- Podsumowanie
- Podstawowe wyniki
- Wycena
- EBIT i EBITDA
- Zatrudnienie
- Monitor Sądowy i Gospodarczy
- Krajowy Rejestr Zadłużonych
- Ryzyko niewypłacalności
- Wiarygodność firmy
- Kredyt kupiecki
- Wynagrodzenia
- Bilans
- Rentowność
- Zadłużenie
- Wierzyciele
- Płynność finansowa
- Obsługa długu
- Cykl konwersji gotówki
- Struktura kosztów
- Podatek dochodowy
- Wyniki na tle rynku
- Sprawozdania finansowe
- Terminowość sprawozdań
- Powiązania
- Udziałowcy
- Reprezentacja
- Podobne organizacje
ZUMA SOLUTIONS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0001210496 NIP 8943157469 REGON 386793607
aktywa
569 tys.
zł
przychód
2,4 mln
zł
zysk
65 tys.
zł
wartość firmy
2,2 mln
złInfo
Województwo
DOLNOŚLĄSKIE
Miejscowość
WROCŁAW
Adres
UL. STEFANA DRZEWIECKIEGO, 19D
Kod pocztowy
54-129
Rejestracja
2026-01-02
Kapitał zakładowy
10000,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Forma prawna
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI W SPRAWACH MAJĄTKOWYCH I NIEMAJĄTKOWYCH ORAZ PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST CZŁONEK ZARZĄDU, A W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI W SPRAWACH NIEMAJĄTKOWYCH ORAZ MAJĄTKOWYCH DO KWOTY 100.000,00 ZŁ (STO TYSIĘCY ZŁOTYCH) UPOWAŻNIONY JEST CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE, A W SPRAWACH MAJĄTKOWYCH POWYŻEJ KWOTY 100.000,00 ZŁ (STO TYSIĘCY ZŁOTYCH) - DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE
Branże
Sprzedaż hurtowa niewyspecjalizowanaSprzedaż detaliczna prowadzona w niewyspecjalizowanych sklepach z przewagą żywności, napojów i wyrobów tytoniowychSprzedaż detaliczna odzieży prowadzona w wyspecjalizowanych sklepachSprzedaż detaliczna sprzętu sportowego prowadzona w wyspecjalizowanych sklepachSprzedaż hurtowa pozostałych artykułów użytku domowego
Podstawowe wyniki finansowe
• 2 379 677 zł w 2025 roku.
• 3 124 402 zł w 2024 roku.
• 64 897 zł w 2025 roku.
• 216 948 zł w 2024 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.• 2 162 036 zł w 2025 roku.
• 3 383 705 zł w 2024 roku.
EBIT i EBITDA
• 73 888 zł w 2025 roku.
• 221 987 zł w 2024 roku.
• 90 854 zł w 2025 roku.
• 238 953 zł w 2024 roku.
Zatrudnienie
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło:
• 2 os. w 2025 roku.
• 2 - 10 os. (szac.) w 2024 roku.
• 2 os. w 2025 roku.
• 2 - 10 os. (szac.) w 2024 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
Brak danych o obwieszczeniach w MSiG.
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
• 0,15% w 2025 roku.
• 0,08% w 2024 roku.
Wiarygodność firmy
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
Kredyt kupiecki
• 63 tys. zł w 2025 roku.
• 93 tys. zł w 2024 roku.
• 11 tys. zł w 2025 roku.
• 33 tys. zł w 2024 roku.
• 98 tys. zł w 2025 roku.
• 146 tys. zł w 2024 roku.
Wynagrodzenia
• 281 870 zł w 2025 roku
• 236 681 zł w 2024 roku
• 12,2% w 2025 roku
• 8,2% w 2024 roku
Bilans
a
ktywa trwałe to 160 495 zł.a
ktywa obrotowe to 408 065 zł.k
apitał (fundusz) własny to 440 051 zł.z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 128 509 zł.• 568 560 zł sumy bilansowej i 440 051 zł kapitału własnego w 2025 roku.
• 770 557 zł sumy bilansowej i 593 428 zł kapitału własnego w 2024 roku.
Rentowność
Zadłużenie
• 128 509 zł w 2025 roku
• 177 129 zł w 2024 roku
• 23% w 2025 roku
• 23% w 2024 roku
Wierzyciele
Organizacja Zuma Solutions ma 128 509 zł zobowiązań (z rezerwami).
Najwięcej jest winna bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 59 662 zł (46%).
Dalej: dostawcom 31 461 zł (24%), państwu 22 023 zł (17%); pracownikom 14 363 zł (11%).
Pozostali, 1000 zł (poniżej 1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
129 tys. zł
z rezerwami, według bilansu
24%
17%
46%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
31 tys. zł
24%
Państwo
podatki, cła i ZUS
22 tys. zł
17%
Pracownicy
wynagrodzenia
14 tys. zł
11%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
60 tys. zł
46%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
1 tys. zł
<1%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 46% (w 2024: 66%).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Zuma Solutions wynosi 3,18 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,25 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi 0, czyli same środki pieniężne pokrywają 0% zobowiązań krótkoterminowych - poniżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Aktywa obrotowe (408 065 zł) przewyższają zobowiązania krótkoterminowe (128 509 zł) o 279 556 zł - kapitał obrotowy netto jest dodatni.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
408 tys. zł
129 tys. zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Rachunki do zapłaty
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 0 tys. zł należności i inne: 31 tys. zł zapasy do sprzedania: 376 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 3,18 zł, z czego 0,00 zł w gotówce.
3,18
płynność bieżąca
0,25
płynność szybka
0
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika wynosi 0,17 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił:
• 3,18 w 2025 roku
• 3,35 w 2024 roku
• 3,18 w 2025 roku
• 3,35 w 2024 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Zuma Solutions wobec banków i pożyczkodawców: 59 662 zł, gotówka: 442 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 59 220 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 7957 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 9,3 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Spłata długu netto z EBITDA (zysku operacyjnego przed amortyzacją) zajęłaby ok. 0,7 roku - krótko.
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 128 509 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówka dług większy niż gotówka
dług netto 59 tys. zł
0 zł 60 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców 60 tys. zł
gotówka 442 zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetki odsetki pokryte z zapasem
nie starcza mały zapas z zapasem
≫
0 1 3 6+
Koszty odsetek: 8 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 9,3 raza.
Spłata długu netto z EBITDA: ok. 0,7 roku - krótko.
Dług maleje w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach:
• 2025: 59 tys. zł
• 2024: 110 tys. zł
• 2025: 59 tys. zł
• 2024: 110 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki:
• 2025: 9,3 raza
• 2024: 60,1 raza
• 2025: 9,3 raza
• 2024: 60,1 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Zuma Solutions wynosi 4 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 5 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -0,8 dnia. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna. Bez amortyzacji w mianowniku luka wynosi -0,9 dnia.
Rotacja zapasów wynosi 58 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 26 834 zł, z czego 26 834 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza -0,8 dnia
firma płaci dostawcom 0,8 dnia później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
4 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 4 dni
5 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 5 dniach
Rotacja zapasów 58 dni
towar leży w magazynie 58 dni, zanim firma go sprzeda
58 dni
Należności handlowe 27 tys. zł
klienci są winni firmie 27 tys. zł
do 12 miesięcy 27 tys. zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił:
• 4 dni w 2025 roku
• 13 dni w 2024 roku
• 4 dni w 2025 roku
• 13 dni w 2024 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Zuma Solutions wynoszą 2 304 033 zł.
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 1 662 656 zł, czyli 72% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 295 591 zł, czyli 13% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 233 347 zł, czyli 10% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem 2,3 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów 1,7 mln zł · 72%
Usługi obce 296 tys. zł · 13%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń) 233 tys. zł · 10%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia 49 tys. zł · 2%
Zużycie materiałów i energii 35 tys. zł · 2%
Amortyzacja 17 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe 12 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty 0 zł · 0%
Suma kosztów działalności organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły:
• 2,3 mln zł w 2025 roku
• 2,9 mln zł w 2024 roku
• 2,3 mln zł w 2025 roku
• 2,9 mln zł w 2024 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń). Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku - brak PKD głównego
Brak danych o wynikach na tle rynku.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat wariant porównawczy 41 z 51 pozycji Szczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym: 2 361 574,09
– od jednostek powiązanych 0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów 0,00
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna) 0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki 0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów 2 361 574,09
B. Koszty działalności operacyjnej 2 304 033,45
I. Amortyzacja 16 966,13
II. Zużycie materiałów i energii 34 777,27
III. Usługi obce 295 591,22
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1) 0,00
V. Wynagrodzenia 233 346,62
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1) 48 523,76
VII. Pozostałe koszty rodzajowe 12 172,59
VIII. Wartość sprzedanych towarów 1 662 655,86
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B) 57 540,64
D. Pozostałe przychody operacyjne 18 103,38
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych 0,00
II. Dotacje 18 050,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych 0,00
IV. Inne przychody operacyjne 53,38
E. Pozostałe koszty operacyjne 1 756,15
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych 0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych 0,00
III. Inne koszty operacyjne 1 756,15
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E) 73 887,87
G. Przychody finansowe 0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4) 0,00
II. Odsetki, w tym: (+1) 0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1) 0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 0,00
V. inne 0,00
H. Koszty finansowe 8 990,68
I. Odsetki, w tym: (+1) 7 957,11
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1) 0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 0,00
IV. inne 1 033,57
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H) 64 897,19
J. Podatek dochodowy 0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) 0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K) 64 897,19
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Zuma Solutions składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
średnie opóźnienie
-16
dni względem terminu
Historia złożonych sprawozdań
wcześniej termin z opóźnieniem
opóźnienie data złożenia2025 −16 dni 29-06-2026
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
• Kwapiński Andrzej (50% udziałów)
• Paska Bartosz (50% udziałów)
Reprezentacja
- prokurent
- wspólnik
- wspólnikzarządFunkcja: członek zarządu