Firma Ermin to uznana hurtownia, która od ponad 20 lat specjalizuje się w sprzedaży dodatków do bielizny oraz odzieży. W asortymencie znajdują się różnorodne tekstylia, takie jak guma, dzianiny, koronki, mikrofibra, tiule oraz kokardki. Ermin wyróżnia się szerokim wyborem wysoko jakościowych produktów, które odpowiadają na aktualne trendy mody. Oferowane koronki dostępne są w bogatej palecie kolorów, co czyni je atrakcyjnym wyborem dla projektantów i producentów odzieży. W ofercie znajdują się także aplikacje i inne dodatki gorseciarskie, które umożliwiają tworzenie unikalnych projektów. Ermin stawia na jakość oraz różnorodność, co przyczynia się do zadowolenia klientów poszukujących nietypowych rozwiązań w branży tekstylnej. Ze swoją profesjonalną obsługą oraz ponadprzeciętnym doświadczeniem, firma stała się zaufanym dostawcą dla wielu przedsiębiorstw w Polsce.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Ermin osiągnęła 7 124 530 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 7 075 376 zł. Pozostałe przychody to 49 154 zł.
Całkowite koszty wyniosły 6 370 192 zł.
Zysk netto wyniósł 705 183 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -726 924 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 7 124 530 zł w 2024 roku.
• 11 319 069 zł w 2023 roku.
• 12 537 191 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -111 433 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 705 183 zł w 2024 roku.
• 1 602 160 zł w 2023 roku.
• 747 548 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Ermin wynosi 909 tys. zł.
EBITDA Ermin wynosi 1,02 mln zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
158 665 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 908 592 zł w
2024 roku.
• 1 281 995 zł w
2023 roku.
• 1 188 318 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
143 759 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 022 122 zł w
2024 roku.
• 1 381 988 zł w
2023 roku.
• 1 212 883 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Ermin wynosi 24 703 615 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
7 051 831 zł a 91 377 045 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -86 271 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 24 703 615 zł w 2024 roku.
• 30 707 501 zł w 2023 roku.
• 27 336 855 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ermin wynosi 0,09%. To oznacza, że firma ma szansę 0,09% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,09% w 2024 roku.
• 0,07% w 2023 roku.
• 0,10% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Ermin charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 542 820
zł.
Koszty operacyjne Ermin wyniosły 6 166 783
zł.
Wynagrodzenia stanowią 9%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
39 683 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 542 820 zł w 2024 roku
• 451 618 zł w 2023 roku
• 389 628 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
9% w 2024 roku
•
5% w 2023 roku
•
3% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Ermin wyniosła 29 023 716 zł.
a
ktywa trwałe to 4 430 059 zł.
a
ktywa obrotowe to 24 593 657 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 29 023 716 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 22 844 261 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 6 179 455 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 171 346 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 29 023 716 zł w 2024 roku.
• 29 476 891 zł w 2023 roku.
• 29 734 724 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 3%.
Marża operacyjna wyniosła 13%.
Marża netto wyniosła 10%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Ermin wyniosły 6 179 455 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 29 023 716 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 21%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 45 912 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 6 179 455 zł w 2024 roku
• 7 139 803 zł w 2023 roku
• 8 416 677 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 21% w 2024 roku
• 24% w 2023 roku
• 28% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Ermin wykazała przychody na poziomie 7 124 530 zł.
Organizacja zarobiła 898 200 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 193 017 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 705 183 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 21% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -25 965 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 193 017 zł w 2024 roku
• 278 244 zł w 2023 roku
• 198 598 zł w 2022 roku