AJD FINANCE SP. Z O.O. | KRS: 0000681515

Podsumowanie

aktywa

406 tys.

przychód

1,1 mln

zysk

62 tys.

wartość firmy

1,2 mln

Branża główna: Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

ŻORY

Adres

UL. SĄDOWA, 6

Kod pocztowy

44-240

Rejestracja

2017-06-08

Rozpoczęcie działalności

2017-06-08

Kapitał zakładowy

40000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Email

ajdfinance@gmail.com

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W GLIWICACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU

Branże

Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja AJD Finance osiągnęła 1 076 496 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 076 496 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 014 535 zł.

Zysk netto wyniósł 61 961 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 139 551 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 076 496 zł w 2024 roku.
• 929 172 zł w 2023 roku.
• 723 735 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 12 178 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 61 961 zł w 2024 roku.
• 47 911 zł w 2023 roku.
• 84 457 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

99639.93

-23282.5

161557.4

-2142.93

279173

28054.81

394586.66

74676.97

488811.36

28232.92

723734.6

84456.66

929172.12

47910.55

1076495.93

61961.29

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT AJD Finance wynosi 70 tys. zł.

EBITDA AJD Finance wynosi 70 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 13 268 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 69 596 zł w 2024 roku.
• 52 615 zł w 2023 roku.
• 95 019 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 8461 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 69 596 zł w 2024 roku.
• 63 062 zł w 2023 roku.
• 95 019 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji AJD Finance wynosi 1 220 410 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 254 901 zł a 2 691 240 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 163 064 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 220 410 zł w 2024 roku.
• 1 019 521 zł w 2023 roku.
• 992 813 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

78964.74

249099.82

0

118635.86

403893.5

31972.04

330306.61

697932.5

87979.76

649745.42

1045477.58

109154.45

547960.37

1222028.4

172496.95

992813.32

1809336.5

208430.61

1019520.89

2322930.3

254900.83

1220409.94

2691239.82

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji AJD Finance wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji AJD Finance wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

AJD Finance charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla AJD Finance wynosi 47 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 10 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 119 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 10 tys. zł a 119 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 7 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 47 tys. zł w 2024 roku.
• 39 tys. zł w 2023 roku.
• 35 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 10 tys. zł w 2024 roku.
• 8 tys. zł w 2023 roku.
• 14 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 119 tys. zł w 2024 roku.
• 97 tys. zł w 2023 roku.
• 80 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 761 821 zł.

Koszty operacyjne AJD Finance wyniosły 1 006 900 zł.

Wynagrodzenia stanowią 76% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 101 016 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 761 821 zł w 2024 roku
• 640 561 zł w 2023 roku
• 420 094 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 4.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 76% w 2024 roku
• 73% w 2023 roku
• 67% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów AJD Finance wyniosła 405 615 zł.

a

ktywa trwałe to 1128 zł.

a

ktywa obrotowe to 404 487 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 405 615 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 339 868 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 65 747 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 54 415 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 405 615 zł w 2024 roku.
• 332 641 zł w 2023 roku.
• 273 582 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

24707.14

21265.35

56530.22

124970.15

168353.52

273581.85

332641.43

405615

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 15%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 18%.

Marża operacyjna wyniosła 6%.

Marża netto wyniosła 6%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 15.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 22.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.94

-1.39

-0.23

-0.1

-0.15

-0.01

0.5

0.66

0.11

0.1

0.6

0.64

0.21

0.19

0.17

0.19

0.06

0.31

0.37

0.13

0.12

0.14

0.17

0.06

0.05

0.15

0.18

0.06

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania AJD Finance wyniosły 65 747 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 405 615 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 16%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 8251 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 65 747 zł w 2024 roku
• 54 734 zł w 2023 roku
• 43 586 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 16% w 2024 roku
• 16% w 2023 roku
• 16% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

24707.14

7989.64

0.32

21265.35

6690.78

0.31

56530.22

13900.84

0.25

124970.15

7663.8

0.06

168353.52

22814.25

0.14

273581.85

43585.92

0.16

332641.43

54733.95

0.16

405615

65747.23

0.16

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja AJD Finance wykazała przychody na poziomie 1 076 496 zł.

Organizacja zarobiła 69 594 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 7633 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 61 961 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1090 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 7633 zł w 2024 roku
• 4691 zł w 2023 roku
• 10 561 zł w 2022 roku

Wartość

0

1582

6806

1776

10561

4691

7633

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

dane za rok

Organizacja AJD Finance wykazała zysk netto większy niż 49% organizacji z branży "Pozostałe pośrednictwo pieniężne".

Organizacja wykazała przychód większy niż 77% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 36% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 36% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 57% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 55% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 87% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 57% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 46% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 49% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 77% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 36% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 36% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 57% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 55% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 87% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 57% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 46% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.02%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.12769

0.61244

0.21976

0.4252

0.31059

0.30977

0.04479

0.03213

0

0.21831

0.62307

0.22498

0.39049

0.4357

0.44737

0.14239

0.11225

0

0.54626

0.70194

0.27639

0.36218

0.65439

0.65909

0.96091

0.88487

0.49133

0.62122

0.75921

0.36281

0.24822

0.7166

0.75425

0.97059

0.87901

0.5894

0.56356

0.77758

0.38649

0.36813

0.60792

0.61834

0.89496

0.76778

0.53955

0.60613

0.79296

0.43133

0.36962

0.66484

0.66719

0.93219

0.83073

0.59743

0.5482

0.8014

0.43148

0.39646

0.51081

0.5283

0.86104

0.49745

0.54829

0.4872

0.77065

0.36284

0.35741

0.56863

0.55347

0.87361

0.56858

0.46477

Powiązania

D ALEKSANDRA - reprezentacja, wspólnik

D JOANNA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

08.06.2017

D Aleksandra

Luty 1980

Osoba

wspólnik

08.06.2017

D Joanna

Czerwiec 1984

Osoba

reprezentacja

08.06.2017

D Aleksandra

Luty 1980

Osoba

reprezentacja

08.06.2017

D Joanna

Czerwiec 1984

Osoba

Udziałowcy

Dolecka Aleksandra posiada 200 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Dolecka Joanna posiada 200 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Podobne organizacje do AJD FINANCE

	Organizacja	Numer KRS
1	PREMIUM FINANCE SP. Z O.O.	0000535048
2	NEFIN SP. Z O.O.	0000777440
3	GTA SP. Z O.O.	0000473537
4	EMTEF SP. Z O.O.	0000530456
5	ERGO SOLUTIONS SP. Z O.O.	0000770132
6	TELEKOM MEDIA SP. Z O.O.	0000868831
7	SOCIAL BANKING SP. Z O.O.	0000472002
8	GRUPA POLSKI DOM FINANSOWY SP. Z O.O.	0000899409
9	UNITY FINANSE SP. Z O.O.	0000562250
10	PARTNERZY FINANSOWI SP. Z O.O.	0000843469
11	KAKU SP. Z O.O.	0000911236
12	UNION CREDIT SP. Z O.O.	0000678607
13	ASFIN SP. Z O.O.	0000846008
14	ASJAN SP. Z O.O. SP. K.	0000393923
15	PROFESSIONAL TECHNOLOGY SP. Z O.O.	0000348907
16	NOWA AS SP. Z O.O.	0000430500
17	BNK SP. Z O.O.	0000830351
18	EQUITY AND GROWTH INVESTMENTS MICHAŁ AMBOR	0000995760
19	ALVICO SP. Z O.O. SP. K.	0000628885
20	DRUKARNIA MULTIPRESS GROUP SP. Z O.O.	0000422903
21	FINPARTNER SP. Z O.O.	0000966398
22	MBF PARTNERS SP. Z O.O.	0000726774
23	VIRGIN CREDIT SP. Z O.O.	0000827422
24	IGET SP. Z O.O.	0000694372
25	IT-BUD SP. Z O.O.	0000592668
26	SPVS WAREHOUSE SP. Z O.O.	0000662722
27	SIMPLE FINANCE SP. Z O.O.	0000811074
28	TAX CONSULTING SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000408386
29	VECTOR PAY SP. Z O.O.	0000766897
30	CERTUM CENTRUM FINANSÓW OSOBISTYCH SP. Z O.O.	0000318704

AJD FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000681515 NIP 6511721904 REGON 367510700

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do AJD FINANCE

AJD FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000681515 NIP
6511721904 REGON
367510700