PATRON SP. Z O.O. | KRS: 0000659392

Podsumowanie

aktywa

43 tys.

przychód

240 tys.

zysk

-61 tys.

wartość firmy

191 tys.

Branża główna: Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe

Info

Województwo

LUBELSKIE

Miejscowość

LUBLIN

Adres

UL. SĄDOWA, 2

Kod pocztowy

20-027

Rejestracja

2017-01-19

Rozpoczęcie działalności

2017-01-19

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD SPÓŁKI

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ PRYWATNA KRAJOWA POZOSTAŁA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W LUBLIN-WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ W ŚWIDNIKU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność firm centralnych (head offices) i holdingów z wyłączeniem holdingów finansowych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Patron osiągnęła 239 811 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 239 811 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 300 987 zł.

Strata netto wyniosła 61 176 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 9216 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 239 811 zł w 2024 roku.
• 222 001 zł w 2023 roku.
• 242 148 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -9660 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -61 176 zł w 2024 roku.
• 62 039 zł w 2023 roku.
• 35 045 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

175298

6445.24

246428.48

3196.63

247604.64

-10968.99

217061.74

-8980.78

280700

11049.16

242148

35045.37

222000.74

62038.77

239810.93

-61176.34

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Patron wynosi -61 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 9929 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -61 035 zł w 2024 roku.
• 68 294 zł w 2023 roku.
• 35 045 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Patron wynosi 191 111 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 599 527 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 5697 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 191 111 zł w 2024 roku.
• 473 275 zł w 2023 roku.
• 329 203 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

8583.93

151230.22

438245

10981.4

188053.58

616071.2

0

167824.42

619011.6

0

144707.83

542654.35

4305.95

235635.92

701750

27589.97

329203.45

605370

77119.05

473274.62

868542.78

0

191110.75

599527.32

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Patron wynosi 0,08%. To oznacza, że firma ma szansę 0,08% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,009% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,08% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Patron charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 121 895 zł.

Koszty operacyjne Patron wyniosły 300 846 zł.

Wynagrodzenia stanowią 41% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 8566 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 121 895 zł w 2024 roku
• 108 372 zł w 2023 roku
• 91 995 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 41% w 2024 roku
• 71% w 2023 roku
• 44% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Patron wyniosła 42 800 zł.

a

ktywa obrotowe to 42 800 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 42 800 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 41 649 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1151 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 3210 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 42 800 zł w 2024 roku.
• 109 965 zł w 2023 roku.
• 71 456 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

20330.15

29351.25

17141.44

86442.27

31699.63

71456.03

109965.05

42800.37

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -143%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -147%.

Marża operacyjna wyniosła -25%.

Marża netto wyniosła -26%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -25 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -29 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.32

0.56

0.05

0.04

0.11

0.22

0.02

0.01

-0.64

-2.99

-0.04

-0.1

1.69

-0.04

0.35

1.92

0.04

0.49

0.95

0.14

0.56

0.6

0.31

0.28

-1.43

-1.47

-0.25

-0.26

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Patron wyniosły 1151 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 42 800 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 3%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -1105 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1151 zł w 2024 roku
• 7140 zł w 2023 roku
• 34 669 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 5.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 3% w 2024 roku
• 6% w 2023 roku
• 49% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

20330.15

8884.91

0.44

29351.25

14709.38

0.5

17141.44

13468.56

0.79

86442.27

91750.17

1.06

31699.63

25958.37

0.82

71456.03

34669.4

0.49

109965.05

7139.65

0.06

42800.37

1151.31

0.03

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Patron wykazała przychody na poziomie 239 811 zł.

Organizacja zarobiła -61 035 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 141 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -61 176 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -269 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 141 zł w 2024 roku
• 6255 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

2025

621

0

6255

141

Wyniki na tle rynku "Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe" (65.12.Z)

dane za rok

Organizacja Patron wykazała zysk netto większy niż 9% organizacji z branży "Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe".

Organizacja wykazała przychód większy niż 48% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 23% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 9% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 10% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 4% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 4% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 19% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 9% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 48% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 13% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 23% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 9% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 10% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 4% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 4% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 19% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.41667

0.66667

0.18056

0.6087

0.33333

0.35294

0.86567

0.65217

0.32813

0.38462

0.6129

0.20513

0.65517

0.46154

0.41667

0.75676

0.51724

0.30435

0.17949

0.67647

0.14103

0.71875

0.2963

0.28

0.08108

0.03125

0

0.21127

0.65517

0.25352

0.71429

0.34615

0.31818

0.17647

0.78571

0

0.38889

0.6875

0.13889

0.63333

0.37037

0.34783

0.88235

0.93333

0

0.47887

0.58824

0.21127

0.54839

0.53571

0.45833

0.91045

0.87097

0.47222

0.62162

0.34722

0.31429

0.73077

0.66667

0.94203

0.76471

0.40299

0.08929

0.48

0.125

0.23077

0.09091

0.09524

0.03636

0.03704

0.18868

Powiązania

K GRZEGORZ - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

19.01.2017

K Grzegorz

Wrzesień 1970

Osoba

reprezentacja

19.01.2017

K Grzegorz

Wrzesień 1970

Osoba

Udziałowcy

Kowalik Grzegorz posiada 97 udziałów, które stanowią 97.0% firmy.

Podobne organizacje do PATRON

	Organizacja	Numer KRS
1	TRANS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000458497
2	FIRMA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000733564
3	JACHACZ SP. Z O.O.	0000694915
4	UBEZPIECZENIA 24 PAWEŁ GARBACKI SP. Z O.O.	0000406073
5	AGENT UBEZPIECZENIOWY PIOTR URBAŃSKI SP. Z O.O.	0000529242
6	PROPOL SP. Z O.O.	0000723198
7	MOERS SP. Z O.O.	0000737274
8	AMBRO SP. Z O.O.	0000191859
9	2J SP. Z O.O.	0000389297
10	HYS&HYS SP. Z O.O.	0000860319
11	AMK SP. Z O.O.	0000654329
12	FIT@BE SP ZOO SP. Z O.O.	0000836610
13	EWPS SP. Z O.O.	0000711725
14	ED-DE SP. Z O.O.	0000659854
15	SPEED EXPERT SP. Z O.O.	0000894257
16	UBEZPIECZENIA KOMPLEKSOWE SP. Z O.O.	0000888157
17	ABLY SP. Z O.O.	0000834999
18	MM KURAŚ SP. Z O.O.	0000972553
19	KM SP. Z O.O.	0000824903
20	BIURO UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000981560
21	TAK PLUS SP. Z O.O.	0000022211
22	K.DENS SP. Z O.O.	0000658260
23	AFC ŁYSAKOWSKI SP. Z O.O.	0000921947
24	FUNDACJA WOLNOŚCI OBYWATELSKICH	0000901982
25	2MMK SP. Z O.O.	0001070794
26	OCPD24 SP. Z O.O.	0000490474
27	LKU SP. Z O.O.	0000545696
28	IMPERIUM ROMANUM SP. Z O.O.	0000660098
29	VERITAS WAGAS INTERNATIONAL HOLDINGS SP. Z O.O.	0000786850
30	FINANTA SP. Z O.O.	0001057932

PATRON SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000659392 NIP 9462666324 REGON 366376871

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe" (65.12.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PATRON

PATRON SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000659392 NIP
9462666324 REGON
366376871