WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI PRYWATNEJ KRAJOWEJ POZOSTAŁEJ
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO UPOWAŻNIONY JEST PREZES ZARZĄDU LUB CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE, W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO UPOWAŻNIONY JEST: 1.1.PREZES ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE, 1.2.DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE, 1.3.PREZES ZARZĄDU LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Organizacja in-Vesto osiągnęła 840 712 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 840 712 zł.
Całkowite koszty wyniosły 627 492 zł.
Zysk netto wyniósł 213 221 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
61 799 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 840 712 zł w 2025 roku. • 322 329 zł w 2024 roku. • 717 114 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
74 194 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 213 221 zł w 2025 roku. • 15 386 zł w 2024 roku. • 64 832 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji in-Vesto wynosi 1 840 828 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
427 469 zł a 2 985 093 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
432 126 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 840 828 zł w
2025 roku. • 527 141 zł w
2024 roku. • 976 576 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT in-Vesto wynosi 242 tys. zł.
EBITDA in-Vesto wynosi 242 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
81 513 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 242 062 zł w
2025 roku. • 22 691 zł w
2024 roku. • 79 036 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
81 513 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 242 062 zł w
2025 roku. • 22 691 zł w
2024 roku. • 79 036 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie in-Vesto wynosi 1 osobę.
Zatrudnienie nie zmienia się w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 1 os. w 2025 roku. • 1 os. w 2024 roku. • 1 os. w 2023 roku.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
Brak danych o obwieszczeniach w MSiG.
Krajowy Rejestr Zadłużonych
in-Vesto nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji in-Vesto wynosi 0,04%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,015% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,04% w 2025 roku. • 0,26% w 2024 roku. • 0,07% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
in-Vesto charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla in-Vesto wynosi 75 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 25 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 199 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 25 tys. zł a 199 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
17 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 75 tys. zł w 2025 roku. • 35 tys. zł w 2024 roku. • 42 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 25 tys. zł w 2025 roku. • 3 tys. zł w 2024 roku. • 12 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 199 tys. zł w 2025 roku. • 117 tys. zł w 2024 roku. • 112 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
33 044
zł.
Koszty operacyjne in-Vesto wyniosły
598 651
zł.
Wynagrodzenia stanowią
5,5%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
117 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 33 044 zł w 2025 roku • 35 408 zł w 2024 roku • 33 279 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0,2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
5,5% w 2025 roku •
11,8% w 2024 roku •
5,2% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów in-Vesto wyniosła 577 334 zł.
a
ktywa obrotowe to 577 334 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 577 334 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 569 959 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 7375 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 107 222 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 125 533 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 577 334 zł sumy bilansowej i 569 959 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 438 339 zł sumy bilansowej i 334 280 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 362 890 zł sumy bilansowej i 318 894 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 37,41%.
Marża operacyjna wyniosła 28,79%.
Marża netto wyniosła 25,36%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
9,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
8,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
9 punktów procentowych rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
8 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania in-Vesto wyniosły 7375 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 577 334 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1,3%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 18 310 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 7375 zł w 2025 roku • 104 058 zł w 2024 roku • 43 995 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
5,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 1% w 2025 roku • 24% w 2024 roku • 12% w 2023 roku
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji in-Vesto wynosi 78,29 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 56,96 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 10,57, czyli same środki pieniężne pokrywają 1057% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Aktywa obrotowe (577 334 zł) przewyższają zobowiązania krótkoterminowe (7375 zł) o 569 959 zł - kapitał obrotowy netto jest dodatni.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
577 tys. zł
7 tys. zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Rachunki do zapłaty
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 78 tys. zł należności i inne: 342 tys. zł zapasy do sprzedania: 157 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 78,29 zł, z czego 10,57 zł w gotówce.
78,29
płynność bieżąca
56,96
płynność szybka
10,57
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 35,02 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 78,29 w 2025 roku • 4,21 w 2024 roku • 8,25 w 2023 roku
W latach
2021, 2022 organizacja wykazała w sprawozdaniu węższy zakres gotówki - same środki w kasie i na rachunkach, bez innych aktywów pieniężnych. Płynność gotówkowa za
te lata liczy się więc z innej pozycji niż za pozostałe i skok na wykresie może wynikać z samej zmiany sposobu wykazania.
Podatek dochodowy
Organizacja in-Vesto wykazała przychody na poziomie 840 712 zł.
Organizacja zarobiła 235 679 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 22 458 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 213 221 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9,5% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
6742 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 22 458 zł w 2025 roku • 2412 zł w 2024 roku • 8975 zł w 2023 roku
Organizacja in-Vesto wykazała zysk netto większy niż 66% organizacji z branży "Sprzedaż hurtowa niewyspecjalizowana".
Organizacja wykazała przychód większy niż 38% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 38% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 8% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 92% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 93% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 91% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 73% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 67% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 66% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 38% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 38% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 8% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 92% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 93% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 91% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 73% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 67% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:840 709,68
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów0,00
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów840 709,68
B. Koszty działalności operacyjnej598 649,44
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii10 421,15
III. Usługi obce186 333,76
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)0,00
V. Wynagrodzenia27 996,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)5 047,68
VII. Pozostałe koszty rodzajowe0,00
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów368 850,85
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)242 060,24
D. Pozostałe przychody operacyjne2,77
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne2,77
E. Pozostałe koszty operacyjne1,31
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne1,31
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)242 061,70
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe6 382,77
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne6 382,77
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)235 678,93
J. Podatek dochodowy22 458,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)213 220,93
Pełne sprawozdania finansowe organizacji in-Vesto składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 5 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 4 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 47 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 48 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+47
dni względem terminu
4
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−1 mies. 18 dni28-05-2026
2024
+10 mies. 17 dni28-05-2026
2023
−5 dni10-07-2024
2022
−10 dni05-07-2023
2021
−18 dni27-09-2022
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Zatorski Michał posiada 80 udziałów, które stanowią 80% firmy.
Zatorska Aneta posiada 20 udziałów, które stanowią 20% firmy.
Największym udziałowcem od 17.02.2021 jest Zatorski Michał kontrolujący
80% udziałów.
W okresie od 21.09.2020 do 17.02.2021 najwięcej udziałów posiadał
Dbz 77 Tax & Legal (92%).