Eureka-Finanse Sp. z o.o., z siedzibą w Szczecinie, jest firmą z wieloletnim doświadczeniem w dziedzinie doradztwa finansowego, obrotu wierzytelnościami i skutecznej windykacji. Założona w 1999 roku przez specjalistów z sektora bankowego, firma oferuje szeroką gamę usług, które obejmują monitoring płatności, dochodzenie odszkodowań, doradztwo prawne oraz nadzór nad egzekucją komorniczą. Dzięki współpracy z kancelariami radców prawnych, Eureka-Finanse zapewnia kompleksową obsługę na każdym etapie procesu odzyskiwania należności, zarówno polubownie, jak i sądowo.Firma wyróżnia się zaangażowaniem i kreatywnością w rozwiązywaniu złożonych problemów finansowych swoich klientów. Stały podgląd online w przebieg postępowań oraz bezpłatne konsultacje to jedne z wielu atutów, które doceniają klienci. Etyka biznesowa i poszanowanie prawa to kluczowe wartości, na których opiera się działalność Eureka-Finanse. Dzięki ugruntowanej pozycji w województwie zachodniopomorskim i szerokim strukturom terenowym w całej Polsce, firma jest w stanie świadczyć swoje usługi w najbardziej skomplikowanych przypadkach, również na szczeblu międzynarodowym. Eureka-Finanse oferuje wsparcie w odbiorze mienia przewłaszczonego oraz zabezpieczaniu kontraktów i wierzytelności, w tym wierzytelności publicznych dla jednostek samorządu terytorialnego. Zespół składający się z doświadczonych prawników i radców prawnych gwarantuje wysoką skuteczność działań, minimalizując czas realizacji zleconych zadań. Firma szczyci się wysokimi standardami obsługi prawnej, które pomagają klientom utrzymać dyscyplinę finansową w obrocie handlowym. Zaprasza także na bezpłatne konsultacje, aby omówić wszelkie wątpliwości i rozwiać pytania związane ze swoimi usługami.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Eureka-Finanse osiągnęła 2 088 186 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 086 832 zł. Pozostałe przychody to 1354 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 906 222 zł.
Zysk netto wyniósł 180 610 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 62 003 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 088 186 zł w 2024 roku.
• 1 939 620 zł w 2023 roku.
• 1 670 372 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 19 489 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 180 610 zł w 2024 roku.
• 46 186 zł w 2023 roku.
• -148 127 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Eureka-Finanse wynosi 225 tys. zł.
EBITDA Eureka-Finanse wynosi 244 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
27 133 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 225 212 zł w
2024 roku.
• 151 127 zł w
2023 roku.
• 210 235 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
26 882 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 244 090 zł w
2024 roku.
• 156 968 zł w
2023 roku.
• 216 472 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Eureka-Finanse wynosi 2 142 302 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
27 737 zł a 5 220 464 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 103 343 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 142 302 zł w 2024 roku.
• 1 477 825 zł w 2023 roku.
• 1 113 581 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Eureka-Finanse wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Eureka-Finanse wynosi 0,49%. To oznacza, że firma ma szansę 0,49% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,030% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,49% w 2024 roku.
• 0,37% w 2023 roku.
• 0,42% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Eureka-Finanse charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Eureka-Finanse wynosi 39 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 7 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 83 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 7 tys. zł a 83 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
2 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 39 tys. zł w 2024 roku.
• 15 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 7 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 83 tys. zł w 2024 roku.
• 78 tys. zł w 2023 roku.
• 67 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 717 143
zł.
Koszty operacyjne Eureka-Finanse wyniosły 1 861 620
zł.
Wynagrodzenia stanowią 39%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
31 346 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 717 143 zł w 2024 roku
• 678 948 zł w 2023 roku
• 536 543 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
39% w 2024 roku
•
38% w 2023 roku
•
37% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Eureka-Finanse wyniosła 2 743 790 zł.
a
ktywa trwałe to 3121 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 740 669 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 743 790 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 36 983 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 706 807 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 190 580 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 743 790 zł w 2024 roku.
• 2 799 841 zł w 2023 roku.
• 2 919 240 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 7%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 488%.
Marża operacyjna wyniosła 11%.
Marża netto wyniosła 9%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 66.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Eureka-Finanse wyniosły 2 706 807 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 743 790 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 99%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 211 843 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 2 706 807 zł w 2024 roku
• 2 943 469 zł w 2023 roku
• 3 109 053 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 99% w 2024 roku
• 105% w 2023 roku
• 106% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Eureka-Finanse wykazała przychody na poziomie 2 088 186 zł.
Organizacja zarobiła 209 335 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 28 725 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 180 610 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 14% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 4104 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 28 725 zł w 2024 roku
• 16 265 zł w 2023 roku
• 19 502 zł w 2022 roku