Organizacja Mayzus Financial Services Limited (spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością) Oddział W Polsce osiągnęła 0 zł przychodów.
Całkowite koszty wyniosły 7377 zł.
Strata netto wyniosła 7377 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
515 240 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 0 zł w 2019 roku. • 732 332 zł w 2018 roku. • 1 030 481 zł w 2017 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
390 974 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -7377 zł w 2019 roku. • 212 363 zł w 2018 roku. • 774 572 zł w 2017 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Mayzus Financial Services Limited (spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością) Oddział W Polsce wynosi 734 668 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
1 815 768 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 734 668 zł w
2019 roku. • 2 091 227 zł w
2018 roku. • 4 366 203 zł w
2017 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Mayzus Financial Services Limited (spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością) Oddział W Polsce wynosi -2 tys. zł.
EBITDA Mayzus Financial Services Limited (spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością) Oddział W Polsce wynosi -2 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
475 871 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -2250 zł w
2019 roku. • 69 482 zł w
2018 roku. • 949 491 zł w
2017 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
475 871 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -2250 zł w
2019 roku. • 69 482 zł w
2018 roku. • 949 491 zł w
2017 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Mayzus Financial Services Limited (spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością) Oddział W Polsce mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 8 obwieszczeń
dotyczących organizacji Mayzus Financial Services Limited (spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością) Oddział W Polsce. W tym 1 oznaczone jako istotne („UWAGA”) - ostatnie istotne obwieszczenie pochodzi z dnia 26 listopada 2020.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 26 listopada 2020 (MSiG nr 231/2020).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
8
obwieszczeń w MSiG, w tym 1 istotne - ostatnie istotne:
Poz. 1104069. MAYZUS FINANCIAL SERVICES
LIMITED (SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ) ODDZIAŁ W POLSCE. KRS
0000678093. SĄD REJONOWY DLA M. ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 13.05.2017.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/49220/20/513]
UWAGAMSiG 231/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.11.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
WYKREŚLENIE WSZYSTKICH WPISÓW Z KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO. WPIS NIE JEST
PRAWOMOCNY.
46
Pozostałe obwieszczenia (7) - mniej istotneZwiń pozostałe obwieszczenia
Poz. 1081740. MAYZUS FINANCIAL SERVICES
LIMITED (SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ) ODDZIAŁ W POLSCE. KRS
0000678093. SYSTEM, wpis do rejestru: 13.05.2017.
[RDF/269140/20/969]
MSiG 222/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.11.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 06.11.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 498890. MAYZUS FINANCIAL SERVICES
LIMITED (SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ) ODDZIAŁ W POLSCE. KRS
0000678093. SYSTEM, wpis do rejestru: 13.05.2017.
[RDF/128092/19/480]
MSiG 125/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 498889. MAYZUS FINANCIAL SERVICES
LIMITED (SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ) ODDZIAŁ W POLSCE. KRS
0000678093. SYSTEM, wpis do rejestru: 13.05.2017.
[RDF/128092/19/79]
MSiG 125/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 24.06.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 498888. MAYZUS FINANCIAL SERVICES
LIMITED (SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ) ODDZIAŁ W POLSCE. KRS
0000678093. SYSTEM, wpis do rejestru: 13.05.2017.
[RDF/127833/19/558]
MSiG 125/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 24.06.2019 okres OD
13.05.2017 DO 31.12.2017
Poz. 90180. MAYZUS FINANCIAL SERVICES LIMITED (SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ) ODDZIAŁ W POLSCE. KRS 0000678093.
SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
13.05.2017.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/12957/18/495]
Rzuć okiemMSiG 66/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.03.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentowania zagranicznego przedsiębiorcy 1 (dla pozycji:
1. RADA DYREKTORÓW) PRub. Dane osób wchodzących w skład organu wykreślić: 1 1. RUSSELL
2. CHRISTIAN 5. DYREKTOR wpisać: 2 1. ARBUZOVA
2. ANNA 5. DYREKTOR 3 1. MAYZUS 2. SERGEY
5. DYREKTOR 4 1. VOYNOV 2. ARTEM 5. DYREKTOR
Poz. 259227. MAYZUS FINANCIAL SERVICES LIMITED
(SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ) ODDZIAŁ W POLSCE. KRS 0000678093. SĄD
REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO
REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 13.05.2017.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/50231/17/623]
Rzuć okiemMSiG 164/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.08.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 3 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu wykreślić: 4. MAYZUS
X V. W P I S Y D O
FINANCIAL SERYICES LIMITED wpisać: 4. MAYZUS
FINANCIAL SERVICES LIMITED
Rub. 2. Siedziba i adres oddziału
Poz. 134256. MAYZUS FINANCIAL SERVICES LIMITED
(SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ)
ODDZIAŁ W POLSCE. KRS 0000678093. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU
SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 13.05.2017.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/26214/17/589]
MSiG 97/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 13.05.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. ODDZIAŁ ZAGRANICZNEGO PRZEDSIĘBIORCY 3. MAYZUS FINANCIAL SERVICES LIMITED (SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ) ODDZIAŁ
W POLSCE 4. MAYZUS FINANCIAL SERYICES LIMITED 5. REGISTRAR OF COMPANIES FOR ENGLAND
AND WALES, COMPANY NO. 6721866, COMPANIES HOUSE 8. NIE 9. NIE Rub. 2. Siedziba i adre
oddziału 1. kraj POLSKA województwo MAZOWIECKIE powiat WARSZAWA gmina WARSZAWA miejscowość WARSZAWA 2. miejscowość WARSZAWA
ulica ALEJA KOMISJI EDUKACJI NARODOWEJ
nr domu 46 nr lokalu U4 kod pocztowy 02-797
poczta WARSZAWA kraj POLSKA 3. kraj WIELKA
BRYTANIA jednostka podziału terytorialnego miejscowość LONDYN ulica HIGH ROAD nr domu 869
nr lokalu kod pocztowy N12 8QA poczta LONDYN
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentowan
zagranicznego przedsiębiorcy 1 1. RADA DYREKTORÓW 2. KAŻDY DYREKTOR JEST UPRAWNIONY DO
REPREZENTOWANIA SPÓŁKI JEDNOOSOBOWO.
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. ROZHOK 2. NIKOLAY 5. DYREKTOR 2 1. RUSSELL 2. CHRISTIAN 5. DYREKTOR Rub. 4. Osoby
reprezentujące zagranicznego przedsiębiorcę
w oddziale 1 1. PAWŁOWSKIJ 2. ALEKSANDR
3. [ukryto]
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 64 19
Z POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE 1 ——64 20 Z DZIAŁALNOŚĆ HOLDINGÓW FINANSOWYCH 2 ——- 64 30 Z DZIAŁALNOŚĆ TRUSTÓW,
FUNDUSZÓW I PODOBNYCH INSTYTUCJI FINANSOWYCH 3 ——- 64 92 Z POZOSTAŁE FORMY
UDZIELANIA KREDYTÓW 4 ——- 64 99 Z POZOSTAŁA FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA,
GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 5 ——- 66 19 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE,
Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW
EMERYTALNYCH 6 ——- 66 30 Z DZIAŁALNOŚĆ
ZWIĄZANA Z ZARZĄDZANIEM FUNDUSZAMI
7 ——- 70 22 Z POZOSTAŁE DORADZTWO
W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI
GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA 8 ——- 82 91
Z DZIAŁALNOŚĆ ŚWIADCZONA PRZEZ AGENCJE
INKASA I BIURA KREDYTOWE 9 ——- 82 99 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA PROWADZENIE DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ, GDZIE
INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Mayzus Financial Services Limited (spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością) Oddział W Polsce nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Mayzus Financial Services Limited (spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością) Oddział W Polsce wynosi 0,22%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,160% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,22% w 2019 roku. • 0,57% w 2018 roku. • 0,54% w 2017 roku.
Wiarygodność firmy
Mayzus Financial Services Limited (spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością) Oddział W Polsce charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2019 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2018 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2017 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Mayzus Financial Services Limited (spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością) Oddział W Polsce wynosi 89 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 343 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 343 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
21 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 89 tys. zł w 2019 roku. • 108 tys. zł w 2018 roku. • 132 tys. zł w 2017 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 10 tys. zł w 2018 roku. • 31 tys. zł w 2017 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 343 tys. zł w 2019 roku. • 352 tys. zł w 2018 roku. • 271 tys. zł w 2017 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Mayzus Financial Services Limited (spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością) Oddział W Polsce wyniosły
2250
zł.
Brak danych o wynagrodzeniach w organizacji za ostatnie lata.
Bilans
Całkowita wartość aktywów Mayzus Financial Services Limited (spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością) Oddział W Polsce wyniosła 1 081 414 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 081 414 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 081 414 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 979 558 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 101 856 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 3 020 551 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 102 493 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 1 081 414 zł sumy bilansowej i 979 558 zł kapitału własnego w 2019 roku. • 7 399 274 zł sumy bilansowej i 1 004 738 zł kapitału własnego w 2018 roku. • 7 122 515 zł sumy bilansowej i 774 572 zł kapitału własnego w 2017 roku.
Organizacja Mayzus Financial Services Limited (spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością) Oddział W Polsce wykazała zysk netto większy niż 19% organizacji z branży "Pozostałe pośrednictwo pieniężne".
Organizacja wykazała przychód większy niż 32% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 49% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 27% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 24% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 17% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 był on wyższy niż 19% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2019 były wyższe niż 32% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 była ona wyższa niż 49% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 był wyższy niż 27% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 była wyższa niż 0% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2018 była wyższa niż 70% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 była wyższa niż 24% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 była wyższa niż 17% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2019 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy31 z 38 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży0,00
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
B. Koszty działalności operacyjnej2 151,01
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii0,00
III. Usługi obce0,00
IV. Wynagrodzenia0,00
V. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)0,00
VI. Pozostałe koszty, w tym: (+1)2 151,01
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-2 151,01
D. Pozostałe przychody operacyjne, w tym:0,00
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne, w tym:99,26
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
inne pozycja własna99,26
F. Przychody finansowe, w tym:0,05
I. Dywidendy i udziały w zyskach od jednostek, w których jednostka posiada zaangażowanie w kapitale, w tym: (+1)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,05
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. Innee pozycja własna0,00
G. Koszty finansowe, w tym:5 126,87
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. Inne pozycja własna5 126,87
H. Zysk (strata) brutto (C + D - E + F - G)-7 377,09
I. Podatek dochodowy0,00
J. Zysk (strata) netto (H - I)-7 377,09
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Mayzus Financial Services Limited (spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością) Oddział W Polsce składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 3 sprawozdań finansowych, 2 złożono po terminie, a 1 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 115 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2019 zostało złożone 22 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+115
dni względem terminu
1
w terminie
2
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2019
+22 dni06-11-2020
2018
−21 dni24-06-2019
2017
+11 mies. 14 dni24-06-2019
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
