IR SP. Z O.O. | KRS: 0000603169

Podsumowanie

aktywa

767 tys.

przychód

b.d.

zysk

161 tys.

wartość firmy

1,8 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚWIĘTOKRZYSKIE

Miejscowość

KIELCE

Adres

UL. KSIĘDZA PIOTRA ŚCIEGIENNEGO, 145A

Kod pocztowy

25-116

Rejestracja

2016-02-18

Rozpoczęcie działalności

2016-02-18

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Email

act22@op.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja IR osiągnęła 0 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 0 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły -161 423 zł.

Zysk netto wyniósł 161 423 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 272 803 zł w 2020 roku.

Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 30 119 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 161 423 zł w 2023 roku.
• 191 073 zł w 2022 roku.
• 57 328 zł w 2020 roku.

Przychody

Zysk

235604.34

40946.59

272802.83

57327.88

191073

161423

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji IR wynosi 1 784 526 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 543 992 zł a 2 901 292 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 332 863 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 784 526 zł w 2023 roku.
• 1 780 826 zł w 2022 roku.
• 586 396 zł w 2020 roku.

Min

Średnia

Max

132219.57

453075.49

705171.04

175215.48

586395.55

934482.56

422925

1780825.5

2675022

543992.25

1784526.38

2901292

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji IR wynosi 2,99%. To oznacza, że firma ma szansę 2,99% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,086% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,99% w 2023 roku.
• 2,99% w 2022 roku.
• 2,65% w 2020 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji IR wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
• 0,01% w 2020 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

IR charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).

Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2020 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla IR wynosi 135 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 32 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 229 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 32 tys. zł a 229 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 29 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 135 tys. zł w 2023 roku.
• 108 tys. zł w 2022 roku.
• 28 tys. zł w 2020 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 32 tys. zł w 2023 roku.
• 38 tys. zł w 2022 roku.
• 8 tys. zł w 2020 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 229 tys. zł w 2023 roku.
• 173 tys. zł w 2022 roku.
• 80 tys. zł w 2020 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -6551 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 26 203 zł w 2020 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 3.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
• 13% w 2020 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów IR wyniosła 765 530 zł.

a

ktywa trwałe to 65 000 zł.

a

ktywa obrotowe to 695 530 zł.

u

działy (akcje) własne to 5000 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 766 632 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 725 423 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 41 209 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 139 202 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 766 532 zł w 2023 roku.
• 588 507 zł w 2022 roku.
• 245 152 zł w 2020 roku.

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 21%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 22%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.2

0.23

0.21

0.17

0.23

0.25

0.23

0.21

0.32

0.34

0.21

0.22

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania IR wyniosły 41 209 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 766 532 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 5%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1944 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 41 209 zł w 2023 roku
• 24 607 zł w 2022 roku
• 11 531 zł w 2020 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 5% w 2023 roku
• 4% w 2022 roku
• 5% w 2020 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

209724.65

33431.89

0.16

245151.64

11531

0.05

588507

24607

0.04

766532

41209

0.05

Podatek dochodowy

dane za rok

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 5823 zł w 2020 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja IR wykazała zysk netto większy niż 80% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 0% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 80% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 22% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 0% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 0% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 49% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 80% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż NaN% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 80% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 22% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż NaN% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 60% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 49% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż NaN% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on NaN%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.73119

0.55102

0.68349

0.36066

0.70496

0.72817

0.64727

0.50742

0.79739

0.73777

0.57573

0.68356

0.20068

0.71632

0.71952

0.63983

0.50627

0.7572

0.83474

0.78114

0.17508

0.7136

0.59512

0.79696

0.79736

0.22286

0.60052

0.49144

Powiązania

Ł MICHAŁ - wspólnik

K BARBARA - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

18.02.2016

Ł Michał

Kwiecień 1980

Osoba

reprezentacja

18.02.2016

20.09.2016

Ł Michał

Kwiecień 1980

Osoba

reprezentacja

03.10.2016

K Barbara

Luty 1980

Osoba

Udziałowcy

Łapiński Michał posiada 95 udziałów, które stanowią 95.0% firmy.

Podobne organizacje do IR

	Organizacja	Numer KRS
1	KANCELARIA BROKERSKA TASK SP. Z O.O.	0000008649
2	PROTEKTOR SPF S.A.	0000019508
3	RMR UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000022299
4	OGÓLNOPOLSKA SIEĆ SPRZEDAŻY UBEZPIECZEŃ I USŁUG FINANSOWYCH	0000044613
5	MAKLERZY UBEZPIECZENIOWI KONSORCJUM SP. Z O.O.	0000066088
6	BIURO BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH GF BROKER SP. Z O.O.	0000068709
7	WIELKOPOLSKI DOM FINANSOWY SP. Z O.O.	0000078099
8	KLIM SP. Z O.O.	0000117702
9	"ALLFINANZ" SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000119153
10	PIONIER BROKER SP. Z O.O.	0000123568
11	BALTIC INSURANCE SP. Z O.O.	0000153039
12	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUGOWO-HANDLOWO-PRODUKCYJNE "LOYD"	0000183438
13	KORPORACJA BROKERSKA TRIADA SP. Z O.O.	0000190115
14	DECYLION SP. Z O.O.	0000190904
15	BIURO UBEZPIECZEŃ "POMORZE" SP. Z O.O.	0000194588
16	BUSINESS BROKERS COMPANY SP. Z O.O.	0000220533
17	MAKLER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000221142
18	POZNAŃSKI SERWIS UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000221722
19	BONUS AGENT SP. Z O.O.	0000223804
20	GB-PARTNER SP. Z O.O.	0000225225
21	POLSKIE DORADZTWO MAJĄTKOWE SP. Z O.O.	0000225813
22	ACTIVE PROSPERIA DORADZTWO FINANSOWE I UBEZPIECZENIA	0000225960
23	AUTO-BEDNARCZYK SP. J.	0000255866
24	AMIS FINANCIAL INVESTMENT GROUP S.A.	0000258726
25	CENTRUM SERWISOWE MIESZKALNICTWA SP. Z O.O.	0000266716
26	BYDGOSKI DOM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000267971
27	GRUPA FINANSOWO-KONSULTINGOWA - HORYZONT SP. Z O.O.	0000286068
28	KANCELARIA BROKERSKA SAWIKO SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000295019
29	GRECO ECCLESIA SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000307361
30	CA SPORT BROKER SP. Z O.O.	0000328081

IR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000603169 NIP 6572922028 REGON 363764331

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do IR

IR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000603169 NIP
6572922028 REGON
363764331