Property Secured Fund S.A. specjalizuje się w oferowaniu pozabankowych pożyczek i kredytów skierowanych do przedsiębiorstw, które potrzebują szybkiego dostępu do elastycznego finansowania. Istotną cechą wyróżniającą ich ofertę jest brak wymogu sprawdzania historii kredytowej w BIK, co znacząco zwiększa dostępność produktów finansowych, nawet dla firm mających trudności z uzyskaniem tradycyjnego kredytu bankowego. W ofercie znajdują się różne rodzaje pożyczek, takie jak standardowa, elastyczna, bezodsetkowa czy pomostowa. W szczególności firma proponuje pożyczki zabezpieczone hipoteką, które mogą być udzielane na kwoty od 100 tysięcy złotych do 10 milionów złotych, co odpowiada nawet 50% wartości zabezpieczenia. Procedury oceny zdolności pożyczkowej zostały uproszczone, a decyzje finansowe mogą być podejmowane w zaledwie cztery dni robocze od momentu zgłoszenia wniosku. Środki można przeznaczyć na dowolny cel firmowy, co daje klientom dużą elastyczność w zarządzaniu finansami swojej działalności. Nowością w ofercie są pożyczki zabezpieczone wpisem hipotecznym na pierwszym lub drugim miejscu. Organizacja działa szybko i zdecydowanie, oferując firmom wsparcie w momentach największej potrzeby finansowej.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Hestia PSF 2 Spółka Komandytowo - Akcyjna osiągnęła 444 646 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 429 681 zł. Pozostałe przychody to 14 965 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 056 703 zł.
Strata netto wyniosła 627 023 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -321 848 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 444 646 zł w 2024 roku.
• 9 106 271 zł w 2023 roku.
• 6 892 117 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -86 100 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -627 023 zł w 2024 roku.
• -9 901 096 zł w 2023 roku.
• -304 712 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Hestia PSF 2 Spółka Komandytowo - Akcyjna wynosi -628 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
436 852 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -627 999 zł w
2024 roku.
• -503 991 zł w
2023 roku.
• 1 755 831 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Hestia PSF 2 Spółka Komandytowo - Akcyjna wynosi 296 431 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 1 111 614 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -222 862 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 296 431 zł w 2024 roku.
• 6 070 847 zł w 2023 roku.
• 6 258 577 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Hestia PSF 2 Spółka Komandytowo - Akcyjna wynosi 11,8%. To oznacza, że firma ma szansę 11,8% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 1,568% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 11,8% w 2024 roku.
• 12,9% w 2023 roku.
• 2,11% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Hestia PSF 2 Spółka Komandytowo - Akcyjna charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
47 189 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 330 324 zł w 2024 roku
• 264 181 zł w 2023 roku
• 309 817 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
31% w 2024 roku
•
50% w 2023 roku
•
46% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Hestia PSF 2 Spółka Komandytowo - Akcyjna wyniosła 281 949 zł.
a
ktywa obrotowe to 281 949 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 281 949 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -8 312 675 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 8 594 625 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -2 587 417 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 281 949 zł w 2024 roku.
• 4 171 462 zł w 2023 roku.
• 32 277 520 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -222%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 8%.
Marża operacyjna wyniosła -146%.
Marża netto wyniosła -141%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -31.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -34 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -20 punktu procentowego rocznie.