Organizacja szkoleń online dotyczących inwestowania i rynku nieruchomości|Oferowanie kursów w obszarze fundamentów inwestora i vademecum spółek|Praktyczne warsztaty związane z flipami oraz deweloperką|Dostęp do materiałów wideo i konsultacji dla uczestników
Siwiec Academy to renomowana instytucja edukacyjna, która specjalizuje się w organizacji szkoleń online z zakresu inwestowania i rynku nieruchomości. Oferowane kursy obejmują różnorodne tematy, w tym fundamenty inwestora, vademecum spółek oraz strategie inwestowania w nieruchomości. Uczestnicy mają możliwość zdobycia wiedzy na bieżąco oraz dostępu do materiałów wideo. Siwiec Academy wyróżnia się na rynku dzięki dobrze zaplanowanej strukturze kursów, która umożliwia naukę krok po kroku, a także atrakcyjnym promocjom oraz możliwością rozwoju praktycznych umiejętności poprzez warsztaty z flipów oraz deweloperki. Organizacja koncentruje się na dostarczaniu wartościowych treści, które pomagają uczestnikom w efektywnym podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. Dodatkowo Siwiec Academy angażuje się w rozwój swoich kursantów, oferując wsparcie i konsultacje na etapie realizacji ich planów inwestycyjnych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Siwiec Invest osiągnęła 12 217 561 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 11 575 427 zł. Pozostałe przychody to 642 135 zł.
Całkowite koszty wyniosły 8 769 037 zł.
Zysk netto wyniósł 3 448 524 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
2 221 010 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 12 217 561 zł w 2025 roku. • 9 722 931 zł w 2024 roku. • 7 775 541 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
805 310 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 3 448 524 zł w 2025 roku. • 5 311 517 zł w 2024 roku. • 5 059 144 zł w 2023 roku.
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Siwiec Invest wynosi 37 644 771 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
15 790 154 zł a 84 214 152 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
1 446 259 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 37 644 771 zł w
2025 roku. • 39 921 860 zł w
2024 roku. • 34 752 253 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Siwiec Invest wynosi 2,81 mln zł.
EBITDA Siwiec Invest wynosi 2,81 mln zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
71 097 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 2 811 751 zł w
2025 roku. • 5 453 026 zł w
2024 roku. • 3 025 042 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
70 269 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 2 814 234 zł w
2025 roku. • 5 453 026 zł w
2024 roku. • 3 025 042 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Siwiec Invest wynosi 3 osoby.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 3 os. w 2025 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2024 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 14 obwieszczeń
dotyczących organizacji Siwiec Invest.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 8 września 2025 (MSiG nr 173/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
14
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
14 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1174100. SIWIEC ACADEMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000823696. SYSTEM, wpis do rejestru: 15.01.2020.
[RDF/790942/25/633]
MSiG 173/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 22.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1174099. SIWIEC ACADEMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000823696. SYSTEM, wpis do rejestru: 15.01.2020.
[RDF/790942/25/232]
MSiG 173/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 22.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 22.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1322152. SIWIEC ACADEMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000823696. SYSTEM, wpis do rejestru: 15.01.2020.
[RDF/681297/24/683]
MSiG 201/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.09.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1322151. SIWIEC ACADEMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000823696. SYSTEM, wpis do rejestru: 15.01.2020.
[RDF/681297/24/282]
MSiG 201/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.09.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.09.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1322150. SIWIEC ACADEMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000823696. SYSTEM, wpis do rejestru: 15.01.2020.
[RDF/681294/24/725]
MSiG 201/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
X V. W P I S Y D O
W dniu 30.09.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1322149. SIWIEC ACADEMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000823696. SYSTEM, wpis do rejestru: 15.01.2020.
[RDF/681294/24/324]
MSiG 201/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.09.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.09.2024 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 752477. SIWIEC ACADEMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000823696. SYSTEM, wpis do rejestru: 15.01.2020.
[RDF/418625/22/172]
MSiG 179/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 752476. SIWIEC ACADEMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000823696. SYSTEM, wpis do rejestru: 15.01.2020.
[RDF/418625/22/771]
MSiG 179/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 06.09.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 752475. SIWIEC ACADEMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000823696. SYSTEM, wpis do rejestru: 15.01.2020.
[RDF/418624/22/653]
MSiG 179/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 15.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 752474. SIWIEC ACADEMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000823696. SYSTEM, wpis do rejestru: 15.01.2020.
[RDF/418624/22/252]
MSiG 179/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 06.09.2022 okres OD
15.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 670827. SIWIEC ACADEMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000823696. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 15.01.2020.
[WA.XII NS-REJ.KRS/42953/22/895]
Rzuć okiemMSiG 163/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.08.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 28.07.2022, ZMIANA: § 1, § 4, § 5, § 6.
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wpisać: 1 2.
HANDEL HURTOWY I DETALICZNY POJAZDAMI
SAMOCHODOWYMI; NAPRAWA POJAZDÓW
SAMOCHODOWYCH 2 2. 77 WYNAJEM I DZIERŻAWA
Poz. 630649. SIWIEC ACADEMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000823696. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 15.01.2020.
[WA.XII NS-REJ.KRS/40623/22/487]
Rzuć okiemMSiG 159/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 22.07.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 8. Kapitał spółki wykreślić: 2. Kapitał nie
został pokryty
Poz. 121625. SIWIEC ACADEMY SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000823696. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 15.01.2020.
[WA.XII NS-REJ.KRS/9776/22/7]
Rzuć okiemMSiG 51/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.03.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
: Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników wykreślić: 1 1. 4LOFT
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 369051477 4. 0000710739 5. 100 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 5000,00 PLN 6. TAK
wpisać: 2 1. SIWIEC 2. DANIEL 3. [ukryto]
5. 70 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 3.500,00
ZŁ 6. NIE 3 1. SIWIEC 2. JADWIGA 3. [ukryto]
5. 30 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 1.500,00
ZŁ 6. NIE
Poz. 30708. SIWIEC ACADEMY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000823696. SĄD REJONOWY DLA M. ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 15.01.2020.
[WA.XII NS-REJ.KRS/3166/20/648]
MSiG 14/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 15.01.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. SIWIEC
ACADEMY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres
podmiotu 1. kraj POLSKA województwo MAZOWIECKIE powiat WARSZAWA gmina WARSZAWA
miejscowość WARSZAWA 2. miejscowość WARSZAWA ulica UL. NOWOGRODZKA nr domu 31
kod pocztowy 00-511 poczta WARSZAWA kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 13.01.2020
Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ
LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników
1 1. 4LOFT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 369051477 4. 0000710739 5. 100
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 5000,00 PLN
6. TAK Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ 2. Kapi
nie został pokryty
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY
KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. SIWIEC 2. DANIEL 3. [ukryto] 5. PREZES
ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 85 59
B POZOSTAŁE POZASZKOLNE FORMY EDUKACJI,
GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANE 1 2. 64 19
Z POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE 2 2. 64
92 POZOSTAŁE FORMY UDZIELANIA KREDYTÓW
3 2. 85 EDUKACJA
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Brak obwieszczeń dotyczących organizacji Siwiec Invest w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (rejestr prowadzony od 1.12.2021).
Brak obwieszczeń w KRZ
Rejestr prowadzony od 1.12.2021. Wcześniejsze postępowania ogłaszano w Monitorze Sądowym i Gospodarczym.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Siwiec Invest wynosi 0,09%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,020% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,09% w 2025 roku. • 0,08% w 2024 roku. • 0,13% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Siwiec Invest charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Siwiec Invest wynosi 1,81 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 367 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 4,68 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 367 tys. zł a 4,68 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
408 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 1,81 mln zł w 2025 roku. • 1,37 mln zł w 2024 roku. • 992 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 367 tys. zł w 2025 roku. • 292 tys. zł w 2024 roku. • 193 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 4,68 mln zł w 2025 roku. • 3,29 mln zł w 2024 roku. • 2,54 mln zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
1 554 256 zł.
Koszty operacyjne Siwiec Invest wyniosły
8 763 676 zł.
Wynagrodzenia stanowią
17,7%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
773 141 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1 554 256 zł w 2025 roku • 642 818 zł w 2024 roku • 7975 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4,4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
17,7% w 2025 roku •
15,1% w 2024 roku •
4,5% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Siwiec Invest wyniosła 21 708 067 zł.
Aktywa trwałe to 7 766 574 zł.
Aktywa obrotowe to 13 941 493 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 21 708 067 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 21 134 961 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 573 106 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 4 460 973 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 4 213 134 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 21 708 067 zł sumy bilansowej i 21 134 961 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 17 202 834 zł sumy bilansowej i 16 448 665 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 12 786 121 zł sumy bilansowej i 12 708 692 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Pozostali, 118 000 zł (21%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nie jest winna nic (0 zł): bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej, klientom spoza grupy kapitałowej.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
573 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
53%
16%
21%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
306 tys. zł
53%
Państwo
podatki, cła i ZUS
44 tys. zł
8%
Pracownicy
wynagrodzenia
89 tys. zł
16%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
16 tys. zł
3%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
118 tys. zł
21%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada dostawcom: 53% (w 2020 największa część, 100%, była bez podziału na wierzycieli).
W latach 2022, 2023, 2025 sprawozdanie liczy kredyty i pożyczki tylko spoza grupy kapitałowej, w latach 2020, 2021 od wszystkich pożyczkodawców - to zmiana zakresu sprawozdania, nie spłata, dlatego wykres rysuje je osobno.
W roku 2022 pozycje nie sumują się do kwoty z bilansu - słupek pokazuje sumę pozycji, a udziały liczymy od niej.
W roku 2019 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Siwiec Invest wynosi 25,02 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 18,38 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 8,55 - same środki pieniężne wystarczają na pokrycie wszystkich zobowiązań krótkoterminowych.
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 6,52 miesiąca.
gotówka od ręki: 4,8 mln zł należności i inne: 5,5 mln zł zapasy (materiały, produkty, towary): 3,7 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 25,02 zł, z czego 8,55 zł w gotówce.
25,02
płynność bieżąca
18,38
płynność szybka
8,55
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 25,02 w 2025 roku • 9,95 w 2024 roku • 54,3 w 2022 roku
Obsługa długu
Organizacja Siwiec Invest nie wykazała długu wobec banków i pożyczkodawców (0 zł); gotówka: 4 761 726 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 444 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je ponad 1000 razy - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 573 106 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkabez długu
cała gotówka wolna od długu
0 zł4,8 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka4,8 mln zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 444 zł. Zysk operacyjny pokrywa je ponad 1000 razy.
W latach 2022, 2023, 2025 dług wobec banków i pożyczkodawców: 0 zł.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: bez długu, gotówka 4,8 mln zł • 2023: bez długu, gotówka 2,3 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: ponad 1000 razy • 2023: bez kosztów odsetek • 2022: bez kosztów odsetek
W roku 2022 sprawozdanie podaje dwie różne kwoty gotówki, więc za ten rok nie pokazujemy gotówki ani długu netto.
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Siwiec Invest wynosi 12 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 13 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -0,3 dnia. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 117 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 395 664 zł, z czego 395 664 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-0,3 dnia
firma płaci dostawcom 0,3 dnia później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
12 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 12 dni
13 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 13 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 12 dni w 2025 roku • 85 dni w 2024 roku • 56 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Siwiec Invest wynoszą 8 757 116 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 4 386 469 zł, czyli 50% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 2 576 653 zł, czyli 29% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 1 458 917 zł, czyli 17% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej8,8 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów4,4 mln zł · 50%
Usługi obce2,6 mln zł · 29%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)1,5 mln zł · 17%
Zużycie materiałów i energii148 tys. zł · 2%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia95 tys. zł · 1%
Pozostałe koszty rodzajowe72 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty17 tys. zł · <1%
Amortyzacja2 tys. zł · <1%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 8,8 mln zł w 2025 roku • 4,3 mln zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń). Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
W roku
2023 kategorie pokazane osobno są większe niż wykazana suma kosztów - sprawozdanie jest tam niespójne albo zawiera kategorie ujemne, dlatego szary słupek reszty schodzi poniżej osi, a suma kosztów nie jest podpisana nad słupkiem.
W latach
2019, 2020, 2021 suma kosztów to łączne koszty wykazane w druku mikro, a w pozostałych latach pozycja B rachunku zysków i strat. Wartości i zestaw kategorii po obu stronach tej granicy nie są wprost porównywalne - to zmiana druku sprawozdania, nie zdarzenie w firmie.
Podatek dochodowy
Organizacja Siwiec Invest wykazała przychody na poziomie 12 217 561 zł.
Organizacja zarobiła 3 451 925 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 3401 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 3 448 524 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0,1% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
877 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 3401 zł w 2025 roku • 145 714 zł w 2024 roku • 1648 zł w 2023 roku
W tym okresie organizacja miała w KRS inne PKD główne niż dziś (dziś: 68.10.Z Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek). Porównanie dotyczy branży z końca okresu sprawozdawczego.
Organizacja Siwiec Invest wykazała zysk netto większy niż 99% organizacji z branży "Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane".
Organizacja wykazała przychód większy niż 98% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 100% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 21% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 78% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 63% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 49% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 78% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,2%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 99% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 98% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 100% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 21% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 78% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 63% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 49% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 78% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,2%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:11 567 236,86
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów6 052 252,41
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów5 514 984,45
B. Koszty działalności operacyjnej8 757 116,32
I. Amortyzacja2 483,17
II. Zużycie materiałów i energii148 087,26
III. Usługi obce2 576 653,20
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)16 999,00
V. Wynagrodzenia1 458 916,69
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)95 339,76
VII. Pozostałe koszty rodzajowe72 167,90
VIII. Wartość sprzedanych towarów4 386 469,34
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)2 810 120,54
D. Pozostałe przychody operacyjne8 189,95
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne8 189,95
E. Pozostałe koszty operacyjne6 559,43
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne6 559,43
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)2 811 751,06
G. Przychody finansowe642 134,55
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)604 708,10
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne36 353,81
H. Koszty finansowe1 960,28
I. Odsetki, w tym: (+1)444,22
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne443,42
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)3 451 925,33
J. Podatek dochodowy3 401,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)3 448 524,33
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Siwiec Invest składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 6 sprawozdań finansowych, 5 złożono po terminie, a 1 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 150 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 85 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+150
dni względem terminu
1
w terminie
5
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
+2 mies. 25 dni08-10-2026
2024
+7 dni22-07-2025
2023
+2 mies. 17 dni30-09-2024
2022
+14 mies. 23 dni30-09-2024
2021
−1 mies. 9 dni06-09-2022
2020
+10 mies. 26 dni06-09-2022
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Siwiec Daniel posiada 70 udziałów, które stanowią 70% firmy.
Siwiec Jadwiga posiada 30 udziałów, które stanowią 30% firmy.
Największym udziałowcem od 29.04.2026 jest Siwiec Daniel kontrolujący
70% udziałów.
W okresie od 03.03.2022 do 29.04.2026 najwięcej udziałów posiadał
Siwiec Daniel (70%).
W okresie od 15.01.2020 do 03.03.2022 najwięcej udziałów posiadał
4loft (100%).
