EURO-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000818828 NIP
8733274453 REGON
385067030

Podsumowanie

aktywa

326 tys.

przychód

56 tys.

zysk

14 tys.

wartość firmy

303 tys.

Branża główna: Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

RADŁÓW

Adres

UL. WOLEŃSKA, 21

Kod pocztowy

33-130

Rejestracja

2019-12-12

Rozpoczęcie działalności

2019-12-12

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Wykonywanie instalacji elektrycznych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Działalność agentów specjalizujących się w sprzedaży pozostałych określonych towarów Działalność agentów zajmujących się sprzedażą towarów różnego rodzaju Działalność w zakresie inżynierii i związane z nią doradztwo techniczne

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Euro-Finanse osiągnęła 56 491 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 56 491 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 42 624 zł.

Zysk netto wyniósł 13 868 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 14 123 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 56 491 zł w 2023 roku.
• 185 816 zł w 2022 roku.
• 121 167 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 3467 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 13 868 zł w 2023 roku.
• 89 987 zł w 2022 roku.
• 78 217 zł w 2021 roku.

Przychody i zysk netto — EURO-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

130795.52

93224.04

121166.97

78216.87

185815.95

89987.39

56491.46

13867.86

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Euro-Finanse wynosi 303 145 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 84 737 zł a 1 120 065 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 75 786 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 303 145 zł w 2023 roku.
• 683 438 zł w 2022 roku.
• 525 976 zł w 2021 roku.

Szacowana wartość spółki — EURO-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

73668.03

533761.2

1305136.56

132330.68

525976.14

1095036.18

199611.22

683438.09

1259823.46

84737.19

303144.53

1120064.64

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Euro-Finanse wynosi 16 tys. zł.

EBITDA Euro-Finanse wynosi 16 tys. zł.

EBIT i EBITDA — EURO-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

102997.42

86639.13

99322.39

15671.22

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Euro-Finanse wynosi 2,86%. To oznacza, że firma ma szansę 2,86% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,426% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,86% w 2023 roku.
• 2,86% w 2022 roku.
• 2,86% w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Euro-Finanse wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,010% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Euro-Finanse charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 4 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Euro-Finanse wynosi 27 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 2 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 98 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 2 tys. zł a 98 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 7 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 27 tys. zł w 2023 roku.
• 32 tys. zł w 2022 roku.
• 22 tys. zł w 2021 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 2 tys. zł w 2023 roku.
• 6 tys. zł w 2022 roku.
• 4 tys. zł w 2021 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 98 tys. zł w 2023 roku.
• 93 tys. zł w 2022 roku.
• 62 tys. zł w 2021 roku.

Kredyt kupiecki — EURO-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

3923.87

16212.22

34378.41

3635.01

22360.57

61754.32

5574.48

32047.42

93151.9

1694.74

27181.26

98005.66

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Euro-Finanse wyniosły 40 820 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
• 0% w 2021 roku

Wynagrodzenia — EURO-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Euro-Finanse wyniosła 326 297 zł.

ktywa obrotowe to 326 297 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 326 297 zł.

apitał (fundusz) własny to 280 016 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 46 281 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 81 574 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 326 297 zł w 2023 roku.
• 292 655 zł w 2022 roku.
• 192 567 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa — EURO-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

108882.78

192567.2

292654.97

326297.2

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 4%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 5%.

Marża operacyjna wyniosła 28%.

Marża netto wyniosła 25%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.3 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — EURO-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.86

0.95

0.79

0.71

0.41

0.44

0.71

0.65

0.31

0.34

0.53

0.48

0.04

0.05

0.28

0.25

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Euro-Finanse wyniosły 46 281 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 326 297 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 14%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 11 570 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 46 281 zł w 2023 roku
• 26 507 zł w 2022 roku
• 16 126 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 14% w 2023 roku
• 9% w 2022 roku
• 8% w 2021 roku

Zadłużenie — EURO-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

108882.78

10658.74

0.1

192567.2

16126.29

0.08

292654.97

26506.67

0.09

326297.2

46281.04

0.14

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Euro-Finanse wykazała przychody na poziomie 56 491 zł.

Organizacja zarobiła 15 343 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 1475 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 13 868 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 369 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1475 zł w 2023 roku
• 9335 zł w 2022 roku
• 7966 zł w 2021 roku

Podatek dochodowy — EURO-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

8972

7966

9335

1475

Wyniki na tle rynku "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (64.99.Z)

dane za rok

Organizacja Euro-Finanse wykazała zysk netto większy niż 70% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 48% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 53% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 35% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 72% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 74% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 54% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 70% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 70% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 48% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 53% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 35% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 72% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 74% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 70% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 54% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 70% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2023 wynosił on 0%.

Wyniki na tle rynku — EURO-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.41343

0.00178

0.00042

0.8178

0.584

0.43651

0.30794

0.89039

0.9281

0.96736

0.88534

0.83056

0.80214

0.57478

0.48479

0.29016

0.87898

0.92228

0.90634

0.76745

0.79879

0.80453

0.60741

0.53311

0.31219

0.82447

0.85944

0.88108

0.73672

0.79898

0.69898

0.48209

0.52934

0.35392

0.72201

0.74305

0.69592

0.5355

0.69696

Sprawozdania finansowe

Spośród 4 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono po terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 238 dni po ustawowym terminie.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2023 zostało złożone 331 dni po terminie.

średnie opóźnienie

+238

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2023

+11 mies. 1 dni 11-06-2025

2022

+1 mies. 23 dni 06-09-2023

2021

+10 mies. 25 dni 05-09-2023

2020

+8 mies. 2 dni 14-06-2022

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Hajduk Robert - wspólnik

Maj Marek Michał - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Historia powiązań — EURO-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

12.12.2019

Maj Michał

Październik 1981

Osoba

wspólnik

12.12.2019

Hajduk Robert

Styczeń 1987

Osoba

reprezentacja

12.12.2019

Maj Michał

Październik 1981

Osoba

Udziałowcy

Maj Marek Michał posiada 35 udziałów, które stanowią 70.0% firmy.

Hajduk Robert posiada 15 udziałów, które stanowią 30.0% firmy.

Reprezentacja

Hajduk Robert

wspólnik
Maj Marek Michał

zarządwspólnik

Funkcja: prezes zarządu

Podobne organizacje do EURO-FINANSE

	Organizacja	Numer KRS
1	A. W. KAPUŚCIŃSCY SP. J.	0000659194
2	VINCI FINANCE CONSULTING SP. Z O.O.	0000482592
3	TOWARZYSTWO INWESTYCYJNE "INWEST" SP. Z O.O.	0000221827
4	WARSZAWSKIE PROJEKTY INWESTYCYJNE SP. Z O.O.	0000207012
5	PI INVESTMENT SP. Z O.O.	0000748685
6	EUROPEJSKIE CENTRUM POSZKODOWANYCH SP. Z O.O.	0000348572
7	GRUPA BAMAR SP. Z O.O.	0000556902
8	ZDROWE FINANSE SP. Z O.O.	0000548348
9	FENIXTAX2 SP. Z O.O.	0000798393
10	EURO-KRAJOWY ODZYSK NALEŻNOŚCI SP. Z O.O.	0000237213
11	GRUPA FIN SP. Z O.O.	0000366176
12	PENGAR SP. Z O.O.	0000815032
13	DMP INWESTYCJE SP. Z O.O.	0000276421
14	MAKAR BAKALIE SP. Z O.O.	0000473947
15	ENIGMA W LIKWIDACJI 1 W LIKWIDACJI	0000487966
16	FINANSOWO.PL S.A.	0000930393
17	AKADEMIA PRZEDSIĘBIORCZYCH KOBIET SP. Z O.O.	0000473796
18	INKASO W.KRUK SPÓŁKA KOMANDYTOWO - AKCYJNA	0000397011
19	BALTIC FINANCIAL MANAGEMENT SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000880170
20	OPERATOR LEASINGOWY SP. Z O.O.	0000459381
21	KANCELARIA MEDIATOR CRO SP. Z O.O.	0000725225
22	K&R SP. Z O.O.	0000459108
23	GAMA-CONSULTING SP. Z O.O.	0000498499
24	CIM SP. Z O.O. SP. K.	0000252301
25	LIMES SP. Z O.O.	0000109725
26	CERTUS SP. Z O.O.	0000636749
27	ID INVEST GROUP SP. Z O.O.	0000717820
28	AGRIGROUND SP. Z O.O. SP. K.	0000440688
29	F INWESTYCJE SP. Z O.O.	0000507048
30	MAGROUP SP. Z O.O.	0000583451

EURO-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000818828 NIP 8733274453 REGON 385067030

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (64.99.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do EURO-FINANSE

EURO-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000818828 NIP
8733274453 REGON
385067030