) LUB CZŁONKIEM
ZARZĄDU SPÓŁKI (PROKURA ŁĄCZNA NIEWŁAŚCIWA)
Poz. 827661. „SYSTEM M SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” . KRS 0000870780. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.12.2020.
[RDF/529054/23/711]
MSiG 154/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 827660. „SYSTEM M SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” . KRS 0000870780. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.12.2020.
[RDF/529054/23/310]
MSiG 154/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 827659. „SYSTEM M SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” . KRS 0000870780. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.12.2020.
[RDF/529054/23/909]
MSiG 154/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 10.07.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1277102. „SYSTEM M SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” . KRS
0000870780. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.12.2020.
[RDF/462502/22/442]
MSiG 252/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.12.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 1277101. „SYSTEM M SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” . KRS
0000870780. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.12.2020.
[RDF/462502/22/41]
MSiG 252/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.12.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 1277100. „SYSTEM M SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” . KRS
0000870780. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.12.2020.
[RDF/462502/22/640]
MSiG 252/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.12.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 18.12.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 640972. „SYSTEM M SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” . KRS
0000870780. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.12.2020.
[RDF/409998/22/190]
MSiG 160/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.07.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 640971. „SYSTEM M SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” . KRS 0000870780. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.12.2020.
[RDF/409998/22/789]
MSiG 160/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.07.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 3 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 640970. „SYSTEM M SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” . KRS
0000870780. SYSTEM, wpis do rejestru: 09.12.2020.
[RDF/409998/22/388]
MSiG 160/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.07.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 2 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 26.07.2022 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 1131086. „SYSTEM M SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” . KRS
0000870780. SĄD REJONOWY DLA M. ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 09.12.2020.
[WA.XII NS-REJ.KRS/67129/20/893]
MSiG 243/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 09.12.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 2. REGON
146754013 NIP 5272697839 3. „SYSTEM M SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ” 5. NIE
6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj
POLSKA województwo MAZOWIECKIE powiat
WARSZAWA gmina WARSZAWA miejscowość
WARSZAWA 2. miejscowość WARSZAWA ulica
UL. KRUCZA nr domu 24/26 kod pocztowy 00-526
poczta WARSZAWA kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. UMOWA SPÓŁKI OBJĘTA AKTEM
NOTARIALNYM Z DNIA 8 PAŹDZIERNIKA 2020 R.,
NOTARIUSZ MACIEJ MAKOWSKI, KANCELARIA
NOTARIALNA MACIEJ MAKOWSKI, ŁUKASZ WILK,
ROBERT WRÓBLEWSKI S.C. W WARSZAWIE, UL.
SIENNA 86/1, 00-815 WARSZAWA, REPERTORIUM
A NR 13401/2020 Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY
3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 6. Sposób
powstania spółki 1. PRZEKSZTAŁCENIE 2. SPÓŁKA
POWSTAŁA W PROCEDURZE PRZEKSZTAŁCENIA
SPÓŁKI SYSTEM M SPÓŁKA AKCYJNA Z SIEDZIBĄ W WARSZAWIE, WPISANEJ DO REJESTRU PRZEDSIĘBIORCÓW KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO POD NUMEREM 0000471714
W SPÓŁKĘ Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SYSTEM M SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ Z SIEDZIBĄ W WARSZAWIE NA PODSTAWIE UCHWAŁY NR 1 NADZWYCZAJNEGO WALNEGO ZGROMADZENIA SPÓŁKI
SYSTEM M S.A. Z DNIA 8 PAŹDZIERNIKA 2020 R.,
OBJĘTEJ AKTEM NOTARIALNYM SPORZĄDZOs NYM PRZEZ NOTARIUSZA MACIEJA MAKOWSKIEGO, KANCELARIA NOTARIALNA MACIEJ
MAKOWSKI, ŁUKASZ WILK, ROBERT WRÓBLEWSKI S.C. W WARSZAWIE, REPERTORIUM A NR
13401/2020 PRub. Podmioty, z których powstała
spółka 1 1. SYSTEM M SPÓŁKA AKCYJNA, 2. POLSKA, KRAJOWY REJESTR SĄDOWY 3. 0000471714
5. 146754013 6. 5272697839 Rub. 7. Dane wspólników 1 1. MICHALSKI 2. MARIUSZ ROBERT
3. [ukryto] 5. 999 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ
WARTOŚCI 99.900,00 ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał spół
1. 100000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. KAŻDY CZŁONEK
ZARZĄDU JEST UPRAWNIONY DO SKŁADANIA
OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEDNOOSOBOWO PRub. Dane osób wchodzących w skład
organu 1 1. MICHALSKI 2. MARIUSZ ROBERT
3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 47 59
Z SPRZEDAŻ DETALICZNA MEBLI, SPRZĘTU
OŚWIETLENIOWEGO I POZOSTAŁYCH ARTYKUŁÓW UŻYTKU DOMOWEGO PROWADZONA
W WYSPECJALIZOWANYCH SKLEPACH 1 2. 41
20 Z ROBOTY BUDOWLANE ZWIĄZANE ZE
WZNOSZENIEM BUDYNKÓW MIESZKALNYCH
I NIEMIESZKALNYCH 2 2. 43 3 WYKONYWANIE
ROBÓT BUDOWLANYCH WYKOŃCZENIOWYCH
3 2. 43 9 POZOSTAŁE SPECJALISTYCZNE ROBOTY
BUDOWLANE 4 2. 46 6 SPRZEDAŻ HURTOWA
MASZYN, URZĄDZEŃ I DODATKOWEGO WYPOSAŻENIA 5 2. 47 5 SPRZEDAŻ DETALICZNA ARTYKUŁÓW UŻYTKU DOMOWEGO PROWADZONA
W WYSPECJALIZOWANYCH SKLEPACH 6 2. 69
20 Z DZIAŁALNOŚĆ RACHUNKOWO-KSIĘGOWA;
DORADZTWO PODATKOWE 7 2. 82 11 Z DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA ZWIĄZANA Z ADMINISTRACYJNĄ OBSŁUGĄ BIURA 8 2. 52 10 MAGAZYNOWANIE I PRZECHOWYWANIE TOWARÓW 9 2. 41
10 Z REALIZACJA PROJEKTÓW BUDOWLANYCH
ZWIĄZANYCH ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW
Krajowy Rejestr Zadłużonych
System M nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji System M wynosi 2,77%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,045% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 2,77% w 2025 roku. • 1,90% w 2024 roku. • 2,86% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
System M charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).
Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena D (niska wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla System M wynosi 659 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 44 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,05 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 44 tys. zł a 1,05 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
98 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 659 tys. zł w 2025 roku. • 424 tys. zł w 2024 roku. • 464 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 44 tys. zł w 2025 roku. • 31 tys. zł w 2024 roku. • 25 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 1,05 mln zł w 2025 roku. • 857 tys. zł w 2024 roku. • 819 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
456 489
zł.
Koszty operacyjne System M wyniosły
25 285 558
zł.
Wynagrodzenia stanowią
1,8%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
180 537 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 456 489 zł w 2025 roku • 641 291 zł w 2024 roku • 95 415 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0,6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
1,8% w 2025 roku •
3,4% w 2024 roku •
0,6% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów System M wyniosła 30 329 654 zł.
a
ktywa trwałe to 1 509 106 zł.
a
ktywa obrotowe to 28 820 547 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 30 329 654 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 4 504 284 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 25 825 369 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 4 018 921 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 345 889 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 30 329 654 zł sumy bilansowej i 4 504 284 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 26 202 210 zł sumy bilansowej i 4 283 550 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 22 291 811 zł sumy bilansowej i 3 812 507 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0,73%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 4,9%.
Marża operacyjna wyniosła 3,35%.
Marża netto wyniosła 0,84%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji nie zmienia się w czasie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
1,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania System M wyniosły 25 825 369 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 30 329 654 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 85,1%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3 673 032 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 25 825 369 zł w 2025 roku • 21 918 660 zł w 2024 roku • 18 479 304 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 85% w 2025 roku • 84% w 2024 roku • 83% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja System M ma 25 825 369 zł zobowiązań (z rezerwami).
Najwięcej jest winna klientom spoza grupy kapitałowej: 13 998 464 zł (54%).
Pozostali, 3 374 481 zł (13%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Z całości 1 476 719 zł (6%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
25,8 mln zł
z rezerwami, według bilansu
22%
54%
13%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
2,1 mln zł
8%
Państwo
podatki, cła i ZUS
760 tys. zł
3%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
5,6 mln zł
22%
Klienci
zaliczki, klienci spoza grupy kapitałowej
14 mln zł
54%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
3,4 mln zł
13%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada klientom spoza grupy kapitałowej (zaliczki): 54% (w 2019: 26%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej wzrósł z 20% (2019) do 22% (2025).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji System M wynosi 1,18 - aktywa obrotowe ledwie pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na granicy poziomu uznawanego za bezpieczny.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,42 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi 0,06, czyli same środki pieniężne pokrywają 6% zobowiązań krótkoterminowych - poniżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 1,4 mln zł należności i inne: 8,7 mln zł zapasy do sprzedania: 18,7 mln zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 1,18 zł, z czego 0,06 zł w gotówce.
1,18
płynność bieżąca
0,42
płynność szybka
0,06
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika wynosi 0,01 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 1,18 w 2025 roku • 1,07 w 2024 roku • 1,2 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji System M wobec banków i pożyczkodawców: 5 579 656 zł, gotówka: 1 427 058 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 4 152 598 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 157 477 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 5,6 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Spłata długu netto z EBITDA (zysku operacyjnego przed amortyzacją) zajęłaby ok. 3,9 roku - długo.
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 25 825 369 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 4,2 mln zł
0 zł5,6 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców5,6 mln zł
gotówka1,4 mln zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
0136+
Koszty odsetek: 157 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 5,6 raza.
Spłata długu netto z EBITDA: ok. 3,9 roku - długo.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: 4,2 mln zł • 2024: 838 tys. zł • 2023: nadwyżka gotówki 567 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: 5,6 raza • 2024: 38,5 raza • 2023: 8,2 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji System M wynosi 18 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 30 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców. Po oczyszczeniu mianownika z amortyzacji rotacja zobowiązań wynosi 31 dni.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -12 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 264 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 1 300 736 zł, z czego 1 300 736 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-12 dni
firma płaci dostawcom 12 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
18 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 18 dni
30 dni
bez amortyzacji31 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 30 dniach
Rotacja zapasów264 dni
towar leży w magazynie 264 dni, zanim firma go sprzeda
264 dni
Należności handlowe1,3 mln zł
klienci są winni firmie 1,3 mln zł
do 12 miesięcy1,3 mln zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 18 dni w 2025 roku • 47 dni w 2024 roku • 27 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji System M wynoszą 25 028 935 zł.
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 18 160 985 zł, czyli 73% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 5 475 379 zł, czyli 22% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 530 965 zł, czyli 2% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem25 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów18,2 mln zł · 73%
Usługi obce5,5 mln zł · 22%
Zużycie materiałów i energii531 tys. zł · 2%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)405 tys. zł · 2%
Pozostałe koszty rodzajowe190 tys. zł · <1%
Amortyzacja185 tys. zł · <1%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia52 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty29 tys. zł · <1%
Suma kosztów działalności organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 25 mln zł w 2025 roku • 18,8 mln zł w 2024 roku • 15,7 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja System M wykazała przychody na poziomie 26 162 326 zł.
Organizacja zarobiła 459 958 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 239 223 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 220 735 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 52% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
85 535 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 239 223 zł w 2025 roku • 302 993 zł w 2024 roku • 68 154 zł w 2023 roku
Organizacja System M wykazała zysk netto większy niż 80% organizacji z branży "Sprzedaż detaliczna mebli, sprzętu oświetleniowego i pozostałych artykułów użytku domowego prowadzona w wyspecjalizowanych sklepach".
Organizacja wykazała przychód większy niż 93% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 97% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 66% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 47% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 54% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 52% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 42% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 96% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,09%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 80% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 93% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 97% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 66% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 47% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 54% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 52% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 42% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 96% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,09%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:25 904 605,57
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów1 583 360,24
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów24 321 245,33
B. Koszty działalności operacyjnej25 028 935,19
I. Amortyzacja185 441,70
II. Zużycie materiałów i energii530 964,73
III. Usługi obce5 475 379,11
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)29 355,46
V. Wynagrodzenia404 691,08
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)51 798,10
VII. Pozostałe koszty rodzajowe190 320,25
VIII. Wartość sprzedanych towarów18 160 984,76
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)875 670,38
D. Pozostałe przychody operacyjne257 719,93
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych212 903,62
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne44 816,31
E. Pozostałe koszty operacyjne256 623,07
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne256 623,07
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)876 767,24
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe416 809,74
I. Odsetki, w tym: (+1)157 477,18
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne259 332,56
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)459 957,50
J. Podatek dochodowy239 223,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)220 734,50
Pełne sprawozdania finansowe organizacji System M składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 6 sprawozdań finansowych, 3 złożono po terminie, a 3 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 56 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 36 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+56
dni względem terminu
3
w terminie
3
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
+1 mies. 6 dni20-08-2026
2024
−13 dni02-07-2025
2023
−1 mies. 2 dni13-06-2024
2022
−5 dni10-07-2023
2021
+2 mies. 4 dni18-12-2022
2020
+9 mies. 14 dni26-07-2022
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
