SĄD REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
KAŻDY ZE WSPÓLNIKÓW MA PRAWO DO JEDNOOSOBOWEGO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI, WE WSZYSTKICH CZYNNOŚCIACH SĄDOWYCH I POZASĄDOWYCH Z WYJĄTKIEM USTANOWIENIA PROKURY, KTÓREJ USTANOWIENIE WYMAGA WSPÓŁDZIAŁANIA WSZYSTKICH WSPÓLNIKÓW.
Organizacja Produkcyjno - Usługowo - Stefik osiągnęła 18 476 446 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 18 467 359 zł. Pozostałe przychody to 9086 zł.
Całkowite koszty wyniosły 17 384 805 zł.
Zysk netto wyniósł 1 091 641 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
251 085 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 18 476 446 zł w 2025 roku. • 17 109 008 zł w 2024 roku. • 18 978 616 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
335 721 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 1 091 641 zł w 2025 roku. • 1 185 537 zł w 2024 roku. • 420 198 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Produkcyjno - Usługowo - Stefik wynosi 19 574 602 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 985 657 zł a 45 927 415 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
1 746 031 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 19 574 602 zł w
2025 roku. • 18 849 505 zł w
2024 roku. • 16 082 540 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Produkcyjno - Usługowo - Stefik wynosi 1,19 mln zł.
EBITDA Produkcyjno - Usługowo - Stefik wynosi 1,23 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
292 991 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 1 193 814 zł w
2025 roku. • 1 321 287 zł w
2024 roku. • 607 832 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
284 269 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 1 234 788 zł w
2025 roku. • 1 378 215 zł w
2024 roku. • 666 250 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w Produkcyjno - Usługowo - Stefik.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 10 - 50 os. (szac.) w 2024 roku. • 10 - 50 os. (szac.) w 2023 roku. • 10 - 50 os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 24 obwieszczenia
dotyczące organizacji Produkcyjno - Usługowo - Stefik.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 24 czerwca 2025 (MSiG nr 120/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
24
obwieszczenia w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
W dniu 10.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 39 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
W dniu 10.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 38 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 10.06.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 467653. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO - USŁUGOWO - HANDLOWE SPÓŁKA
JAWNA „STEFIK” STACHOWICZ I SPÓŁKA. KRS
0000063926. SĄD REJONOWY W KIELCACH,
X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 20.11.2001.
[KI.X NS-REJ.KRS/4286/25/477]
Rzuć okiemMSiG 109/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.05.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 37 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 29.04.2025 R. - ZMIANA: §4, §5, §6, §8, §9,
§14 UMOWY SPÓŁKI; 15.05.2025 R. - ZMIANA §9
UMOWY SPÓŁKI.
Rub. 7. Dane wspólników wykreślić: 1 1. TOMICZAK
2. GRZEGORZ KRZYSZTOF 3. [ukryto] 5. TAK
6. NIE 7. NIE 8. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania
spółki 1 (dla pozycji: 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ) wykreślić: 2. DO REPREZENTACJI SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST WSPÓLNIK JAN
STACHOWICZ, SAMODZIELNIE. wpisać: 2. KAŻDY
ZE WSPÓLNIKÓW MA PRAWO DO JEDNOOSOBOWEGO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI, WE WSZYSTKICH CZYNNOŚCIACH SĄDOWYCH I POZASĄDOWYCH Z WYJĄTKIEM USTANOWIENIA PROKURY,
KTÓREJ USTANOWIENIE WYMAGA WSPÓŁDZIAŁANIA WSZYSTKICH WSPÓLNIKÓW. PRub. Dane
wspólników reprezentujących spółkę 1 1. TOMICZAK 2. PAWEŁ WOJCIECH 3. [ukryto]
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wykreślić:
1 1. 82 92 Z DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z PAKOWANIEM wpisać: 2 1. 46 31 Z SPRZEDAŻ HURTOWA
OWOCÓW I WARZYW 1 2. 82 92 Z DZIAŁALNOŚĆ
ZWIĄZANA Z PAKOWANIEM 2 2. 46 21 A SPRZEDAŻ HURTOWA ZBOŻA I NASION ROŚLIN OLEISTYCH 3 2. 47 11 Z SPRZEDAŻ DETALICZNA NIEWYSPECJALIZOWANA Z PRZEWAGĄ ŻYWNOŚCI,
NAPOJÓW LUB WYROBÓW TYTONIOWYCH 4 2. 47
21 Z SPRZEDAŻ DETALICZNA OWOCÓW I WARZYW
5 2. 46 37 Z SPRZEDAŻ HURTOWA HERBATY, KAWY,
KAKAO I PRZYPRAW 6 2. 46 38 Z SPRZEDAŻ HURTOWA POZOSTAŁEJ ŻYWNOŚCI wykreślić: 7 2. 46
21 Z SPRZEDAŻ HURTOWA ZBOŻA, NIEPRZETWORZONEGO TYTONIU, NASION I PASZ DLA ZWIERZĄT 8 2. 46 31 Z SPRZEDAŻ HURTOWA OWOCÓW
I WARZYW 9 2. 47 81 Z SPRZEDAŻ DETALICZNA
ŻYWNOŚCI, NAPOJÓW I WYROBÓW TYTONIOWYCH PROWADZONA NA STRAGANACH I TARGOWISKACH
W dniu 02.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 35 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
X V. W P I S Y D O
W dniu 02.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 34 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 02.07.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
W dniu 25.05.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 33 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
W dniu 25.05.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 32 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 25.05.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 358300. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO - USŁUGOWO - HANDLOWE SPÓŁKA
JAWNA „STEFIK” STACHOWICZ I SPÓŁKA. KRS
0000063926. SĄD REJONOWY W KIELCACH,
X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 20.11.2001.
[KI.X NS-REJ.KRS/2648/23/251]
Rzuć okiemMSiG 96/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.05.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 31 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wpisać: 1 1. 82
92 Z DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z PAKOWANIEM
wykreślić: 1 2. 82 92 Z DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA
Z PAKOWANIEM
W dniu 20.04.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 30 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
. 47
W dniu 20.04.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 29 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 20.04.2023 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
W dniu 26.04.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 28 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
53
W dniu 26.04.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 27 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 26.04.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
W dniu 07.04.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 26 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
W dniu 07.04.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 25 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
W dniu 07.04.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 07.04.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 398673. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-USŁUGOWO-HANDLOWE SPÓŁKA
JAWNA „STEFIK” STACHOWICZ I SPÓŁKA. KRS
0000063926. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.11.2001.
[RDF/119850/19/137]
MSiG 115/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 07.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 398672. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-USŁUGOWO-HANDLOWE SPÓŁKA
JAWNA „STEFIK” STACHOWICZ I SPÓŁKA. KRS
0000063926. SYSTEM, wpis do rejestru: 20.11.2001.
[RDF/119850/19/736]
MSiG 115/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 07.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
L- nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 07.06.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
W dniu 08.05.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
W dniu 08.05.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 07.05.2019 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
W dniu 08.05.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2016 DO 31.12.2016
W dniu 08.05.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 07.05.2019 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016
W dniu 08.05.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2013 DO 31.12.2013
W dniu 08.05.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 07.05.2019 okres OD
01.01.2013 DO 31.12.2013
Poz. 186336. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-USŁUGOWO-HANDLOWE SPÓŁKA
JAWNA „STEFIK” STACHOWICZ I SPÓŁKA. KRS
0000063926. SĄD REJONOWY W KIELCACH,
X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 20.11.2001.
[KI.X NS-REJ.KRS/4766/17/345]
MSiG 126/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.06.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 27.03.2017 okres OD
01.01.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO
31.12.2015
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Produkcyjno - Usługowo - Stefik nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Produkcyjno - Usługowo - Stefik wynosi 0,13%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,445% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,13% w 2025 roku. • 0,29% w 2024 roku. • 1,02% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Produkcyjno - Usługowo - Stefik charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Produkcyjno - Usługowo - Stefik wynosi 606 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 179 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,15 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 179 tys. zł a 1,15 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
51 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 606 tys. zł w 2025 roku. • 586 tys. zł w 2024 roku. • 503 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 179 tys. zł w 2025 roku. • 198 tys. zł w 2024 roku. • 84 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 1,15 mln zł w 2025 roku. • 1,1 mln zł w 2024 roku. • 861 tys. zł w 2023 roku.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
40 150 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 936 745 zł w 2025 roku • 987 876 zł w 2024 roku • 856 446 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0,4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
5,4% w 2025 roku •
6,3% w 2024 roku •
4,7% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Produkcyjno - Usługowo - Stefik wyniosła 6 004 577 zł.
a
ktywa obrotowe to 6 004 577 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 6 733 315 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 4 003 733 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 729 583 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 188 508 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 361 760 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 6 733 315 zł sumy bilansowej i 4 003 733 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 6 580 673 zł sumy bilansowej i 3 911 985 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 7 110 331 zł sumy bilansowej i 3 280 213 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Pozostali, 9520 zł (poniżej 1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
2,7 mln zł
z rezerwami, według bilansu
46%
49%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
1,3 mln zł
46%
Państwo
podatki, cła i ZUS
85 tys. zł
3%
Pracownicy
wynagrodzenia
50 tys. zł
2%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
1,3 mln zł
49%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
10 tys. zł
<1%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 49% (w 2017: 66%).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Produkcyjno - Usługowo - Stefik wynosi 2,2 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,9 - najbardziej płynne aktywa niemal w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,12, czyli same środki pieniężne pokrywają 12% zobowiązań krótkoterminowych - w typowym przedziale referencyjnym (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 329 tys. zł należności i inne: 2,1 mln zł zapasy do sprzedania: 3,5 mln zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 2,20 zł, z czego 0,12 zł w gotówce.
2,2
płynność bieżąca
0,9
płynność szybka
0,12
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 0,28 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 2,2 w 2025 roku • 2,18 w 2024 roku • 1,64 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Produkcyjno - Usługowo - Stefik wobec banków i pożyczkodawców: 1 339 555 zł, gotówka: 329 344 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 1 010 211 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 111 260 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 10,7 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Spłata długu netto z EBITDA (zysku operacyjnego przed amortyzacją) zajęłaby ok. 0,8 roku - krótko.
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 2 729 583 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 1 mln zł
0 zł1,3 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców1,3 mln zł
gotówka329 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 111 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 10,7 raza.
Spłata długu netto z EBITDA: ok. 0,8 roku - krótko.
Dług maleje w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: 1 mln zł • 2024: 853 tys. zł • 2023: 1,4 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: 10,7 raza • 2024: 10,3 raza • 2023: 3,2 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Produkcyjno - Usługowo - Stefik wynosi 40 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 26 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 14 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 70 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 2 047 865 zł, z czego 2 047 865 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza14 dni
firma płaci dostawcom 14 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
40 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 40 dni
26 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 26 dniach
Rotacja zapasów70 dni
towar leży w magazynie 70 dni, zanim firma go sprzeda
70 dni
Należności handlowe2,1 mln zł
klienci są winni firmie 2,1 mln zł
do 12 miesięcy2,1 mln zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 40 dni w 2025 roku • 40 dni w 2024 roku • 36 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Produkcyjno - Usługowo - Stefik wynoszą 17 269 329 zł.
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 15 164 955 zł, czyli 88% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 782 401 zł, czyli 5% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to usługi obce: 765 860 zł, czyli 4% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem17,3 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów15,2 mln zł · 88%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)782 tys. zł · 5%
Usługi obce766 tys. zł · 4%
Zużycie materiałów i energii272 tys. zł · 2%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia154 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty49 tys. zł · <1%
Amortyzacja41 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe40 tys. zł · <1%
Suma kosztów działalności organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 17,3 mln zł w 2025 roku • 15,8 mln zł w 2024 roku • 18,4 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), usługi obce. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Produkcyjno - Usługowo - Stefik wykazała przychody na poziomie 18 476 446 zł.
Organizacja Produkcyjno - Usługowo - Stefik wykazała zysk netto większy niż 87% organizacji z branży "Sprzedaż hurtowa owoców i warzyw".
Organizacja wykazała przychód większy niż 71% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 70% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 33% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 78% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 65% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 1% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,06%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 87% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 71% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 70% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 33% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 78% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 74% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 80% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 65% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 1% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0,06%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:18 459 934,60
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów0,00
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów18 459 934,60
B. Koszty działalności operacyjnej17 269 329,32
I. Amortyzacja40 973,71
II. Zużycie materiałów i energii271 759,82
III. Usługi obce765 860,19
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)49 228,24
V. Wynagrodzenia782 401,40
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)154 344,09
VII. Pozostałe koszty rodzajowe39 806,78
VIII. Wartość sprzedanych towarów15 164 955,09
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)1 190 605,28
D. Pozostałe przychody operacyjne7 424,83
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne7 424,83
E. Pozostałe koszty operacyjne4 215,86
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne4 215,86
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)1 193 814,25
G. Przychody finansowe9 086,10
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)364,54
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne8 721,56
H. Koszty finansowe111 259,84
I. Odsetki, w tym: (+1)111 259,84
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)1 091 640,51
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)1 091 640,51
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Produkcyjno - Usługowo - Stefik składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 11 sprawozdań finansowych, 4 złożono po terminie, a 7 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 216 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 29 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+216
dni względem terminu
7
w terminie
4
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−29 dni16-06-2026
2024
−1 mies. 5 dni10-06-2025
2023
−13 dni02-07-2024
2022
−1 mies. 21 dni25-05-2023
2021
+6 mies. 7 dni20-04-2023
2020
−5 mies. 22 dni26-04-2021
2019
−6 mies. 11 dni07-04-2020
2018
−1 mies. 8 dni07-06-2019
2017
+9 mies. 26 dni07-05-2019
2016
+22 mies. 1 dzień07-05-2019
2013
+58 mies. 16 dni06-05-2019
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
