Podsumowanie
Podstawowe wyniki
EBIT i EBITDA
Wycena
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko niewypłacalności
Wiarygodność firmy
Kredyt kupiecki
Wynagrodzenia
Bilans
Rentowność
Zadłużenie
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Podobne organizacje

PIENIĄŻEK-POŻYCZKI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ W LIKWIDACJI KRS
0000629014 NIP
6832090287 REGON
364709682

Podsumowanie

aktywa

553 tys.

przychód

96 tys.

zysk

-189 tys.

wartość firmy

476 tys.

Branża główna: Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

WIELICZKA

Adres

UL. OCHOTA, 2

Kod pocztowy

32-020

Rejestracja

2016-07-22

Rozpoczęcie działalności

2016-06-09

Kapitał zakładowy

225000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

JEŻELI ZARZĄD SPÓŁKI JEST WIELOOSOBOWY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU REPREZENTUJE SPÓŁKĘ SAMODZIELNIE. W PRZYPADKU ROZPORZĄDZENIA PRAWEM LUB ZACIĄGNIĘCIA ZOBOWIĄZANIA POWYŻEJ KWOTY 10.000,00 ZŁ (SŁOWNIE: DZIESIĘĆ TYSIĘCY ZŁOTYCH), DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁĄNIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU SPÓŁKI ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU SPÓŁKI ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Postępowanie likwidacyjne

Tak

Branże

Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Pieniążek-Pożyczki osiągnęła 95 634 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 64 810 zł. Pozostałe przychody to 30 824 zł.

Całkowite koszty wyniosły 254 116 zł.

Strata netto wyniosła 189 306 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -38 391 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 95 634 zł w 2024 roku.
• 402 396 zł w 2023 roku.
• 427 185 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -40 926 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -189 306 zł w 2024 roku.
• -12 872 zł w 2023 roku.
• 72 395 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

364371.81

97175.41

643591.43

190759.77

816155.23

227495.3

515140.47

102541.38

427263.63

15571.14

427184.96

72395.27

402396.48

-12871.5

95634.34

-189306.1

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Pieniążek-Pożyczki wynosi -199 tys. zł.

EBITDA Pieniążek-Pożyczki wynosi -199 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 40 853 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -198 656 zł w 2024 roku.
• -144 733 zł w 2023 roku.
• -11 132 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 40 853 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -198 656 zł w 2024 roku.
• -144 733 zł w 2023 roku.
• -11 132 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Pieniążek-Pożyczki wynosi 476 029 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 2 198 789 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 54 761 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 476 029 zł w 2024 roku.
• 933 629 zł w 2023 roku.
• 1 249 389 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

227742.67

859358.85

1360455.74

356923.6

1549023.64

2670636.78

532301.37

1986386.06

3184934.2

609207.4

1362799.9

3249106.16

155711.4

967848.49

3310514.72

640777.44

1249389.02

3600095.8

0

933628.66

3548609.8

0

476029.24

2198789.4

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Pieniążek-Pożyczki wynosi 29,3%. To oznacza, że firma ma szansę 29,3% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Podwyższone ryzyko zamknięcia wymaga szczególnej uwagi i potencjalnych działań naprawczych.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 3,917% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 29,3% w 2024 roku.
• 29,2% w 2023 roku.
• 29,2% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Pieniążek-Pożyczki wynosi 0,21%. To oznacza, że firma ma szansę 0,21% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,027% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,21% w 2024 roku.
• 0,06% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Pieniążek-Pożyczki charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).

Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 3 poziomy w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Pieniążek-Pożyczki wynosi 40 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 192 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 192 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 0 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 40 tys. zł w 2024 roku.
• 81 tys. zł w 2023 roku.
• 89 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 192 tys. zł w 2024 roku.
• 311 tys. zł w 2023 roku.
• 315 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 11 163 zł.

Koszty operacyjne Pieniążek-Pożyczki wyniosły 263 466 zł.

Wynagrodzenia stanowią 4% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -23 865 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 11 163 zł w 2024 roku
• 66 976 zł w 2023 roku
• 18 527 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 9.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 4% w 2024 roku
• 17% w 2023 roku
• 5% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Pieniążek-Pożyczki wyniosła 552 965 zł.

a

ktywa obrotowe to 552 965 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 552 965 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 549 697 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3268 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 29 725 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 552 965 zł w 2024 roku.
• 936 223 zł w 2023 roku.
• 1 008 707 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

344891.98

858785.07

934419.86

989149.95

944842.9

1008706.78

936222.99

552965.48

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -34%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -34%.

Marża operacyjna wyniosła -307%.

Marża netto wyniosła -198%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -47.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -32.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.28

0.32

0.26

0.27

0.22

0.4

0.33

0.3

0.24

0.32

0.28

0.28

0.1

0.13

0.15

0.2

0.02

0.02

-0.06

0.04

0.07

0.08

-0.03

0.17

-0.01

-0.01

-0.56

-0.03

-0.34

-0.34

-3.07

-1.98

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Pieniążek-Pożyczki wyniosły 3268 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 552 965 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -5424 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 3268 zł w 2024 roku
• 49 071 zł w 2023 roku
• 108 683 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1% w 2024 roku
• 5% w 2023 roku
• 11% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

344891.98

41235.09

0.12

858785.07

382886.93

0.45

934419.86

224684.7

0.24

989149.95

176873.41

0.18

944842.9

117214.22

0.12

1008706.78

108682.83

0.11

936222.99

49070.54

0.05

552965.48

3268.13

0.01

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Pieniążek-Pożyczki wykazała przychody na poziomie 95 634 zł.

Organizacja zarobiła -189 306 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -189 306 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -2341 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 7583 zł w 2022 roku

Wartość

16385

36956

23296

11596

2377

7583

0

0

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

dane za rok

Organizacja Pieniążek-Pożyczki wykazała zysk netto większy niż 5% organizacji z branży "Pozostałe pośrednictwo pieniężne".

Organizacja wykazała przychód większy niż 48% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 39% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 12% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 9% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 5% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 48% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 39% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 17% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 13% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 12% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 9% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.55376

0.74163

0.3918

0.30184

0.83483

0.81497

0.94347

0.84621

0.51533

0.62341

0.78167

0.46392

0.45243

0.80787

0.82456

0.92353

0.846

0.57941

0.64591

0.81068

0.48458

0.35897

0.78329

0.78896

0.92313

0.81392

0.59602

0.63948

0.79245

0.51055

0.33876

0.72065

0.70943

0.86829

0.75409

0.60481

0.53746

0.75413

0.52384

0.34576

0.58238

0.44675

0.7887

0.3713

0.55303

0.59989

0.7457

0.52497

0.34584

0.70451

0.41363

0.84606

0.43473

0.58644

0.13763

0.71479

0.51045

0.28918

0.35

0.23428

0.23573

0.17643

0

0.05486

0.47596

0.39356

0.17136

0.13399

0.12383

0.08699

0.05747

0

Powiązania

K BOGDAN - likwidator, wspólnik

Z SZYMON - likwidator, wspólnik

K KONRAD - likwidator

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

10.03.2017

13.02.2019

Styczeń 1987

Osoba

wspólnik

22.07.2016

10.03.2017

Styczeń 1987

Osoba

wspólnik

13.02.2019

19.06.2024

Styczeń 1987

Osoba

wspólnik

13.02.2019

19.06.2024

Wrzesień 1982

Osoba

wspólnik

22.07.2016

10.03.2017

Wrzesień 1982

Osoba

wspólnik

10.03.2017

13.02.2019

Wrzesień 1982

Osoba

wspólnik

19.06.2024

24.09.2025

Czerwiec 1986

Osoba

wspólnik

10.03.2017

13.02.2019

Czerwiec 1986

Osoba

wspólnik

13.02.2019

19.06.2024

Czerwiec 1986

Osoba

wspólnik

22.07.2016

10.03.2017

Czerwiec 1986

Osoba

wspólnik

19.06.2024

24.09.2025

Październik 1986

Osoba

wspólnik

13.02.2019

19.06.2024

Październik 1986

Osoba

reprezentacja

22.07.2016

28.12.2023

Styczeń 1987

Osoba

reprezentacja

22.07.2016

28.12.2023

Czerwiec 1986

Osoba

reprezentacja

13.02.2019

28.12.2023

Październik 1986

Osoba

likwidator

28.12.2023

24.09.2025

Styczeń 1987

Osoba

likwidator

28.12.2023

24.09.2025

Czerwiec 1986

Osoba

likwidator

28.12.2023

24.09.2025

Październik 1986

Osoba

Udziałowcy

Zawora Szymon posiada 2250 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Kopacz Bogdan posiada 2250 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Zawora Szymon (50% udziałów)
• Kopacz Bogdan (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 13.02.2019 do 19.06.2024:
• Zawora Szymon (25% udziałów)
• Kuroń Konrad (25% udziałów)
• Kopacz Bogdan (25% udziałów)
• Wianecki Witold (25% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 10.03.2017 do 13.02.2019:
• Kuroń Konrad (33% udziałów)
• Kopacz Bogdan (33% udziałów)
• Wianecki Witold (33% udziałów)

Podobne organizacje do PIENIĄŻEK-POŻYCZKI

	Organizacja	Numer KRS
1	MONEY RUN SP. Z O.O.	0000779961
2	KANCELARIA PRAWNO-KSIĘGOWA MENTOR GROUP SP. Z O.O.	0000368440
3	MARKETKING SP. Z O.O.	0000823264
4	TAX CONSULTING SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000408386
5	NUMMI SP. Z O.O.	0000655961
6	SUPPORT SP. Z O.O.	0000430484
7	CREDIT PARTNERS SP. Z O.O.	0000301598
8	IGET SP. Z O.O.	0000694372
9	GETRUCK SP. Z O.O.	0000457300
10	MBF PARTNERS SP. Z O.O.	0000726774
11	OROX 1 SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000711539
12	FUNDUSZ FINANSOWO - LEASINGOWY SP. Z O.O.	0000022058
13	GLOBAL INVESTMENT SP. Z O.O.	0000455150
14	KM ŚWIEJKOWSKI KANCELARIA FINANSOWA SP. Z O.O.	0000876754
15	EXPRESS PROFIT SP. Z O.O.	0000588190
16	UNION CREDIT SP. Z O.O.	0000678607
17	FINPARTNER SP. Z O.O.	0000966398
18	NEXITY SP. Z O.O.	0000674047
19	CAPITAL CREDIT SP. Z O.O. SP. K.	0000643079
20	MW INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000879495
21	GNB INVESTMENT SP. Z O.O.	0000498245
22	TEJA BIS SP. Z O.O.	0000707595
23	MAM FINANSE SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000436914
24	UNITY FINANSE SP. Z O.O.	0000562250
25	NOWA AS SP. Z O.O.	0000430500
26	EXPERT-KREDYT SP. Z O.O. SP. K.	0000479641
27	IT-BUD SP. Z O.O.	0000592668
28	HIT 10.EU SP. Z O.O.	0000393973
29	KAKU SP. Z O.O.	0000911236
30	BLW CORP SP. Z O.O.	0000560843