JOLANTA KALINOWSKA, ROMAN KOSIŃSKI FIRMA HANDLOWO-USŁUGOWA | KRS: 0000012903

Podsumowanie

aktywa

2,1 mln

przychód

9,4 mln

zysk

139 tys.

wartość firmy

8,1 mln

Branża główna: Sprzedaż hurtowa wyrobów tytoniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

TORUŃ

Adres

CHROBREGO, 105/107

Kod pocztowy

87-100

Rejestracja

2001-05-17

Rozpoczęcie działalności

1997-12-30

Organ reprezentujący

WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ

Forma prawna

SPÓŁKA JAWNA

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY ZE WSPÓLNIKÓW SAMODZIELNIE

Branże

Sprzedaż hurtowa wyrobów tytoniowych Sprzedaż hurtowa niewyspecjalizowana Sprzedaż detaliczna prowadzona w niewyspecjalizowanych sklepach z przewagą żywności, napojów i wyrobów tytoniowych Sprzedaż detaliczna wyrobów tytoniowych prowadzona w wyspecjalizowanych sklepach Sprzedaż hurtowa pozostałych artykułów użytku domowego

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Jolanta Kalinowska osiągnęła 9 425 457 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 9 425 457 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 9 286 529 zł.

Zysk netto wyniósł 138 929 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1 346 494 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 9 425 457 zł w 2024 roku.
• 17 422 757 zł w 2023 roku.
• 21 028 605 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 19 847 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 138 929 zł w 2024 roku.
• 320 436 zł w 2023 roku.
• 393 080 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

15555639.22

109982.79

14122756.35

121152.33

11984482.09

118999.24

11592283.71

155802.06

21028605.19

393079.55

17422757.38

320435.99

9425457.42

138928.61

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Jolanta Kalinowska wynosi 216 tys. zł.

EBITDA Jolanta Kalinowska wynosi 249 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Jolanta Kalinowska wynosi 8 108 073 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 268 720 zł a 23 563 644 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 158 296 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 8 108 073 zł w 2024 roku.
• 14 361 439 zł w 2023 roku.
• 16 949 234 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

856970.62

11667327.92

38889098.05

947834.86

10847615.08

35306890.88

1037084.29

9502735.98

29961205.23

1063035.84

9414433.22

28980709.28

1357845.5

16949233.83

52571512.98

1464523.4

14361438.95

43556893.45

1268719.86

8108072.58

23563643.55

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Jolanta Kalinowska wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,100% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,85% w 2023 roku.
• 1,85% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Jolanta Kalinowska wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,06% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Jolanta Kalinowska charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Jolanta Kalinowska wynosi 273 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 28 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 579 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 28 tys. zł a 579 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 39 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 273 tys. zł w 2024 roku.
• 400 tys. zł w 2023 roku.
• 438 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 28 tys. zł w 2024 roku.
• 64 tys. zł w 2023 roku.
• 79 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 579 tys. zł w 2024 roku.
• 697 tys. zł w 2023 roku.
• 841 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 158 988 zł.

Koszty operacyjne Jolanta Kalinowska wyniosły 9 209 225 zł.

Wynagrodzenia stanowią 2% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 22 713 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 158 988 zł w 2024 roku
• 149 265 zł w 2023 roku
• 124 028 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 2% w 2024 roku
• 1% w 2023 roku
• 1% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Jolanta Kalinowska wyniosła 2 121 641 zł.

a

ktywa trwałe to 38 710 zł.

a

ktywa obrotowe to 2 082 931 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 121 641 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 691 626 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 430 014 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 303 092 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 121 641 zł w 2024 roku.
• 2 333 120 zł w 2023 roku.
• 3 028 644 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

1937168.68

1931514.72

2167252.32

2082604.69

3028643.94

2333120.19

2121640.59

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 7%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 8%.

Marża operacyjna wyniosła 2%.

Marża netto wyniosła 1%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.06

0.1

0.01

0.06

0.1

0.01

0.05

0.09

0.01

0.07

0.11

0.02

0.01

0.13

0.22

0.03

0.02

0.14

0.16

0.03

0.02

0.07

0.08

0.02

0.01

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Jolanta Kalinowska wyniosły 430 014 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 121 641 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 20%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 61 431 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 430 014 zł w 2024 roku
• 380 422 zł w 2023 roku
• 1 218 183 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 20% w 2024 roku
• 16% w 2023 roku
• 40% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

1937168.68

794541.19

0.41

1931514.72

667734.9

0.35

2167252.32

784473.26

0.36

2082604.69

665223.57

0.32

3028643.94

1218183.27

0.4

2333120.19

380422.32

0.16

2121640.59

430014.11

0.2

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Jolanta Kalinowska wykazała przychody na poziomie 9 425 457 zł.

Organizacja zarobiła 198 401 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 59 472 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 138 929 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 30% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 8496 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 59 472 zł w 2024 roku
• 120 947 zł w 2023 roku
• 131 463 zł w 2022 roku

Wartość

0

42142.13

50261.04

53794.21

54648.24

131462.68

120947.35

59472.41

Wyniki na tle rynku "Sprzedaż hurtowa wyrobów tytoniowych" (46.35.Z)

dane za rok

Organizacja Jolanta Kalinowska wykazała zysk netto większy niż 54% organizacji z branży "Sprzedaż hurtowa wyrobów tytoniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 40% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 26% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 50% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 56% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 39% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 74% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 54% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 40% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 54% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 26% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 75% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 56% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 39% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 74% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.03%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.2375

0

0.6

0.55422

0.61176

0.35065

0.59375

0.52381

0.62338

0.39744

0.85333

0.57955

0.57647

0.60227

0.34615

0.42188

0.36667

0.39744

0.4

0.86076

0.50575

0.48837

0.56322

0.39744

0.37313

0.27419

0.38462

0.29114

0.84615

0.53846

0.46591

0.58242

0.28049

0.39706

0.75385

0.54878

0.3012

0.74684

0.64583

0.57609

0.59375

0.34146

0.71014

0.74242

0.79268

0.57317

0.75294

0.64444

0.52326

0.57778

0.21519

0.72059

0.77273

0.79747

0.42308

0.77215

0.53947

0.40278

0.53947

0.25714

0.5

0.75439

0.55714

0.39437

0.73529

Powiązania

K ROMAN - reprezentacja, wspólnik

K JOLANTA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

17.05.2001

K Jolanta

Marzec 1961

Osoba

wspólnik

17.05.2001

K Roman

Marzec 1962

Osoba

reprezentacja

17.05.2001

K Jolanta

Marzec 1961

Osoba

reprezentacja

17.05.2001

K Roman

Marzec 1962

Osoba

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Podobne organizacje do JOLANTA KALINOWSKA, ROMAN KOSIŃSKI FIRMA HANDLOWO-USŁUGOWA "ARTUS"

	Organizacja	Numer KRS
1	FIRMA HANDLOWA "OPAL" WOJCIECH NOWOSAD, ROBERT KUŹNIARSKI	0000071608
2	FIRMA HANDLOWA ALF-2 SZOŁDROWSKI JÓZEF SP. J.	0000058341
3	POLSKA GRUPA TYTONIOWA SP. Z O.O.	0000396744
4	"DUO" SP. J. ROBERT PAŹDZIOR, ADAM SZYMAŃSKI	0000080544
5	ROOK SP. Z O.O.	0000891714
6	FIRMA HANDLOWA "JAP" KRZYSZTOF PAWLAK, ANDRZEJ PAWLAK	0000171344
7	MIDAS ILNICKA - JAROSIEWICZ SP. J.	0000068955
8	PRZEDSIĘBIORSTWO WIELOBRANŻOWE M.PIĄTKOWSKI, P.PIĄTKOWSKI	0000112008
9	HURTOWNIA PAPIEROSÓW "MEKSYK" - JACEK DENYSIAK SP. J.	0000103371
10	4VAPERS SP. Z O.O.	0000625487
11	BERIOS S.A.	0000831194
12	HURTOWNIA PAPIEROSÓW SP. Z O.O.	0000568420
13	PRZEDSIĘBIORSTWO HANDLOWO - USŁUGOWE "WIS" JACEK WIECZOREK	0000005993
14	SPÓŁDZIELCZA GRUPA PRODUCENTÓW MLEKA "RAZEM"	0000512277
15	DYSTRYBUTOR SP. Z O.O.	0000083944
16	HURTOWNIA "CZARDASZ" K.JARZĄB, J.KNYCH, R.KNYCH	0000080771
17	SEZAM SP. Z O.O.	0000927307
18	GLOBFRUIT SP. Z O.O.	0000189560
19	PRZEDSIĘBIORSTWO HANDLOWE "DUET" IRENA TOMASIŃSKA, EWA	0000092495
20	PA-KA SP. Z O.O.	0000710521
21	ROJAN PAULA SP. Z O.O. SP. J.	0000007768
22	HURTOWNIA SPOŻYWCZA "ALA" ALINA PRZYBYŁEK - BARTOSZ	0000071656
23	"DUET" SP. J. BANASZKIEWICZ, STĘPIEŃ I BANASZKIEWICZ	0000107860
24	PRZEDSIĘBIORSTWO HANDLOWO - PRODUKCYJNE "GARDEN" SP. Z O.O.	0000155487
25	CONTIMAX - TRADE SP. Z O.O.	0000194516
26	"MAKRI" SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000042145
27	MULTITRANSPORT PACKING POLSKA SP. Z O.O.	0000178290
28	B.H.POLEX SP. Z O.O.	0000697997
29	BROKERS S.ŚWIERCZYŃSKI SP. K.	0000999071
30	FROST FOOD J&J GLANC SP. J.	0000788791

JOLANTA KALINOWSKA, ROMAN KOSIŃSKI FIRMA HANDLOWO-USŁUGOWA "ARTUS" SPÓŁKA JAWNA KRS 0000012903 NIP 8792001685 REGON 870595130

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Sprzedaż hurtowa wyrobów tytoniowych" (46.35.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do JOLANTA KALINOWSKA, ROMAN KOSIŃSKI FIRMA HANDLOWO-USŁUGOWA "ARTUS"

JOLANTA KALINOWSKA, ROMAN KOSIŃSKI FIRMA HANDLOWO-USŁUGOWA "ARTUS" SPÓŁKA JAWNA KRS
0000012903 NIP
8792001685 REGON
870595130