Zarządzanie funduszami inwestycyjnymi zamkniętymi|Indywidualne podejście do potrzeb inwestorów|Doświadczony zespół zarządzający i ekspercki|Działalność pod nadzorem KNF od 2014 roku
IB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. to butikowa instytucja finansowa specjalizująca się w tworzeniu i zarządzaniu funduszami inwestycyjnymi, działająca na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego wydanego w sierpniu 2014 roku. Firma koncentruje się na dostarczaniu rozwiązań inwestycyjnych dopasowanych do indywidualnych potrzeb i oczekiwań inwestorów, przy jednoczesnym zachowaniu wysokich standardów zarządzania ryzykiem oraz ładu korporacyjnego.
IB TFI zarządza dedykowanymi funduszami inwestycyjnymi zamkniętymi, realizującymi zróżnicowane cele inwestycyjne w zmiennym otoczeniu prawnym i gospodarczym. W procesie zarządzania korzysta z wiedzy i doświadczenia kluczowych pracowników oraz zespołów ekspertów, co pozwala na elastyczne i profesjonalne podejście do powierzonych środków. Oferta skierowana jest zarówno do klientów indywidualnych, jak i instytucjonalnych, którzy poszukują rozwiązań inwestycyjnych dostosowanych do specyficznych wymagań oraz strategii finansowych.
Zespół zarządzający IB TFI składa się z doświadczonych specjalistów rynku kapitałowego, posiadających wieloletnie doświadczenie w sektorze finansowym, zarządzaniu aktywami oraz doradztwie inwestycyjnym. W skład zarządu wchodzą osoby z licencjami maklerskimi oraz bogatym dorobkiem zawodowym w renomowanych instytucjach finansowych. Rada nadzorcza firmy skupia ekspertów z zakresu prawa, podatków, finansów oraz zarządzania, co zapewnia nadzór nad zgodnością działalności z obowiązującymi regulacjami oraz wysoką jakość świadczonych usług.
IB TFI kładzie nacisk na indywidualne podejście do inwestorów, oferując produkty inwestycyjne dostosowane do ich potrzeb oraz oczekiwań. Firma działa w oparciu o zasady przejrzystości, bezpieczeństwa oraz efektywności zarządzania powierzonymi środkami. Współpraca z doświadczonymi partnerami oraz ekspertami branżowymi umożliwia realizację nawet najbardziej wymagających strategii inwestycyjnych, przy jednoczesnym zachowaniu wysokiego poziomu bezpieczeństwa i zgodności z przepisami prawa.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja IB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych osiągnęła 3 522 747 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 353 441 zł. Pozostałe przychody to 169 307 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 292 489 zł.
Zysk netto wyniósł 60 952 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 224 253 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 3 522 747 zł w 2024 roku. • 4 051 882 zł w 2023 roku. • 3 512 143 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -81 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 60 952 zł w 2024 roku. • 48 168 zł w 2023 roku. • 149 392 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji IB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wynosi 5 028 666 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
609 517 zł a 12 993 925 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 315 620 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 5 028 666 zł w 2024 roku. • 5 284 572 zł w 2023 roku. • 5 293 519 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT IB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wynosi -102 tys. zł.
EBITDA IB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wynosi -67 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
21 806 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -101 628 zł w
2024 roku. • -144 627 zł w
2023 roku. • 32 267 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
18 957 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -66 788 zł w
2024 roku. • -110 993 zł w
2023 roku. • 49 775 zł w
2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji IB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wynosi 2,84%. To oznacza, że firma ma szansę 2,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,84% w 2024 roku. • 2,84% w 2023 roku. • 2,84% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji IB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,05% w 2024 roku. • 0,05% w 2023 roku. • 0,04% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
IB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla IB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wynosi 329 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,09 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 1,09 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
21 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 329 tys. zł w 2024 roku. • 332 tys. zł w 2023 roku. • 327 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 5 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 1,09 mln zł w 2024 roku. • 1,09 mln zł w 2023 roku. • 1,06 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
1 701 007
zł.
Koszty operacyjne IB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wyniosły
3 455 069
zł.
Wynagrodzenia stanowią
49%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
86 688 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1 701 007 zł w 2024 roku • 1 448 324 zł w 2023 roku • 1 484 407 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
49% w 2024 roku •
36% w 2023 roku •
44% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów IB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wyniosła 3 666 821 zł.
a
ktywa trwałe to 140 705 zł.
a
ktywa obrotowe to 3 526 116 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 666 821 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 3 248 481 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 418 340 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 239 514 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 3 666 821 zł w 2024 roku. • 3 627 011 zł w 2023 roku. • 3 569 387 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 2%.
Marża operacyjna wyniosła -3%.
Marża netto wyniosła 2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania IB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wyniosły 418 340 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 666 821 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 11%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 17 591 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 418 340 zł w 2024 roku • 439 481 zł w 2023 roku • 430 025 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 11% w 2024 roku • 12% w 2023 roku • 12% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja IB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wykazała przychody na poziomie 3 522 747 zł.
Organizacja zarobiła 67 072 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 6120 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 60 952 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -974 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 6120 zł w 2024 roku • 7084 zł w 2023 roku • 18 033 zł w 2022 roku
Organizacja IB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wykazała zysk netto większy niż 70% organizacji z branży "Działalność związana z zarządzaniem funduszami".
Organizacja wykazała przychód większy niż 79% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 69% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 32% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 51% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 45% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 65% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 44% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 67% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.08%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 70% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 79% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 69% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 32% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 51% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 45% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 65% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 44% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 67% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.08%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 57 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 19 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-57
dni względem terminu
8
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−19 dni26-06-2025
2023
−10 dni05-07-2024
2022
−15 dni30-06-2023
2021
−4 mies. 2 dni15-06-2022
2020
−4 mies. 8 dni09-06-2021
2019
−3 mies. 29 dni18-06-2020
2018
−20 dni25-06-2019
2017
−27 dni18-06-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Wbn Holding Limited posiada b.d.
udziałów,
które stanowią
0.0% firmy.
Największym udziałowcem od 20.05.2020 jest Wbn Holding Limited kontrolujący 100% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 04.03.2019 do 20.05.2020: • Plus Bank (0% udziałów) • Wbn Holding Limited (0% udziałów)
W okresie od 14.05.2014 do 04.03.2019 najwięcej udziałów posiadał Plus Bank. Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.